2012年年度报告摘要

１、重要提示

１．１公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

１．２独立董事郑少南、邢天才、张丽认为公司年度报告内容真实、准确、完整。

１．３公司年度财务报告经致同会计师事务所（特殊普通合伙）辽宁分所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

１．４公司董事长董永成、主管会计工作负责人崔相斌及会计机构负责人李月英声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

２、公司概况

２．１公司简介

公司设立于１９８７年，原名中国工商银行大连市信托投资公司；１９８８年，改制为股份有限公司，更名为中国工商银行大连信托投资股份有限公司；１９９７年，更名为大连华信信托投资股份有限公司；２００１年，成为全国首批、东北地区首家完成重新登记的信托投资公司；２００６年，注册资本金增加到１０．０１亿元；２００７年，注册资本增加到１２．１亿元；２００７年，更名为大连华信信托股份有限公司；２０１０年，注册资本增加到２０．５７亿元；２０１２年，注册资本增加到３０亿元。

２．１．１公司基本情况

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２．１．２信息披露事务负责人

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２．２组织结构

图２．２

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３、公司治理

３．１公司治理结构

公司前三位股东：

表３．１

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３．２董事

董事会成员

表３．２－１

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独立董事

表３．２－２

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３．３ 监事

监事会成员

表３．３

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３．４高级管理人员

表３．４

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３．５公司员工

报告期内员工人数１５２人。

表３．５

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４、经营管理

４．１经营目标、方针、战略规划

经营目标：以提升资产管理能力和盈利能力为核心，以风险控制为前提、团队建设为关键、机制完善为保障，致力于发挥信托功能优势，为客户提供安全稳健的信托产品和高效便捷的信托服务，将公司建设成为业内领先、品牌卓著、核心竞争力突出的上市金融企业。

经营方针：恪守诚信、稳健合规、开拓创新、和谐共赢。

战略规划：充分发挥公司较强的自主管理能力、品牌影响力和协同效应，扩展投资领域、完善投资管理体系，提升资产管理能力和业务规模，带动盈利能力持续提升；提高风险管理能力，建立起科学、高效的风险分析与评价体系，准确识别、控制各类风险；加强企业文化建设、完善人才培养机制和绩效考核机制，建立一支富有创新意识、高素质、高水平的专业团队；丰富理财产品体系、提升客户服务水平，扩大客户群体。

４．２所经营业务的主要内容

公司业务分为信托业务和固有业务。其中，信托业务主要包括财富管理类信托、融资类信托、投资类信托、特许经营类信托等；固有业务主要包括金融类公司股权投资业务、贷款业务、金融产品投资业务、担保业务等。

４．３市场分析

４．３．１公司发展的有利因素

２０１２年，我国保持实施稳健的货币政策，企业的信托融资需求旺盛；居民可支配收入不断提高，高净值人群数量的持续快速增长，通胀压力使得信托理财需求日趋旺盛。公司作为具有多年成功经营历史的辽宁省唯一一家信托公司，在所属区域内有着较好的社会声誉和品牌影响力，高端客户对于公司品牌的认可度不断提升；公司完成增资扩股，净资产和净资本规模显著提升；公司法人治理结构、业务产品结构、风险管理体系日趋完善，拥有较强的自主管理能力。

４．３．２公司发展的不利因素

信托公司加大异地业务拓展，信托同业竞争加剧。此外，证券、基金、保险等行业出台的新业务政策对信托行业构成一定同质化业务竞争。

４．４内部控制

公司始终致力于内控制度的建设及完善，建立了以股东大会、董事会及其下属专业委员会、监事会、管理层等为主体的公司治理组织架构，制订了完备的议事规则和决策程序。内控制度健全、有效，涵盖全部业务和管理活动全过程，从公司治理、业务操作、财务管理、风险控制与合规管理、审计监督、人力资源管理和其他事务管理等多方面进行规范。

