（上接B49版）
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
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6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
8.1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
8.2、本基金投资股指期货的投资政策
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1、本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
9.2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
9.3、本期国债期货投资评价
无。
10、投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
10.2、本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
10.3、其他资产构成
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10.4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
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10.5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。
10.6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为2013年8月26日，基金合同生效以来（截至2013年12月31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
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2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（2013 年8月26 日至2013年12月31日）
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注：1、本基金基金合同于2013年8月26日生效，截至报告期末，本基金基金合同生效未满一年。
2、根据基金合同规定，本基金建仓期为6个月。本报告期，股票资产占基金资产的比例不低于60%，债券等固定收益类资产占基金资产的比例为5%-40%。其中，本基金投资于金融地产行业内的股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%，任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
十三、基金的费用
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）证券账户开户费用、银行账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5 %÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类中第（3）－（8）项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。
调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上公告。
5、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金的最高申购费率不超过申购金额的5％，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的申购费率结构
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注：M为申购金额
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
2、赎回费
本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。
基金的赎回费率结构
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注：Y为持有期限，1年指365天。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的25%归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方式。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种指定媒体上公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：
1、在“二、释义”部分，更新了相关信息。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况、主要人员情况的相关信息。
3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人情况、发展概况及财务状况、托管业务部的部门设置及员工情况、基金托管业务经营情况的相关信息。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构、基金注册登记机构的相关信息。
5、在“六、基金的募集”部分，更新了募集期限、募集场所等相关信息。
6、在“七、基金合同的生效”部分，更新了基金合同生效的相关信息。
7、在“八、基金份额的申购与赎回”部分，更新了申购与赎回的开放日及业务办理时间的相关信息。
8、在“九、基金的投资”部分，更新了2013年10月1日起至12月31日止的投资组合报告
9、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至2013年12月31日的基金的业绩。
10、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了手机交易的相关信息。
11、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本报告期内的相关公告。
12、在“附件一：基金合同摘要”部分，更新了基金管理人的相关信息。
13、在“附件二：基金托管协议摘要”部分，更新了基金管理人的相关信息。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一四年四月十一日
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 数量（股） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 601318 | 中国平安 | 188,888 | 7,882,296.24 | 5.17 |
| 2 | 600705 | 中航投资 | 406,100 | 6,895,578.00 | 4.52 |
| 3 | 600704 | 物产中大 | 585,000 | 6,639,750.00 | 4.35 |
| 4 | 002614 | 蒙发利 | 200,000 | 4,930,000.00 | 3.23 |
| 5 | 000001 | 平安银行 | 400,000 | 4,900,000.00 | 3.21 |
| 6 | 000002 | 万 科Ａ | 550,000 | 4,416,500.00 | 2.90 |
| 7 | 000712 | 锦龙股份 | 150,000 | 3,442,500.00 | 2.26 |
| 8 | 600036 | 招商银行 | 300,000 | 3,267,000.00 | 2.14 |
| 9 | 600109 | 国金证券 | 140,000 | 2,375,800.00 | 1.56 |
| 10 | 000728 | 国元证券 | 220,000 | 2,244,000.00 | 1.47 |
| 序号 | 债券品种 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 国家债券 | - | - |
| 2 | 央行票据 | - | - |
| 3 | 金融债券 | - | - |
| 其中：政策性金融债 | - | - | |
| 4 | 企业债券 | 11,867,600.00 | 7.78 |
| 5 | 企业短期融资券 | - | - |
| 6 | 中期票据 | - | - |
| 7 | 可转债 | 2,895,900.00 | 1.90 |
| 8 | 其他 | - | - |
| 9 | 合计 | 14,763,500.00 | 9.68 |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 数量（张） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 112190 | 11亚迪02 | 80,000 | 7,880,000.00 | 5.17 |
| 2 | 112015 | 09泛海债 | 40,000 | 3,987,600.00 | 2.61 |
| 3 | 110023 | 民生转债 | 30,000 | 2,895,900.00 | 1.90 |
| 序号 | 名称 | 金额（元） |
| 1 | 存出保证金 | 126,973.39 |
| 2 | 应收证券清算款 | 1,445,902.64 |
| 3 | 应收股利 | - |
| 4 | 应收利息 | 284,240.84 |
| 5 | 应收申购款 | 1,135.92 |
| 6 | 其他应收款 | - |
| 7 | 待摊费用 | - |
| 8 | 其他 | - |
| 9 | 合计 | 1,858,252.79 |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 110023 | 民生转债 | 2,895,900.00 | 1.90 |
| 阶段 | 净值增长率 | 净值增长率标准差 | 业绩比较基准收益率 | 业绩比较基准收益率标准差 | ①-③ | ②-④ |
| 2013.8.26-2013.12.31 | 8.60% | 0.56% | 2.00% | 1.26% | 6.60% | -0.70% |
| 自基金合同生效日起至今 | 8.60% | 0.56% | 2.00% | 1.26% | 6.60% | -0.70% |
| 费用种类 | 申购费率 | |
| 申购费 | M<100万 | 1.5% |
| 100万≤M<300万 | 1.0% | |
| 300万≤M<500万 | 0.8% | |
| 500万≤M | 按笔收取，1000元/笔 | |
| 费用种类 | 赎回费率 | |
| 赎回费 | Y<1年 | 0.50％ |
| 1年≤Y<2年 | 0.25% | |
| 2年≤Y | 0% | |