（2013年第2号）
重要提示
银华内需精选股票型证券投资基金（LOF）由天华证券投资基金转型而成。依据中国证监会2009年6月18日证监许可[2009]530号文核准的天华证券投资基金基金份额持有人大会决议，天华证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、调整存续期限、终止上市、调整投资目标、范围和策略、修订基金合同，并更名为“银华内需精选股票型证券投资基金（LOF）”。自2009年7月1日起，由《天华证券投资基金基金合同》修订而成的《银华内需精选股票型证券投资基金（LOF）基金合同》生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本招募说明书摘要（更新）所载内容截止日为2013年7月1日，有关净值表现截止日为2013年6月30日，所披露的投资组合为2013年第2季度的数据（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
| 名称 | 银华基金管理有限公司 | ||
| 住所 | 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 | ||
| 办公地址 | 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 | ||
| 法定代表人 | 王珠林 | 设立日期 | 2001年5月28日 |
| 批准设立机关 | 中国证监会 | 批准设立文号 | 中国证监会证监基金字[2001]7号 |
| 组织形式 | 有限责任公司 | 注册资本 | 2亿元人民币 |
| 存续期间 | 持续经营 | 联系人 | 刘晓雅 |
| 电话 | 010-85186558 | 传真 | 010-58163027 |
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例：49％）、第一创业证券股份有限公司（出资比例：29％）、东北证券股份有限公司（出资比例：21％）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例：1％）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、公司办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等18个职能部门，并设有北京分公司。此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资决策委员会3个投资决策委员会，分别负责指导基金及其他投资组合的运作，确定基本的投资策略。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师；甘肃省证券公司发行部经理；中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，蓝星化工新材料股份公司筹备组组长；西南证券有限责任公司副总裁；中国银河证券股份有限公司副总裁；西南证券股份有限公司董事、总裁。此外，还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理有限公司董事长、西南证券股份有限公司董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心研究员。
钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁，兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。
矫正中先生：董事，中共党员，经济学硕士，中国注册会计师。曾任吉林省财政厅工交企业财务处副处长（正处级）；吉林省长岭县副县长；吉林省财政厅文教行政财务处处长；吉林省财政厅副厅长、厅长兼吉林省地税局局长；吉林省政府秘书长兼办公厅主任、副省长，兼吉林市代市长、书记。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
周晓冬先生：董事，金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总经理；上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理，兼任北京惠宇投资有限公司总经理。
王立新先生：董事总经理，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司总经理。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生：独立董事，法律硕士，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员，海问律师事务所律师、合伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。
高歌女士：独立董事，法律硕士。曾任高阳科技控股有限公司助理总裁；普天系统集成公司副总经理；新华锦集团副总裁、副董事长。现任中国民主建国会青岛市委员会副主委、全国青联委员、中国青年企业家协会常务理事、新华锦集团副董事长。
周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。
王宜四先生，监事，经济学博士。曾任中国人民银行安徽省分行副科长；安徽省证券公司深圳营业部及深圳总部总经理；华安证券有限责任公司副总裁； 北方证券有限责任公司总裁；天风证券有限责任公司总裁；中国建银投资证券有限责任公司首席运营官（副总裁）。现任西南证券股份有限公司副总裁。
龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人；泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理；湘财证券有限责任公司稽核经理；交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。
杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管；北京赛特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。
陆文俊先生：副总经理，经济学学士。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、交易部经理，上海华创创投管理事务所合伙人，富国基金管理有限公司交易员，东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总经理，长信基金管理有限责任公司研究员、长信金利趋势股票型证券投资基金基金经理等职。2008年6月加盟银华基金管理有限公司，曾任公司总经理助理、A股基金投资总监及银华成长先锋混合型证券投资基金基金经理职务，现任银华基金管理有限公司副总经理，并兼任银华核心价值优选股票型证券投资基金及银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理职务。
封树标先生：副总经理，工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司，曾担任公司总经理助理职务，现任银华基金管理有限公司副总经理，同时兼任公司特定资产管理业务投资经理。
周毅先生：副总经理，硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有限公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监，并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；重庆国际信托投资公司研发中心部门经理；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。现任银华基金管理有限公司督察长。
2.本基金基金经理
邹积建先生：硕士学位；1999年至2010年先后在中信证券、富国基金、民生证券、益民基金、华夏基金从事研究、投资等相关工作。2010年6月加盟银华基金管理有限公司，曾任银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理职务，自2011年11月30日起担任本基金基金经理。
本基金历任基金经理：
徐子涵先生，管理本基金时间为2010年6月21日至2013年6月25日
齐海滔先生，管理本基金时间为2009年7月1日起至2010年12月27日。
3.A股基金投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员会副主席：陆文俊
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、郭建兴
王立新先生：详见主要人员情况。
陆文俊先生：详见主要人员情况。
封树标先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理部总监及A股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益部总监及固定收益基金投资总监，并同时担任银华保本增值证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金及银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。
郭建兴先生，学士学位。曾在山西证券股份有限公司（原山西证券有限责任公司）从事证券自营业务工作，历任交易主管、总经理助理兼监理等职；并曾就职于华商基金管理有限公司投资管理部，曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司，现任银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：蒋超良
成立日期：2009年1月15日
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-63201510
传真：010-63201816
联系人：李芳菲
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立，2004年9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
（二）主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工146名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
（三）基金托管业务经营情况
截止2013年7月1日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共163只。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1.直销机构
（1）银华基金管理有限公司北京直销中心
| 地址 | 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 | ||
| 电话 | 010-58162950 | 传真 | 010-58162951 |
| 联系人 | 展璐 | 网址 | www.yhfund.com.cn |
| 全国统一客户服务电话 | 400-678-3333 | ||
（2）银华基金管理有限公司深圳直销中心
| 地址 | 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 | ||
| 电话 | 0755-83515002 | 传真 | 0755-83515082 |
| 联系人 | 饶艳艳 | ||
(3)银华基金管理有限公司网上直销交易系统
