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    中国工商银行股份有限公司2013年第三季度报告
    2013-10-31       来源:上海证券报      

      中国工商银行股份有限公司

      2013年第三季度报告

    §1重要提示

    1.1中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

    1.2 2013年10月30日,本行董事会审议通过了《2013年第三季度报告》。本行全体董事出席了会议。

    1.3本季度财务报表未经审计。

    1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

    §2公司基本情况

    2.1公司基本信息

    A股:
    股票简称工商银行
    股票代码601398
    上市证券交易所上海证券交易所
    H股:
    股票简称工商银行
    股份代号1398
    上市证券交易所香港联合交易所有限公司
    A股可转换公司债券:
    可转换公司债券简称工行转债
    可转换公司债券代码113002
    上市证券交易所上海证券交易所
    董事会秘书、公司秘书:
    姓名胡浩
    联系地址中国北京市西城区复兴门内大街55号

    (邮政编码:100140)

    电话86-10-66108608
    传真86-10-66107571
    电子信箱ir@icbc.com.cn

    2.2 主要会计数据及财务指标

    2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

    (除特别注明外,以人民币百万元列示)

     2013年9月30日2012年12月31日比上年末增减(%)
    资产总额18,742,54817,542,2176.84
    客户贷款及垫款总额9,644,5208,803,6929.55
    贷款减值准备234,885220,4036.57
    投资净额4,379,5884,083,8877.24
    负债总额17,507,15916,413,7586.66
    客户存款14,692,71813,642,9107.69
    同业及其他金融机构存放款项885,2751,232,623(28.18)
    拆入资金334,360254,18231.54
    归属于母公司股东的权益1,231,7391,124,9979.49
    每股净资产(人民币元)3.513.229.01

     2013年1至9月2012年1至9月比上年同期增减(%、百分点)
    营业收入441,917401,47310.07
    净利润205,771185,71110.80
    归属于母公司股东的净利润205,533185,60210.74
    扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润205,078185,01310.85
    经营活动产生的现金流量净额69,831883,704(92.10)
    基本每股收益(人民币元)0.590.5311.32
    稀释每股收益(人民币元)0.580.5211.54
    加权平均净资产收益率(%,年化)23.0024.24减少1.24个百分点

    非经常性损益项目列示如下:

    单位:人民币百万元

    非经常性损益项目2013年1至9月
    营业外收入1,295
    营业外支出(683)
    所得税影响(155)
    合计457
    其中:归属于母公司股东的非经常性损益455
    归属于少数股东的非经常性损益2

    2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

    本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2013年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

    2.3股东数量持股情况

    截至报告期末,本行股东总数为890,238户。其中H股股东147,766户,A股股东742,472户。

    本行前10名股东持股情况

    单位:股

    股东总数890,238 (2013年9月30日的A+H在册股东数)
    前10名股东持股情况(以下数据来源于2013年9月30日的在册股东情况)

    股东名称股东性质股份类别持股比例(%)持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
    中央汇金投资有限责任公司国家A股35.4124,155,852,951-
    中华人民共和国财政部国家A股35.2123,316,451,864-
    香港中央结算代理人有限公司境外法人H股24.586,008,737,030-未知
    中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品其他内资A股1.13,888,418,475-
    工银瑞信基金公司-工行-特定客户资产管理其他内资A股0.31,053,190,083-
    中国证券金融股份有限公司其他内资A股0.2599,835,700-
    安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品其他内资A股0.2544,890,787-
    中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪其他内资A股0.1508,268,123-
    中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪其他内资A股0.1394,224,285-
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品其他内资A股0.1301,137,350-

    注:(1)H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

    (2)2013年6月14日,本行收到中央汇金投资有限责任公司通知,中央汇金投资有限责任公司拟在自2013年6月13日之日起的六个月之内以其自身名义继续在二级市场增持本行股份。自2013年6月13日至2013年9月30日,中央汇金投资有限责任公司累计增持本行A股175,445,497股,约占本行截至2013年9月30日已发行总股本的0.050%。

    (3)“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”与“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

    2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓

    主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

    截至2013年9月30日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓,该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下:

    A股股东

    主要股东名称身份A股数目(股)权益性质约占全部已发行A股百分比(%)约占全部已发行股份百分比(%)
    中华人民共和国财政部(1)实益拥有人118,006,174,032好仓44.7433.66
    中央汇金投资有限责任公司(2)实益拥有人118,006,174,032好仓44.7433.66

    注:(1)截至2013年9月30日,根据本行股东名册显示,中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。

    (2)截至2013年9月30日,根据本行股东名册显示, 中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为124,155,852,951股。

