2013年年度报告摘要

1.重要提示

本公司董事会及董事保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司独立董事李惠珍女士、张纯女士声明：保证本年度报告内容的真实、准确和完整。

德勤华永会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则对本公司2013年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法人代表、董事长赵炯，分管财务副总裁蔡平，预算财务部总经理李原声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

2.公司概况

2.1公司简介

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2.2 公司组织结构

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3.公司治理结构

3.1股东

报告期内，公司股东总数2家，出资比例及股东情况如下：

表3.1.1股东

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注：★表示实际控制人。湖北省财政厅为国家行政机关。

3.2董事

表3.2

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3.3监事

表3.3

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3.4高级管理人员

表3.4

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3.5公司员工

报告期末，员工总数为159人，平均年龄32岁，学历分布比率为：博士1.88%；硕士53.46%；本科42.77%；专科0.63%；其他1.26%。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

紧密围绕交通银行“两化一行”总体战略，按照“做大做强，做专业，做特色”的发展要求，深入推进公司“跟跑－竞跑－领跑”三步走发展战略，坚持以创新为引领，坚持多元化、低风险、轻资本发展策略，继续巩固提升融资业务、大力扩展资管业务、积极培育受托业务，严守兑付和合规底线，逐步将公司打造成具有银行系特色的全国大型一流信托金融机构。

4.2所经营业务的主要内容

信托业务：（1）信托融资业务：信托贷款（流动资金贷款、项目融资）、资产流动化（应收账款、应收租金、项目收益权、股权受益权等）、供应链信托、融资租赁、房地产信托业务及综合性信托融资等。（2）信托投资类业务：现金管理、固定收益投资、私募证券投资、私募股权投资、另类投资等。（3）事务管理类业务：资金池事务管理信托、财产权信托、信贷资产证券化、企业年金受托管理、员工福利计划受托管理、股权激励计划、员工股权代持信托等。

自营业务：按照“轻资本、低风险、多元化”的配置原则管理运用自有资金，配置品种包括自营贷款、理财产品、股票、基金、股权投资等类别，兼顾权益类和固定收益类，充分考虑资产流动性、期限和收益之间的合理平衡。

信托资产运用与分布表

表4.2.1 单位：人民币万元，%

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自营资产运用与分布表

表4.2.2 单位：人民币万元，%

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

第一，同业竞合空间增大，业务领域推陈出新。伴随市场需求的不断扩大和持续深化，信托凭借独特优势打造金融创新的综合平台，持续推动专项资管以及保险资金与信托产品的对接，行业运作空间不断放大。

第二，交银集团深化“二次改革”，联动发展孕育新机遇。交银集团未来将按照统一标准，将子公司产品嵌入集团产品线，发挥信托在财富管理银行建设中的基础配置作用，担当集团的产品供应商，健全联动信息共享平台。

第三，金融市场不断开放，财富管理需求增长强劲。中央经济工作会议强调把改革贯穿于经济社会发展的各个领域，全面深化金融业改革开放。同时，社会投资者对信托业的认知度日益加深，将为信托业提供新的发展机遇。

第四，制度改革释放红利，行业规范不断健全。十八届三中全会为实体经济注入了发展活力，“城镇化”战略、“升级调整”战略以及释放农村集体土地流转的积极信号，都将给信托业带来巨大的发展潜力和拓展空间。信托业2013年年会上八项指导性意见的提出，将进一步规范信托行业发展，降低经营风险和系统性风险，为行业长期可持续发展创造了良好环境。

4.3.2不利因素

第一，全球低速增长成为常态，国内经济缺乏活力。国际方面，全球维持“弱增长”格局。国内方面，经济增长进入换挡期，将对信托业的发展和风险管理形成较大压力。

第二，利率市场化和需求多元化进程加快，转型发展更加紧迫。信托面对资金端成本上升、资产端质量和收益率下滑、资本硬约束持续强化的三重压力，这将会对信托公司规模增长和报酬提升产生重大影响。

第三，金融风险日益暴露，监管环境更趋严苛。经济增速进入换挡期、结构调整进入阵痛期、前期刺激政策进入消化期的“三期”叠加效应，导致金融风险将会逐步暴露显现，市场对信托产品风险的担忧日益显露。

第四，金融边界趋于模糊，信托行业发展拐点初现。随着资产管理市场的进一步放开，在经济下行、政策约束从紧以及市场竞争加剧的背景下，信托收益率水平持续承压，信托业难以再现前期的高速成长，转而进入调整放缓的态势。

4.4 内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司按照“纵到底、横到边、全覆盖”的要求，着力营造氛围和谐、运转高效的内部控制环境。第一，持续改进公司治理，不断完善公司治理架构。第二，强化内部审计监督作用，促进内部控制稳健运行。第三，强化制度建设与执行，确保业务运行的各环节均有章可循。第四，按照权责分明、相互制约的原则设置部门和岗位。

公司积极弘扬全员合规与内控优先的内部控制文化。第一，“三会一层”均牢固树立合法合规经营的理念，营造合规经营的文化环境。第二，加强监管政策学习，开展合规管理和专题业务培训。第三，建立公司员工行为准则、职业道德规范和诚信记录，坚持内控优先，狠抓制度执行。

4.4.2内部控制措施

公司坚持“内控优先、规范运行”的管理理念，持续加强内控制度体系建设和完善细化工作，制定出台多项业务管理和基础管理制度。公司建立健全防火墙制度，实现四个分离:即信托业务与自营业务相分离；不同的信托财产之间相分离；同一信托财产运用与保管相分离；业务操作与风险监控相分离。

