深圳市兆驰股份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的公告

2014-04-18 来源：上海证券报

证券代码：002429 证券简称：兆驰股份公告编号：2014-037

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

深圳市兆驰股份有限公司（以下简称“公司”）于2014年3月13日召开的2014年第二次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置募集资金投资银行理财产品的议案》，同意公司使用最高额度不超过6亿元（每次使用不超过2亿元）的部分闲置募集资金适时进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、有保本承诺的银行理财产品，在上述额度内，资金可以滚动使用，并授权管理层具体办理。详细内容参见2014年2月26日巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》刊登的《关于使用部分闲置募集资金投资银行理财产品的公告》（2014-017）。

根据上述决议，公司于2014年4月16日使用闲置募集资金人民币5,000万元，购买167天期限的九江银行“久赢理财-卓越30号”人民币理财产品；使用闲置募集资金人民币5,000万元，购买了167天期限的九江银行“久赢理财-卓越31号”人民币理财产品；使用闲置募集资金人民币3,000万元，购买了40天期限的九江银行久赢理财-卓越32号”人民币理财产品。现将有关情况公告如下：

一、理财产品的主要情况

1、产品名称：九江银行“久赢理财-卓越30号”人民币理财产品、九江银行“久赢理财-卓越31号”人民币理财产品、九江银行久赢理财-卓越32号”人民币理财产品。

2、理财币种：人民币。

3、认购理财产品资金总金额：使用募集资金专户“建设银行南昌火车站支行”认购13,000万元。购买理财产品后，截止2014年4月16日该专户余额为8,585,335.13元。

4、产品类型：保本浮动收益型产品。

5、投资对象：本系列理财产品主要投资方向为银行间债券市场国债、央行票据、银行承兑汇票、金融债、优质企业债、中期票据、短期融资债、债券回购等货币市场金融工具及优质信贷资产受益权、优质信托资产受益权等。

6、收益计算方式：两笔167天期限的理财产品预期年化收益率为6.0%，40天期限的理财产品预期年化收益率为5.5%。

（1）收益分配规则

根据理财资金所投资资产实际运作情况向公司支付到期款项。

（2）收益率计算公式

理财产品到期支付款项=理财产品本金+理财产品本金*产品持有期年化收益率*实际理财天数/365

①若产品到期实际收益率小于预期年化收益率，产品持有期年化收益率等于产品到期实际收益率。

②若产品到期实际收益率大于预期年化收益率，产品有持有期年化收益率等于产品预期年化收益率。

③投资者到期收到款项按去尾法保留两位小数。

7、投资期限：167天期限的理财期限为2014年4月16日至2014年9月30日；40天期限的理财期限为2014年4月16日-2014年5月26日。

8、提前终止：在理财期限内，公司无提前终止权，银行根据投资情况有提前终止权。

9、资金来源：闲置募集资金。

10、产品到期兑付：

实际到期日，九江银行按公司认购金额将本金和收益全额支付给公司。

11、关联关系说明：公司与九江银行无关联关系。

12、风险提示：

（1）信用风险：

理财产品面临的信用风险主要是指因理财产品配置资产所涉及的相关债务主体到期未能履行还款义务，使理财产品收益蒙受损失的风险。

本行针对理财产品配置资产的不同特征，采取了多种管理措施，针对有信用评级的固定收益产品，将其纳入本行信用产品投资管理范畴，依据其信用秤级、财务状况、市场影响等多重指标对已投资和待投资的资产定期进行评估，符合投资要求的信用产品方可继续持有或允许投资，不符合投资要求的资产则限期出售或不予投资，并在运作过程中严格监控所投资的信用等级，以控制理财产品的信用风险。

本理财产品投资方向为银行间债券市场国债、央行票据、银行承兑汇票、金融债、优质企业债、中期票据、短期融资债、债券回购等货币市场金融工具及优质信贷资产受益权、优质信托资产受益权等。

（2）市场风险：

理财产品面临的市场风险主要是指因市场各种风险因子变动，使得理财产品配置资产的价格发生波动，导致理财产品收益蒙受损失的风险。

本行主要依托银行间市场交易平台，密切监控理财产品配置资产的交易情况，定期进行估值，如交易价格或成交量发生异动、重大事件发生时（债券发行人涉及亏损、诉讼等），及时采取相应措施，控制理财产品面临的市场风险。

（3）流动性风险：

从理财产品资产配置的角度，流动性风险主要是指当理财产品所配置资产的存续期长于理财产品自身存续期时，可能因理财产品所配置资产缺乏流动性，使得理财期末，无法以合理的价格及时将资产变现，导致理财产品收益蒙受损失的风险；从公司自身的角度，流动性风险是指公司所投资理财产品为固定期限产品，以及公司不可提前终止理财产品，当市场上出现更高收益的产品时，将有可能因此丧失其他投资机会，或当公司急需流动性时，无法及时变现理财产品。

本期理财产品所配置的资产在成立之初由本行做好内部风险评估，对期限明显不匹配的理财产品评估较高的风险等级，并对理财产品所配置资产自身的流动性进行分析，对流动性较差的资产，将不予开展期限不匹配的投资，以控制流动性风险；在公司方面，本行将充分提示公司根据本理财产品期限，合理安排自身投资计划。

