2012年年度报告摘要

1、重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.2无董事对年度报告内容真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议进行声明。

1.3独立董事沈四宝、陈建、齐东平3人保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.4致同会计师事务所为本公司出具了无保留意见的审计报告。

1.5公司负责人董事长刘建华、总经理王晓龙、总会计师吴京林声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

北京国际信托有限公司（简称公司或本公司）成立于1984年10月，2000年3月增资改制成为多家企业参股的非银行金融机构。2002年3月，经中国人民银行批准重新登记。2007年，经中国银行业监督管理委员会批准，公司实施了引进境外战略投资人的股权重组，同时按照信托新规的要求换发了新的《金融许可证》。公司注册资本金14亿元人民币。

公司始终恪守“谨慎、诚信、尽职、创新”的理念，坚持防范风险、合规经营、持续创新、稳健发展的方针。公司在现代企业制度基础上建立了日臻完善的法人治理结构；拥有高素质、专业化的业务管理团队；具备较雄厚的产品研发、创新实力并已形成系列品牌；建立了涵盖各类业务操作流程、内控制度在内的较为完备的风险管理体系。基于健全的内部管理架构和有效的激励机制，并依托于良好和谐的外部环境，公司业务取得了快速发展。截至2012年末，公司净资产32.80亿元，受托管理的信托财产余额为1236.33亿元，分配信托财产收益93.61亿元。公司以自身不断提升的综合实力为投资人创造了安全、稳定的信托财产增值收益，成为广大投资人值得信赖的金融机构。公司为中国信托业协会会员、常务理事单位。

1、中文名称：北京国际信托有限公司

中文名称缩写：北京信托

英文名称：Beijing International Trust Co., Ltd.

英文名称缩写：BJITIC

2、法定代表人：刘建华

地 址：北京市朝阳区安立路30号院1、2号楼

邮政编码：100012

网 址：www.bjitic.com

电子信箱：webmaster@bjitic.com

3、信息披露事务负责人：江方

电 话：010-59680888

传 真：010-59680999

电子信箱：jiangfang@bjitic.com

4、信息披露报纸：上海证券报

5、年度报告备置地点：北京市朝阳区安立路30号院1、2号楼

6、公司聘请的会计师事务所：致同会计师事务所

住所：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场5层

7、公司聘请的律师事务所：北京市华贸硅谷律师事务所

住所：北京市朝阳区慧忠路5号远大中心C座17层

8、财务报表数据口径说明

本公司于2011年5月投资设立北京国投汇成创业投资管理有限公司，持有其100%的股权，自2012年起本公司按照《企业会计准则》编制合并报表。根据会计准则规定，本年财务报表同时存在“合并报表”和“公司报表”两个概念。除特殊说明外，本报告中的相关分析均为合并报表数据口径。

2.2组织结构

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3、公司治理结构

3.1股东

表3.1（公司前三位股东情况）

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3.2董事

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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3.3监事

表3.3（监事会成员）

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3.4高级管理人员

表3.4（高级管理人员）

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3.5公司员工

报告期内，公司职工人数为176人，平均年龄为35.56岁，职工学历分布比率如下：

表3.5（职工学历分布比率）

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4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

经营目标：以诚信合规、稳健发展为理念，充分发挥信托功能，建成战略清晰、实力雄厚、管理严谨、风控完备、队伍精良、执行得力的卓越信托公司。

经营方针：继续坚持防范风险、合规经营、持续创新、稳健发展的方针。

战略规划：将遵循国家和监管部门法规，遵循信托业的发展规律，安全稳健运作作为公司发展的第一要务，进一步优化公司法人治理结构，在内部组织、决策流程、产品研发和营销、风险控制和管理、信息管理系统、人力资源等方面实施有效管理，进一步加大风险控制的深度管理，强化规范发展，使公司形成具有自身鲜明特色的业务结构和可持续健康发展盈利模式，形成品种多样、结构合理的新型信托业务结构，扩大信托资产管理规模，确立自身在信托领域的专长优势，为机构投资者和私人投资者提供一流的信托金融服务，并努力使股东获得较好的回报，共享财富稳定增值收益。

4.2所经营业务的主要内容（单位：万元）

4.2.1自营资产运用与分布表

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4.3 市场分析

4.3.1宏观经济形势分析

报告期内受需求减弱、成本上升、企业盈利下滑、产能过剩和就业问题隐忧初现等因素影响，中国经济下行压力增大。在此背景之下，中央采取稳增长政策，使我国经济在质量有所提升的基础上，完成了全年预定的增长目标。国民经济运行缓中趋稳，GDP全年增速7.8%，略高于7.5%的调控目标，虽为13年来最低，但经济增长速度的适度回落有利于经济结构调整和优化。四季度经济增速的反弹，结束了此前连续7个季度的回落态势，释放出我国经济企稳回升的积极信号。从经济运行周期来看，我国经济实现筑底反弹，开始步入了新的经济增长周期。

报告期内我国继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，货币政策的实施力度、调控节奏明显提高，更加注重灵活性、针对性和前瞻性，为全年经济实现“稳中有进”、物价低位温和运行创造了良好的货币环境。居民消费价格涨幅回落，城乡居民收入稳定增长，市场销售稳定增长，农业产量稳步提高，工业生产缓中趋稳，固定资产投资较快增长，房地产较快增长，进出口增速回落，货币供应量平稳增长。工业经运济行缓中企稳，内需拉动作用明显增强，产业结构调整稳步推进，企业经营状况开始好转。东部地区运行态势向好，中西部地区拉动作用增强。全年经济增速虽有所回落，但仍运行在平稳、较快的合理增长区间内。

4.3.2金融形势分析

报告期内央行继续实施稳健的货币政策，着力增强政策的前瞻性、针对性和灵活性，适时适度进行预调微调。两次下调存款准备金率，加大逆回购操作力度，保持流动性合理适度；发挥差别准备金动态调整机制的逆周期调节功能，加强信贷政策与产业政策的协调配合，促进金融机构优化信贷结构；加大对小型微型企业、“三农”和国家重点在建续建项目的信贷支持；两次下调存贷款基准利率，并适当扩大存贷款利率浮动区间，促进金融机构加快完善定价机制建设，进一步降低企业融资成本，提高金融服务实体经济发展的水平；继续稳步推进金融企业改革，增强人民币汇率浮动弹性。货币信贷和社会融资增长较快，贷款结构继续改善。稳健的货币政策既为“稳增长”作出了贡献，也在一定程度上控制了货币信贷过快增长。鉴于经济企稳回升的趋势已经确立，未来货币政策总基调仍将稳健为主。

4.3.3影响公司业务发展的主要因素

4.3.3.1有利因素

（1）报告期内信托行业信托资产规模达到7.47万亿元, 同比增幅达55.27%，超过保险成为第二大金融部门。信托业在理财市场和资产管理领域的地位和作用不断增强，对中国经济社会发展的价值不断凸显，在中国金融体系中的地位和影响力不断提升。信托行业的迅速壮大有利于提升社会影响，在积聚人才、资源以及客户等方面将产生长期积极作用。

（2）我国经济企稳回升，进入复苏通道，经济结构优化调整继续推进，工业化、信息化、城镇化进程不断深入，市场需求潜力巨大，将持续推动信托融资需求。

（3）监管对行业创新持积极态度，在创新业务领域市场准入的提速将引导信托公司提高投研能力和主动管理能力，在激烈的市场竞争中保持优势。

（4）监管部门针对各金融行业密集出台“新政”，基金、保险、证券先后放松政策管制获得类信托业务的牌照。尽管此举会加剧信托公司市场竞争，但受制于管理能力、人才和经验等多方面的限制，券商等机构在主动管理资产业务方面的竞争力有限，短期尚难以形成对信托业的限制；而另一方面，新政有利于信托公司更加主动地参与市场化竞争，充分利用先发优势，提高管理能力和服务意识，使强者更强；此外，险资及券商自营资金投资信托产品的放开，能够拓宽信托公司机构投资者的领域，而券商、基金、保险行业与信托公司业务领域的交叉，更为今后各行业之间的合作交流打开了空间。