公司将内控文化作为企业文化建设的重要组成部分，在开展业务时将风险控制放在首位，切实履行受托人职责，倡导合规经营，努力实现受益人利益最大化。

不断完善法人治理，切实发挥监事会、独立董事的监督职能，加强外部监督作用；管理层建立了合理授权、有效问责、内部举报和奖惩制度，鼓励员工举报违法、违规、违反职业操守和诚信原则的行为；不断完善风险控制和合规管理，定期开展合规检查、合规绩效考核、合规培训；建立了完备的内部审计规程，有效促进了内控建设和经营管理水平的提高。建立了固有业务和信托业务相互分离的业务管理体系；各项业务均有健全的决策机构和决策程序；按照“制度先行”原则，在每项业务开展前制定相应的管理办法和操作规定，并不断加以完善。

建立了部门自查、岗位相互制约、员工内部举报、合规检查及内部审计相结合的监督与纠正机制。

４．５风险管理

公司经营中面临的风险可能有：信用风险、市场风险、操作风险、政策合规风险、关联交易风险、道德风险、声誉风险等。

信用风险是指因交易对手违约或信用等级下降，给公司造成的可能损失。公司严格按照监管规定足额计提一般准备和资产减值准备，按比例提取信托赔偿准备金，以提高公司抵御风险的能力。截至２０１２年末，公司自营项下信用风险资产１３１，９９３．４１万元，信托项下信用风险资产２，８０８，７０４．６５ 万元，全部为正常类资产。

市场风险主要指由于利率、汇率、股市价格等因素变动而产生的未知潜在损失的风险。公司持有的美元资产、自营贷款业务、信托贷款业务、自营证券投资业务以及证券投资类资金信托业务等均可能面临市场风险。报告期内公司通过资产组合投资等方法分散风险，将市场风险控制在可承受范围内。

操作风险是指由于内部程序、人员、系统不完善或失误，或外部事件造成损失的风险。公司通过完善治理结构、加强内控管理等措施防控操作风险。报告期内未发生因操作风险所造成的损失。

其它风险主要是指公司业务开展中的政策合规风险、关联交易风险、道德风险等。报告期内公司未发生因其他风险所造成的损失。公司加强对国家法律、宏观政策的收集、研究，及时做出前瞻性的预测，适时调整经营策略和业务拓展方向，有效规避因法律、政策变化带来的风险；倡导和培育合规文化，全体员工不断提高合规意识，严格履行合规职责；不断完善关联交易相关制度，坚持关联交易业务逐笔汇报、逐笔审查，并定期检查关联交易业务的执行情况；加强职业道德教育，增强员工的工作责任心，维护公司信誉和品牌。

４．６ 净资本管理

公司依据《信托公司净资本管理办法》实施净资本管理，报告期内公司资本充足，流动性良好，能够抵御各项业务带来的不可预期的风险。截至２０１２年末，公司净资本４９８，０６６．９６万元，各项业务风险资本之和为１２３，５４４．２８万元，净资本／各项业务风险资本之和为４０３．１５％，净资本／净资产为９０．９９％，均符合《信托公司净资本管理办法》要求，具有较大业务发展空间。

５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

５．１自营资产

５．１．１会计师事务所审计意见全文

审 计 报 告

致同审字（２０１３）第２１０ＦＢ００５７号

大连华信信托股份有限公司全体股东：

我们审计了后附的大连华信信托股份有限公司（以下简称华信信托公司）财务报表，包括２０１２年１２月３１日的资产负债表，２０１２年度的利润表、股东权益变动表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

编制和公允列报财务报表是管理层的责任，这种责任包括：（１）在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（２）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，华信信托公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华信信托公司２０１２年１２月３１日的财务状况以及２０１２年度经营成果。

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５．１．２资产负债表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１２年１２月３１日 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：李月英

５．１．３利润表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１２年度 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：李月英

５．１．４所有者权益（股东权益）变动表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１２年度 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：李月英

５．２信托资产

５．２．１信托项目资产负债汇总表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１２年１２月３１日 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：王艳杰

５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１２年度 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：王艳杰

６、会计报表附注

６．１报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法变化情况

报告期内未发生变化。

６．２或有事项说明

报告期内无需要说明的或有事项。

６．３重要资产转让及其出售的说明

报告期内无重要资产转让及出售事项。

６．４会计报表中重要项目的明细资料

６．４．１披露自营资产经营情况

６．４．１．１按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

表６．４．１．１（单位：万元）

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６．４．１．２各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表６．４．１．２ （单位：万元）

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６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

表６．４．１．３（单位：万元）

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６．４．１．４按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