对于信托业务，在设立环节，公司严格按照制度规定开展信托项目审批，制定规范的信托文件和项目尽职调查标准；在资金运用环节，公司严格履行受托人职责，依法运用信托财产，实现审批、运用和保管分离；在管理环节，公司不断完善风险识别、评估、监控、报告体系，前、中、后台紧密配合，形成职责明晰、相互制约的管理机制；在清算终止环节，公司严格依据法律法规、信托文件制作清算报告，并向受益人进行信息披露，持续完善信托业务档案管理制度。截至2013年末，公司信托赔付率为零。

对于固有业务，公司建立健全固有业务决策机制，2013年年初制定科学合理的年度自有资金配置计划与风险容忍度，并严格按照相关程序进行审批，实现固有业务协调发展；通过动态的监控机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作、以及完善的业务档案管理，公司严格控制固有资金的投资风险，重要投资均有详细的风险分析支持。截至2013年末，公司不良资产率为零。

4.4.3监督评价与纠正

2013年度公司监督评价与纠正机制成效显著。一是内部审计和外部检查工作保持常态化。内审部门按照年度审计工作计划实施了项目审计检查评价工作；外部监管和审计机构对公司进行了监管检查和内部控制审计等外部监督工作。二是内审部门职能不断优化完善。2013年内审职能工作重心转为全面内控审计和重要业务环节专项审计，并通过制定《公司非现场审计工作暂行办法》提高审计监督的实时性。三是制定《公司内部控制评价暂行办法》，修订《内部审计结果挂钩绩效考核实施细则》等制度，完善对公司各职能部门和经营部门内部控制情况的监督评价机制，强化审计整改或完善落实。

4.5 风险管理

4.5.1风险管理概况

公司经营活动中面临的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险及其他风险等。在进行风险管理时，遵循全面、审慎、及时、有效和独立性原则，根据业务类别制定相应的风险控制措施，形成了“事前防范、事中控制、事后评价”的风险管理机制，建立了以董事会及其下设的风险管理委员会和经营管理层及其下设的风险管理委员会以及合规风险部等机构为主线的风险管理体系。

4.5.1.1信用风险状况

（1）信托业务信用风险状况。截至2013年12月31日，公司存续信托项目565个，存续受托规模27,854,722.02万元，信托赔付率为零，按照相关部门要求计提一般准备与专项准备。2013年，交易对手履约情况正常，公司信托业务信用风险处于较低水平。

（2）固有业务信用风险状况。截至2013年12月31日，公司自有资金贷款余额为100,443.00万元，固有业务信用风险资产均为正常类，不良资产的期初数与期末数均为零，按照相关部门要求计提一般准备与专项准备。2013年，交易对手履约情况正常，公司固有业务信用风险处于较低水平。

4.5.1.2市场风险状况

截至2013年12月31日，信托资产投资、固有资产投资市场风险情况正常；自有资金证券投资未突破公司确定风险容忍度限额。

4.5.1.3操作风险状况

公司建立完善的操作风险控制体系，并持续推进综合业务系统建设，严控各类操作风险。截至2013年12月31日，公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.1.4其他风险状况

其他风险主要有合规风险、政策风险等。截至2013年12月31日，公司未发生因上述风险造成的损失。

4.5.2风险管理

4.5.2.1信用风险管理

公司加强项目运行前端风险管控，以尽职调查为重要风控抓手，科学评估交易对手的履约能力，筛选有现金流并且有牢固第二还款来源保障的项目，审慎评估保证人的履约能力等，注重采用多种有效担保措施提高信用风险的保障系数。在项目运行过程中，公司深入研究影响交易对手履约能力的各种风险因素，持续跟踪抵质押物价值对融资本息的保障系数，加强监测有关还款来源的变化情况，持续高效开展项目后续管理，并根据具体问题研究采取相关应对措施，确保项目信用风险的可控、可测、可承受。

4.5.2.2市场风险管理

第一，详细评估项目的市场风险，密切关注有关风险因子、情景的变化情况，采取有针对性的举措。第二，配备专业团队，对市场风险的认识较为充分、投资行为较为审慎。第三，加强形势分析预测，制定年度自有资金配置计划与风险容忍度。第四，公司高度重视市场价格风险因素的管理，不断强化对自有资金投资项目的科学决策与管理,密切关注经济运行状况，严控因宏观政策调整带来不利影响的风险。

4.5.2.3操作风险管理

第一，公司建立了严格的部门职责、员工岗位职责、业务流程和操作规程，形成了职责分明、相互监督制约的机制，和严格的审核、复核程序；第二，公司持续推进综合业务系统开发上线，并建立了全面的、规范的、现代化的信息系统管理流程；第三，公司不断完善各项规章制度，持续完善操作风险管理机制，切实提高业务管理的精细化水平。截至2013年12月31日，公司未出现重大差错和失误，未发生重大责任事故。

4.5.2.4其他风险管理

公司严格按照国家法律法规和监管部门的有关要求开展业务；公司不断完善突发事件应急处理机制，以应对可能发生的突发事件。

4.5.3净资本管理

2013年末，公司净资本风险控制指标为：净资本436,283.16万元，各项业务风险资本264,765.07万元，净资本与各项业务风险资本之比为164.8％，大于监管要求的100%标准；净资本与净资产之比为88.3％，大于监管要求的40%标准。2013年末净资本监管各项指标全面达标。

5.报告期末及上一年末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

审计报告

德师报(审)字(14)第P1431号

交银国际信托有限公司董事会：

我们审计了后附的交银国际信托有限公司(以下简称“贵公司”)的财务报表，包括2013年12月31日的公司及合并资产负债表，2013年度的公司及合并利润表、公司及合并所有者权益变动表和公司及合并现金流量表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任，这种责任包括：(1)按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司2013年12月31日的公司及合并财务状况以及2013年度的公司及合并经营成果和公司及合并现金流量。