    H股股东

    主要股东名称身份H股数目(股)权益

    性质

    约占全部已发行H股百分比(%)约占全部已发行股份百分比(%)
    全国社会保障基金理事会实益拥有人10,405,376,524好仓11.992.97
    Temasek Holdings (Private) Limited受控制企业权益7,002,665,393好仓8.072.00
    JPMorgan Chase & Co.实益拥有人652,143,385好仓0.750.19
    投资经理1,404,910,833好仓1.620.40
    保管人—法团/核准借出代理人4,042,223,891好仓4.661.15
    合计6,099,278,109 7.031.74
    实益拥有人273,429,763淡仓0.320.08
    Blackrock, Inc.受控制企业权益5,152,004,522好仓5.941.47

    2.5 可转换公司债券情况

    前10名A股可转债持有人持有情况

    单位:元

    债券持有人名称持有票面金额
    阳光人寿保险股份有限公司-分红保险产品1,761,162,000
    国泰君安证券股份有限公司1,219,112,000
    安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品642,093,000
    民生加银转债优选债券型证券投资基金629,612,000
    博时转债增强债券型证券投资基金550,255,000
    UBS AG491,374,000
    富国可转换债券证券投资基金351,611,000
    GOVERNMENT OF SINGAPORE INVESTMENT CORPORATION PTE LTD314,293,000
    国元证券股份有限公司311,631,000
    富国天丰强化收益债券型证券投资基金305,000,000

    注:根据上海证券交易所《关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知》等相关规定,本行可转债自2012年5月21日起参与质押式回购交易。以上数据为本行根据中国证券登记结算有限责任公司提供的截至报告期末A股可转债持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息进行合并加总后所得。

    2.5.1 可转债担保人情况

    无可转债担保人。

    2.5.2 可转债转股价格调整情况

    工行转债转股价格自2013年6月26日由3.77元/股调整为3.53元/股。报告期内未发生工行转债转股价格调整情况。

    2.5.3 可转债转股情况

    工行转债自2011年3月1日起进入转股期。截至2013年9月30日,累计已有56,913,370张工行转债转为本行A股股票,累计转股股数为1,552,650,555股。截至报告期末,尚有193,086,630张工行转债在市场上流通,占工行转债发行总量的77.23%。

    2.5.4 可转债信用评级情况

    中诚信证券评估有限公司对工行转债的信用状况进行了跟踪分析,出具了信用评级报告(信评委函字[2013]跟踪056号),确定本行的主体信用等级为AAA,评级展望稳定;截至报告期末,工行转债的信用等级为AAA。

    §3季度经营简要分析

    (除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。)

    截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:

    实现净利润2,057.71亿元,同比增长10.80%。年化平均总资产回报率为1.51%,同比持平。年化加权平均净资产收益率为23.00%,同比下降1.24个百分点。

    营业收入4,419.17亿元,同比增长10.07%。利息净收入3,276.36亿元,同比增长5.22%。手续费及佣金净收入955.03亿元,同比增长19.85%。成本收入比25.37%。

    报告期末,总资产187,425.48亿元,比上年末增加12,003.31亿元,增长6.84%。客户贷款及垫款总额96,445.20亿元,比上年末增加8,408.28亿元,增长9.55%,其中境内分行人民币贷款增加7,224.75亿元,增长9.16%。从结构上看,公司类贷款68,459.73亿元,个人贷款26,507.75亿元,票据贴现1,477.72亿元。贷存款比例为65.2%。

    总负债175,071.59亿元,比上年末增加10,934.01亿元,增长6.66%。客户存款146,927.18亿元,比上年末增加10,498.08亿元,增长7.69%。从结构上看,定期存款75,895.92亿元,活期存款68,416.16亿元,其他2,615.10亿元。

    股东权益合计12,353.89亿元,比上年末增加1,069.30亿元,增长9.48%。

    按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为873.61亿元,比上年末增加127.86亿元;不良贷款率为0.91%,比上年末上升0.06个百分点;拨备覆盖率为268.87%,比上年末下降26.68个百分点;贷款拨备率为2.44%,境内口径贷款拨备率为2.56%。

    核心一级资本充足率10.59%,一级资本充足率10.59%,资本充足率13.17%[1],均满足监管要求。

    [1] 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算。

    §4重要事项

    4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

    √适用□不适用

    单位:人民币百万元,百分比除外

    项目2013年

    9月30日

    2012年

    12月31日

    增减(%)主要变动原因
    拆出资金332,439224,51348.07加大本外币资金运作力度,提高资金使用效率
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产371,823221,67167.74保本理财投资规模增加
    衍生金融资产19,60014,75632.83主要是与贵金属相关的衍生金融工具评估增值增加所致
    向中央银行借款7921,133(30.10)境外机构向中央银行借款减少
    拆入资金334,360254,18231.54主要为境外机构支持其资产负债业务发展,拆入资金规模有所增加
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债451,565319,74241.23保本理财资金的规模增加
    卖出回购款项335,071237,76440.93债券质押拆入增加
    存款证88,64838,009133.23境外机构发行存款证增加
    未分配利润494,094372,54132.63当期利润增加
    外币报表折算差额(21,731)(12,822)69.48汇率变动导致外币报表折算差额扩大

