⊙记者 李锐 ○编辑 于勇

  日前，上海国际信托有限公司正式成立家族管理办公室，旨在为超高净值客户提供涉及财富管理、财富人生规划、接班人培养、公司管理等多方面的服务。这也是上海信托多年来力推金融机构转型的重要战略性举措之一。

  定位于家族财富传承规划

  改革开放以来，中国财富阶层逐步积累，代际传承已经成为家族企业即将面临的重大考验。国内金融机构也从中看到了巨大的商机，诸如银行、券商、信托和第三方理财机构等纷纷开始涉足家族财富管理业务。从目前来看，国内的家族管理业务重心仍停留在实现客户财产的保值升值，但这已不能满足越来越多中国企业家对家族事务综合管理的需求。

  上海信托家族管理办公室负责人蔡汝溶表示，家族财富管理远不只是停留在客户财产的保值升值这个层面。当中国第一代创业者们的财富积累到一定程度的时候，他们自然会开始思考家族财富的传承，以及家族企业如何延续企业精神实现基业长青进而再创辉煌。正是基于这样的初衷，客户需要实现现金流管理、风险管理、投资规划、税务安排、利益协同、退休规划、传承安排以及其他安排，同时，还需要将宏观经济、产业政策和具体的家庭成员情况等可能产生的风险纳入考虑。

  信托公司在家族财富管理上更具优势

  与其他金融机构相比，信托公司显然在家族财富管理方面更具优势。蔡汝溶表示，信托作为一种灵活便利的金融工具，因其在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等方面的独特功能，在家族财富传承涉及的方方面面，包括法律、财务、管理、慈善、教育等，都能发挥其天然优势。去年上半年，公司举办了“2013年首届中国家族信托年会”，并利用不定期举办的客户沙龙与客户展开深入的专业交流。除了信托的制度优势，上海信托早已提前布局海外市场，成为QDII信托计划的先行者，为满足家族企业的全球化资产配置需求奠定基础。

  在谈到未来的业务模式时，蔡汝溶说，家族财富业务是完全的定制业务，与客户的深入交流和个性问题的专属规划是业务开展的基础和前提。同时，公司建立了家族企业发展咨询团队、家族事务管理团队和家族财富投资管理团队，围绕客户定制专属的规划方案。