2012年年度报告摘要

§1 重要提示

1.1本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

1.2公司简介

股票简称	华夏银行	股票代码		600015
股票上市交易所	上海证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书		证券事务代表
姓 名	赵军学		蒋震峰
电 话	010-85238570，85239938		010-85238570，85239938
传 真	010-85239605		010-85239605
电子信箱	zhdb@hxb.com.cn		zhdb@hxb.com.cn

§2 主要财务数据和股东变化

2.1 主要财务数据

（单位：千元 币种：人民币）

主要会计数据	2012年		2011年	本年比上年增减（%）	2010年
	境内审计数	境外审计数
营业总收入	39,776,951	39,805,552	33,543,795	18.58	24,478,895
营业利润	17,201,143	17,251,481	12,523,511	37.35	8,027,843
利润总额	17,251,481	17,251,481	12,527,399	37.71	8,007,954
归属于上市公司股东的净利润	12,796,281	12,796,281	9,221,934	38.76	5,989,582
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	12,728,214	12,796,281	9,254,576	37.53	5,999,531
经营活动产生的现金流量净额	94,843,935	91,435,779	79,027,153	20.01	23,275,343
	2012年末		2011年末	本年比上年末增减（%）	2010年末
	境内审计数	境外审计数
资产总额	1,488,860,064	1,488,909,617	1,244,141,182	19.67	1,040,230,442
负债总额	1,414,137,439	1,414,094,261	1,180,211,059	19.82	1,004,734,562
归属于上市公司股东的所有者权益	74,694,208	74,786,940	63,901,085	16.89	35,495,880
总股本	6,849,726	6,849,726	6,849,726	-	4,990,528
主要财务指标	2012年		2011年	本年比上年增减（%）	2010年
	境内审计数	境外审计数
基本每股收益（元/股）	1.87	1.87	1.48	26.35	1.20
稀释每股收益（元/股）	1.87	1.87	1.48	26.35	1.20
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）	1.86	1.87	1.49	24.83	1.20
加权平均净资产收益率（%）	18.50	18.48	17.44	上升1.06个百分点	18.25
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）	18.41	18.48	17.50	上升0.91个百分点	18.29
每股经营活动产生的现金流量净额（元/股）	13.85	13.35	11.54	20.02	4.66
	2012年末		2011年末	本年比上年末增减（%）	2010年末
	境内审计数	境外审计数
归属于上市公司股东的每股净资产（元/股）	10.90	10.92	9.33	16.83	7.11
资产负债率（%）	94.98	94.98	94.86	上升0.12个百分点	96.59

2.2前十名股东持股情况

（单位：股）

报告期末股东总数			143,739		年度报告披露日前第5个交易日末股东总数							136,858
前十名股东持股情况
股东名称			股东性质		持股比例(%)	持股总数		报告期内增减			持有有限售条件股份数量	质押或冻结的股份数量
												股份 状态		数量
首钢总公司			国有法人		20.28	1,388,851,181		0		691,204,239	无
国网英大国际控股集团有限公司			国有法人		18.24	1,249,226,892		0		653,306,499		无
LUXEMBOURG S.A. 德意志银行卢森堡股份有限公司			境外法人		9.28	635,686,722		0		514,686,722		无
DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT德意志银行股份有限公司			境外法人		8.21	562,373,461		0		0		无
红塔烟草（集团）有限责任公司			国有法人		4.37	299,600,000		0		0		无
润华集团股份有限公司			境内非国有法人		3.12	213,376,112		-24,678,153		0		质押		207,800,000
SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE. KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业			境外法人		2.50	171,200,000		0		0		无
北京三吉利能源股份有限公司			国有法人		1.74	119,526,949		11,685,477		0		质押		50,000,000
上海健特生命科技有限公司			境内非国有法人		1.31	89,568,322		0		0		质押		89,560,000
易方达 50 指数证券投资基金			其他		0.75	51,105,960		-8,906,000		0		无
上述股东关联关系或一致行动的说明	报告期内，上述前10名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志银行股份有限公司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于2010年3月15日完成收购萨尔?奥彭海姆股份有限合伙企业100%权益持有人SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.S.C.A.的100%股份的交割，具体内容详见本公司2010年3月18日临时公告。本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。