| 网上交易网址 | trade.yhfund.com.cn/etrading |
| 手机交易网站 | m.yhfund.com.cn |
| 客户服务电话 | 010-85186558, 4006783333 |
2.代销机构
（1）场外代销机构
1）中国农业银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市东城区建国门内大街69号 | ||
| 法定代表人 | 蒋超良 | ||
| 客服电话 | 95599 | 网址 | www.abchina.com |
2）中国工商银行股份有限公司
| 注册地址 | 中国北京复兴门内大街55号 | ||
| 法定代表人 | 姜建清 | ||
| 客服电话 | 95588 | 网址 | www.icbc.com.cn |
3）中国建设银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街25号 | ||
| 法定代表人 | 王洪章 | ||
| 客服电话 | 95533 | 网址 | www.ccb.com |
4）中国银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区复兴门内大街1号 | ||
| 法定代表人 | 田国立 | ||
| 客服电话 | 95566 | 网址 | www.boc.cn |
5）交通银行股份有限公司
| 注册地址 | 上海市浦东新区银城中路188号 | ||
| 法定代表人 | 胡怀邦 | 联系人 | 曹榕 |
| 客服电话 | 95559 | 网址 | www.bankcomm.com |
6）上海浦东发展银行股份有限公司
| 注册地址 | 上海市浦东新区浦东南路500号 | ||
| 法定代表人 | 吉晓辉 | ||
| 客服电话 | 95528 | 网址 | www.spdb.com.cn |
7）招商银行股份有限公司
| 注册地址 | 深圳市福田区深南大道7088号 | ||
| 法定代表人 | 傅育宁 | 联系人 | 邓炯鹏 |
| 客服电话 | 95555 | 网址 | www.cmbchina.com |
8）中国邮政储蓄银行有限责任公司
| 注册地址 | 北京市西城区宣武门西大街131号 | ||
| 法定代表人 | 刘安东 | ||
| 客服电话 | 95580 | 网址 | www.psbc.com |
9）中国民生银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区复兴门内大街2号 | ||
| 法定代表人 | 董文标 | 联系人 | 董云巍 |
| 客服电话 | 95568 | 网址 | www.cmbc.com.cn |
10）平安银行股份有限公司
| 注册地址 | 中国深圳市深南东路5047号 | ||
| 法定代表人 | 孙建一 | 联系人 | 张青 |
| 客服电话 | 95511-3 | 网址 | http://bank.pingan.com/ |
11）北京银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街甲17号首层 | ||
| 法定代表人 | 闫冰竹 | 联系人 | 谢小华 |
| 客服电话 | 95526 | 网址 | www.bankofbeijing.com.cn |
12）宁波银行股份有限公司
| 注册地址 | 宁波市鄞州区宁南南路700号 | ||
| 法定代表人 | 陆华裕 | 联系人 | 胡技勋 |
| 客服电话 | 96528，上海、北京地区962528 | 网址 | www.nbcb.com.cn |
13）中信银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 | ||
| 法定代表人 | 联系人 | 丰靖 | |
| 客服电话 | 95558 | 网址 | http://bank.ecitic.com |
14）广发银行股份有限公司
| 注册地址 | 广州市越秀区东风东路713号 | ||
| 法定代表人 | 董建岳 | ||
| 客服电话 | 400-830-8003 | 网址 | www.gdb.com.cn |
15）华夏银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京市东城区建国门内大街22号 | ||
| 法定代表人 | 吴建 | ||
| 客服电话 | 95577 | 网址 | www.hxb.com.cn |
16）中国光大银行股份有限公司
| 注册地址 | 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心 | ||
| 法定代表人 | 唐双宁 | ||
| 客服电话 | 95595 | 网址 | www.cebbank.com |
17）杭州银行股份有限公司
| 注册地址 | 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 | ||
| 法定代表人 | 吴太普 | 联系人 | 严峻 |
| 客服电话 | 0571-96523、400-8888-508 | 网址 | www.hzbank.com.cn |
18）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
| 注册地址 | 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 | ||
| 法定代表人 | 农惠臣 | 联系人 | 何佳 |
| 客服电话 | 96518 | 网址 | www.uccb.com.cn |
19）上海农村商业银行股份有限公司
| 注册地址 | 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 | ||
| 法定代表人 | 胡平西 | 联系人 | 吴海平 |
| 客服电话 | 021－962999、4006962999 | 网址 | www.srcb.com |
20）重庆银行股份有限公司