表６．４．１．４（单位：万元）

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６．４．１．５前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

表６．４．１．５

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６．４．１．６表外业务的期初数、期末数

表６．４．１．６ （单位：万元）

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６．４．１．７公司当年的收入结构

表６．４．１．７（单位：万元；％）

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６．４．２披露信托财产管理情况

６．４．２．１信托资产的期初数、期末数

表 ６．４．２．１（单位：万元）

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注：合计数小于信托资产负债表的资产总计，不包含推介期和代保管资产。

６．４．２．１．１主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表６．４．２．１．１（单位：万元）

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６．４．２．１．２被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表６．４．２．１．２（单位：万元）

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注：主动管理型和被动管理型信托业务的资产总和小于信托资产负债表的资产总计，不包含推介期和代保管资产。

６．４．２．２本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

６．４．２．２．１本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

表６．４．２．２．１（单位：万元，％）

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６．４．２．２．２本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表６．４．２．２．２（单位：万元，％）

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６．４．２．２．３本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表６．４．２．２．３（单位：万元，％）

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６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

表６．４．２．３（单位：万元）

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６．４．２．４本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

在报告期内公司作为受托人严格按照《信托公司管理办法》等法规及信托合同规定严格履行受托责任，为信托资产安全和受益人利益尽职管理，未出现因本公司自身责任或其他原因导致信托资产损失情况。

６．５关联方关系及其交易的披露

６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

报告期内无发生关联交易的关联方。

６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

报告期内无发生关联交易的关联方。

６．５．３逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

６．５．３．１固有与关联方交易情况

表６．５．３．１（单位：万元）

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注：投资方式的关联交易期末数为２００７年和２０１０年分别增资大通证券股份有限公司２５，１３１．００万元及３０，０００．００万元。

６．５．３．２信托与关联方交易情况

报告期内无相关情况。

６．５．３．３信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额

６．５．３．３．１固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

报告期内无相关情况。

６．５．３．３．２信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

报告期内无相关情况。

６．５．４逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

报告期内未发生相关情况。

６．６会计制度的披露

固有业务、信托业务会计制度均执行２００６年２月１５日颁布的《企业会计准则》。

７、财务情况说明书

７．１利润实现和分配情况

（１）利润总额１０２，１２８．１９万元；

（２）所得税２３，３７６．６１万元；

（３）净利润７８，７５１．５８万元；

（４）年初未分配利润９０，５８３．４６万元；

（５）提取法定盈余公积７，８７５．１６万元；

（６）提取信托赔偿准备金３，９３７．５８万元；

（７）提取一般风险准备４，９３５．１７万元；

（８）分配２０１１年度股东红利４１，１４０．００万元

（９）未分配利润１１１，４４７．１３万元。

７．２主要财务指标

表７．２

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７．３对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

报告期内无上述情况。

８、特别事项揭示

８．１前五名股东报告期内变动情况及原因

报告期内，公司实施增资扩股，注册资本增至３００，０００万元，前五名股东依次是华信汇通集团有限公司、大连保税区海涵发展有限公司、北京越达投资有限公司、大连顺联达集团有限责任公司、沈阳万基实业发展有限公司。

８．２董事及高级管理人员变动情况及原因

报告期内，经股东北京越达投资有限公司申请，股东大会同意，周昱今先生不再担任本公司董事，选举侯霞女士为公司董事。

报告期内，李淑英女士因年龄原因辞去独立董事职务，股东大会选举邢天才先生任第九届董事会独立董事。

报告期内，根据工作需要，董事会聘任侯宇为公司副总裁。

８．３公司的重大诉讼事项

报告期内无重大诉讼事项。

８．４公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内公司及其董事、监事和高级管理人员未受到处罚。

８．５银监会及其派出机构对公司检查及整改情况

２０１２年９月，大连银监局对公司进行了新增信托业务专项检查，检查意见书在肯定公司业务合规稳健发展的同时，对进一步提高经营管理水平提出了宝贵的指导意见。公司积极落实大连银监局检查意见，采取有效措施逐条进行落实完善，进一步健全了内控体系，强化了风险管控能力。