§3 管理层讨论与分析

3.1 总体经营情况

报告期内，本公司坚持以科学发展为主题、以加快转变发展方式为主线，坚持稳中求进，落实“创新发展、精细管理”，全面打造“中小企业金融服务商”品牌，不断提高为实体经济服务的能力，取得了较好的经营业绩，全面完成本公司2008-2012年五年发展规划纲要的主要目标和董事会确定的年度经营目标。

1、综合盈利能力稳步提升

报告期末，本集团总资产规模达到14,888.60亿元，同比增长19.67%；归属于上市公司股东的净利润127.96亿元，同比增长38.76%，比资产增速快19.09个百分点；实现中间业务收入48.40亿元，同比增长30.60%，高于净利息收入增速13.93个百分点；资产利润率0.94%，比上年提高0.13个百分点。盈利能力提升主要得益于存贷款规模稳步增长，成本费用水平持续下降，非利息收入的增长和资产质量的持续改善。

2、业务结构持续优化

一是持续调整资产负债结构，小企业贷款和个人贷款占比达30%；一般性存款日均增速快于余额增速，存款稳定性增强。二是不断优化收入结构，报告期末，中间业务收入占比12.17%，同比提高1.12个百分点。

3、业务创新及营销机制建设取得进展

一是强化产品研发创新管理。推动产品研发、创新和推广，带动存款增长和客户倍增；创新推出“理财晚间档”（网银专属）、老年客户专享等产品；利用自主研发的资金支付管理系统，率先创新打造“平台金融”业务模式。二是强化营销创新推动。做好总、分、支行的分层次营销、全员营销、社区营销及重点项目攻关；创新推出电子银行整体品牌“华夏龙网”。三是大力发展新兴业务。推动低资本占用的投行、理财、贸易融资、托管等新兴业务发展。四是部分分行区域竞争力得到有效提升，逐渐形成区域经营特色。

4、服务渠道和功能建设进一步完善

一是推动机构网点建设与创新。郑州、南昌分行开业，全年新增营业机构50家，报告期末营业网点总数达475家；持续推动社区型、专业型网点建设和网点业务转型。二是优化升级电子银行服务渠道，大力发展和推广电子银行。三是提升营业网点服务水平。

5、全面风险统筹管理扎实推进

一是完善信用风险管理。加强信贷运行统筹管理，加强房地产开发贷款、平台贷款等重点领域风险管控。报告期末，不良贷款率0.88%，同比下降0.04个百分点。二是加强市场风险和操作风险管理。加强利率走势的分析预判，持续完善市场风险管理机制与手段，强化对重点领域的操作风险评估和监测，提升全行操作风险防范能力。三是加强流动性管理。合理安排规模和期限结构，强化头寸管理和资金调度管理。报告期末，本集团人民币和外币流动性比例分别为33.95%和50.44%，本外币存贷比为69.51%，符合监管要求。四是强化案件防控工作。推进案防组织体系建设，加强风险提示和案防教育培训，强化防控措施落实。

6、资源配置管理显现成效

一是加强资源配置统筹管理，增强资本约束和成本费用意识，合理配置资源。二是推进全面成本管理，在人员、机构、信息技术等费用刚性增长压力下，有效控制运行成本。报告期末，本集团成本收入比39.95%，同比下降1.94个百分点。

3.2主营业务分析

报告期内，本集团实现营业收入397.77亿元，同比增长18.58%；营业利润172.01亿元，同比增长37.35%。主要原因是业务规模稳步增长，业务结构持续优化，成本费用有效控制，经营管理水平进一步提升。

3.2.1 主要指标分析

（单位：千元 币种：人民币）

项目	2012年	2011年	增减（%）
营业收入	39,776,951	33,543,795	18.58
营业利润	17,201,143	12,523,511	37.35
归属上市公司股东净利润	12,796,281	9,221,934	38.76
现金及现金等价物增加额	19,298,070	47,435,094	-59.32

