⊙记者 卢晓平 陈俊岭 ○编辑 于勇
昨日,由招商银行与贝恩管理顾问公司联合发布的《2013中国私人财富报告》显示,2012年我国高净值人群(可投资资产规模超过1千万元)规模超过70万人,总持有可投资资产规模达到22万亿元,人均持有可投资资产3100万元,并预计2013年高净值人群和总可投资资产规模将分别达到84万人和27万亿元。
“年龄在40至60之间、职业以企业主为主、多居住在沿海地区、投资倾向于稳健增值、密切关注投资移民……”在这份厚达65页的财富报告中,调研组给国内高净值群体描绘出这样一副群像。
国内高净值群像素描
通过对遍布全国36个主要城市、3300份有效调研样本以及100多个深度访谈和调研,调研组发现国内高净值人群具有非常明显的特征——年龄上,约百分之70%的受访者年龄处于40-60岁之间,而职业上多以企业主为主。
报告显示,2012年中国高净值人士仍以企业主为主,约占60%左右。除外,其他高净值人士分别为职业经理人、专业投资人以及全职太太、社会名流等其他人士。分别占比17%、14%和9%左右。
从区域分布上看,2012年末高净值人士数量超过1万人的省(自治区、直辖市)共有20个,近50%的高净值人群仍集中在广东、上海、北京、浙江和江苏。而在新增的5个省份中,山西、陕西和内蒙古以能源上位的省份占据三席。
而在投资倾向上,由于大多数高净值人群事业处于巅峰期和稳定期,且部分高净值人士子女即将成年,他们将“财富保障”作为其投资的首要财富目标,倾向于投资稳健收益类的投资产品,同时他们也对“财富传承”关注度进一步提升。
值得注意的是,国内高净值人群仍保持较高比例的投资移民倾向。调研显示,约60%的高净值人士表示自己正在考虑或已经完成投资移民,而这一比例在超高净值人群中超过70%,他们希望通过投资移民为子女教育创建平台。
房地产投资明显下降
面对股市、债权、房地产、贵金属等各大投资门类,国内高净值人群持何观点?作何选择?也成为外界关注的投资“风向标”。调查显示,通过分散投资和追求稳健收益来规避市场波动带来的风险,这成为高净值人群的共识。
在投资类别上,储蓄、股票和房地产仍是中国高净值人群境内资产配置的主要部分,但所占百分比较两年前进一步下降达50%左右。过去两年高净值人群债券持有比重明显增加,其中信托在资产组合中所占百分比显著增加,上升11个百分点。
而对于近期出台的“国五条”政策,国内高净值人士对房地产投资观望心理增强,尽管他们中多数人不急于减持,但总体投资热情明显下降。接近60%的受访者表示,目前不急于增加或减少手中持有的房地产投资,希望在观察未来一两年房地产市场政策和价格走势,以及其他投资机会以后再作判断。
需要引起关注的是,尽管大多数高净值人群所持房产持观望态度,但仍有约35%的受访者表示希望减持房地产投资。而从房地产投资撤出的资金流向何处?也被视为近期市场关注的热点话题。
调查显示,15-20%会考虑做境外房地产投资,约15-20%会考虑转投商业地产,约15%会考虑购买房地产信托、基金,约50%的资金将考虑其他各类金融产品投资。这说明受政策调控影响,高净值人群对房地产市场投资热情在短期内有明显下降,预计推出资金流向也较为分散,而并非此前外界认为“炒房资金将流入股市”的猜测。