８．６本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

２０１２年４月２６日在中国证券报Ａ１５版刊发关于聘请会计师事务所的公告。

２０１２年１１月１日在中国证券报Ａ２１版刊发关于增资扩股的公告。

２０１２年１２月２４日在中国证券报Ａ２２版刊发关于修订公司章程的公告。

８．７银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

报告期内无上述事项。

９、公司监事会意见

监事会认为，报告期内，公司在经营活动中能够遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等国家法律、法规和公司章程的相关规定。公司２０１２年度财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。

法定中文名称	大连华信信托股份有限公司
中文名称缩写	华信信托
法定英文名称	ＤＡＬＩＡＮ ＨＵＡＸＩＮ ＴＲＵＳＴ ＣＯ．，ＬＴＤ．
英文名称缩写	ＨＵＡＸＩＮ ＴＲＵＳＴ
法定代表人	董永成
注册地址	大连市西岗区大公街３４号
邮政编码	１１６０１１
国际互联网网址	ｗｗｗ．ｈｕａｘｉｎｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ
电子信箱	ｈｕａｘｉｎ＠ｈｘｔｉｃ．ｃｎ
选定的信息披露报纸	金融时报、上海证券报、中国证券报、证券时报
年度报告备置地点	华信信托理财中心
聘请的会计师事务所	名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙）辽宁分所 注册地址： 大连市中山区鲁迅路３５号１４层Ｈ号
聘请的律师事务所	名称：辽宁双护律师事务所 注册地址：大连市沙河口区西安路９０号广荣大厦１６０１室

姓名	侯宇
职务	副总裁
联系电话	０４１１－８３６１１８９５
传真	０４１１－８３６３８４１５
电子信箱	ｈｕａｘｉｎ＠ｈｘｔｉｃ．ｃｎ

名称	出资比例	法人代表	注册资本	注册地址	主要经营业务及财务状况
华信汇通集团有限公司	５６％	董永成	３００，０００ 万元	北京市西城区金融街２８号	投资及资产管理；经济信息咨询；财务咨询等。２０１２年末，资产总额６１４，００５．７６万元，利润总额７１，８５８．７１万元（未经审计）
大连保税区海涵发展有限公司	４．９３％	刘辉	３４，９００ 万元	大连市保税区市场大厦	项目投资等。２０１２年末，资产总额５２，０７２．３２万元，利润总额４，７６６．２８万元
北京越达投资有限公司	４．９３％	张桂芝	２１，０００ 万元	北京市朝阳区东三环南路	项目投资；经济信息咨询等。２０１２年末，资产总额６６，０７６．２３万元，利润总额２，７５６．６９万元

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例（％）	简要履历
董永成	董事长	男	５６	２０１０．１２．２９	华信汇通集团有限公司	５６％	曾任中国工商银行大连市分行技改处副处长，中国工商银行大连信托投资股份有限公司总经理；现任大连华信信托股份有限公司董事长
刘辉	董事	男	４１	２０１０．１２．２９	大连保税区海涵发展有限公司	４．９３％	曾任海口卉烽粮油有限公司董事长，现任大连保税区海涵发展有限公司董事长、大连华信信托股份有限公司董事
侯霞	董事	女	４０	２０１２．４．６	北京越达投资有限公司	４．９３％	曾任大连恒元经贸有限公司总经理，大连丰华恒昌公司副总经理、财务总监，加拿大道明金融集团金融分析师；现任北京越达投资有限公司副总经理、大连华信信托股份有限公司董事
姜顺杰	董事	男	５０	２０１０．１２．２９	大连顺联达集团有限责任公司	４．９３％	曾任大连纺织厂财务科科长，大连碧海山庄旅游集团财务处长、总经理助理，大连凯撒餐饮有限公司总经理；现任大连保税区顺林石化有限公司董事长、总经理，大连顺联达集团有限责任公司总经理、大连华信信托股份有限公司董事
王兰山	董事	男	６９	２０１０．１２．２９	沈阳万基实业发展有限公司	４．９３％	曾任大连炼铁厂厂长；现任沈阳万基实业发展有限公司总经理、大连华信信托股份有限公司董事
张凤阁	董事	男	５８	２０１０．１２．２９	大连港集团有限公司	３．４％	曾任大连港务局总会计师；现任大连港集团有限公司副总经理、总会计师兼委派财务负责人管理中心主任、大连华信信托股份有限公司董事
郑少南	独立 董事	男	５０	２０１１．１１．２８	－	－	曾任大连海运学院研究生部团委书记，大连海事大学校长办公室副主任、主任，人事处处长，大连海事大学党委常委、校长助理、副校长；现任大连海事大学党委副书记兼副校长、大连华信信托股份有限公司独立董事
邢天才	独立 董事	男	５１	２０１２．２．２９	－	－	曾任东北财经大学投资系讲师、副教授，东北财经大学研究生处副处长，东北财经大学高教研究室主任，东北财经大学高等职业技术学院院长；现任东北财经大学金融学院院长、教授、博士生导师、大连华信信托股份有限公司独立董事
张丽	独立董事	女	５６	２０１０．１２．２９	－	－	曾任东北财经大学电子商务学院书记兼副院长，东北财经大学网络教育学院书记，东北财经大学经济学院书记兼副院长；现任大连华信信托股份有限公司独立董事