| 注册地址 | 重庆市渝中区邹容路153号 | ||
| 法定代表人 | 马千真 | 联系人 | 孔文超 |
| 客服电话 | 96899（重庆地区）；400-709-6899（其他地区） | 网址 | www.cqcbank.com |
21）华宝证券有限责任公司
| 注册地址 | 上海市浦东新区世纪大道100号57层 | ||
| 法定代表人 | 陈林 | ||
| 客服电话 | 400-820-9898 | 网址 | www.cnhbstock.com |
22）厦门证券有限公司
| 注册地址 | 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 | ||
| 法定代表人 | 傅毅辉 | ||
| 客服电话 | 0592-5163588 | 网址 | www.xmzq.cn |
23）中信证券股份有限公司
| 注册地址 | 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 | ||
| 法定代表人 | 王东明 | 联系人 | 陈忠 |
| 客服电话 | 95558 | 网址 | www.citics.com |
24）中信建投证券股份有限公司
| 注册地址 | 北京市朝阳区安立路66号4号楼 | ||
| 法定代表人 | 王常青 | 联系人 | 权唐 |
| 客服电话 | 400-8888-108 | 网址 | www.csc108.com |
25）中信万通证券有限责任公司
| 注册地址 | 青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） | ||
| 法定代表人 | 杨宝林 | 联系人 | 吴忠超 |
| 客服电话 | 0532-96577 | 网址 | www.zxwt.com.cn |
26）世纪证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 |
| 法定代表人 | 卢长才 |
| 网址 | www.csco.com.cn |
27）第一创业证券股份有限公司
| 注册地址 | 深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25、26层 | ||
| 法定代表人 | 刘学民 | ||
| 客服电话 | 400-888-1888 | 网址 | www.fcsc.com.cn |
28）东北证券股份有限公司
| 注册地址 | 长春市自由大路1138号 | ||
| 法定代表人 | 矫正中 | 联系人 | 安岩岩 |
| 客服电话 | 400-600-0686 ；0431-85096733 | 网址 | www.nesc.cn |
29）平安证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 | ||
| 法定代表人 | 杨宇翔 | ||
| 客服电话 | 95511-8 | 网址 | http://www.pingan.com |
30）兴业证券股份有限公司
| 注册地址 | 福州市湖东路268号 | ||
| 法定代表人 | 兰荣 | ||
| 客服电话 | 95562 | 网址 | www.xyzq.com.cn |
31）华泰证券股份有限公司
| 注册地址 | 江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 | ||
| 法定代表人 | 吴万善 | ||
| 客服电话 | 95597 | 网址 | www.htsc.com.cn |
32）国泰君安证券股份有限公司
| 注册地址 | 上海市浦东新区商城路618号 | ||
| 法定代表人 | 万建华 | ||
| 客服电话 | 400-8888-666 | 网址 | www.gtja.com |
33）中国银河证券股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 | ||
| 法定代表人 | 陈有安 | 联系人 | 田薇 |
| 客服电话 | 400-888-8888 | 网址 | www.chinastock.com.cn |
34）广发证券股份有限公司
| 注册地址 | 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 | ||
| 法定代表人 | 孙树明 | 联系人 | 黄岚 |
| 客服电话 | 95575或致电各地营业网点 | 网址 | http://www.gf.com.cn |
35）国信证券股份有限公司
| 注册地址 | 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 | ||
| 法定代表人 | 何如 | 联系人 | 齐晓燕 |
| 客服电话 | 95536 | 网址 | www.guosen.com.cn |
36）湘财证券有限责任公司
| 注册地址 | 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 | ||
| 法定代表人 | 林俊波 | 联系人 | 赵小明 |
| 客服电话 | 400-888-1551 | 网址 | www.xcsc.com |
37）招商证券股份有限公司
| 注册地址 | 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 | ||
| 法定代表人 | 宫少林 | 联系人 | 林生迎 |
| 客服电话 | 400-8888-111；95565 | 网址 | www.newone.com.cn |
38）中银国际证券有限责任公司
| 注册地址 | 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 | ||
| 法定代表人 | 许刚 | 联系人 | 李丹 |
| 客服电话 | 400-620-8888 | 网址 | www.bocichina.com |
39）光大证券股份有限公司
| 注册地址 | 上海市静安区新闸路1508号 | ||