3.2.2 按地区划分情况

（单位：千元）

地区	营业收入	营业收入比上年增减（%）	营业利润	营业利润比上年增减（%）
华北、东北地区	15,894,110	19.69	4,793,612	187.78
华东地区	10,153,294	9.46	4,882,417	0.23
华中、华南地区	7,541,334	28.27	3,790,531	20.75
西部地区	6,188,213	21.11	3,734,583	31.17
合计	39,776,951	18.58	17,201,143	37.35

3.2.3 业务收入变动情况

（单位：千元 币种：人民币）

业务种类	2012年	所占比例（%）	2011年	与去年同期相比增减（%）
贷款利息收入	45,478,131	58.14	38,115,267	19.32
拆放同业利息收入	1,263,586	1.62	725,961	74.06
存放中央银行款项利息收入	2,891,807	3.70	2,198,799	31.52
存放同业利息收入	2,443,862	3.12	1,087,929	124.63
债券投资利息收入	6,700,557	8.56	3,633,934	84.39
手续费收入	4,443,506	5.68	3,394,263	30.91
其他业务	15,004,403	19.18	17,049,639	-12.00
合计	78,225,852	100.00	66,205,792	18.16

3.2.4 报告期内利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期发生重大变化的原因说明

报告期内，本公司持续改善资产负债结构，提高资金使用效率和效益，增加利息收入；严格控制成本费用，降低成本收入比；加强信用风险管理，不良贷款率下降；大力发展代理、托管、投行等业务，增加中间业务收入，优化收入结构，综合盈利能力不断提升。

3.2.5 现金流量情况分析

报告期内，本集团现金及现金等价物净流量为现金净流入192.98亿元。其中，经营活动产生的现金净流入948.44亿元，主要原因是存款规模稳定增长，动态调控资产负债运行，保持资产负债总体平衡和结构合理，确保流动性安全。投资活动产生的现金净流出591.93亿元，主要原因是投资规模增加所致。筹资活动产生的现金净流出163.49亿元，主要原因是金融债到期兑付所致。

3.3 利润表主要项目分析

3.3.1 利息收入

（单位：千元 币种：人民币）

项目	2012年		2011年
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
存放同业	2,443,862	3.33	1,087,929	1.74
存放中央银行	2,891,807	3.94	2,198,799	3.52
拆出资金	1,263,586	1.72	725,961	1.16
个人贷款和垫款	5,111,317	6.96	3,942,401	6.30
公司贷款和垫款	39,999,077	54.50	32,815,176	52.47
票据贴现	367,737	0.50	1,357,690	2.17
买入返售金融资产	14,567,159	19.85	16,726,037	26.75
债券利息收入	6,700,557	9.13	3,633,934	5.81
理财产品利息收入	49,599	0.07	48,037	0.08
合计	73,394,701	100.00	62,535,964	100.00

3.3.2 利息支出

（单位：千元 币种：人民币）

项目	2012年		2011年
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
同业存放	9,158,987	24.07	6,763,626	20.98
向中央银行借款	11,251	0.03	425	0.00
拆入资金	1,439,268	3.78	516,646	1.60
吸收存款	21,522,699	56.56	14,767,869	45.80
卖出回购金融资产	5,048,138	13.27	9,138,209	28.34
发行债券	870,811	2.29	1,056,458	3.28
合计	38,051,154	100.00	32,243,233	100.00

3.3.3 手续费及佣金收入

（单位：千元 币种：人民币）

项目	2012年		2011年
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
结算与清算手续费	45,985	1.03	52,572	1.55
代理业务手续费	733,778	16.51	388,706	11.45
信用承诺手续费及佣金	1,185,650	26.68	711,882	20.97
银行卡手续费	330,352	7.43	478,222	14.09
顾问和咨询费	307,365	6.92	430,866	12.69
托管及其他受托业务佣金	267,925	6.03	133,293	3.93
理财业务手续费	1,274,430	28.68	1,000,150	29.47
其他	298,021	6.72	198,572	5.85
合计	4,443,506	100.00	3,394,263	100.00

