——专访LGT集团CEO马克斯

  ⊙记者 朱方舟

  ○编辑 阮奇

  欧洲版图上的列支敦士登，处在奥地利和瑞士之间，人们常把列支敦士登比喻成一枚邮票。它的国土面积仅为160.5平方公里，约为上海浦东新区的1/7，人口为3.68万，约占浦东新区的1/136。可就是这个袖珍小国，人均GDP高达97万人民币，人均收入约合84万人民币，是全世界最富有的国家之一。

  值得一提的是，在这世界第六小国内，竟有17家银行运营，約17%的人口就职于金融业和保险业，对国民经济贡献了27%的附加值。近期，上海证券报记者专访了列支敦士登王子、欧洲最大私人银行之一LGT集团CEO 马克斯（Max），对这个弹丸之地的财富密码一探究竟。

  列国王子的“中国梦”

  上海证券报：据了解，LGT集团目前正积极拓展中国市场，能否谈谈您的中国情结？

  Max：我本人对中国情有独钟。LGT集团在25年前就已经进驻亚洲，10多年前通过私募股权投资公司开始在中国投资，我们是中国境内首批国际机构投资者之一。目前LGT总体业务1/4来自亚洲，而中国又是LGT亚洲市场最重要的组成部分。现在LGT分别在中国的香港、北京两地设立了办事机构。

  上海证券报：作为母基金，LGT集团有没有和一些中国GP开展合作？选择合作伙伴时有什么条件？

  Max：我们做的是典型的FOF基金，投资GP不仅是给出一个投资价格，更是投资价值。目前我们已经和一批国内的优质PE开展合作。

  当我们投资中国GP时，我们更加看重其团队，以及LGT集团与其的合伙关系。我认为，合伙关系比投资本身更为重要。当然，我们除了为他们提供资本，让他们寻求更好的投资机会之外，还会在他们有需要的时候提供指导和建议。

  上海证券报：您如何看待中国本土PE及PE行业的发展前景？

  Max：我们非常幸运地见证了过去10年中国PE市场的积极发展和本土GP的成长。中国PE行业之所以在过去10年内迅猛发展，得益于政府的大力扶植。目前，人民币市场成为滋养PE的沃土，我们期待在中国取得更好的发展，并与中国优秀的私募机构开展更深入的合作。

  上海证券报：能否简单介绍下，除了PE业务外，LGT集团还在全球范围内从事哪些业务？

  Max：LGT集团是一家国际私人银行及资产管理集团，隶属于列支敦士登王室。截至2013年6月30日，LGT集团管理资产已达1219亿美元，并拥有近1900名员工和20余家办事处，足迹遍布欧洲、亚洲、中东等世界众多地区。

  除了私人银行业务，LGT 集团还专注于私募基金、对冲基金等资产管理业务。我们推出的“皇室策略”产品，凭借皇室的公信力，吸引了众多的忠实客户。

  金融是现代经济的核心

  上海证券报：除了LGT集团外，列支敦士登王室旗下还有哪些资产？中国有句俗语：“富不过三代”，但王室家族的财富却传承超过30代，可谓富可敌国，你们的财富是如何积累并增值的呢？

  Max：除了拥有LGT集团之外，王室还拥有酒庄、地产、林业公司、能源公司等，约占到整个国家经济的5%至10%。此外，王室的艺术品收藏更是全球最大的私人收藏，包括油画、雕塑等。

  财富并不是我们所拥有的，而是我们利用所拥有的东西所创造的。通常情况下，我们会买保值物品或者更努力工作使得财富增长加快。虽然这很重要，但我们认为确立‘传承’精神更为重要。

  上海证券报：国土面积仅160平方公里，人均国民生产总值却接近100万人民币，列支敦士登是如何创造出这样的财富神话？

  Max：列支敦士登并不是天生富裕的国家，体量小、资源少是困扰国家经济发展的难题。二战后，为了解决财政困难，王室甚至出售了达·芬奇名画《吉内薇拉·德·班琪》。

  从列支敦士登目前的产业分布来看，金融业、制造业两大巨头对国民经济的贡献率高达64%。健全的法制、稳定的经济社会环境、自由的经济政策和相对低的税收是列支敦士登的成功密码。

  其中，发达的金融业是现代经济的核心。目前，列支敦士登有17家银行运营，从事金融、保险业的人口占到总人口的17%。金融业对整个经济的贡献率达27%，这一指标超过瑞士的11%和美国的8%，使其成为全球最具魅力的金融中心。另外，由于低税收，列支敦士登吸引了大批企业前来注册，工业、制造业占全国经济总附加值的37%，其中不乏一批闻名遐迩的全球型企业，如水晶奢侈品牌施华洛世奇、牙科用品IvoclarVivadent、建筑业的喜利得（Hilti）等等。