（4）交易对手风险：理财产品面临的交易对手风险主要是指本行为理财产品配置资产的过程中，因交易对手违约而导致理财产品收益蒙受损失的风险。

本行在当期理财产品中一方面在配置资产过程中严格选择信用水平较高的交易对手，另一方面参照同业统一授信的管理方式，加强对交易对手信用状况的跟踪调查，管理理财产品配置资产过程中的交易对手风险。

（5）不可抗力风险：理财产品面临的不可抗力风险是指由于战争、重大自然灾害等不可抗力因素的出现，严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财产品受到干扰和破坏，甚至影响理财产品的受理、投资、兑付的事宜的正常进行，进而导致投资者蒙受损失的风险。由此产生的风险由投资者自行承担。

（6）资金存放与使用风险。

（7）相关人员操作和道德风险。

二、风险控制措施

（1）针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：

a、建立台账管理，对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。

b、独立董事可以对资金使用情况进行检查。

c、监事会可以对资金使用情况进行监督。

（2）针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下：

a、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则将承担相应责任。

b、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；

c、资金密码和交易密码分人保管，并定期进行修改。

d、负责投资的相关人员离职的，应在第一时间修改资金密码和交易密码。

（3）如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时，公司将及时披露，提示风险，并披露为确保资金安全所采取的风险控制措施。

三、对公司日常经营的影响

公司购买的理财产品发行主体为商业银行，且属于保本浮动收益型产品，风险可控，属于股东大会授权范围内。公司是在确保公司募投项目正常进行和保证募集资金安全的前提下进行的，不影响募投项目的正常运转，不会影响公司主营业务的正常发展。通过购买银行保本理财产品，可以提高暂时闲置的募集资金的使用效率，能获得一定的投资效益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取较好的投资回报。

四、公告日前十二个月内公司购买理财产品情况

(一)银行理财产品

单位：元

签约方资金
来源
投资金额投资期限产品类型预计收益投资盈亏
金额
是否涉讼
起始日期终止日期
中国建设银行南昌分行自有闲置资金 130,000,000.00（注1） 2013/3/5 2013/10/18 保本浮动收益 6,240,000.00 3,880,767.12 否
150,000,000.00(注3) 2013/8/23 2013/12/31 15,300,000.00 2,724,657.53 否
120,000,000.00（注2） 2013/10/08 2013/12/06 1,361,095.89 872,876.71 否
200,000,000.00 2013/10/22 2014/02/18 3,260,273.97 3,260,273.97 否
120,000,000.00 2013/12/12 2014/03/12 1,775,342.47 1,775,342.47 否
290,000,000.00 2013/12/25 2014/04/01 4,624,109.59 4,624,109.59 否
150,000,000.00 2014/01/07 2014/03/28 1,972,602.74 1,972,602.74 否
200,000,000.00 2014/02/21 2014/03/26 958,356.16 958,356.16 否

厦门国际银行珠海分行 100,000,000.00 2013/05/20 2013/10/18 保本浮动收益型结构性存款 1,835,555.56 1,835,555.55 否
200,000,000.00 2013/06/21 2013/12/13 保本浮动型结构性存款产品 4,537,333.33 4,537,333.33 否
50,000,000.00 2013/09/13 2013/12/13 保本浮动型结构性存款产品 630,000.00 622,500.00 否
80,000,000.00 2013/10/11 2013/12/10 保本浮动收益型结构性存款产品 649,333.33 649,333.33 否
100,000,000.00 2014/02/24 2014/05/25 保本浮动收益型产品 1,460,000.00 未到期否
上海浦东发展银行 50,000,000.00 2013/06/09 2013/12/12 保本保收益型 1,172,054.79 1,172,054.79 否
45,500,000.00 2013/10/31 2014/10/31 保本浮动收益 2,730,000.00 未到期否
渤海银行 340,000,000.00 2013/07/10 2014/07/10 保本保证收益型 20,060,000.00 未到期否
中国建设银行 3,000,000.00 2013/08/01 2013/12/19 保本浮动收益型 46,027.40 46,027.40 否
30,000,000.00 2013/10/24 2014/01/27 374,794.52 374,794.52 否
澳新银行 50,000,000.00 2014/01/24 2014/04/28 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 809,444.44 未到期否