| 法定代表人 | 徐浩明 | 联系人 | 刘晨 |
| 客服电话 | 10108998；95525；400-888-8788 | 网址 | www.ebscn.com |
40）海通证券股份有限公司
| 注册地址 | 上海市广东路689号 | ||
| 法定代表人 | 王开国 | 联系人 | 李笑鸣 |
| 客服电话 | 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 | 网址 | www.htsec.com |
41）金元证券股份有限公司
| 注册地址 | 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 | ||
| 法定代表人 | 陆涛 | ||
| 客服电话 | 400-888-8228 | 网址 | www.jyzq.cn |
42）国海证券股份有限公司
| 注册地址 | 广西桂林市辅星路13号 | ||
| 法定代表人 | 张雅锋 | 联系人 | 牛孟宇 |
| 客服电话 | 95563 | 网址 | www.ghzq.com.cn |
43）申银万国证券股份有限公司
| 注册地址 | 上海市常熟路171号 | ||
| 法定代表人 | 储晓明 | ||
| 客服电话 | 95523；400-889-5523 | 网址 | www.sywg.com |
44）渤海证券股份有限公司
| 注册地址 | 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 | ||
| 法定代表人 | 杜庆平 | 联系人 | 胡天彤 |
| 客服电话 | 400-6515-988 | 网址 | http://www.bhzq.com |
45）宏源证券股份有限公司
| 注册地址 | 新疆乌鲁木齐市文艺路233号 | ||
| 法定代表人 | 冯戎 | 联系人 | 李巍 |
| 客服电话 | 400-800-0562 | 网址 | www.hysec.com |
46）东海证券有限责任公司
| 注册地址 | 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼 | ||
| 法定代表人 | 朱科敏 | 联系人 | 梁旭 |
| 客服电话 | 400-888-8588（免长途费） | 网址 | http://www.longone.com.cn |
47）东莞证券有限责任公司
| 注册地址 | 东莞市莞城可园南路1号 | ||
| 法定代表人 | 张运勇 | ||
| 客服电话 | 0769-961130 | 网址 | www.dgzq.com.cn |
48）德邦证券有限责任公司
| 注册地址 | 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 | ||
| 法定代表人 | 姚文平 | ||
| 客服电话 | 400-888-8128 | 网址 | www.tebon.com.cn |
49）财通证券有限责任公司
| 注册地址 | 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心 | ||
| 法定代表人 | 沈继宁 | ||
| 客服电话 | 0571-96336，962336（上海地区） | 网址 | www.ctsec.com |
50）中信证券（浙江）有限责任公司
| 注册地址 | 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20楼 | ||
| 法定代表人 | 沈强 | 联系人 | 王霈霈 |
| 客服电话 | 95548 | 网址 | www.bigsun.com.cn |
51）长江证券股份有限公司
| 注册地址 | 武汉市新华路特8号长江证券大厦 | ||
| 法定代表人 | 胡运钊 | 联系人 | 李良 |
| 客服电话 | 95579；400-8888-999 | 网址 | www.95579.com |
52）中原证券股份有限公司
| 注册地址 | 郑州市郑东新区商务外环路10号 | ||
| 法定代表人 | 菅明军 | 联系人 | 程月艳、耿铭 |
| 客服电话 | 0371-967218 ；400-813-9666 | 网址 | www.ccnew.com |
53）南京证券有限责任公司
| 注册地址 | 江苏省南京市大钟亭8号 | ||
| 法定代表人 | 张华东 | 联系人 | 李铮 |
| 客服电话 | 400-828-5888 | 网址 | www.njzq.com.cn |
54）东方证券股份有限公司
| 注册地址 | 上海市中山南路318号2号楼22-29层 | ||
| 法定代表人 | 潘鑫军 | 联系人 | 吴宇 |
| 客服电话 | 95503 | 网址 | www.dfzq.com.cn |
55）东吴证券股份有限公司
| 注册地址 | 苏州工业园区星阳街5号 | ||
| 法定代表人 | 吴永敏 | 联系人 | 方晓丹 |
| 客服电话 | 4008-601-555 | 网址 | http://www.dwzq.com.cn |
56）国都证券有限责任公司
| 注册地址 | 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 | ||
| 法定代表人 | 常喆 | ||
| 客服电话 | 400-818-8118 | 网址 | www.guodu.com |
57）山西证券股份有限公司
| 注册地址 | 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 | ||
| 法定代表人 | 侯巍 | 联系人 | 郭熠 |
| 客服电话 | 400-666-1618 | 网址 | www.i618.com.cn |
58）上海证券有限责任公司
| 注册地址 | 上海市西藏中路336号 | ||
| 法定代表人 | 郁忠民 | 联系人 | 张瑾 |
| 客服电话 | 400-891-8918；021-962518 | 网址 | http://www.962518.com |