德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

中 国 注 册 会 计 师

曾 浩

吴凌志

2014年3月28日

5.1.2公司及合并资产负债表

2013年12月31日 单位：人民币元

合并 公司

资产 附注八 年末余额 年初余额 年末余额 年初余额

货币资金 1 1,825,510,995.15 1,221,393,735.49 1,794,897,409.07 1,121,210,062.00

交易性金融资产 - 405,494,266.29 - 405,494,266.29

可供出售金融资产 2 175,182,770.99 80,031,450.83 175,182,770.99 80,031,450.83

持有至到期投资 3 150,011,863.01 - 150,011,863.01 -

应收款项类投资 4 1,488,167,165.48 219,901,830.10 1,418,167,165.48 219,901,830.10

发放贷款和垫款 5 979,319,250.00 490,600,000.00 979,319,250.00 490,600,000.00

长期股权投资 6 220,000,000.00 220,000,000.00 320,000,000.00 320,000,000.00

固定资产 7 25,330,688.96 26,601,236.76 25,330,688.96 26,601,236.76

无形资产 8 11,703,572.00 6,000,454.60 11,703,572.00 6,000,454.60

递延所得税资产 9 15,091,359.77 4,621,242.73 15,091,359.77 4,621,242.73

其他资产 10 263,627,209.01 155,053,940.58 263,627,209.01 155,118,087.58

资产总计 5,153,944,874.37 2,829,698,157.38 5,153,331,288.29 2,829,578,630.89

负债

应付职工薪酬 12 112,348,965.21 83,975,768.37 112,348,965.21 83,975,768.37

应交税费 13 65,847,526.83 44,848,165.18 65,825,744.78 44,788,283.56

其他负债 14 32,228,797.95 40,732,609.12 32,228,797.95 40,702,609.12

负债合计 210,425,289.99 169,556,542.67 210,403,507.94 169,466,661.05

所有者权益

实收资本 15 3,764,705,882.35 2,000,000,000.00 3,764,705,882.35 2,000,000,000.00

资本公积 16 11,387,078.24 23,588.12 11,387,078.24 23,588.12

盈余公积 17 116,742,662.39 66,011,802.67 116,683,481.98 66,008,838.18

一般风险准备 18 49,575,186.23 17,729,834.36 49,575,186.23 17,729,834.36

信托赔偿准备 19 282,053,181.99 104,460,739.63 282,053,181.99 104,460,739.63

未分配利润 20 719,055,593.18 471,915,649.93 718,522,969.56 471,888,969.55

归属于母公司所有者权益合计 4,943,519,584.38 2,660,141,614.71 4,942,927,780.35 2,660,111,969.84

所有者权益合计 4,943,519,584.38 2,660,141,614.71 4,942,927,780.35 2,660,111,969.84

负债和所有者权益总计 5,153,944,874.37 2,829,698,157.38 5,153,331,288.29 2,829,578,630.89

附注为财务报表的组成部分

公司负责人：赵炯 主管会计工作负责人：蔡平 会计机构负责人：李原

5.1.3公司及合并利润表

2013年12月31日止年度 单位：人民币元

合并 公司

项目 附注八 本年金额 上年金额 本年金额 上年金额

一、营业收入 1,005,521,324.68 711,418,097.89 1,004,770,716.13 711,234,424.40

利息收入 21 105,620,886.44 78,489,586.78 104,870,277.89 78,305,913.29

手续费及佣金收入 22 691,443,717.74 419,607,124.75 691,443,717.74 419,607,124.75

投资收益 23 91,840,866.25 32,517,208.91 91,840,866.25 32,517,208.91

其他业务收入 24 116,636,854.25 180,804,177.45 116,636,854.25 180,804,177.45

汇兑损失 (21,000.00) - (21,000.00) -

二、营业支出 329,348,211.04 257,304,866.31 329,347,148.04 257,160,719.31

营业税金及附加 25 55,733,227.68 38,874,387.62 55,733,227.68 38,874,387.62

业务及管理费 26 226,215,033.36 204,969,678.69 226,213,970.36 204,825,531.69

资产减值损失 27 47,399,950.00 13,460,800.00 47,399,950.00 13,460,800.00

三、营业利润 676,173,113.64 454,113,231.58 675,423,568.09 454,073,705.09

加：营业外收入 1,160,372.73 529,493.58 1,160,372.73 529,493.58

减：营业外支出 600,000.00 302,247.93 600,000.00 302,247.93

四、利润总额 676,733,486.37 454,340,477.23 675,983,940.82 454,300,950.74

减：所得税费用 28 169,424,889.17 115,966,120.23 169,237,502.78 115,956,238.61

五、净利润 507,308,597.20 338,374,357.00 506,746,438.04 338,344,712.13

其中：

归属于母公司股东的净利润 507,308,597.20 338,374,357.00 506,746,438.04 338,344,712.13

六、其他综合收益 29 11,363,490.12 1,095,672.91 11,363,490.12 1,095,672.91

七、综合收益总额 518,672,087.32 339,470,029.91 518,109,928.16 339,440,385.04

其中：

归属于母公司股东的综合收益总额 518,672,087.32 339,470,029.91 518,109,928.16 339,440,385.04

公司负责人：赵炯 主管会计工作负责人：蔡平 会计机构负责人：李原

5.1.4合并所有者权益变动表

合并所有者权益变动表

2013年12月31日止年度单位：人民币元

本年数

实收资本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 信托赔偿准备 未分配利润 所有者权益合计

一、2013年1月1日余额 2,000,000,000.00 23,588.12 66,011,802.67 17,729,834.36 104,460,739.63 471,915,649.93 2,660,141,614.71

