“50位理财达人,平均年龄31.2岁,人均管理资产6.5亿元。”他们是福布斯-富国2013中国优选理财师,更是人们身边贴心的理财顾问。
日前,由《福布斯》(中文版)与富国基金联合主办的“2013中国优选理财师评选”榜单正式揭晓。来自北京、上海、广东、新疆、四川、浙江等全国17个省、市、自治区的63位优秀理财师脱颖而出,分别获得“中国优选理财师TOP50”、“区域优选理财师”、“最佳团队组织”等奖项。
这是《福布斯》中文版携手富国基金,第五次在全国范围内进行的跨行业与跨区域的优秀理财师评选。
相对于业内其他评选活动,这一评选更关注理财师管理资产规模、管理产品业绩等客观数据的搜集,以期反映国内金融理财行业的全貌。
在过去的五年内,来自银行、券商、保险、信托等财富管理行业共6186位理财师参与这一活动,并最终有309位站上优选理财师的领奖台。这个年轻的团队,正日益成为居民理财最贴心的财富顾问和良师益友,成为推动中国财富管理行业发展的不竭动力。
据统计,入选今年全国TOP50的50位选手平均年龄在31.2岁,平均管理资产总量达到6.48亿元,是真正走在居民理财第一线的财富管家。
此外,与往年评选不同,在今年的评选活动中,主办方还对参加上海、济南、广州、成都四场分赛区决赛的理财师进行了实名制的问卷调查,并有效回收问卷188份。
整体上,对于明年投资收益,理财师相对比较保守。47.8%的的受访理财师认为未来一年合理的预期收益率区间在8%-11%之间,44%的则认为在5%-8%之间,仅有5.4%的理财师认为未来一年收益率会达到11%-14%之间。
如果投资一年的话,四季度理财师最青睐的品种是股票,约有43%的理财师看好股票的上涨潜力,而信托和银行理财产品则分别被34%和32%的理财师看好,但黄金成为理财师相对最不看好的一类资产。
此外,值得一提的是,受访理财师所接触的客户中,仅有一半的客户持有单一产的时间在半年到一年,而持有单一产的时间在三个月到半年的客户占比竟达到25.27%。在国内市场,长期投资依然并未得到散户的青睐。