3.3.4 业务及管理费

（单位：千元 币种：人民币）

项目	2012年		2011年
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
电子设备运转费	434,005	2.73	389,525	2.77
安全防卫费	108,017	0.68	93,007	0.66
员工费用	7,857,468	49.44	6,890,158	49.04
折旧及摊销	1,857,620	11.69	1,557,359	11.08
其他	5,635,239	35.46	5,120,002	36.45
合 计	15,892,349	100.00	14,050,051	100.00

3.3.5 所得税费用

（单位：千元 币种：人民币）

项 目	2012年	2011年
利润总额	17,251,481	12,527,399
按法定税率计算的所得税费用	4,312,870	3,131,850
某些分支机构适用不同税率的影响	-	-3,188
对以前期间当期所得税的调整	-213,017	20,724
无须纳税的收入	-611,045	-488,615
不可抵扣的费用	967,014	645,657
所得税费用	4,455,822	3,306,427

3.4资产情况分析

3.4.1 贷款投放情况

（1）贷款投放行业分布情况

报告期末，本集团对公贷款行业分布前10位情况如下：

（单位：千元 币种：人民币）

行业分布	期末		期初
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
制造业	202,638,232	28.14	164,732,017	26.94
批发和零售业	112,266,653	15.59	86,692,926	14.18
房地产业	68,031,799	9.45	62,633,704	10.24
租赁和商务服务业	52,678,813	7.31	54,016,028	8.83
建筑业	52,430,344	7.28	42,617,396	6.97
交通运输、仓储和邮政业	45,146,685	6.27	41,011,511	6.71
电力、热力、燃气及水生产和供应业	23,925,671	3.32	25,263,112	4.13
采矿业	22,704,214	3.15	22,470,317	3.68
水利、环境和公共设施管理业	10,847,152	1.51	10,586,509	1.73
住宿和餐饮业	8,859,121	1.23	7,398,417	1.21

报告期内，本集团积极贯彻国家调控政策、监管政策，加大信贷政策对业务发展的支持力度，增强行业和区域信贷政策对业务发展、资源配置、结构调整、风险防控的指导作用，积极引导信贷投向结构及信贷资源配置，基本实现了行业信贷结构的均衡增长与优化。

（2）贷款投放地区分布情况

（单位：千元 币种：人民币）

地区分布	期末		期初
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
华北及东北	250,049,463	34.72	214,040,781	35.01
华东	224,428,425	31.16	202,530,315	33.12
华南及华中	140,344,689	19.49	108,184,215	17.69
西部	105,345,447	14.63	86,707,606	14.18
合计	720,168,024	100.00	611,462,917	100.00

（3）前十名客户贷款情况

（单位：千元 币种：人民币）

	余额	占比（%）
前十名贷款客户	25,926,454	3.60

报告期内，本集团严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计259.26亿元，占期末贷款余额的3.60%,占资本净额的27.38%，控制在监管要求之内。

（4）贷款担保方式分类及占比

（单位：千元 币种：人民币）

担保方式	期末		期初
	账面余额	占比（%）	账面余额	占比（%）
信用贷款	111,246,690	15.45	106,197,985	17.37
保证贷款	233,979,961	32.49	196,637,555	32.16
附担保物贷款	374,941,373	52.06	308,627,377	50.47
－抵押贷款	263,213,478	36.55	228,661,809	37.39
－质押贷款	111,727,895	15.51	79,965,568	13.08
合计	720,168,024	100.00	611,462,917	100.00

报告期内，为应对复杂多变的宏观经济形势，本集团持续优化贷款担保结构，加强对贷款的风险缓释，抵质押贷款占比继续提高。

3.4.2 主要贷款及利率情况

（单位：百万元 币种：人民币，%）

项目	平均余额	平均利率
一年以内短期贷款	360,112	6.89
中长期贷款	307,870	6.65
合计	667,982	6.78

注：一年以内短期贷款包括贴现

3.4.3 买入返售金融资产

（单位：百万元 币种：人民币）

项目	2012年		2011年
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
债券	2,000	0.84	8,828	4.46
票据	237,109	99.16	189,040	95.54
合计	239,109	100.00	197,868	100.00