二、本年增减变动金额

(一)净利润 - - - - - 507,308,597.20 507,308,597.20

(二)其他综合收益 - 11,363,490.12 - - - - 11,363,490.12

上述(一)和(二)小计 - 11,363,490.12 - - - 507,308,597.20 518,672,087.32

(三)所有者投入和减少资本

1. 所有者投入和减少资本 1,764,705,882.35 - - - - - 1,764,705,882.35

(四)利润分配

1. 提取盈余公积 - - 50,730,859.72 - - (50,730,859.72) -

2. 提取一般风险准备 - - - 31,845,351.87 - (31,845,351.87) -

3. 提取信托风险准备 - - - - 177,592,442.36 (177,592,442.36) -

4. 对所有者的分配 - - - - - - -

(五) 所有者权益内部结转 - - - - - - -

三、2013年12月31日余额 3,764,705,882.35 11,387,078.24 116,742,662.39 49,575,186.23 282,053,181.99 719,055,593.18 4,943,519,584.38

公司负责人：赵炯 主管会计工作负责人：蔡平 会计机构负责人：李原

合并所有者权益变动表(续)

2013年12月31日止年度单位：人民币元

上年数

实收资本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 信托赔偿准备 未分配利润 所有者权益合计

一、2012年1月1日余额 2,000,000,000.00 (1,072,084.79) 32,174,366.97 10,410,817.29 16,087,183.47 263,071,301.86 2,320,671,584.80

二、本年增减变动金额

(一)净利润 - - - - - 338,374,357.00 338,374,357.00

(二)其他综合收益 - 1,095,672.91 - - - - 1,095,672.91

上述(一)和(二)小计 - 1,095,672.91 - - - 338,374,357.00 339,470,029.91

(三)所有者投入和减少资本

1. 所有者投入和减少资本 - - - - - - -

(四)利润分配

1. 提取盈余公积 - - 33,837,435.70 - - (33,837,435.70) -

2. 提取一般风险准备 - - - 7,319,017.07 - (7,319,017.07) -

3. 提取信托风险准备 - - - - 88,373,556.16 (88,373,556.16) -

4. 对所有者的分配 - - - - - - -

(五) 所有者权益内部结转 - - - - - - -

三、2012年12月31日余额 2,000,000,000.00 23,588.12 66,011,802.67 17,729,834.36 104,460,739.63 471,915,649.93 2,660,141,614.71

公司负责人：赵炯 主管会计工作负责人：蔡平 会计机构负责人：李原

公司所有者权益变动表

2013年12月31日止年度单位：人民币元

本年数

实收资本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 信托赔偿准备 未分配利润 所有者权益合计

一、2013年1月1日余额 2,000,000,000.00 23,588.12 66,008,838.18 17,729,834.36 104,460,739.63 471,888,969.55 2,660,111,969.84

二、本年增减变动金额

(一)净利润 - - - - - 506,746,438.04 506,746,438.04

(二)其他综合收益 - 11,363,490.12 - - - - 11,363,490.12

上述(一)和(二)小计 - 11,363,490.12 - - - 506,746,438.04 518.109,928.16

(三)所有者投入和减少资本

1. 所有者投入和减少资本 1,764,705,882.35 - - - - - 1,764,705,882.35

(四)利润分配

1. 提取盈余公积 - - 50,674,643.80 - - (50,674,643.80 ) -

2. 提取一般风险准备 - - - 31,845,351.87 - (31,845,351.87) -

3. 提取信托风险准备 - - - - 177,592,442.36 (177,592,442.36) -

4. 对所有者的分配 - - - - - - -

(五) 所有者权益内部结转 - - - - - - -

三、2013年12月31日余额 3,764,705,882.35 11,387,078.24 116,683,481.98 49,575,186.23 282,053,181.99 718,522,969.56 4,942,927,780.35

公司负责人：赵炯 主管会计工作负责人：蔡平 会计机构负责人：李原

公司所有者权益变动表(续)

2013年12月31日止年度单位：人民币元

上年数

实收资本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 信托赔偿准备 未分配利润 所有者权益合计

一、2012年1月1日余额 2,000,000,000.00 (1,072,084.79) 32,174,366.97 10,410,817.29 16,087,183.47 263,071,301.86 2,320,671,584.80

二、本年增减变动金额

(一)净利润 - - - - - 338,344,712.13 338,344,712.13

(二)其他综合收益 - 1,095,672.91 - - - - 1,095,672.91

上述(一)和(二)小计 - 1,095,672.91 - - - 338,344,712.13 339,440,385.04

(三)所有者投入和减少资本

1. 所有者投入和减少资本 - - - - - - -

(四)利润分配

1. 提取盈余公积 - - 33,834,471.21 - - (33,834,471.21) -

2. 提取一般风险准备 - - - 7,319,017.07 - (7,319,017.07) -

3. 提取信托风险准备 - - - - 88,373,556.16 (88,373,556.16) -

4. 对所有者的分配 - - - - - - -

(五) 所有者权益内部结转 - - - - - - -

三、2012年12月31日余额 2,000,000,000.00 23,588.12 66,008,838.18 17,729,834.36 104,460,739.63 471,888,969.55 2,660,111,969.84

公司负责人：赵炯 主管会计工作负责人：蔡平 会计机构负责人：李原

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表（未经审计）

编制单位：交银国际信托有限公司 2013年12月31日 单位：人民币万元

■

公司负责人：赵炯 主管信托会计工作负责人：李依贫 信托会计机构负责人:张悦迎

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表（未经审计）

编制单位：交银国际信托有限公司 2013年度 单位：人民币万元

■

公司负责人：赵炯 主管信托会计工作负责人：李依贫 信托会计机构负责人:张悦迎

6.会计报表附注

6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

本公司及下属子公司(以下简称“本集团”)执行财政部于2006年2月15日颁布的企业会计准则(下称“新会计准则”)，合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定。控制是指本集团能够决定另一个企业的财务和经营政策，并能据以从该企业的经营活动中获取利益的权力。