姓名	所在单位及职务	性别	年 龄	选任日期	提名人	简要履历
郑少南	独立 董事	男	５０	２０１１．１１．２８	董事会	曾任大连海运学院研究生部团委书记，大连海事大学校长办公室副主任、主任，人事处处长，大连海事大学党委常委、校长助理、副校长；现任大连海事大学党委副书记兼副校长、大连华信信托股份有限公司独立董事
邢天才	独立 董事	男	５１	２０１２．２．２９	董事会	曾任东北财经大学投资系讲师、副教授，东北财经大学研究生处副处长，东北财经大学高教研究室主任，东北财经大学高等职业技术学院院长；现任东北财经大学金融学院院长、教授、博士生导师、大连华信信托股份有限公司独立董事
张丽	独立＠董事	女	５６	２０１０．１２．２９	董事会	曾任东北财经大学电子商务学院书记兼副院长，东北财经大学网络教育学院书记，东北财经大学经济学院书记兼副院长；现任大连华信信托股份有限公司独立董事

姓名	职务	性别	年 龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
于永顺	监事长	男	６２	２０１１．１１．２８	华信汇通集团有限公司	５６％	曾任中国建设银行总行副处长、处长、审计部总经理、首席审计官；现任大连华信信托股份有限公司监事长
初文博	监事	男	５９	２０１０．１２．２９	大连坤达铸铁管有限公司、北京翔瑞思科技创业投资有限公司	５．１１％	曾任大连炼铁厂厂长；现任大连坤达铸铁管有限公司董事长、总经理，大连华信信托股份有限公司监事
臧冬青	监事	女	４８	２０１０．１２．２９	职工代表	＿	曾任铁岭市一中教师、大连甘井子区教师进修学校教师；现任大连华信信托股份有限公司职员、监事

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	金融从业年限	学历	专业
黄铎	总裁	男	６０	２０１０．１２．２９	２２	大专	管理
崔相斌	副总裁	男	４５	２０１０．１２．２９	２１	研究生	管理
王瑾	副总裁	女	４６	２０１０．１２．２９	１５	本科	统计
付绍波	副总裁	男	３６	２０１０．１２．２９	１４	本科	建筑工程
侯宇	副总裁	女	３４	２０１２．７．２６	１２	本科	法律

项目		报告期年度
		人数	比例（％）
年龄分布	２５岁以下	９	５．９２
	２５－２９岁	６０	３９．４７
	３０－３９岁	６１	４０．１３
	４０岁以上	２２	１４．４８
学历分布	硕士及以上	８９	５８．５５
	本科	５９	３８．８２
	专科	４	２．６３
	其他	０	０
岗位分布	董监事及高管	８	５．２６
	自营业务人员	１０	６．５８
	信托业务人员	９７	６３．８２
	其他人员	３７	２４．３４