4.3.3.2不利因素

（1）信托业拥有的制度红利逐渐削弱带来一系列挑战。信托公司的客户将被分流，经营方式将被模仿，银信理财及融资信托都将受到冲击。此外，《证券投资基金法(修正案)》通过后，信托公司传统的私募基金“阳光化”业务也势必受到冲击。监管的挑战还体现在新政后，信托业要接受比其他同业更严格的监管规定。

（2）随着资产规模的迅速膨胀和产品创新的不断深入，一些兑付风险问题开始逐渐暴露，而且涉险项目规模越来越大。2013年信托行业的兑付压力会更大，信托机构的研发、风控和资产管理能力将受到更加严峻的挑战。这会对信托公司的发展产生一定影响。

（3）宏观经济政策带来的影响。中央提出的继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，“要适当扩大社会融资总规模，保持贷款适度增加”，将是影响信托规模的一个重要因素。

4.4内部控制概况

4.4.1 内部控制环境和内部控制文化

公司法人治理结构完善，内控制度健全且执行良好。公司强化治理的执行机制，确保董事会及各专业委员会充分发挥职能，根据监管要求，强化了董事的实际履职，进一步明确了股东会、董事会、监事会和经理层的治理架构的权利和职责，形成了较为科学的决策机制、执行机制和监督机制。董事会下设风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、信托委员会四个专门委员会。各治理主体工作职责明确、权限及议事规则清晰，既相互独立，又相互制衡，保证了公司的正常运营和健康发展。公司按照业务性质将部门分为业务部门、业务支持部门和综合管理部门，优化信托前期业务的组织模式，进一步明确和细化业务支持部门的工作职能，实施了明晰、完善的业务流程和操作指引，保障了各项工作的顺利开展。员工按岗位要求竞聘上岗，实行严格的问责制和绩效考核制度，已形成一套流畅的内部信息反馈系统，保证了经营管理高效、有序、规范、可控的运行。

公司高度重视内部控制文化建设，大力培育合规理念、风险意识。通过公司培训、出版刊物、员工沙龙等形式，提升员工的合规观念、诚信观念和道德水准，提高了风险管理的自觉性，公司内部控制取得了良好的效果。

4.4.2 内部控制措施

4.4.2.1 原则和政策

公司内部控制遵循以下原则：

① 全面性原则： 内部控制覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；

② 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立以防范风险、审慎经营为出发点；

③ 独立性原则：公司内部机构的设置权责分明，各业务部门相对独立，部门之间建立防火墙；

④ 有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性；

⑤ 适时性原则：公司内控制度随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的变化进行相应的修改和完善；

⑥ 相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。

公司内部控制的主要政策和程序：

① 授权控制：根据业务发展需要，建立相应的权限管理体系，实行法人统一授权和管理；

② 岗位分离：明确有关部门分设，有关岗位分离，自营和信托业务人员不相互兼职等；

③ 资产隔离：对自营资产和信托资产分别管理；

④ 规范操作：对各项业务制定系统、成文的业务流程和操作指引，实行统一规范的业务标准和操作要求。

4.4.2.2 组织保障

通过规范法人治理结构、建立内控组织、制订业务运作基本政策和工作流程、完善授权制度、充实内部审计系统等内容，形成内控制度，主要包括五个层次：

① 董事会

负责建立和完善公司的风险管理体系并保持其有效性，负责督促、检查和评价公司的各项内部控制制度的建立与执行，评价公司经营的主要风险，确定这些风险的可控性和可承受程度，并对其负有最终的责任。

② 监事会

履行程序化的监督检查职能，具体负责监督董事会和经营层相关风险管理制度的执行情况，并形成报告提交股东会审议。

③ 风险管理委员会

董事会层面的董事会风险管理委员会侧重宏观、中观的风险管理，履行公司风险管理的目标和政策，建立健全公司风险管理体系建设和流程管控程序等职责。业务决策与风险控制委员会作为董事会风险管理委员会下设的经营层面的风险管理机构，侧重微观具体工作，在董事会授权范围内审议公司业务方案及具体项目，对公司经营管理及业务开展过程中的风险防范提出指导意见，审议业务经营管理过程中风险监控的措施，对显现的风险制定化解措施。

④ 经营层

经营层负责执行由股东会、董事会批准的年度业务发展计划，履行风险目标设定和资源分配等职能，确定适当的内控政策、各业务系列风险管理的具体目标。公司经营层设立合规与风控执委会，明确其职责为对公司合规与风险管理工作实施全面的组织管理，向总经理办公会和业务决策与风险控制委员负责。

⑤ 各职能部门和业务管理部门

通过建立合理的业务流程和内部控制制度，明确各部门的职责、部门之间的分工和协作关系。具体为：

合规法律风险管理部门负责对业务的合规与风险进行管理，建立合规与风险体系和各类业务流程系统；对全部法律文件的审核和在业务方面提供法律支持；

信托业务运营管理部门负责信托存续期的日常管理和监控；

信托财会部门负责监督控制信托业务的财务运作；

稽核审计部门负责完善内部审计流程，定期进行业务全过程管理的检查；

计划财务部门负责监督控制全公司经济效益的落实情况；

人力资源部门负责人力资源的配置和管理，考核评价员工的风险管理职责的完成情况；

研究部门负责公司发展战略的研究及公司信托业务创新平台的建立；

综合管理部门负责公司对外联络、公司形象及宣传、公司内控制度维护，监督公司整个信息系统的安全性和信息流的规范性。

4.4.2.3 制度保证

本着规范管理、防范风险的原则，加强内控制度的建设并不断进行完善，已制定了包括公司治理、业务管理、合规内控、综合管理等在内的类别清晰体系完整的多项制度，以及实施细则和操作流程，形成较完善的制度保障体系。同时通过标准合同文本指引方式，规范法律文件，基本形成标准化、规范化、制度化的业务管理体系。为适应业务发展需要，强化制度管理，报告期内按照公司内控制度修订计划，对原有规章制度进行了全面修订、补充和完善，初步完成了流程再造工作。

4.4.2.4 流程约束

公司注重执行力管理和程序管理，在既有的五道防范业务风险的“防火墙”的基础上，将每一道防火墙继续细化和对接，使业务流程上下环节协调和相互制衡。

① 项目前期尽职调查和内部初审

审慎进行项目前期尽职调查，设立项目组和业务总部的内部初审制筛选项目，切实做好项目的基础调研工作。

② 实行预审会制度，进行严格的法律文件审查

公司设立合规与风险执委会，全面组织和落实公司合规与风险管理工作。同时，由该执委会负责组织项目预审工作，重点把握项目的合规性、资料的完整性、风险揭示的充分性以及中后期管理方案的可行性等内容。实行严格的法律文件审查制度，采取内部法律审查及外部律师相结合的方式，对项目各类法律文本进行严格审查。

③ 风险管理委员会决策

实行委员问责制的业务决策与风险控制委员会对董事会负责，对项目进行综合评判、直接审查，是防范业务风险最重要的环节。

④ 财务和风险管理部门在资金拨付前的把关控制、信托运营管理部门对信托项目实行标准化的集中管理

进一步细化了资金拨付前权益证明文件的确认制度，及对具体落实情况进行确认和跟踪制度；报告期内通过组建专门的中后台部门进行信托项目的中后期运营管理，最大程度上避免操作风险、道德风险以及由此带来的受托人责任风险。

⑤ 稽核审计部门和风险管理部门的追踪监控和评价预警

严格执行稽核审计制度和风险控制制度，着重对信托项目进行始点管理和过程管理。依据信托项目日常管理及重大事项管理制度、信托财产风险评估制度、信息披露制度及危机处理制度，把控风险控制流程。

4.4.3监督评价与纠正机制

公司继续完善综合业务管理系统，从前台信托产品销售，中台项目投资管理到后台财务核算处理的流程控制，实现了数据流、信息流和资金流的共享。公司优化了项目审批及中后期项目管理业务流程系统，系统针对各个业务环节和操作流程建立了一整套较为规范合理的风险防范和监控功能。公司信息传递路径通畅，各项信息上通下达，交流反馈快捷，确保了公司安全运行和持续发展。