3.5 负债情况分析

3.5.1 客户存款

（单位：百万元 币种：人民币，%）

项目	2012年12月31日			2011年12月31日
	账面余额	平均余额	平均利率	账面余额	平均余额	平均利率
企业活期存款	353,087	280,652	0.88	309,828	269,897	0.81
企业定期存款	521,527	498,032	3.21	443,586	384,652	2.72
储蓄活期存款	60,424	43,380	0.42	57,642	35,683	0.49
储蓄定期存款	100,962	90,787	3.20	84,968	76,268	2.57
合计	1,036,000	912,851	2.36	896,024	766,500	1.93

3.5.2 卖出回购金融资产

（单位：百万元 币种：人民币）

项目	2012年		2011年
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
债券	7,001	14.76	29,458	37.61
票据	40,421	85.24	48,869	62.39
合计	47,422	100.00	78,327	100.00

3.5.3 同业及其他金融机构存放款项

（单位：百万元 币种：人民币）

交易对方	2012年12月31日		2011年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
同业存放款项	172,627	75.30	95,647	70.51
其他金融机构存放款项	56,628	24.70	39,998	29.49
合计	229,255	100.00	135,645	100.00

3.6 公司财务状况和经营成果分析

3.6.1 前三年主要财务会计数据

（单位：千元 币种：人民币 ）

项目	2012年		2011年	2010年
	境内审计	境外审计	境内审计	境内审计
资产总额	1,488,860,064	1,488,909,617	1,244,141,182	1,040,230,442
负债总额	1,414,137,439	1,414,094,261	1,180,211,059	1,004,734,562
存款总额	1,036,000,112	1,036,000,112	896,023,654	767,622,249
其中：企业活期存款	353,087,068	353,087,068	309,828,177	305,809,054
企业定期存款	338,777,031	338,777,031	302,301,603	234,430,295
储蓄活期存款	60,423,998	60,423,998	57,641,397	40,857,653
储蓄定期存款	100,961,578	100,961,578	84,968,119	73,038,732
其他存款	182,750,437	182,750,437	141,284,358	113,486,515
贷款总额	720,168,024	720,168,024	611,462,917	527,936,681
其中：正常贷款	713,828,969	713,828,969	605,863,230	521,682,644
不良贷款	6,339,055	6,339,055	5,599,687	6,254,037
同业拆入	71,814,623	71,814,623	26,958,473	10,983,960
贷款损失准备	20,306,745	20,306,745	17,258,817	13,073,253

3.6.2 资本构成及其变化情况

（单位：百万元 币种：人民币）

项目	2012年	2011年	2010年
资本净额	94,708	83,139	54,904
其中：核心资本净额	71,464	62,063	34,480
附属资本净额	24,202	21,572	20,424
扣减项	958	496	-
风险加权资产及市场风险资本调整	873,214	711,821	518,722
核心资本充足率（%）	8.18	8.72	6.65
资本充足率（%）	10.85	11.68	10.58