59）安信证券股份有限公司
| 注册地址 | 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 | ||
| 法定代表人 | 牛冠兴 | ||
| 客服电话 | 400-800-1001 | 网址 | www.essence.com.cn |
60）国元证券股份有限公司
| 注册地址 | 安徽省合肥市寿春路179号 | ||
| 法定代表人 | 蔡咏 | 联系人 | 祝丽萍 |
| 客服电话 | 400-8888-777 | 网址 | www.gyzq.com.cn |
61）长城证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 | ||
| 法定代表人 | 黄耀华 | ||
| 客服电话 | 0755-33680000；400-6666-888 | 网址 | www.cgws.com |
62）大同证券经纪有限责任公司
| 注册地址 | 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 | ||
| 法定代表人 | 董祥 | 联系人 | 薛津 |
| 客服电话 | 4007121212 | 网址 | http://www.dtsbc.com.cn/ |
63）恒泰证券股份有限公司
| 注册地址 | 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 | ||
| 法定代表人 | 庞介民 | 联系人 | 王旭华 |
| 客服电话 | 0471-4960762 | 网址 | www.cnht.com.cn |
64）万联证券有限责任公司
| 注册地址 | 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 | ||
| 法定代表人 | 张建军 | 联系人 | 王鑫 |
| 客服电话 | 400-8888-133 | 网址 | www.wlzq.com.cn |
65）齐鲁证券有限公司
| 注册地址 | 山东省济南市经七路86号 | ||
| 法定代表人 | 李玮 | 联系人 | 吴阳 |
| 客服电话 | 95538 | 网址 | www.qlzq.com.cn |
66）中国中投证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 | ||
| 法定代表人 | 龙增来 | 联系人 | 刘毅 |
| 客服电话 | 4006-008-008；95532 | 网址 | www.china-invs.cn |
67）方正证券股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 | ||
| 法定代表人 | 雷杰 | ||
| 客服电话 | 95571 | 网址 | http://www.foundersc.com |
68）瑞银证券有限责任公司
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 | ||
| 法定代表人 | 刘弘 | ||
| 客服电话 | 400-887-8827 | 网址 | www.ubssecurities.com |
69）江海证券有限公司
| 注册地址 | 哈尔滨市香坊区赣水路56号 | ||
| 法定代表人 | 孙名扬 | 联系人 | 张宇宏 |
| 客服电话 | 400-666-2288 | 网址 | www.jhzq.com.cn |
70）爱建证券有限责任公司
| 注册地址 | 上海市世纪大道1600号32楼 | ||
| 法定代表人 | 郭林 | 联系人 | 戴莉丽 |
| 网址 | www.ajzq.com | ||
71）广州证券有限责任公司
| 注册地址 | 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 | ||
| 法定代表人 | 刘东 | 联系人 | 林洁茹 |
| 客服电话 | 020-961303 | 网址 | www.gzs.com.cn |
72）西南证券股份有限公司
| 注册地址 | 重庆市江北区桥北苑8号 | ||
| 法定代表人 | 余维佳 | ||
| 客服电话 | 400-809-6096 | 网址 | www.swsc.com.cn |
73）华福证券有限责任公司
| 注册地址 | 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 | ||
| 法定代表人 | 黄金琳 | ||
| 客服电话 | 96326（福建省外请先拨0591） | 网址 | www.hfzq.com.cn |
74）天相投资顾问有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 | ||
| 法定代表人 | 林义相 | 联系人 | 林爽 |
| 客服电话 | 010-66045678 | 网址 | www.jjm.com.cn |
75）信达证券股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 | ||
| 法定代表人 | 高冠江 | 联系人 | 唐静 |
| 客服电话 | 400-800-8899 | 网址 | www.cindasc.com |
76）华龙证券有限责任公司
| 注册地址 | 甘肃省兰州市东岗西路638号 | ||
| 法定代表人 | 李晓安 | 联系人 | 李昕田 |
| 客服电话 | 96668、4006898888 | 网址 | www.hlzqgs.com |
77）西部证券股份有限公司
| 注册地址 | 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 | ||
| 法定代表人 | 刘建武 | 联系人 | 刘莹 |
| 客服电话 | 95582 | 网址 | www.westsecu.com.cn |
78）红塔证券股份有限公司