4.4.4 监督评价与纠正机制

公司建立自控、互控、监控三结合的内控机制，对内部控制活动进行检查、评价、监督和纠正。

业务部门对各项业务和项目进行跟踪管理，一旦发现存在问题，及时予以自纠；

风险管理部门按照风险管理的事前严格调查和审查、事中、事后跟踪管理和监控不同阶段的管理特征，规范相应的内部审批、操作和风险管理的程序，细化和完善内控制度，通过制度化、流程化监控、管理信托业务流程的具体执行；

稽核审计部门对业务的各项运作和风险管理进行动态审计和检查，对业务的开展进行合规性检查，并进行有效性评价和风险识别，对相关人员的行为规范进行监督和检查。根据审计的结果撰写审计报告，对被审计项目或信托经理做出客观评价，提出意见或建议。并对内审报告做出的结论和处理意见的执行及整改情况进行后期追踪检查，督促整改落实。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

报告期内公司将全年工作定位于“精细化管理年”，从严管控风险，增强整体风险内控能力，全面提高风险管理水平，重点防范受托人责任风险和信托项目到期兑付风险。从组织架构、流程优化等方面进一步整合中后台管理资源、完善公司风险管控体系，强化项目中后期管理，推进公司信息系统升级改造与数据化建设，从各个从面进行严格的风险管理和控制。

（1） 完善公司风险管理组织架构

报告期内，公司将原有的合规法律风险管理部设为合规法律部与风险管理部两个部门，既使合规法律部门专司其职、强化合规管控与法律审查，又使风险管理部门强化风险管理的覆盖面和业务前中后期风险管理职能。二是将原有的信托业务运营管理总部的项目中后期管理职能与信托财会部合并，成立信托业务托管总部，优化、整合了中后台管理资源，减少了管理上的盲点和重复环节，进一步促进了项目中后期管理在操作上的标准化。在业务风险管理上形成了合规法律部门全过程审核、风险管理部门前中后期统一管理、托管部门进行统一操作、稽核审计部门随时检查监督的机制。

（2） 加强项目初审阶段的把关，实现了风险管理职能前置

在信托项目进入公司审批流程之前，风险管理部门即开始对项目尽职调查和可研报告进行初审和会商，并与业务部门进行沟通和完善，初步形成了早介入、早沟通的互动机制。报告期内统一了尽调标准，提高项目尽调质量。对尽职调查结果的复核工作也不断加强。

（3） 进一步完善了业务内控制度与流程

报告期内公司对业务内控制度进行系统性的修订完善。现已分两批完成了重要业务内控制度的修订工作，并对所有业务审批流程开展了持续优化工作。以确保业务运行顺畅、风险节点可控为原则，对全面业务审批流程进行了两次集中调整，并在日常运行过程中发现问题及时改进，使审批流程更加顺畅、便捷。

（4） 进一步细化了项目中后期管理，强化事后监督

公司进一步加强了存续项目中后期管理工作。信托业务托管总部成立后，尝试了信托项目中后期运营和财务管理一体化的新模式，细化了项目交接和管理过程中的相关制度与流程，及时向业务部门提示管理注意事项和风险关注点，信托财产集中托管、统一运营的优势正在逐步显现。

报告期内稽核审计部门加大了事后监督审计的范围、频率和监控力度。通过审计和调研，及时发现产品存在的瑕疵，弥补风险点，稽核审计的效果有效转化为管理成果，进一步提高了公司精细化管理的执行力。

（5） 严守风险底线，防风险，保障项目兑付

报告期内公司采取了定期分析、重点排查、专项解决、提前到期管理、提早释放风险等措施。一是结合外部宏观经济环境和公司信托业务自身的特点，确定了项目风险关注的重点：根据房地产宏观调控政策，重点关注公司房地产信托项目的风险和到期兑付情况；根据资本市场不断下滑的状况，重点关注阳光私募、股票收益权项目的风险；并且高度关注了矿产类、艺术品信托项目的风险。二是对到期信托项目进行了全面梳理，提前进入到期管理，逐项排查、随时监测。三是对重点项目定期召开风险排查会或专题分析会，对重点项目中出现的风险状况及时研究解决。四是加强风险预警，以风险管理简报等方式将风险事项随时上报。报告期内公司所有项目均正常兑付，向投资人足额分配了信托财产和收益，没有发生兑付风险。

（6） 信息化建设为精细化管理提供了技术支持

报告期内公司信息化工作围绕业务发展和风险管理进行了重点建设，取得了较大进展。其中数据库建设是公司信息化建设的一个重要内容。如期完成的EAST数据库效验、档案管理系统的开发、CRM系统的完善、信托合同登记系统的启动，对提高管理效率和细化中后期管理起到了重要作用。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况

信用风险主要表现为公司交易对手不能履行合约义务带来的风险，其中包括业务合作伙伴、贷款对象的信用风险，资金往来银行的信用风险，从而导致公司资产价值发生变动遭受损失的风险。报告期末，公司自营信用风险资产合计185,397万元；其中正常类信用风险资产为185,397万元，无关注类、次级类、可疑类和损失类。不良资产期初数为0，期末数为0，已足额计提资产减值准备。报告期末，公司信托资产为12,363,350万元，无不良资产。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。具体表现为经济运行周期变化风险、金融市场利率波动风险、通货膨胀风险、房地产交易风险、证券市场、货币市场交易风险等。这些风险的存在不但影响信托财产的价值以及信托收益水平，也将影响公司由于资产负债结构不匹配等而导致公司整体的、当前和未来收入的损失。报告期内，公司未发生因市场风险所造成的损失。

4.5.2.3操作风险状况

操作风险主要是公司内部控制、系统及运营过程中的错误或疏忽或外部事件而可能引起潜在损失的风险，表现在信息系统还不够全面及时，风险评估、风险管理的程序和结构、会计系统还不够完善，以及人员操作不规范和责任心不强等方面。报告期内，公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.2.4其他风险状况

其他风险主要是指公司业务开展中的合规风险、政策风险、公司信誉风险、人员道德风险等。报告期内，公司未发生因上述风险所造成的损失。

4.5.3风险管理

4.5.3.1信用风险管理

信用风险主要表现为公司交易对手不能履行合约义务带来的风险，其中包括业务合作伙伴、贷款对象的信用风险，资金往来银行的信用风险，从而导致公司资产价值发生变动遭受损失的风险。为有效规避信用风险，公司主要实施以下风险管理手段：

（1）公司通过事前评估、事中控制、事后评价的风险控制体系来防范和规避信用风险。密切结合国家宏观调控政策、产业导向政策和地区经济发展战略，加强对融资对象的运营状况和信用分析；完善业务各环节的责任评议，做到责任到岗、责任考评、责任追究三个环节紧密相扣，环环问责。

（2）抵押（质押）品确认的主要原则：严格对抵押（质押）品的尽职调查，经公司认可的法定评估机构的评估结果对抵押（质押）品的价值及变现能力进行充分研究，在相关交易文件中载明，抵押率原则上不超过50%。（3）公司根据财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金[2005]49号）的规定，计提呆账准备金，包括一般准备和相关资产减值准备。一般准备按风险资产1.5%的比例从税后利润中提取。报告期末，公司按照2012年12月31日的风险资产余额，计提一般准备50,598,369.69元。

（3）公司根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）的规定，计提准备金，包括资产减值准备和一般准备。一般准备按风险资产1.5%的比例从税后利润中提取，且一般准备余额不低于风险资产期末余额的1.5%。

（4）公司按不低于净利润5%的比例从税后利润中计提信托赔偿准备。该赔偿准备累计总额达到本公司注册资本的20%时，可不再提取信托赔偿准备金。截至报告期末，公司累计提取信托赔偿准备3.3亿元，已达到公司注册资本的23.57%。