子公司采用的主要会计政策和会计期间按照本公司统一规定的会计政策和会计期间厘定。本公司与子公司之间的所有重大账目及交易于合并时抵销。

会计报表编制无不符合会计核算基本前提事项。

6.2或有事项说明

报告期内，公司未发生对外担保及其他或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告期内，无重要资产转让或出售。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1 单位：人民币万元

■

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2 单位：人民币万元

■

6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数

表6.4.1.3 单位：人民币万元

■

6.4.1.4按照投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。

表6.4.1.4

本集团

■

本公司

■

6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况

表6.4.1.5

■

6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

报告期内，本公司无代理业务、担保业务和其他类型表外业务。

6.4.1.7公司当年的收入结构

表6.4.1.7 单位：人民币万元

■

其他业务收入主要指公司为融资企业提供财务顾问、咨询及融资方案设计等服务，获得的财务顾问费收入。

本报告年度共实现信托业务收入总额为79,780.18万元，其中手续费及佣金收入69,144.37万元、财务顾问费收入10,635.81万元。

6.4.2 披露信托财产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数。

表6.4.2.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.1.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.4.2.1.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.4.2.1.2 单位：人民币万元

■

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类，单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露。

表6.4.2.2.2 单位：人民币万元

■

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露。

表6.4.2.2.3 单位：人民币万元

■

6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

表6.4.2.3 单位：人民币万元

■

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

2013年，公司紧扣客户需求，提高产品内涵，研发了并购基金信托、信贷资产买断信托、投资基金信托、国内贸易应收账款信托、信贷资产流转信托、自主管理类现金池和类资产证券化信托；设计了并购贷款模式、指令化股权投资模式、TOT及双SPV信托管理模式等创新产品模式。同时，公司成功中标中国邮政储蓄银行个人住房抵押贷款证券化业务和交通银行资产证券化业务。主要推出如下创新产品：

1、自主管理类现金池信托

公司成立了首单短期限高流动性资产管理业务创新产品——“交银国信·现金管理1号组合投资集合资金信托计划”，信托计划每个工作日均可以进行申购、追加申购及赎回，按日估值，按日计息，聘请交通银行为本信托提供财务顾问服务。信托计划具有期限灵活、流动性强、操作便捷、稳健增值的特点。

2、信贷资产流转信托

公司发起设立“交银国信·信远1号单一财产权信托”，信托规模3亿元，将银行持有的贷款债权及相关担保权进行信托，并由银行担任贷款管理人履行贷款本息的回收、催缴、转付、处置及其报告等相关义务，由交银国信作为受托人进行管理、运用和处分的信贷资产流转信托，该产品目前已在“全国银行业金融资产转让登记系统”平台上顺利流转。

3、投资基金信托

公司发起设立“交银国信·节能产业投资基金系列信托 ”募集资金，将信托资金分期投资于合伙企业有限合伙份额。某产业基金管理公司作为普通合伙人及执行事务合伙人，合伙企业以自身名义对外开展投资活动。进行投贷联动、实业投资、并购重组、定向增发、资源整合等各类业务。合伙企业以投资收益和其他收益，按季优先分配有限合伙人收益。通过开展此类业务，信托公司不仅与优质大型集团建立了紧密的合作关系，建立了长期投资长效机制，同时也不断介入了项目筛选和管理，提高了专业的自主管理能力。

4、国内贸易应收账款投资信托

公司发起设立“交银国信·聚信II系列国内贸易应收账款投资001号单一资金信托”，信托总体规模不超过10亿元，信托期限不超过2年。该创新业务将信托资金投资于应收账款转让方在国内贸易过程中形成的应收账款，并约定采用国内延期信用证形式进行结算与支付。该产品业务模式具有较强的可复制及推广性，符合信托资金支持实体经济的政策方向，具有较低的信用风险和市场风险。

5、类资产证券化信托

公司发起设立了“交银国信·类资产证券化系列单一资金信托”，向各类优质客户发放多笔信托贷款。通过测算资产池在不同时段产生的现金流，将发放的多笔信托贷款打包设立独立的资产池，运用资产证券化技术，并设计同一信托计划项下依照不同期限设立不同分类、规模与收益率的信托计划收益凭证。在信托管理期间，聘请银行监控融资客户的资金账户并负责保管信托资金。该产品解决了部分企业因融资规模较小不能独立开展信托融资的矛盾，降低了融资成本，改善了融资环境。

6.4.2.5 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

报告期内，本公司无因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的情况

表6.5.1 单位：人民币万元

■

6.5.2关联交易方的情况

表6.5.2

■

6.5.3公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有财产与关联方交易情况

表6.5.3.1 单位：人民币万元

■

6.5.3.2信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.2 单位：人民币万元

■

6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）金额，包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易

表6.5.3.3.1 单位：人民币万元

■

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.2 单位：人民币万元

■

注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围

6.5.4关联方逾期未偿还公司资金的情况

无。

6.6 会计制度的披露

公司固有业务和信托业务的会计核算执行中华人民共和国财政部2006年颁布的《企业会计准则》及其相关规定。

7.财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

2013年度本集团合并净利润50,730.86万元，利润分配情况如下：

（1）根据《公司法》、《公司章程》规定，按照净利润的10%计提法定公积金5,073.08万元；

（2）根据《信托公司管理办法》及相关监管规定，并经股东会批准同意，按照母公司净利润的50%计提信托赔偿准备25,337.32万元；

（3）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财政部财金〔2012〕20号)的规定，按照年末母公司风险资产账面余额的1.5%差额提取一般风险准备3,184.54万元；

（4）扣除上述1-3项利润分配项目后，公司2013年度剩余净利润17,135.92万元，加上期初未分配利润31,966.05万元，累计未分配利润为49,101.97万元，经公司股东会审议，同意不予分配。