致同会计师事务所（特殊普通合伙）辽宁分所	中国注册会计师：关涛
中国·大连	中国注册会计师：张彦军
	二〇一三年三月二十八日

资 产	期末数	期初数	负债和所有者权益	期末数	期初数
货币资金	１１，２５１．９３	２９，１６１．５４	负债：
买入返售金融资产	７４，５１０．７４	１００．００	代理业务	１，６１１．０７	１，６１１．３７
交易性金融资产		７，３３１．７８	拆入资金
贷款	３０，０００．００	１２５，０００．００	交易性金融负债
应收账款	１２，２７０．０４	５，８５０．２０	应付职工薪酬	３，１６２．９９	２，３６０．０２
应收利息		１８２．５８	应交税费	７，７０５．２６	４，４３１．４４
应收股利			应付股利	２，４５１．０６	２，２９１．０５
持有至到期投资			递延所得税负债	６，６６４．９７	２．０６
可供出售金融资产	２７１，１８７．２３	４２，０８４．０２	其他负债	４０．２３	１８．３９
长期股权投资	１５９，１４８．４９	１５０，７８７．３９	负债合计	２１，６３５．５８	１０，７１４．３３
投资性房地产			所有者权益：
固定资产	５，４２５．４０	５，７６９．５３	股本	３００，０００．００	２０５，７００．００
无形资产	１，０４１．２２	１，０４６．８０	资本公积	８１，７０５．９０	２７，２４０．４９
递延所得税资产	１９８．２２	２，４３５．４５	盈余公积	３１，５１３．３０	２３，６３８．１４
其他资产	３，９６１．２６	１，９４７．００	信托赔偿准备	１４，４２６．４５	１０，４８８．８７
			一般风险准备	８，２６６．１７	３，３３１．００
			未分配利润	１１１，４４７．１３	９０，５８３．４６
			所有者权益合计	５４７，３５８．９５	３６０，９８１．９６
资产总计	５６８，９９４．５３	３７１，６９６．２９	负债和所有者权益总计	５６８，９９４．５３	３７１，６９６．２９

项 目	当年数	上年数
一、营业收入	１１７，９４７．２９	７２，５４５．８６
利息净收入	６，２２０．６６	１６，１０８．６２
利息收入	６，２２０．６６	１６，１０８．６２
利息支出
手续费及佣金净收入	７９，８５８．３５	５６，３９８．４１
手续费及佣金收入	７９，８５８．３５	５６，３９８．４１
手续费及佣金支出
投资收益	２９，０４５．６９	２，７８９．３０
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	８，６６４．79	５，０４７．８５
公允价值变动收益	２，７６９．７８	－２，４１５．１１
汇兑收益	－５６．０７	－５２３．００
其他业务收入	１０８．８８	１８７．６４
二、营业支出	１５，９８３．９６	１１，６９２．０８
营业税金及附加	５，９８４．６３	４，０４３．０４
业务及管理费	１０，０１９．３３	８，６０５．２４
资产减值损失	－２０．００	－９５６．２０
其他业务成本
三、营业利润	１０１，９６３．３３	６０，８５３．７８
营业外收入	１７０．００	１５０．８８
营业外支出	５．１４	３１１．７３
四、利润总额	１０２，１２８．１９	６０，６９２．９３
所得税费用	２３，３７６．６１	１３，６７９．３２
五、净利润	７８，７５１．５８	４７，０１３．６１
六、每股收益：
（一）基本每股收益	０．３６	０．２３
（二）稀释每股收益	０．３６	０．２３
七、其他综合收益	２６，１７５．４１	－７，４１５．８５
八、综合收益总额	１０４，９２６．９９	３９，５９７．７６

项目	股本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	信托赔偿准备	未分配利润	所有者权益合计
一、上年年末余额	２０５，７００．００	２７，２４０．４９		２３，６３８．１４	３，３３１．００	１０，４８８．８７	９０，５８３．４６	３６０，９８１．９６
１、会计政策变更
２、前期差错更正
二、本年年初余额	２０５，７００．００	２７，２４０．４９		２３，６３８．１４	３，３３１．００	１０，４８８．８７	９０，５８３．４６	３６０，９８１．９６
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	９４，３００．００	５４，４６５．４１		７，８７５．１６	４，９３５．１７	３，９３７．５８	２０，８６３．６７	１８６，３７６．９９
（一）本年净利润							７８，７５１．５８	７８，７５１．５８
（二）其他综合收益		２６，１７５．４１						２６，１７５．４１
（一）（二）项小计		２６，１７５．４１					７８，７５１．５８	１０４，９２６．９９
（三）所有者投入资本	９４，３００．００	２８，２９０．００						１２２，５９０．００
１、所有者投入资本	９４，３００．００	２８，２９０．００						１２２，５９０．００
２、股份支付计入所有者权益的金额
３、其他
（四）本年利润分配				７，８７５．１６	４，９３５．１７	３，９３７．５８	－５７，８８７．９１	－４１，１４０．００
１、提取盈余公积				７，８７５．１６			－７，８７５．１６
２、对所有者（或股东）的分配							－４１，１４０．００	－４１，１４０．００
３、其他（一般风险准备、信托赔偿准备）					４，９３５．１７	３，９３７．５８	－８，８７２．７５
（五）所有者权益内部结转
１、资本公积转增资本
２、盈余公积转增资本
３、盈余公积弥补亏损
４、其他
四、本年年末余额	３００，０００．００	８１，７０５．９０		３１，５１３．３０	８，２６６．１７	１４，４２６．４５	１１１，４４７．１３	５４７，３５８．９５