报告期内公司未发生因信用风险所造成的损失。

4.5.3.2市场风险管理

市场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。具体表现为经济运行周期变化风险、金融市场利率波动风险、通货膨胀风险、房地产交易风险、证券市场、货币市场交易风险等。这些风险的存在不但影响信托财产的价值以及信托收益水平，也将影响公司由于资产负债结构不匹配等而导致公司整体的、当前和未来收入的损失。

公司通过对宏观经济、货币政策、行业政策和利率走势等的分析，进行持续的专项监控；建立完备可靠的管理信息系统识别和量化各种投资组合所面临的风险；制定可能有重大情况发生的应急处置方案。对于利率风险，公司密切关注宏观经济变化，特别是消费物价指数以及社会通货膨胀系数的变动，增强预见性，防范利率调整带来的风险。对于汇率风险，公司随时关注国际经济动态，观察国家外汇政策的变化并及时采取相应的措施。对于证券投资风险，公司加大市场调研力度，全面了解证券市场及相关金融市场行情，根据市场供求状况及收益与风险情况，及时调整产品策略，避免市场风险。

报告期内公司未发生因市场风险所造成的损失。

4.5.3.3操作风险管理

操作风险主要是公司内部控制、系统及运营过程中的错误或疏忽或外部事件而可能引起潜在损失的风险，表现在信息系统还不够全面及时，风险评估、风险管理的程序和结构、会计系统还不够完善，以及人员操作不规范和责任心不强等方面。

公司重点加强内控制度和风险管理的落实。风险管理部门严格业务流程的管理，加强对操作风险的防控和管理，优化流程，充实、深化内控合规部门的职能；突出抓好重要岗位和薄弱环节管理，界定业务程序，明确岗位职责。运用内部审计和外部审计，保证公司内控制度执行及风险评估的客观性和独立性；集合检查资源，加强高风险点的监督检查，并通过检查中发现的问题不断完善修订各项内控制度。通过建立健全培训、考核、考试、激励、淘汰机制，不断提高员工的业务技能，通过不断升级和完善计算机管理系统以及业务操作流程，制定了一系列应对紧急情况的防范措施。

报告期内公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.3.4其他风险管理

公司强化合法合规经营的制度保障，持续关注法律、法规的最新发展，正确理解和准确把握其内涵，并及时对业务程序和操作指引进行梳理和修订；注重员工培训，提高员工的业务技能和风险管理意识；加强职业道德教育，增强员工的工作责任心，提高公司信誉。

报告期内公司未发生因上述风险所造成的损失。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产（经审计）

5.1.1会计师事务所审计结论

审计报告

致同审字（2013）第110AS0001号

北京国际信托有限公司：

我们审计了后附的北京国际信托有限公司（以下简称北京信托公司）财务报表，包括2012年12月31日的合并及公司资产负债表，2012年度的合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并所有者权益变动表及公司所有者权益变动表、金融企业国有资本保值增值情况表、资产减值准备情况表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

编制和公允列报财务报表是北京信托公司管理层的责任，这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，北京信托公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了北京信托公司2012年12月31日的合并及公司财务状况以及2012年度的合并及公司经营成果和合并及公司现金流量。

致同会计师事务所 中国注册会计师 党小民

（特殊普通合伙） 中国注册会计师 李惠琦

中国·北京 二Ｏ一三年三月一十五日

5.1.2资产负债表

合并及公司资产负债表

2012年12月31日

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币元

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

合并及公司资产负债表（续）

2012 年 12 月 31 日

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币元

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

5.1.3利润表

合并及公司利润表

2012年度

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币元

■

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

5.1.4 所有者权益变动表

合并所有者权益变动表

2012 年度

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币元

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

合并所有者权益变动表（续）

2012年度

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币元

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

公司所有者权益变动表

2012年度

编制单位：北京国际信托有限公司 编制单位：人民币元

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

公司所有者权益变动表（续）

2012年度

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币元

■

企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

5.2 信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债表汇总

2012年12月31日

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币万元

■

会计机构负责人：黄明芳 复核：孟广杰 制表:：马政毅

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表

2012年12月

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币万元

■

会计机构负责人：黄明芳 复核孟广杰 制表:：马政毅

6、会计报表附注

6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。

6.1.1计提资产减值准备的范围和方法

公司根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）的规定，计提准备金，包括资产减值准备和一般准备。一般准备按风险资产1.5%的比例从税后利润中提取，且一般准备余额不低于风险资产期末余额的1.5%。

公司按中国银行业监督管理委员会《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》（银监发[2004]4号）文件规定实行以风险为基础的五级分类，按资产风险特征划分为若干组合，计提资产减值准备，包括贷款损失准备、坏账准备和长期投资减值准备。各项组合计提比例如下：

■

6.1.2金融资产四分类的范围和标准

公司的金融资产于初始确认时分为以下四类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产。金融资产在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。

6.1.3交易性金融资产核算方法

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括交易性金融资产和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。交易性金融资产包括为了在短期内出售而取得的金融资产，以及衍生金融工具。对于此类金融资产，公司采用公允价值进行后续计量，所有已实现和未实现的损益均计入当期损益。

6.1.4可供出售金融资产核算方法

可供出售金融资产，是指初始确认时即指定为可供出售的非衍生金融资产，以及除上述金融资产类别以外的金融资产。对于此类金融资产，公司采用公允价值进行后续计量。其折溢价采用实际利率法进行摊销并确认为利息收入。除减值损失及外币货币性金融资产的汇兑差额确认为当期损益外，可供出售金融资产的公允价值变动作为资本公积的单独部分予以确认，直到该金融资产终止确认或发生减值时，在此之前在资本公积中确认的累计利得或损失转入当期损益。与可供出售金融资产相关的股利或利息收入，计入当期损益。

对于在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，按成本计量。

6.1.5持有至到期投资核算方法

持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。对于此类金融资产，公司采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其终止确认、发生减值或摊销产生的利得或损失，均计入当期损益。

6.1.6股权投资核算方法

（1）长期股权投资的初始计量

公司长期股权投资在取得时按投资成本计量。投资成本一般为取得该项投资而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值，并包括直接相关费用。但同一控制下的企业合并形成的长期股权投资，其初始投资成本为合并日取得的被合并方所有者权益的账面价值份额。

（2）长期股权投资的后续计量

公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，以及对被投资单位不具有共同控制或重大影响，且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资采用成本法核算；对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资，采用权益法核算。

采用成本法核算的长期股权投资，除取得投资时实际支付的价款或对价中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或利润外，被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为投资收益计入当期损益。

公司长期股权投资采用权益法核算时，对长期股权投资初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；对长期股权投资初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的账面价值。

公司在按权益法对长期股权投资进行核算时，先对被投资单位的净利润进行取得投资时被投资单位各项可辨认资产等的公允价值、会计政策和会计期间方面的调整，再按应享有或应分担的被投资单位的净损益份额确认当期投资损益。

公司与联营企业及合营企业之间发生的内部交易损益按照持股比例计算归属于公司的部分，在抵销基础上确认投资损益。

6.1.7固定资产计价和折旧方法

（1）固定资产的确认条件

公司固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有形资产。

与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业，并且该固定资产的成本能够可靠地计量时，固定资产才能予以确认。

公司固定资产按照取得时的实际成本进行初始计量。

（2）固定资产分类及折旧政策

公司采用年限平均法计提折旧。固定资产自达到预定可使用状态时开始计提折旧，终止确认时或划分为持有待售非流动资产时停止计提折旧。在不考虑减值准备的情况下，按固定资产类别、预计使用寿命和预计残值，公司确定各类固定资产的年折旧率如下：

■

其中，已计提减值准备的固定资产，按扣除已计提的固定资产减值准备累计金额计算确定折旧率。

6.1.8无形资产计价及摊销政策

公司无形资产按照成本进行初始计量，并于取得无形资产时分析判断其使用寿命。使用寿命为有限的，自无形资产可供使用时起，采用能反映与该资产有关的经济利益的预期实现方式的摊销方法，在预计使用年限内摊销；无法可靠确定预期实现方式的，采用直线法摊销；使用寿命不确定的无形资产，不作摊销。