7.2主要财务指标

表7.2

■

7.3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

2013年公司股东增资176,470.59万元，注册资本增加到376,470.59万元,股东及股东持股比例保持不变。

8.特别事项揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

报告期内，股东无变动情况。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

报告期内，本公司董事、监事及高级管理人员变动情况如下：

2013年1月，根据本公司2013年股东会第一次会议决议，王忆军、颇颖、栾立冰任公司董事，林至红、李杨勇、王卫东不再担任董事职务。2013年12月，根据本公司2013年股东会第四次会议决议，吴伟任公司董事，王忆军不再担任董事职务。

2013年4月，根据本公司2013年股东会第二次会议及第二届监事会第六次会议决议，姚永杰任公司监事长，方建华由于年龄原因不再担任监事长职务。

2013年4月，根据本公司第二届董事会第十四次会议决议并报监管机构核准任职资格，孟宪宇、谢洁任公司副总裁。2013年9月，根据本公司第二届董事会第十七次会议并报监管机构核准任职资格，蔡平任公司副总裁。

8.3公司的重大未决诉讼事项

无。

8.4公司及其高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，无公司及其董事、监事和高级管理人员受处罚情况。

8.5银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见

无。

8.6本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

2013年3月18日,公司在《金融时报》第3版刊登了《交银国际信托有限公司增加注册资本及修改章程公告》，注册资本由人民币2,000,000,000.00元增加至人民币3,176,470,588.23元，股东出资比例不变。

2013年11月8日,公司在《上海证券报》封三刊登了《交银国际信托有限公司增加注册资本及修改章程公告》，注册资本由人民币3,176,470,588.23元增加至人民币3,764,705,882.35元，股东出资比例不变。

8.7银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9.监事会意见

监事会认为，报告期内，公司的决策程序符合国家法律、法规和公司章程及相关制度，建立健全了比较有效的内控制度，建立了相对完善的独立董事和董事会下属专业委员会，董事会全体成员及高级管理层认真履行职责，未发现有违法、违规、违章行为，也没有损害公司利益、股东利益和委托人利益的行为。

报告期内，公司财务报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。

法定中文名称	交银国际信托有限公司
法定中文缩写名称	交银国际信托
公司法定英文名称	BANK OF COMMUNICATIONS INTERNATIONAL TRUST CO., LTD.
法定英文缩写名称	BOCOMMTRUST
法定代表人	赵炯
注册地址	湖北省武汉市江汉区建设大道847号瑞通广场B座16-17层
邮政编码	430015
国际互联网网址	www.bocommtrust.com
电子信箱	jygx@bocommtrust.com
信息披露事务联系人	赵德刚
信息披露事务联系人联系方式	电话：021-32169666；传真：021-62706820
选定的信息披露报纸	金融时报、上海证券报
公司年报备置地点	湖北省武汉市江汉区建设大道847号瑞通广场B座16层
聘请的会计师事务所	德勤华永会计师事务所有限公司
聘请的会计师事务所住所	上海市延安东路222号外滩中心30楼
聘请的律师事务所	上海市锦天城律师事务所
聘请的律师事务所住所	上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦14楼

序号	股东名称	持股 比例	法定代表人 （负责人）	注册资本	注册地址	主要经 营业务	主要财务状况
1	★交通银行 股份有限公司	85%	牛锡明	742.63亿元	上海市浦东新区银城中路188号	银行 业务	2013年末，资产总额人民币59，609.37亿元，负债总额人民币55394.53亿元，每股净资产人民币5.65元，全年实现净利润人民币622.95亿元。
2	湖北省 财政厅	15%	王文童	—	武汉市武昌区中北路8号	行政 机关	—

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例（%）	简要履历
赵 炯	董事长	男	52	2012.06.04	交通银行股份有限公司	85%	硕士，高级经济师，曾任交通银行乌鲁木齐分行人事教育处处长，纪委书记兼营业部总经理，行长、党委书记；现任交银国际信托有限公司董事长、总裁、党组书记。
黄建宏	董事	男	53	2010.11.05	湖北省财政厅	15%	硕士，高级政工师、经济师，曾任共青团荆州地委副书记、书记，共青团荆州（沙）市委书记、党组书记，公安县委书记，荆州市政府副市长，荆州市委常委、常务副市长、市政府党组副书记；现任湖北省国资委副主任、党委委员。
阮 红	董事	女	49	2010.11.05	交通银行股份有限公司	85%	博士，高级经济师，曾任交通银行办公室综合处处长，海外机构管理部副总经理、总经理，上海分行副行长，交通银行资产托管部总经理；现任交通银行投资管理部总经理。
吴伟	董事	男	44	2013.12.27	交通银行股份有限公司	85%	博士，高级会计师，曾任交通银行财务会计部财务处副处长、财务会计部副总经理、预算财务部副总经理、总经理，辽宁省分行行长、党委书记；现任交通银行投资银行部总经理。
颇颖	董事	女	42	2013.01.25	交通银行股份有限公司	85%	硕士，高级会计师，曾任交通银行南宁分行计划处副处长，总行财务会计部副处长、高级经理，苏州分行党委委员、副行长；现任交通银行预算财务部副总经理。
栾立冰	董事	男	48	2013.01.25	交通银行股份有限公司	85%	硕士，曾任中国银监会银行监管一部工行处调研员、综合处调研员、交行处处长、准入处处长、办公室主任；现任交通银行法律合规部副总经理（主持工作）。
李惠珍	独立董事	女	66	2010.11.05	－	－	大专，高级经济师，曾任中国工商银行上海分行组织处副处长，交通银行上海分行副行长，海通证券董事长、总经理，上海国际集团副总经理，上海国际信托投资公司总经理。
张纯	独立董事	女	50	2011.07.28	－	－	博士，曾任上海财经大学讲师、副教授、硕士研究生导师、研究员、教授、博士研究生导师；现任上海财经大学会计学院教授、博士研究生导师、会计与财务研究院专职研究员。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东 持股比例	简要履历
姚永杰	监事长	男	55	2013.04.02	交通银行股份有限公司	85%	硕士，高级经济师，曾任交通银行洛阳分行行长，昆明分行党委副书记（主持工作）、副行长，西安分行行长、党委书记，华中审计部总经理；现任交银国际信托有限公司监事长、党组成员。
郭德湘	监事	男	54	2011.04.15	湖北省 财政厅	15%	硕士，经济师，曾任湖北省经贸委经济运行处副处长，湖北省委企业工委副处长、办公室主任（正处级），湖北省国资委业绩考核处处长；现任湖北省国有企业第二监事会主席。
韩泽民	职工监事	男	51	2010.11.05	--	--	本科，经济师，曾任湖北省国际信托投资公司金融部、国际金融部经理，湖北国信集团公司纪检监察党务办公室副主任，湖北省国际信托投资有限公司办公室副主任；现任交银国际信托有限公司综合管理部副总经理。