信托资产	期末数	期初数	信托负债和信托权益	期末数	期初数
信托资产：			信托负债：
货币资金	１６６，０１９．４４	８６，３４１．９６	应付受托人报酬	１２，２７０．０４	５，８５０．２０
拆出资金			应付托管费	１２１．３７	７５．８４
应收款项	４，７９３．７２	２１．５８	应付受益人收益	１，４７２．７３
买入返售资产	４０，５７０．４１	２１，３１０．２８	其他应付款项	１７，３８８．７３	１４，７４０．８５
交易性金融资产	２３８，２８５．７１	４５，７２９．７５	应交税金
可供出售金融资产			其他负债
持有至到期投资	２，４２３，３２５．００	１，９０８，４７３．００	信托负债合计	３１，２５２．８７	２０，６６６．８９
长期股权投资	１０９，２６９．５０	１４０，４１６．５０	信托权益：
贷款	２，６６１，６７６．００	２，０８２，７４４．５０	实收信托	５，５４２，１２２．１１	４，２４７，５０２．６１
应收融资租赁款			资本公积
固定资产			未分配利润	７０，５６４．８０	１７，１５６．６８
无形资产
长期待摊费用		２８８．６１
其他资产			信托权益合计	５，６１２，６８６．９１	４，２６４，６５９．２９
信托资产总计	５，６４３，９３９．７８	４，２８５，３２６．１８	信托负债及信托权益总计	５，６４３，９３９．７８	４，２８５，３２６．１８

项 目	当年数	上年数
一、营业收入	４７９，３４０．５９	３２３，２４１．１７
利息收入	２３９，５５１．２３	１８０，２６５．９９
投资收益	２１１，７６５．７３	１３４，１３５．９０
公允价值变动收益	１８，８５３．４１	－２３１．７２
租赁收入
汇兑收益	－１２６．７８
其他收入	９，２９７．００	９，０７１．００
二、营业费用	１０１，３３４．３０	６９，２３８．４７
三、营业税金及附加
四、扣除资产损失前的信托利润	３７８，００６．２９	２５４，００２．７０
减：资产减值损失
五、扣除资产损失后的信托利润	３７８，００６．２９	２５４，００２．７０
加：期初未分配信托利润	１７，１５６．６８	２７，９９６．０４
其他转入	８，９３０．７１	１，０４１．５９
六、可供分配的信托利润	４０４，０９３．６８	２８３，０４０．３３
减：本期已分配信托利润	３３３，５２８．８８	２６５，８８３．６５
七、期末未分配信托利润	７０，５６４．８０	１７，１５６．６８

信用风险资产五级分类	正常类	关注类	次级类	可疑类	损失类	信用风险资产合计	不良 合计	不良率（％）
期初数	１６２，２４０．４１	０	０	０	０	１６２，２４０．４１	０	０
期末数	１３１，９９３．４１	０	０	０	０	１３１，９９３．４１	０	０

	期初数	本期计提	本期收回	本期核销	期末数
贷款损失准备	０	－２０．００	２０．００	０	０
一般准备	０	０	０	０	０
专项准备	０	－２０．００	２０．００	０	０
其他资产减值准备	０	０	０	０	０
可供出售金融资产减值准备	０	０	０	０	０
持有至到期投资减值准备	０	０	０	０	０
长期股权投资减值准备	０	０	０	０	０
坏账准备	０	０	０	０	０
投资性房地产减值准备	０	０	０	０	０