公司于每年年度终了，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，与以前估计不同的，调整原先估计数，并按会计估计变更处理。

公司期末预计某项无形资产已经不能给企业带来未来经济利益的，将该项无形资产的账面价值全部转入当期损益。

6.1.9收入确认原则和方法

营业收入是公司在开展日常业务活动过程中所取得的各项收入，主要包括：利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益及其他业务收入。

在相关的经济利益能够流入及收入的金额能够可靠地计量时，公司确认收入。

（1）利息净收入

公司利息净收入是利息收入与利息支出的差额。

公司利息收入主要为贷款利息收入、金融企业往来存款利息收入及拆借利息收入。

利息收入按照实际利率法确认。

实际利率法，是指按照金融资产或金融负债的实际利率计算其摊余成本及各期利息收入或利息支出的方法。实际利率，是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。在确定实际利率时，公司在考虑金融资产或金融负债所有合同条款的基础上预计未来现金流量，但不考虑未来信用损失。公司支付或收取的、属于实际利率组成部分的各项收费、交易费用及溢价或折价等，在确定实际利率时予以考虑。

贷款利息按期计提并确认。自结息日起，逾期90天（含90天）以内的应收未收利息，计入当期损益；贷款利息逾期90天（不含90天）以上，无论该贷款本金是否逾期，发生的应收未收利息不再计入当期损益，在表外核算，实际收回时再计入损益。对已经纳入损益的应收未收利息，在其贷款本金或应收利息逾期超过90天（不含90天）以后，相应冲减利息收入。

金融企业往来存款利息收入在收到存款银行结息通知单时确认存款利息收入。

拆借利息收入按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。

公司利息支出主要为拆借利息支出。拆借利息支出按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。

（2）手续费及佣金净收入

公司手续费及佣金净收入是手续费及佣金收入与手续费及佣金支出的差额。

手续费及佣金收入按权责发生制原则在提供相关服务时确认。

公司手续费及佣金收入主要为信托报酬收入、咨询业务收入等。

公司信托报酬收入主要包括佣金收入和转让手续费收入等。信托报酬收入依据信托文件规定或信托合同约定的计提方法和计提标准计算确认并由信托项目承担，其中：

佣金收入按照信托产品集中的信托资金比例计算并在提供相关服务时确认；

转让手续费收入在提供转让业务服务时确认。

公司咨询业务收入在提供金融咨询服务的结果能够可靠估计的情况下，按合同或协议约定确认收入。

公司其他服务收入（包括见证业务收入等）在提供服务的结果能够可靠估计的情况下，按合同或协议约定确认收入。

公司手续费及佣金支出主要为银行业务手续费支出、代理业务手续费支出及佣金支出等。

公司按权责发生制原则确认和计量手续费及佣金支出。

（3）投资收益

公司投资收益分为持有金融工具产生的投资收益和持有长期股权投资产生的投资收益。

对于持有金融工具产生的投资收益，公司根据持有金融工具的不同，按对应金融工具的确认和计量标准确认投资收益。

对于长期股权投资，在采用成本法核算时，当被投资单位宣告发放现金股利或分派利润时，公司确认投资收益；在采用权益法核算时，根据被投资单位实现的净利润或经调整后的净利润计算应享有的份额，确认投资收益；出售或处置长期股权投资时，按所获得的收入与投资账面价值之间的差额确认投资收益。

6.1.10所得税的会计处理方法

所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的递延所得税计入所有者权益外，均作为所得税费用计入当期损益。

当期所得税是按照当期应纳税所得额计算的当期应交所得税金额。应纳税所得额系根据有关税法规定对本年度税前会计利润作相应调整后得出。

公司根据资产、负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，采用资产负债表债务法确认递延所得税。

于资产负债表日，公司对递延所得税资产和递延所得税负债，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产或清偿负债方式的所得税影响。

于资产负债表日，公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。

6.1.11信托报酬确认原则和方法

信托报酬确认原则和方法见6.1.9（2）。

6.2或有事项说明

公司对外担保及其他或有事项的期初数、期末数及其对公司存在的影响：无。

6.3重要资产转让及其出售的说明：无。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况 （单位：万元）

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1

■

注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2

■

6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

表6.4.1.3

■

注：其他投资为可供出售金融资产、持有至到期投资。

6.4.1.4按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例及投资收益情况等（依大小顺序排列）

表6.4.1.4

■

6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等（依大小顺序排列）

表6.4.1.5

■

6.4.1.6表外业务的期初数、期末数

表6.4.1.6

■

6.4.1.7公司当年的收入结构

表6.4.1.7

■

注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的一级科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。

6.4.2 披露信托财产管理情况（单位：万元）

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数

■

6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

■

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

■

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

■

注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

■

注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

■

6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

■

注：实收信托合计金额是本年新增信托项目累计新增的实收信托金额。

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务

报告期内，公司信托业务发展稳中求进，在转型中求发展，明确主攻方向，突出重点业务，围绕转型创新在以下几个领域取得优异成果：（1）积极取得创新业务准入资格，为长远发展做好准备；（2）服务实体经济，助推新型城镇化建设；（3）围绕服务民生、支持三农、生态环保领域开展信托业务；（4）围绕中小微企业金融服务和科技金融领域开展信托业务；（5）着眼于向资产管理、财富管理方向转型；（6）房地产信托业务在创新中稳健发展。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等：无。

6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等：无。

6.5.3本公司与关联方的重大交易事项 （单位：万元）

6.5.3.1固有与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.1

■

6.5.3.2 信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

■

6.5.3.3 信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

■

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

■

6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况：无。

6.6 会计制度的披露

公司固有业务（自营业务）自2008年1月1日起执行财政部2006年发布的《企业会计准则》，信托业务自2010年1月1日起执行《企业会计准则》。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况（单位：万元）

利润总额 96,308

减：所得税费用 24,287

净利润 72,021

减：提取法定盈余公积 7,214

提取一般风险准备准备 3,082

加：期初未分配利润 77,779

减：本期利润分配 21,000

期末未分配利润 118,504

7.2主要财务指标

表7.2

■

注：资本利润率=净利润/所有者权益平均余额×100%

加权年化信托报酬率=（信托项目1的实际年化信托报酬率x信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率x信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率x信托项目n的实收信托）/（信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托）x100%

人均净利润=净利润/年平均人数

平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。

公式为：a(平均)=（a0/2+a1+a2+a3+a4/2）/4

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项：无。

7.4 公司净资本情况

■

注：此表以母公司数据口径编制。

8、特别事项简要揭示

8.1 无前五名股东报告期内变动情况。

8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因：

报告期内中国银行业监督管理委员会北京监管局（以下简称北京银监局）批复（京银监复﹝2012﹞365号）《关于核准李民吉北京国际信托有限公司副董事长、副总经理任职资格的批复》。经北京监管局核准的公司高管人员由上一报告期12人增至13人。

报告期内经北京银监局核准批复原董事Thomas Adam Shippey正式离任，增补Jun Xu为公司董事。

8.3 无公司重大未决诉讼事项。

8.4 会计师事务所出具了无保留意见的审计报告。

8.5 无公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况。

8.6 银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见之整改情况简要说明。

报告期内北京银监局对公司银信理财合作信托业务开展情况进行了现场检查，并下发《现场检查意见书》（京银监发【2012】116号）。公司针对北京银监局提出的监管意见，制定了一系列整改措施，通过进一步规范收益权信托管理、加强信托业务风险管理及完善权利证书的基础性管理工作等，公司进一步加强了银信理财合作业务的规范管理，提高了公司业务发展和风险防范的能力。

8.7 本年度无重大事项临时报告。

8.8 无银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及其相关利益人了解的重要信息。

9、公司监事会对公司依法运作情况、财务报告情况的独立意见

公司监事会认为：公司董事会各项决议符合《公司法》等法律法规和《公司章程》的规定，公司经营管理活动合法合规，高级管理层认真执行股东会、董事会的各项决议，经营业绩良好，圆满完成了报告期年初制订的经营计划。公司经营中未出现违规操作行为，未出现损害公司、股东及受益人利益的行为。公司财务报告真实、客观反映了公司的财务状况和经营成果。

