证券代码：600643       证券简称：爱建股份       编号：临2013－036

  上海爱建股份有限公司

  关于组建上海爱建外高桥商业保理有限公司的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ●投资标的名称：上海爱建外高桥商业保理有限公司

  ●投资金额：人民币5000万元（本公司全资子公司上海爱建融资租赁有限公司出资3750万元，本公司全资子公司爱建（香港）有限公司出资1250万元）

  ●特别风险提示： 投资设立上海爱建外高桥商业保理有限公司需经上海市浦东新区商委批准

  一、对外投资概述

  （一）对外投资的基本情况

  1、投资目的：根据公司战略定位与业务规划的整体要求，公司积极利用上海自贸区设立的战略机遇，通过控股子公司设立一家专业化的商业保理公司，扩大公司业务种类，丰富公司资产管理与财富管理功能。

  2、公司名称：上海爱建外高桥商业保理有限公司（以工商登记核准为准）

  3、投资金额：人民币5000万元（现金出资）

  4、投资方：本公司全资子公司上海爱建融资租赁有限公司出资3750万元，持股75%；本公司全资子公司爱建（香港）有限公司出资1250万元，持股25%。

  （二）董事会审议情况

  依据公司董事会批准的《总经理工作细则》，该事项已经公司总经理办公会议审议通过，并报备公司董事会。该事项不需要报请公司股东大会审议。

  该事项需经上海市浦东新区商委批准。

  （三）组建上海爱建外高桥商业保理有限公司不属于关联交易和重大资产重组事项。

  二、投资标的基本情况

  1、公司名称：上海爱建外高桥商业保理有限公司（以工商登记核准为准）

  2、公司性质：中外合资企业

  3、股东方及持股比例：本公司全资子公司上海爱建融资租赁有限公司出资3750万元，持股75%；本公司全资子公司爱建（香港）有限公司出资1250万元，持股25%。

  4、注册资金：人民币5000万元（现金出资）

  5、注册资金来源：上海爱建融资租赁有限公司及爱建（香港）有限公司自有资金

  6、注册地：上海市浦东新区外高桥保税区

  7、经营范围：出口保理、国内保理、与商业保理相关的咨询服务、信用风险管理平台开发、经审批部门许可的其他业务（以工商注册为准）。

  8、董事会及管理层的人员安排：将依据公司的相关管理制度，通过委派、招聘等方式，组建上海爱建外高桥商业保理有限公司的董事会及管理层。

  三、对外投资对上市公司的影响

  投资成立一家专业性的商业保理公司，符合公司战略发展的需要，有利于把握上海自贸区的战略机遇，丰富公司业务领域，扩大公司竞争优势，促进公司内部协同发展，形成公司新的利润增长点。

  四、对外投资的风险分析

  1、审批风险及控制措施

  鉴于投资组建商业保理公司需要得到上海市浦东新区商委的批准，存在可能无法获得批准的风险。

  为控制此风险，公司将在准备报审资料之前与政府有关部门进行预沟通，严格按照政府有关部门的要求准备报审资料，并且在材料上报之后积极与有关部门联系，对不足或不充分的材料及时进行补充，掌握有关部门的审批进度。

  2、市场风险及控制措施

  投资组建商业保理公司可能面临商业保理行业的市场风险。商业保理是一个新兴的行业，相较于银行保理，其发展速度比较缓慢，但是随着市场经济的发展和商业信用的普遍推广，加之上海市政府的政策支持，商业保理行业在不断发展。随着商业保理公司的数量增加，国内市场的竞争加剧，市场竞争风险将增加。

  为控制此风险，公司将在业务经营过程中，保持敏锐的市场观察力和反应力，根据市场环境的变化及时调整公司的经营战略。

  3、信用风险及控制措施

  商业保理公司在为客户提供融资，并负责客户应收账款管理和催收工作时，将承担付款人到期不能足额支付应收账款的信用风险，信用风险对商业保理公司的盈利状况产生较大影响。

  为控制此风险，公司将加强风控，制定严格的授信体系，建立风险控制制度，明确业务流程和操作规范，保证业务健康运行。

  特此公告。

  上海爱建股份有限公司

  2013年9月27日