    单位:人民币百万元,百分比除外

    项目2013年

    1至9月

    2012年

    1至9月

    增减(%)主要变动原因
    公允价值变动净损失(801)(567)41.27由于收益率曲线上行,导致以公允价值计量的债券资产评估损失增加
    汇兑及汇率产品净收益4,5223,17342.51主要是混合类衍生工具收益增加所致
    其他业务收入11,2823,969184.25主要是本行子公司保费收入和经营租赁业务收入增加所致
    归属于少数股东的净利润238109118.35因新增子公司导致本期少数股东收益增加

    4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

    √适用□不适用

    4.2.1认购永丰银行20%股份

    2013年4月2日,本行与永丰金融控股股份有限公司(简称“永丰金控”)和永丰商业银行股份有限公司(简称“永丰银行”)就认购永丰金控或永丰银行20%股份事宜签署了股份认购协议。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行参股投资台湾金融控股公司子银行的持股比例正式放宽至20%后实施。届时,本行将参股永丰银行。详情请参见本行2013半年度报告的有关内容。

    4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

    √适用□不适用

    报告期内,本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至2013年9月30日,股东所作的持续性承诺均得到履行,相关承诺请参见本行2013半年度报告。

    4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

    √适用□不适用

    经2013年6月7日举行的2012年度股东年会批准,本行已向截至2013年6月25日收市后登记在册的股东派发了自2012年1月1日至2012年12月31日期间的现金股息,每10股派发股息人民币2.39元(含税),共计分派股息约人民币836亿元。

    4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

    □适用√不适用

    §5附录 按中国会计准则编制的财务报表

    5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一

    5.2合并报告范围变化

    报告期内,本行将中国工商银行(新西兰)有限公司纳入合并报表范围。

    5.3根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》要求披露的资本充足率信息载于本报告附录二

    §6发布季度报告

    本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.icbc.com.cn,www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc.com.cn,www.icbc-ltd.com)。

    中国工商银行股份有限公司董事会

    2013年10月30日

    证券代码:601398 证券简称:工商银行 公告编号:临2013-041号

    转债代码:113002 转债简称:工行转债

    中国工商银行股份有限公司

    董事会决议公告

    中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    中国工商银行股份有限公司(简称本行)董事会于2013年10月16日以书面形式发出会议通知,于2013年10月30日在北京中国工商银行总行召开会议。会议应出席董事16名,亲自出席16名。洪永淼董事通过视频方式出席会议。部分监事会成员和高级管理层成员列席了会议。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

    会议由姜建清董事长主持召开,审议并通过了以下议案:

    一、关于2013年第三季度报告的议案

    议案表决情况:本议案有效表决票16票,同意16票,反对0票,弃权0票。

    关于2013年第三季度报告的具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

    二、关于向工银金融租赁有限公司增资的议案

    议案表决情况:本议案有效表决票16票,同意16票,反对0票,弃权0票。

    综合考虑本行综合化发展战略、工银金融租赁有限公司(简称工银租赁)的发展现状以及中国银行业监督管理委员会(简称银监会)最新资本充足率管理规定,为进一步推动工银租赁业务持续发展,增强市场竞争能力,董事会决定向工银租赁增资人民币30亿元,并授权管理层办理与本次增资有关的事宜,包括但不限于签署、修改并发出监管机构报批申请等相关文件。

    工银租赁成立于2007年11月,为我行全资子公司,注册资本人民币80亿元(本次增资前)。截至2012年12月31日,工银租赁的总资产约为人民币1,191亿元,净资产约为人民币110亿元;2012年度工银租赁的营业收入约为人民币23亿元,净利润约为人民币12亿元(经审计)。截至2013年9月30日,工银租赁的总资产约为人民币1,418亿元,净资产约为人民币125亿元;2013年前三季度工银租赁的营业收入约为人民币33亿元,净利润约为人民币15亿元(未经审计)。

    本行将以自有资金进行本次增资。增资完成后,本行将继续持有工银租赁100%股权。本次增资无需提交股东大会审议,尚待银监会批准。本次增资不属于关联交易或重大资产重组事项。

    特此公告。

    中国工商银行股份有限公司董事会

    二〇一三年十月三十日

    证券代码:601398 证券简称:工商银行 公告编号:临2013-042号

    转债代码:113002 转债简称:工行转债

    中国工商银行股份有限公司

    监事会决议公告

    中国工商银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    中国工商银行股份有限公司(简称本行)监事会于2013年10月16日以书面形式发出会议通知,于2013年10月30日在北京中国工商银行总行召开定期会议。会议应出席监事6名,亲自出席5名,委托出席1名,张炜监事委托王炽曦监事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

    会议由赵林监事长主持召开,会议审议并通过了《关于2013年第三季度报告的议案》。

    议案表决情况:本议案有效表决票6票,同意6票,反对0票,弃权0票。

    本行监事会认为,本行2013年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定,报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

    特此公告。

    中国工商银行股份有限公司监事会

    二○一三年十月三十日