股东名称	出资 比例	法人代表	注册资本 （万元）	注册地址	主要经营业务及主要财务情况
北京市国有资产 经营有限责任公司	34.3%	李爱庆	500,000	北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座16层	授权范围内的国有资产经营管理，包括国有（股）权管理，融资与投资，产（股）权的收购、兼并与转让，资产托管。 截至2012年末，总资产604.36亿元，总负债336.45亿元，所有者权益合计267.91亿元。
威益投资有限公司 （Win Eagle Investments Limited）	19.99%	Tim Davis	－	Unit 102, 1st Floor, Righteous Centre, 585 Nathan Road, Mongkok, Kowloom, Hong Kong	持有北京信托股权的特别目的公司。
中国石油化工股份有限公司北京石油分公司	14.29%	刘雄华	－	北京市东城区广渠家园6号楼	销售石油化工产品（不含危险化学品及一类易制毒化学品）、汽油、煤油、柴油、润滑油、润滑脂等。 截至2012年末，总资产118.4亿元，总负债72亿元，所有者权益合计46.2亿元。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
刘建华	董事长	男	58岁	2000.3	北京市国有资产经营有限责任公司	34.3%	中国政法大学硕士，历任北京市第二商业局局长助理、局党委副书记；北京食品工贸集团公司党委书记；北京市委商贸工委书记；北京国际信托有限公司董事长、党委书记。
王晓龙	副董事长	男	57岁	2000.3	北京市国有资产经营有限责任公司	34.3%	北京大学博士，历任国家经济体制改革委员会中国经济体制改革研究所部主任；北京市高新技术产业开发区常务副主任；香港京泰实业（集团）有限公司董事、副总经理；京泰财务有限公司董事、总经理；京泰证券有限公司董事、总经理；京泰工业投资有限公司董事长；北京控股有限公司执行董事兼副总裁；北京科技风险投资股份有限公司副董事长兼总裁；北京国际信托有限公司副董事长、总经理、党委副书记。
李民吉	副董事长	男	47岁	2008.7	北京市国有资产经营有限责任公司	34.3%	中国人民大学硕士，历任中国光大国际信托投资公司资金部高级经理、证券部筹备组负责人、上海证券业务部负责人；华夏证券有限公司交易部副总经理、东四十条营业部总经理兼北京证券登记公司董事；武汉国际信托投资公司副总经理兼证券业务总部总经理，武汉金融学会理事；首创证券有限公司副总经理；北京国际信托投资有限公司总裁助理兼北京科技风险投资股份有限公司执行总裁；北京市国有资产经营有限责任公司副总裁。
Jun Xu	股东董事	男	44岁	2010.9	威益投资 有限公司	19.99%	哥伦比亚大学博士，历任埃克萨斯顾问公司高级研究员；百利银行副总裁；泰信基金管理公司投资总监；信安国际有限公司第二副总裁；建信基金管理公司副总经理；安石摩尔投资咨询（北京）有限公司总经理。
李显章	董事	男	55岁	2008.7	中国石油化工股份有限公司北京石油分公司	14.29%	中共中央党校研究生，历任北京市石油产品销售总公司财务部经理；北京石油集团有限责任公司财务部经理；中国石油化工股份有限公司北京石油分公司总会计师。

许汉章	董事	男	56岁	2011.8	上海爱使股份有限公司	8.29%	中共中央党校经济管理学士，任上海爱使股份有限公司总经理。
汤民强	股东董事	男	55岁	2010.8	杭州钢铁 集团公司	6.14%	上海交通大学学士，历任杭钢集团计财部预算成本处处长、财务部部长；杭钢集团公司总会计师兼财务部长、副总经理；杭钢集团公司总经理。
江 芳	职工董事	女	42岁	2000.3	—	—	对外经济贸易大学法学博士，历任北京国际信托有限公司研究发展部经理助理、董事会秘书兼总经理办公室副主任；董事会秘书兼董事会办公室主任、综合管理总部总经理、合规法律风险管理部总经理、财富管理总部总经理。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
沈四宝	独立董事	男	66岁	2008.7	—	—	北京大学硕士，历任北京大学法律系讲师、副教授、对外经济贸易大学法学院院长、教授、博士生导师；上海大学法学院院长、教授、博士生导师。
齐东平	独立董事	男	52岁	2008.7	—	—	中国人民大学经济研究所博士，历任吉林省社会科学院经济研究所研究员；中国国家计划委员会公务员；中国人民大学商学院副教授。
陈 建	独立董事	男	41岁	2008.7	—	—	首都经济贸易大学学士，历任毕马威华振会计师事务所审计经理；北京中兆信会计师事务所有限公司主任会计师；北京中企华君诚会计师事务所有限公司主任会计师。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
李海东	监事会 主席	男	49岁	2008.7	航天科技财务有限责任公司	7.14%	东北财经大学学士，历任航天工业部财务司成本价格处助理员；航天总公司财务司国有资产处处长；国防科工委财务司基建技改财务处处长；国防科工委信息中心副主任；航天科技财务有限责任公司副总经理。
王进才	监事	男	53岁	2011.11	天津经济技术开发区投资 有限公司	4.29%	中国社会科学院博士，历任山西师大政法系助教、讲师；国家民政部社会保险中心基金管理部副部长；北京国际信托投资公司部门经理；北京科技风险投资股份有限公司董事会秘书；天津泰达科技风险投资股份有限公司副总经理；金港信托投资有限责任公司董事长；天津开发区国有资产经营公司副总经理。
孟福增	监事	男	58岁	2008.7	鹏丰投资 有限公司	2.57%	中国社会科学院研究生，历任中国人民银行北京朝阳办事处农村金融管理科科员；中共朝阳区委员会农村工作部副部长；中国农业银行北京分行农业信贷处副处长；中国农业银行朝阳支行党委书记、行长；中国农业银行北京分行副行长。
秦 博	监事	男	29岁	2011.11	北京宏达信资产经营有限公司	2.14%	上海财经大学学士，历任上海虹桥欧森资产管理公司项目助理；上海百融股份有限公司项目经理；北京宏达信资产经营有限公司总裁助理、常务副总裁。
韩新梅	监事	女	47岁	2000.3	北京市海淀区欣华农工商 公司	0.86%	北京广播电视大学财务会计大专，历任北京市海淀区京海农工商公司红艺铝制品厂主管会计；北京市海淀区京海农工商公司会计兼统计；北京市海淀区欣华农工商公司副总经理。
田耀山	职工监事	男	38岁	2011.1	—	—	北京大学硕士，历任北京世纪飞虎信息技术有限公司项目经理、高级经理、部门经理助理；北京国际信托有限公司信托经理、高级信托经理、部门副总经理、部门总经理；北京国际信托有限公司创新业务总部总经理。
张倞祎	职工监事	男	38岁	2011.1	—	—	首都经济贸易大学硕士，历任北京国际信托有限业务经理；北京国际信托有限公司财富管理总部高级营销经理、副总经理。

姓名	职务	性别	年龄	选任 日期	金融从业年限	学历	专业
刘建华	董事长、 党委书记	男	58岁	2000.3	12年	硕士	法 学
王晓龙	总经理、副董事长、 党委副书记	男	57岁	1998.9	18年	博士	经济学
李民吉	副董事长、副总经理	男	47岁	2012.5	16年	博士	工商管理
陆 石	副总经理、党委副书记（兼纪委书记）	男	58岁	2008.12	24年	硕士	工商管理
周瑞明	副总经理	男	49岁	2001.12	20年	博士	管理学
时宝东	副总经理	男	47岁	2008.7	11年	博士	工商管理
吴 剑	副总经理	女	59岁	2008.7	20年	学士	工业电气自动化
吴京林	总会计师	男	48岁	2008.7	20年	硕士	工商管理
幸宇晖	总经理助理	女	48岁	2008.7	25年	硕士	经济学
吴庆斌	总经理助理	男	39岁	2008.7	12年	双学士	法学及工学
李铁刚	总经理助理	男	59岁	2008.7	10年	硕士	经济法
江 芳	董事会秘书	女	42岁	2000.3	19年	博士	法 学
黄晓炜	首席风险官	女	42岁	2011.6	19年	硕士	经济学