3.6.3 前三年主要财务指标

主要指标（％）		标准值	2012年		2011年调整后		2011年调整前		2010年调整后		2010年调整前
			期末	平均	期末	平均	期末	平均	期末	平均	期末	平均
资产利润率			0.94	0.87	0.81	0.74	0.81	0.74	0.64	0.61	0.64	0.61
资本利润率			18.46	17.58	18.55	18.35	14.42	15.69	18.22	17.21	16.87	16.39
资本充足率		≥8%	10.85	11.25	11.68	11.74	11.68	11.74	10.58	10.54	10.58	10.54
核心资本充足率			8.18	8.42	8.72	8.20	8.72	8.20	6.65	6.64	6.65	6.64
不良贷款率			0.88	0.88	0.92	1.03	0.92	1.03	1.18	1.32	1.18	1.32
存贷款比例	人民币		68.62	67.07	66.65	68.03	66.65	68.03	66.90	69.66	66.90	69.66
	外币		106.20	66.83	72.24	86.44	72.24	86.44	73.01	77.42	73.01	77.42
	本外币合计	≤75%	69.51	67.05	66.72	68.26	66.72	68.26	67.00	69.76	67.00	69.76
资产流动性比例	人民币		33.95	32.80	39.39	40.28	39.39	40.28	38.10	37.30	38.10	37.30
	外币		50.44	59.18	51.28	62.01	51.28	62.01	78.20	72.34	78.20	72.34
单一最大客户贷款比例		≤10%	6.23	5.48	4.69	4.91	4.69	4.91	5.29	5.22	5.29	5.22
最大十家客户贷款比例		≤50%	27.38	25.76	25.29	29.36	25.29	29.36	35.83	34.96	35.83	34.96
拨备覆盖率			320.34	323.13	308.21	265.91	308.21	265.91	209.04	190.21	209.04	190.21
贷款拨备率			2.82	2.83	2.82	2.70	2.82	2.70	2.48	2.49	2.48	2.49
成本收入比			39.95	41.61	41.89	42.53	41.89	42.53	43.41	44.06	43.41	44.06

3.6.4 主要财务指标增减变动幅度及其原因

（单位：千元 币种：人民币）

主要财务指标	报告期末	较上年度期末（%）	主要原因
总资产	1,488,860,064	19.67	贷款等资产业务增长
总负债	1,414,137,439	19.82	存款等负债业务增长
归属于上市公司股东的所有者权益	74,694,208	16.89	净利润增加
主要财务指标	报告期	较上年同期（%）	主要原因
营业收入	39,776,951	18.58	业务规模增长、收入增加
营业利润	17,201,143	37.35	业务规模增长、资产盈利能力提高
归属于上市公司股东的净利润	12,796,281	38.76	业务规模增长、资产盈利能力提高

3.6.5 会计报表中变化幅度超过30%以上项目的情况

（单位：千元 币种：人民币）

主要会计科目	报告期末	较上年末增减（%）	主要原因
现金及存放中央银行款项	227,152,403	31.70	存放央行款项增加
贵金属	8,695	-83.58	贵金属业务减少
交易性金融资产	9,757,026	143.65	交易性金融资产增加
可供出售金融资产	59,165,525	107.68	可供出售金融资产增加
应收款项类投资	1,000,000	-71.43	应收款项类投资减少
投资性房地产	16,738	-69.59	投资性房地产减少
向中央银行借款	30,000	本年新增	人民银行向江油华夏村镇银行提供涉农贷款
同业及其他金融机构存放款项	229,254,966	69.01	同业业务增加
拆入资金	71,814,623	166.39	拆入资金增加
交易性金融负债	-	-100.00	交易性金融负债减少
卖出回购金融资产款	47,422,356	-39.46	卖出回购业务减少
应付职工薪酬	4,181,414	35.23	应付职工薪酬增加
应付债券	8,400,000	-61.85	金融债到期，应付债券减少
其他负债	4,040,503	-35.03	其他负债减少
盈余公积	4,584,932	38.71	计提盈余公积
一般风险准备	12,948,940	32.23	计提一般风险准备
未分配利润	18,001,637	58.56	本年净利润转入
主要会计科目	报告期	较上年同期增减（%）	主要原因
手续费及佣金收入	4,443,506	30.91	中间业务增长、收入增加
公允价值变动收益	8,515	160.72	公允价值变动
其他业务成本	21,737	76.78	其他业务成本增加
营业外收入	78,118	107.48	营业外收入增加
所得税费用	4,455,822	34.76	利润总额增加
少数股东损益	-622	35.34	少数股东损益减少

§4 涉及财务报告的相关事项

4.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明

报告期内，本公司不存在会计政策、会计估计和核算方法变更。

4.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司需说明情况、更正金额、原因及其影响

报告期内，本公司不存在重大会计差错更正。

4.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的具体说明

报告期内，本公司不存在财务报表合并范围发生变化。

董事长: 吴建

华夏银行股份有限公司董事会

二〇一三年四月二十四日