姓名	职务	性别	年龄	任职日期	金融从业年限	学历/学位	专业
赵 炯	总裁	男	52	2008.09.01	20	硕士	工商管理
李依贫	副总裁	男	49	2007.09.29	17	硕士	财务金融
孟宪宇	副总裁	男	36	2013.04.28	14	硕士	企业管理
谢洁	副总裁	男	40	2013.04.28	13	硕士	世界经济
蔡平	副总裁	男	51	2013.09.03	1	硕士	管理工程

资产运用	金额	占比	资产分布	金额	占比
货币资产	2,397,248.10	8.56%	基础产业	10,975,676.25	39.21%
贷款	16,382,431.00	58.53%	房地产	1,571,306.00	5.61%
交易性金融资产	3,236,415.92	11.56%	证券市场	3,180,787.69	11.36%
可供出售金融资产	287,428.41	1.03%	实业	3,846,441.87	13.74%
持有至到期投资	1,057,013.96	3.78%	金融机构	835,196.41	2.99%
长期股权投资	1,231,710.00	4.40%	其他	7,582,250.68	27.09%
其他	3,399,411.51	12.14%
信托资产总计	27,991,658.90	100.00%	信托资产总计	27,991,658.90	100.00%

资产运用	金额	占比	资产分布	金额	占比
货币资产	182551.10	35.42%	基础产业
贷款及应收款	246748.65	47.88%	房地产业	50443.00	9.79%
交易性金融资产			证券市场	17518.28	3.40%
可供出售金融资产	17518.28	3.40%	实业
持有到期投资	15001.19	2.91%	金融机构	22000.00	4.27%
长期股权投资	22000.00	4.27%	其他	425433.21	82.54%
其他	31575.27	6.12%	－	-
资产总计	515394.49	100.00%	资产总计	515394.49	100.00%

序号	项目	期末余额	年初余额
1	信托资产：
2	1.货币资金	2,397,248.10	1,609,330.60
3	2.拆出资金	-	-
4	3.存出保证金	-	-
5	4.交易性金融资产	3,236,415.92	1,934,514.81
6	5.衍生金融资产	-	-
7	6.买入返售金融资产	3,082,687.97	2,591,118.12
8	7.应收款项	82,793.54	33,118.08
9	8.发放贷款	16,382,431.00	7,806,980.00
10	9.可供出售金融资产	287,428.41	-
11	10.持有至到期投资	1,057,013.96	832,684.00
12	11.长期应收款	150,000.00	478,916.04
13	12.长期股权投资	1,231,710.00	364,376.67
14	13.投资性房地产	-	-
15	14.固定资产	-	-
16	15.无形资产	-	-
17	16.长期待摊费用	-	-
18	17.其他资产	83,930.00	144,000.00
19	18.信托资产总计	27,991,658.90	15,795,038.32
20	19.各项资产减值准备	-	-
21	信托负债：
22	20.交易性金融负债	-	-
23	21.衍生金融负债	-	-
24	22.应付受托人报酬	4,550.32	2,243.27
25	23.应付托管费	2,178.27	2,718.07
26	24.应付受益人收益	52.51	1,340.44
27	25.应交税费	533.34	185.80
28	26.应付销售服务费	3.22	-
29	27.其他应付款项	24,225.85	23,854.35
30	28.其他负债	-	-
31	29.信托负债合计	31,543.51	30,341.93
32	信托权益：
33	30.实收信托	27,854,722.02	15,640,516.05
34	31.资本公积	-	-
35	32.外币报表折算差额	-	-
36	33.未分配利润	105,393.37	124,180.34
37	34.信托权益合计	27,960,115.39	15,764,696.39
38	35.信托负债和信托权益总计	27,991,658.90	15,795,038.32

序号	项目	本期数	上期数
1	1.营业收入	1,391,407.70	861,090.87
2	1.1利息收入	1,142,129.62	613,489.80
3	1.2投资收益（损失以“-”号填列）	274,390.14	109,857.72
4	1.2.1其中：对联营企业和合营企业的投资收益	-	-
5	1.3公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	-43,110.41	1,411.72
6	1.4租赁收入	-	-
7	1.5汇兑损益（损失以“-”号填列）	-	-
8	1.6其他收入	17,998.35	136,331.63
9	2.支出	194,743.07	113,657.31
10	2.1营业税金及附加	-	-
11	2.2受托人报酬	62,801.98	35,384.45
12	2.3托管费	10,575.68	8,704.96
13	2.4投资管理费	3,659.12	289.58
14	2.5销售服务费	2,091.01	7,185.55
15	2.6交易费用	558.49	444.99
16	2.7资产减值损失	-	-
17	2.8其他费用	115,056.79	61,647.78
18	3.信托净利润（净亏损以“-”号填列）	1,196,664.63	747,433.56
19	4.其他综合收益	-	-
20	5.综合收益	1,196,664.63	747,433.56
21	6. 加：期初未分配信托利润	124,180.34	52,736.37
22	7.可供分配的信托利润	1,320,844.97	800,169.93
23	8. 减：本期已分配信托利润	1,215,451.60	675,989.59
24	9.期末未分配信托利润	105,393.37	124,180.34