项目		报告期年度（2012）		基期（2011）
		人数	比例（%）	人数	比例（％）
学历分布	博士	11	6.3%	11	7.5%
	硕士	96	54.5%	81	55.6%
	学士	52	29.5%	44	30.1%
	专科	17	9.7%	10	6.8%
	其他	0	0	0	0

资产运用	金额	占比（％）	资产分布	金额	占比（％）
货币资产	122,947	35.11%	基础产业	—	—
贷款及应收款	61,975	17.70%	房地产业	—	—
交易性金融资产	10,300	2.94%	证券市场	16,111	4.60%
可供出售金融资产	51,023	14.57%	实业	70,749	20.20%
持有至到期投资	69,478	19.84%	金融机构	243,237	69.46%
长期股权投资	31,501	9.00%	其他	20,070	5.74%
其他	2,943	0.84%
资产总计	350,167	100.00%	资产总计	350,167	100.00%

4.2.2信托资产运用与分布表
资产运用	金额	占比	资产分布	金额	占比
货币资产	742,084.95	6.00%	基础产业	2,483,466.77	20.09%
贷款	875,404.26	7.08%	房地产	2,132,667.59	17.25%
交易性金融资产	2,967,291.69	24.00%	证券市场	3,021,030.87	24.44%
可供出售金融资产	1,587,985.01	12.85%	实业	2,241,892.62	18.13%
持有至到期投资	2,663,020.89	21.54%	金融机构	147,219.98	1.19%
长期股权投资	2,800,419.49	22.65%	其他	2,337,071.79	18.90%
其他	727,143.33	5.88%
信托总资产	12,363,349.62	100.00%	信托总资产	12,363,349.62	100.00%

项 目	附注	期末数		期初数
		合并	公司	合并	公司
资产：
现金及银行存款	五、1	34,324,382.35	10,110,617.63	31,158,347.73	6,604,410.77
存放中央银行款项
存放同业款项	五、2	1,195,147,278.94	1,195,147,278.94	1,261,889,432.16	1,261,889,432.16
贵金属
预付账款	五、3	141,529,008.48	141,529,008.48	154,273,314.33	154,273,314.33
交易性金融资产	五、4	102,997,807.35	102,997,807.35	67,619,792.61	67,619,792.61
衍生金融资产
买入返售金融资产
应收账款	五、5	19,128,042.48	19,128,042.48	17,797,500.88	17,797,500.88
应收利息	五、6	8,600,000.00	8,600,000.00
其他应收款	五、7	2,024,453.59	1,034,453.59	707,135.42	152,735.42
发放贷款和垫款	五、8	448,470,000.00	448,470,000.00	386,100,000.00	386,100,000.00
可供出售金融资产	五、9	510,230,037.79	510,230,037.79	505,293,576.01	505,293,576.01
有至到期投资	五、10	694,780,000.00	694,780,000.00	364,780,000.00	364,780,000.00
长期股权投资	五、11	315,010,349.91	341,054,969.68	311,255,969.68	336,104,969.68
投资性房地产
固定资产原价	五、12	32,611,361.54	32,611,361.54	21,360,850.38	21,360,850.38
减：累计折旧	五、12	13,207,447.14	13,207,447.14	11,307,871.26	11,307,871.26
固定资产净值	五、12	19,403,914.40	19,403,914.40	10,052,979.12	10,052,979.12
减：固定资产减值准备
固定资产净额	五、12	19,403,914.40	19,403,914.40	10,052,979.12	10,052,979.12
工程物资
在建工程
固定资产清理
无形资产	五、13	3,393,874.27	3,393,874.27	1,443,944.86	1,443,944.86
长期待摊费用
递延所得税资产	五、14	6,630,482.10	6,690,732.10	14,630,052.03	14,616,402.03
其他资产
资产总计		3,501,669,631.66	3,502,570,736.71	3,127,002,044.83	3,126,729,057.87

项 目	附注	期末数		期初数
		合并	公司	合并	公司
负债：
向中央银行借款
同业及其他金融机构存放款项
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款
应付账款
应付职工薪酬	五、16	80,292,177.41	80,292,177.41	12,062,772.96	12,062,772.96
应交税费	五、17	134,004,271.55	133,978,443.55	115,413,908.68	115,410,424.44
应付利息
应付股利	五、18			41,970,000.00	41,970,000.00
预收账款				68,432.66	68,432.66
其他应付款	五、19	7,306,107.55	7,306,107.55	189,646,991.00	189,646,991.00
递延所得税负债
预计负债
其他负债
负债合计		221,602,556.51	221,576,728.51	359,162,105.30	359,158,621.06
所有者权益：
实收资本	五、20	1,400,000,000.00	1,400,000,000.00	1,400,000,000.00	1,400,000,000.00
国家资本
集体资本
法人资本	五、20	1,120,200,000.00	1,120,200,000.00	1,120,200,000.00	1,120,200,000.00
其中：国有法人资本	五、20	926,200,000.00	926,200,000.00	926,200,000.00	926,200,000.00
集体法人资本
个人资本
外商资本	五、20	279,800,000.00	279,800,000.00	279,800,000.00	279,800,000.00
资本公积	五、21	-2,679,686.32	-2,679,686.32	-4,699,263.20	-4,699,263.20
减：库存股
盈余公积	五、22	317,112,496.80	317,112,496.80	244,972,097.35	244,972,097.35
一般风险准备	五、23	50,598,369.69	50,598,369.69	19,779,228.82	19,779,228.82
信托赔偿准备	五、24	330,000,000.00	330,000,000.00	330,000,000.00	330,000,000.00
未分配利润	五、25	1,185,035,894.98	1,185,962,828.03	777,787,876.56	777,518,373.84
外币报表折算差额
归属于母公司权益合计		3,280,067,075.15	3,280,994,008.20	2,767,839,939.53	2,767,570,436.81
少数股东权益
所有者权益合计		3,280,067,075.15	3,280,994,008.20	2,767,839,939.53	2,767,570,436.81
负债及所有者权益总计		3,501,669,631.66	3,502,570,736.71	3,127,002,044.83	3,126,729,057.87

项 目	附注	本期金额		上期金额
		合并	公司	合并	公司
一、营业收入		1,314,202,236.23	1,315,291,854.00	969,677,789.85	969,578,912.89
利息净收入	五、26	155,512,787.58	155,406,399.58	102,817,696.57	102,717,718.71
利息收入	五、26	155,581,037.58	155,474,649.58	102,817,696.57	102,717,718.71
利息支出	五、26	68,250.00	68,250.00
手续费及佣金净收入	五、27	1,033,915,422.52	1,033,915,422.52	841,539,055.81	841,540,156.71
手续费及佣金收入	五、27	1,065,165,066.20	1,065,165,066.20	872,931,833.07	872,931,833.07
手续费及佣金支出	五、27	31,249,643.68	31,249,257.68	31,392,777.26	31,392,777.26
投资收益/(损失)	五、28	129,622,347.98	130,817,967.75	23,705,194.12	23,705,194.12
其中：对联营企业和合营企业的投资收益/(损失)
公允价值变动收益/(损失)	五、29	-11,173,678.27	-11,173,678.27	-8,626,144.92	-8,626,144.92
汇兑收益/(损失)		267.30	267.30	-91,310.33	-91,310.33
其他业务收入	五、30	6,325,089.12	6,325,089.12	10,333,298.60	10,333,298.60
二、营业支出		365,610,163.38	365,603,073.38	250,277,378.38	250,437,838.38
营业税金及附加	五、31	67,213,873.95	67,213,873.95	51,911,937.77	51,911,937.77
业务及管理费		291,446,043.37	291,443,353.37	154,367,849.07	154,282,909.07
资产减值损失	五、32	3,550,246.06	3,545,846.06	43,997,591.54	44,242,991.54
其他业务成本		3,400,000.00	3,400,000.00
三、营业利润		948,592,072.85	949,688,780.62	719,400,411.47	719,141,074.51
加：营业外收入	五、33	17,094,261.84	17,094,261.84	3,326,091.27	3,326,091.27
减：营业外支出	五、34	2,609,712.85	2,609,712.85	1,140,882.45	1,140,882.45
四、利润总额		963,076,621.84	964,173,329.61	721,585,620.29	721,326,283.33
减：所得税费用	五、35	242,869,063.10	242,769,335.10	182,710,512.84	182,720,678.60
五、净利润		720,207,558.74	721,403,994.51	538,875,107.45	538,605,604.73
归属于母公司所有者的净利润		720,207,558.74	721,403,994.51	538,875,107.45	538,605,604.73
少数股东损益
六、每股收益
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
七、其他综合收益	五、36	2,019,576.88	2,019,576.88	17,568,289.60	17,568,289.60
八、综合收益总额		722,227,135.62	723,423,571.39	556,443,397.05	556,173,894.33