| 注册地址 | 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 | ||
| 法定代表人 | 况雨林 | 联系人 | 高国泽 |
| 客服电话 | 400-871-8880 | 网址 | www.hongtastock.com |
79）浙商证券股份有限公司
| 注册地址 | 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7 | ||
| 法定代表人 | 吴承根 | ||
| 客服电话 | 0571-967777 | 网址 | www.stocke.com.cn |
80）天风证券股份有限公司
| 注册地址 | 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 | ||
| 法定代表人 | 余磊 | 联系人 | 翟璟 |
| 客服电话 | 028-86711410；027-87618882 | 网址 | www.tfzq.com |
81）西藏同信证券有限责任公司
| 注册地址 | 西藏自治区拉萨市北京中路101号 | ||
| 法定代表人 | 贾绍君 | 联系人 | 王钧 |
| 客服电话 | 400-881-1177 | 网址 | www.xzsec.com |
82）英大证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 | ||
| 法定代表人 | 吴骏 | ||
| 客服电话 | 4000-188-688 | 网址 | www.ydsc.com.cn |
83) 华融证券股份有限公司
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街8号 | ||
| 法定代表人 | 宋德清 | 联系人 | 陶颖 |
| 客服电话 | 010-58568118 | 网址 | www.hrsec.com.cn |
84) 国开证券有限责任公司
| 注册地址 | 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层 | ||
| 法定代表人 | 黎维彬 | 联系人 | 朱瑜 |
| 客服电话 | 010-51789309 | 网址 | www.gkzq.com.cn |
85) 日信证券有限责任公司
| 注册地址 | 呼和浩特市新城区锡林南路18号 | ||
| 法定代表人 | 孔佑杰 | 联系人 | 文思婷 |
| 客服电话 | 400-660-9839 | 网址 | http://www.rxzq.com.cn |
86) 大通证券股份有限公司
| 注册地址 | 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层 | ||
| 法定代表人 | 张智河 | 联系人 | 谢立军 |
| 客服电话 | 4008-169-169 | 网址 | www.daton.com.cn |
87）国盛证券有限责任公司
| 注册地址 | 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） | ||
| 法定代表人 | 曾小普 | 联系人 | 陈明 |
| 客服电话 | 400-8222-111 | 网址 | www.gsstock.com |
88）国金证券股份有限公司
| 注册地址 | 成都市青羊区东城根上街95号 | ||
| 法定代表人 | 冉云 | 联系人 | 刘一宏 |
| 客服电话 | 4006-600109 | 网址 | www.gjzq.com.cn |
89）中山证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心29层 | ||
| 法定代表人 | 吴永良 | 联系人 | 刘军 |
| 客服电话 | 400-1022-011 | 网址 | http://www.zszq.com/ |
90）华林证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼 | ||
| 法定代表人 | 薛荣年 | 联系人 | 王叶平 |
| 客服电话 | 全国统一客服热线400-188-3888； 全国统一电话委托号码：400-880-2888 | 网址 | www.chinalions.com |
91）开源证券有限责任公司
| 注册地址 | 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 | ||
| 法定代表人 | 李刚 | 联系人 | 王姣 |
| 客服电话 | 400-860-8866 | 网址 | www.kysec.cn |
92）华鑫证券有限责任公司
| 注册地址 | 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 | ||
| 法定代表人 | 洪家新 | 联系人 | 陈敏 |
| 客服电话 | 021-32109999；029-68918888 | 网址 | www.cfsc.com.cn |
93）五矿证券有限公司
| 注册地址 | 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 | ||
| 法定代表人 | 张永衡 | 联系人 | 赖君伟 |
| 客服电话 | 400-184-0028 | 网址 | www.wkzq.com.cn |
（2）场内代销机构
具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）。
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
二）注册登记机构
| 名称 | 中国证券登记结算有限责任公司 | ||
| 住所及办公地址 | 北京市西城区太平桥大街17号 | ||
| 法定代表人 | 金颖 | 联系人 | 崔巍 |
| 电话 | 010-66210988，010-59378888 | 传真 | 010-66210938 |