	自营股票	基金	债券	长期股权投资
期初数	４４，４０７．５６	５，００８．２４	０	１５０，７８７．３９
期末数	２７０，４１０．２３	７７７．００	０	１５９，１４８．４９

企业名称	占被投资企业权益的比例	投资损益
１． 大通证券股份有限公司	２８．０４％	１，６６０．６３
２． 丹东银行股份有限公司	１５．６９％	７，００４．１６
３． 大连银行股份有限公司	４．８８％	＿

企业名称	占贷款总额的比例	还款情况
大连新财源投资管理有限公司	１００％	正常付息

表外业务	期初数	期末数
担保业务	０	０
代理业务（委托业务）	１，１２０．４５	１，１２０．４５
合计	１，１２０．４５	１，１２０．４５

收入结构	金额	占比
手续费及佣金收入	７９，８５８．３５	６７．６１
其中：信托手续费收入	７８，１３５．３９	６６．１５
投资银行业务收入	１，６９４．５１	１．４３
利息收入	６，２２０．６６	５．２７
其他业务收入	１０８．８８	０．０９
其中：计入信托业务收入部分	０	０
投资收益	２９，０４５．６９	２４．５９
其中：股权投资收益	８，６６４．７９	７．３４
证券投资收益	２０，３５７．９０	１７．２４
其他投资收益	２３．００	０．０２
公允价值变动收益	２，７６９．７８	２．３４
汇兑收益	－５６．０７	－０．０４
营业外收入	１７０．００	０．１４
收入合计	１１８，１１７．２９	１００

信托资产	期初数	期末数
集合	１，０９１，１６１．５８	１，９４０，０３２．１２
单一	２，８４７，０６１．４９	３，４０７，４７２．７７
财产权	３３４，２３３．２６	２８４，１８２．３６
合计	４，２７２，４５６．３３	５，６３１，６８７．２５

主动管理型 信托资产	期初数	期末数
证券投资类	８１，２０９．１１	３０８，５３２．１５
股权投资类	１３７，２８５．７６	１４１，４７３．４１
权益投资类	２６０，８６５．４８	１６４，２１３．５８
融资类	１，８８０，２９９．０３	３，２４７，２０６．８４
事务管理类	３７５，２６１．４１	３５９，８７８．７６
合计	２，７３４，９２０．７９	４，２２１，３０４．７４

被动管理型 信托资产	期初数	期末数
证券投资类	０	０
股权投资类	０	０
权益投资类	０	０
融资类	９８５，９０１．０２	９５８，８８５．９４
事务管理类	５５１，６３４．５２	４５１，４９６．５７
合计	１，５３７，５３５．５４	１，４１０，３８２．５１

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化收益率
集合类	７３	７０２，５９５．００	６．９３
单一类	１４０	１，７８２，０９４．５０	６．６８
财产管理类	１	５０，０００．００	６．０１

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	１	６１，５００．００	１．０４	４．８４
股权投资类	３	１４，０９５．００	３．７６	６．８７
权益投资类	１６	２０４，２２２．００	４．５８	８．５４
融资类	１９０	１，５８３，８３８．００	２．３１	７．４５
事务管理类	３	９２，０００．００	０．２７	３．２７

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	０	０	０	０
股权投资类	０	０	０	０
权益投资类	０	０	０	０
融资类	０	０	０	０
事务管理类	１	５７９，０３４．５０	０．１０	４．９０

新增信托项目	项目个数	实收信托合计金额
集合类	１３５	１，５４８，００８．００
单一类	２５８	２，０７２，４４７．３８
财产管理类	０	０
新增合计	３９３	３，６２０，４５５．３８
其中：主动管理型	３９３	３，６２０，４５５．３８
被动管理型	０	０

固有与关联方关联交易
	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	０	０	０	０
投资	５５，１３１．００	０	０	５５，１３１．００
租赁	０	０	０	０
担保	０	０	０	０
应收账款	０	０	０	０
其他	０	０	０	０
合计	５５，１３１．００	０	０	５５，１３１．００

指标名称	指标值
资本利润率	２０．４０％
加权年化信托报酬率	１．８８％
人均净利润	５７４．８３万元