广发银行闲置募集资金 70,000,000.00 2013/03/21 2013/09/18 保本浮动收益型 1,457,917.81 1,457,917.81 否
55,000,000.00 2013/03/21 2013/06/20 521,068.49 521,068.49 否
55,000,000.00 2013/06/20 2013/09/18 保证收益型产品 623,835.62 623,835.62 否
50,000,000.00 2013/09/23 2014/03/24 保本浮动收益型 1,047,123.29 1,047,123.29 否
70,000,000.00 2013/09/23 2013/12/23 732,986.30 732,986.30 否
70,000,000.00 2013/12/30 2014/03/28 保证收益型产品 877,589.04 877,589.04 否
40,000,000.00 2014/04/01 2014/10/08 保本浮动收益型产品 1,082,739.73 未到期否
70,000,000.00 2014/04/01 2014/05/07 保本浮动收益型产品 331,397.26 未到期否
中国银行 20,000,000.00 2013/06/05 2013/09/06 保本保证收益型 170,712.33 170,712.33 否
50,000,000.00 2013/11/29 2013/12/16 保本保证收益型 95,479.45 95,479.45 否
45,000,000.00 2013/12/23 2014/01/07 保证收益型 85,068.49 85,068.49 否
上海浦东发展银行 137,000,000.00 2013/07/25 2014/01/23 保本保收益型 3,347,304.11 3,347,304.11 否
中国建设银行 137,000,000.00 2013/08/01 2013/12/19 保本浮动收益型 2,101,917.81 2,101,917.81 否
120,000,000.00 2013/12/25 2014/04/01 1,893,698.63 1,893,698.63 否
19,000,000.00 2014/01/07 2014/03/28 保本浮动收益型 249,863.01 249,863.01 否
上海浦东发展银行 111,000,000.00 2013/08/02 2014/08/01 保本浮动收益 6,826,500.00 未到期否

厦门国际银行珠海分行 20,000,000.00 2013/09/11 2013/10/11 保本浮动型结构性存款产品 83,333.33 83,333.34 否
40,000,000.00 2013/09/18 2013/11/22 保本浮动收益型 350,277.78 350,277.78 否
20,000,000.00 2013/09/18 2013/10/18 保本浮动收益型 82,000.00 82,000.00 否
90,000,000.00 2014/01/28 2014/04/26 保本浮动收益型 1,304,600.00 未到期否
澳新银行 50,000,000.00 2014/01/27 2014/04/28 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 783,611.11 未到期否
合计 3,747,500,000.00 －－－ 93,845,347.78 －－

注1：公司于2013年3月6日公告了购买了该笔银行理财的详细情况（公告编号：2013-012），原到期日期为2014年3月4日，预期收益为6,240,000.00元。该笔理财于2013年10月18日被银行提前终止，实际收益为3,880,767.12元。

注2：公司于2013年10月10日公告了购买了该笔银行理财的详细情况（公告编号：2013-065），原到期日期为2014年1月8日，预期收益为1,361,095.89元。该笔理财于2013年12月6日被银行提前终止，实际收益为872,876.71元。

注3：公司于2013年8月27日公告了购买了该笔银行理财的详细情况（公告编号：2013-054），原到期日期为2015年8月23日，预期收益为15,300,000.00元。该笔理财于2013年12月31日被银行提前终止，实际收益为2,724,657.53元。

（二）现金丰利集合资金信托计划

单位：元

委托方资金
来源
投资金额投资期限产品类型预计收益投资盈亏
金额
是否涉讼
购买日期赎回日期
上海国际信托自有闲置资金 100,000,000.00 2014/03/20 现金丰利集合资金信托计划 — — 否
100,000,000.00 2014/03/21 — — 否
-100,000,000.00 2014/03/26 — — 否
600,000,000.00 2014/04/04 — — 否
-100,000,000.00 2014/04/11 — — 否
-50,000,000.00 2014/04/14 — — 否
合计 — 550,000,000.00 — — — — — —

注：根据《现金丰利集合资金信托计划信托合同》关于“退出时信托资金的计算”约定，部分赎回的为有效的部分退出申请，只退出所申请的这部分投资本金，未结息，收益在全部退出时一并结清。根据上海国际信托网上查询系统的数据，截止2014年4月16日，持有份额 551,306,725.47元，待结转收益为154,149.10元。

（三）其他信托计划

单位：元

委托方资金
来源
投资金额投资期限产品类型预计收益投资盈亏
金额
是否涉讼
起始日期终止日期
上海国际信托自有闲置资金 50,819,863.01 2014/03/26
2014/07/22（注2）
无锡香樟园信托贷款集合资金信托计划 1,535,616.44 未到期否
150,000,000.00 2014/03/27 2015/03/27
(注3)
滨江新城信托贷款集合资金信托计划 13,200,000.00 未到期否
合计 — 200,819,863.01 — — — 14,735,616.44 —

注1：该笔信托的终止日期和预计收益是按上海国际信托在信托存续满18个月时提前终止A类信托单位时计算，该信托的最长期限为27个月，详情请参见2014年3月28日的公告（公告编号：2014-024）。

注2：该笔信托的终止日期和预计收益是按上海国际信托在信托存续满24个月时提前终止C类信托单位时计算，该信托的最长期限为30个月，详情请参见2014年3月29日的公告（公告编号：2014-025）。

五、备查文件

1、2014年第二次临时股东大会；

2、九江银行“久赢理财-卓越30号”人民币理财产品、九江银行“久赢理财-卓越31号”人民币理财产品、九江银行久赢理财-卓越32号”人民币理财产品（人民币理财产品协议书、产品说明书、风险提示书、进账单）。

特此公告。

深圳市兆驰股份有限公司

董事会

二○一四年四月十八日

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