归属于母公司的综合收益总额		722,227,135.62	723,423,571.39	556,443,397.05	556,173,894.33
归属于少数股东的综合收益总额

项目	本 期 金 额
	归属于母公司股东权益								少数股东权益	所有者权益合计
	实收资本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	信托赔偿准备	未分配利润	外币报表折算差额
一、上年年末余额	1,400,000,000.00	-4,699,263.20	-	244,972,097.35	19,779,228.82	330,000,000.00	777,787,876.56	-	-	2,767,839,939.53
加：会计政策变更										-
前期差错更正										-
其他										-
二、本年年初余额	1,400,000,000.00	-4,699,263.20	-	244,972,097.35	19,779,228.82	330,000,000.00	777,787,876.56	-	-	2,767,839,939.53
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列）	-	2,019,576.88	-	72,140,399.45	30,819,140.87	-	407,248,018.42	-	-	512,227,135.62
（一）净利润							720,207,558.74			720,207,558.74
（二）直接计入所有者权益的利得和损失	-	2,019,576.88	-	-	-	-	-	-	-	2,019,576.88
1.可供出售金融资产公允价值变动净额		2,692,769.17								2,692,769.17
2.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响										-
3.与计入所有者权益项目相关的所得税影响		-673,192.29								-673,192.29
4.其他										-
净利润及直接计入所有者权益的利得和损失小计	-	2,019,576.88	-	-	-	-	720,207,558.74	-	-	722,227,135.62
（三）所有者投入和减少资本（减少）	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.所有者投入资本										-
2.股份支付计入所有者权益的金额										-
3.其他										-
（四）利润分配（减少）	-	-	-	72,140,399.45	30,819,140.87	-	-312,959,540.32	-	-	-210,000,000.00
1.提取盈余公积				72,140,399.45			-72,140,399.45			-
2.提取一般风险准备					30,819,140.87		-30,819,140.87			-
3.提取信托赔偿准备							-			-
4.所有者的分配							-210,000,000.00			-210,000,000.00
5、其他										-
（五）所有者权益内部结转（减少）	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.资本公积转增资本										-
2.盈余公积转增资本										-
3.盈余公积弥补亏损										-
4.一般风险准备弥补亏损										-
5.其他										-
（六）其他										-
四、本年末余额	1,400,000,000.00	-2,679,686.32	-	317,112,496.80	50,598,369.69	330,000,000.00	1,185,035,894.98	-	-	3,280,067,075.15

项目	上 期 金 额
	归属于母公司股东权益								少数股东权益	所有者权益合计
	实收资本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	信托赔偿准备	未分配利润	外币报表折算差额
一、上年年末余额	1,400,000,000.00	-22,267,552.80		191,111,536.88	19,779,228.82	280,000,000.00	552,773,329.58			2,421,396,542.48
加：会计政策变更										-
前期差错更正										-
其他										-
二、本年年初余额	1,400,000,000.00	-22,267,552.80	-	191,111,536.88	19,779,228.82	280,000,000.00	552,773,329.58	-	-	2,421,396,542.48
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列）	-	17,568,289.60	-	53,860,560.47	-	50,000,000.00	225,014,546.98	-	-	346,443,397.05
（一）净利润							538,875,107.45			538,875,107.45
（二）直接计入所有者权益的利得和损失	-	17,568,289.60	-	-	-	-	-	-	-	17,568,289.60
1.可供出售金融资产公允价值变动净额		23,424,386.13								23,424,386.13
2.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响										-
3.与计入所有者权益项目相关的所得税影响		-5,856,096.53								-5,856,096.53
4.其他	-									-
净利润及直接计入所有者权益的利得和损失小计		17,568,289.60	-	-	-	-	538,875,107.45	-	-	556,443,397.05
（三）所有者投入和减少资本（减少）	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.所有者投入资本										-
2.股份支付计入所有者权益的金额										-
3.其他										-
（四）利润分配（减少）	-	-	-	53,860,560.47	-	50,000,000.00	-313,860,560.47	-	-	-210,000,000.00
1.提取盈余公积				53,860,560.47			-53,860,560.47			-
2.提取一般风险准备						-	-			-
3.提取信托赔偿准备						50,000,000.00	-50,000,000.00			-
4.所有者的分配							-210,000,000.00			-210,000,000.00
5、其他										-
（五）所有者权益内部结转（减少）	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.资本公积转增资本										-
2.盈余公积转增资本										-
3.盈余公积弥补亏损										-
4.一般风险准备弥补亏损										-
5.其他										-
（六）其他										-
四、本年末余额	1,400,000,000.00	-4,699,263.20	-	244,972,097.35	19,779,228.82	330,000,000.00	777,787,876.56	-	-	2,767,839,939.53

项目	本 期 金 额
	实收资本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	信托赔偿准备	未分配利润	外币报表折算差额	所有者权益合计
一、上年年末余额	1,400,000,000.00	-4,699,263.20	-	244,972,097.35	19,779,228.82	330,000,000.00	777,518,373.84	-	2,767,570,436.81
加：会计政策变更									-
前期差错更正									-
其他									-
二、本年年初余额	1,400,000,000.00	-4,699,263.20	-	244,972,097.35	19,779,228.82	330,000,000.00	777,518,373.84	-	2,767,570,436.81
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列）	-	2,019,576.88	-	72,140,399.45	30,819,140.87	-	408,444,454.19	-	513,423,571.39
（一）净利润							721,403,994.51		721,403,994.51
（二）直接计入所有者权益的利得和损失	-	2,019,576.88	-	-	-	-	-	-	2,019,576.88
1.可供出售金融资产公允价值变动净额		2,692,769.17							2,692,769.17
2.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响									-
3.与计入所有者权益项目相关的所得税影响		-673,192.29							-673,192.29
4.其他									-
净利润及直接计入所有者权益的利得和损失小计	-	2,019,576.88	-	-	-	-	721,403,994.51	-	723,423,571.39
（三）所有者投入和减少资本（减少）	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.所有者投入资本									-
2.股份支付计入所有者权益的金额									-
3.其他									-
（四）利润分配（减少）	-	-	-	72,140,399.45	30,819,140.87	-	-312,959,540.32	-	-210,000,000.00
1.提取盈余公积				72,140,399.45			-72,140,399.45		-
2.提取一般风险准备					30,819,140.87		-30,819,140.87		-
3.提取信托赔偿准备							-		-
4.所有者的分配							-210,000,000.00		-210,000,000.00
5、其他									-
（五）所有者权益内部结转（减少）	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.资本公积转增资本									-
2.盈余公积转增资本									-
3.盈余公积弥补亏损									-
4.一般风险准备弥补亏损									-
5.其他									-
（六）其他									-
四、本年末余额	1,400,000,000.00	-2,679,686.32	-	317,112,496.80	50,598,369.69	330,000,000.00	1,185,962,828.03	-	3,280,994,008.20