（三）出具法律意见书的律师事务所
| 名称 | 上海市通力律师事务所 | ||
| 住所及办公地址 | 上海市银城中路68号时代金融中心19楼 | ||
| 负责人 | 韩炯 | 联系人 | 黎明 |
| 电话 | 021-31358666 | 传真 | 021-31358600 |
| 经办律师 | 吕红、黎明 | ||
（四）会计师事务所及经办注册会计师
| 名称 | 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） | ||
| 办公地址 | 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东3办公楼）16层 | ||
| 执行事务人 | 吴港平 | 联系人 | 王珊珊 |
| 电话 | 010-58153280；010-58152145 | 传真 | 010-85188298 |
| 经办注册会计师 | 李慧民、王珊珊 | ||
四、基金的名称
本基金名称：银华内需精选股票型证券投资基金（LOF）
五、基金的类型
本基金类型：股票型基金
六、基金的运作方式
本基金运作方式：契约型上市开放式
七、基金的投资目标
本基金通过重点投资于内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业，在控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期持续增值。
八、基金的投资范围
本基金可投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市交易的股票、债券、资产支持证券、权证、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例范围为：股票投资占基金资产的比例为60%-95%，现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%，其中，基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%，基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
九、基金的投资策略
本基金将采取积极、主动的资产配置策略，重点投资内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业，力求实现基金资产的长期稳定增值。
1、资产配置策略
（1）大类资产配置
本基金为股票型基金，以股票投资为主，一般市场情况下，基金管理人不会积极追求大类资产配置，但为进一步控制投资风险，优化组合流动性管理，本基金将适度从事防御性资产配置，进行债券、货币市场工具等品种投资。
在权益类资产投资操作方面，本基金在分析内需驱动行业利润增长情况的基础上，遴选具备综合竞争实力、估值吸引力和增长潜力显著的优势公司完成投资组合的构建，并结合宏观经济形势、政策环境以及市场因素变化，进行主动的资产配置。
（2）行业配置
中国经济预期仍将保持较快的增长态势，不过，由于世界经济减速，发达经济体需求减弱，其产业结构也将发生巨大变化，由此引发对我国出口产品需求的减弱以及我国出口产品结构的变化。在外需减弱的背景下，我国的经济增长模式调整已经迫在眉睫，消费以及由此引发的投资需求将成为拉动我国经济持续快速增长的主要动力。
以地方为单位的大规模出口制造业的发展是我国二十世纪九十年代以来经济增长的重要推动因素，但随着国际经济形势的变化，产能过剩与退出是我国经济面临的重大挑战，未来我国经济增长模式将向内需主导、节能降耗的可持续发展道路转变，未来一个较长时期的投资策略应该是以经济转型为主线来进行行业配置，内需驱动的行业和公司是本基金的重点投资标的。本基金将采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方法，在内需驱动行业分析的基础上，选择具有可持续竞争力和增长前景的优势企业，综合考虑企业的估值水平以及市场预期变化，挖掘投资机会，在严格控制风险的基础上实现基金资产的长期增值。
内需驱动行业可以分为以下三大类型：
①内需增长
由于居民可支配收入增长从而自然产生消费需求的内需受益行业可以定义为“内需增长”行业。
与陷入金融危机中的发达国家相比，中国的刚性需求空间巨大。在目前我国GDP构成中，消费支出占比远低于其他国家，随着我国经济结构的调整，经济发展重点将转为内需，消费支出比例也必然随之逐渐上升。伴随着我国经济的快速增长、居民可支配收入提高，我国城镇居民存在明显的消费升级倾向，农村市场则提供了另外一个巨大的潜在消费市场。通过降息、扶持“三农”、推进社会主义新农村建设、深化收入分配制度改革、逐步完善城乡社会保障体系建设以及进一步完善消费政策、拓宽服务消费领域等政策和措施，提升了居民的消费能力，而消费能力的提升将对相关行业的上市公司形成业绩驱动，进而为本基金提供投资机会。
根据申银万国行业分类标准，本基金定义的“内需增长”行业包括：房地产、交运设备、食品饮料、家用电器、纺织服装、餐饮旅游、医药生物。
②内需服务
居民可支配收入增长，带来消费能力和水平的提高，必然要求一些行业为“内需增长”行业提供配套服务，本基金将这部分行业定义为“内需服务”行业。
例如，为提高我国居民消费水平，必然要加快农村基础设施建设；必然要加快铁路、公路和机场等重大基础设施建设；必然要加强生态环境建设和节能环保投入；为了支持系统性的升级，必然要提高软件投入；必然要加大金融对内需增长的支持力度等等。这些为支持内需增长而加强的投入，将对相关行业的上市公司提供业绩驱动，进而为本基金带来投资机会。
根据申银万国行业分类标准，本基金定义的“内需服务”行业包括：金融服务、公用事业、信息服务、交通运输、商业贸易。
③内需拉动
由于居民可支配收入增长带来的消费需求增长以及为支持“内需增长”而形成的“内需服务”，必然会拉动为之配套的上游产业，本基金将这些上游产业定义为“内需拉动”行业。
基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司
(下转A63版)