信用风险资产 五级分类	正常类	关注类		次级类	可疑类	损失类	资产合计	不良资产 合计	不良资产率（%）
期初数	94,558.70		0.00	0.00	0.00	0.00	94,558.70	0.00	0.00
期末数	305,501.20		0.00	0.00	0.00	0.00	305,501.20	0.00	0.00

项目	期初数	本期计提	本期转回	本期核销	期末数
贷款损失准备	940.00	1571.08	0.00	0.00	2511.08
一般准备	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
专项准备	940.00	1571.08	0.00	0.00	2511.08
其他资产减值准备	406.08	3168.92	0.00	0.00	3575.00
可供出售金融资产减值准备	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
持有至到期投资减值准备	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
长期股权投资减值准备	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
坏账准备	406.08	3168.92	0.00	0.00	3575.00
投资性房地产减值准备	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00

项目	自营股票	基金	债券	长期股权投资	其他投资
期初数	0.00	40,549.43	0.00	32,000.00	21,600.00
期末数	0.00	0.00	15,001.19	32,000.00	143,000.00

企业名称	投资总额（万元）	投资占例(%)
中国航油集团财务有限公司	12,000.00	10.00
陕西煤业化工集团财务有限公司	10,000.00	10.00

企业名称	投资总额（万元）	投资占例(%)
中国航油集团财务有限公司	12,000.00	10.00
陕西煤业化工集团财务有限公司	10,000.00	10.00
交银国信资产管理有限公司	10,000.00	100.00

企业名称	占贷款总额的比例(%)	还款情况
上海中星（集团）有限公司	14.83%	正常
绿地控股集团有限公司	49.78%	正常
上海闵润置业有限公司	35.39%	正常

收入结构	金额	占比
手续费及佣金收入	69144.37	68.73%
其中：信托手续费收入	69144.37
投资银行业务收入
利息收入	10562.09	10.49%
其他业务收入	11663.68	11.60%
其中：计入信托业务收入部分	10635.81
投资收益	9184.09	9.13%
其中：股权投资收益	263.40
证券投资收益	1436.00
其他投资收益	7484.69
汇兑收益	-2.10
营业外收入	56.04	0.05%
收入合计	100608.17	100%

信托资产	期初数	期末数
集合	1,422,386.40	1,555,490.59
单一	14,247,804.05	26,337,671.35
财产权	124,847.87	98,496.96
合计	15,795,038.32	27,991,658.90

主动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	454,093.06	127,522.32
股权投资类	550,097.11	12,272.50
融资类	3,381,857.46	2,858,934.45
事务管理类	38,693.29	0.00
合计	4,424,740.92	2,998,729.27

被动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	3,801,116.75	6,377,554.10
股权投资类	0.00	1,335,162.54
融资类	7,569,180.65	17,131,978.21
事务管理类	0.00	148,234.78
合计	11,370,297.40	24,992,929.63

已清算结束 信托项目	项目个数	实收信托 合计金额	加权平均实际 年化收益率
集合类	30	677,990.45	9.45%
单一类	222	5,939,433.35	6.17%
财产管理类	1	100,000.00	5.40%

已清算结束 信托项目	项目个数	实收信托 合计金额	加权平均实际 年化信托报酬率	加权平均实际 年化收益率
证券投资类	4	2,863.70	0.34%	8.08%
股权投资类	3	64,503.75	0.67%	4.07%
融资类	33	846,838.35	1.20%	9.43%
事务管理类	0	0.00	0.00%	0.00%

已清算结束 信托项目	项目个数	实收信托 合计金额	加权平均实际 年化信托报酬率	加权平均实际 年化收益率
证券投资类	4	20,793.00	0.40%	6.92%
股权投资类	2	150,000.00	0.49%	6.29%
融资类	207	5,632,425.00	0.27%	5.83%
事务管理类	0	0.00	0.00%	0.00%

新增信托项目	项目个数	实收信托合计金额（万元）
集合类	22	1,031,898.00
单一类	463	16,697,621.70
财产管理类	4	83,930.00
新增合计	489	17,813,449.70
其中：主动管理型	26	1,659,797.51
被动管理型	463	16,153,652.19

	关联交易方数量	关联交易金额	定价政策
合计	4家	100225.00	按市场价格交易；若无市场价格，则按公允原则，以不优于对非关联方同类交易的条件定价交易。

关系性质	关联方名称	法定代表人	注册地址	注册资本	主营业务
控股股东	交通银行股份有限公司	牛锡明	上海市浦东新区银城中路188号	人民币742.63亿元	银行业务
受同一母公司控制	交银施罗德基金管理有限公司	钱文挥	上海市浦东新区银城中路188号	人民币20000万元	基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
受同一母公司控制	上海交银企业管理服务有限公司	周笑雷	上海市长宁区仙霞路18号	人民币640万元	企业管理，提供信息，中介服务，大楼物业管理，住宿，计算机租赁、修理，大楼清洗等【企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营】
全资子公司	交银国信资产管理有限公司	孟宪宇	上海市虹口区欧阳路218弄1号楼3楼313室	人民币10000万元	资产管理，股权投资，股权管理，实业投资，投资管理，投资顾问【企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营】

固有与关联方关联交易
	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	0.00	0.00	0.00	0.00
投资	0.00	0.00	0.00	0.00
租赁	0.00	0.00	0.00	0.00
担保	0.00	0.00	0.00	0.00
应收账款	0.00	0.00	0.00	0.00
其他	48,000.00	15,000.00	40,000.00	23,000.00
合计	48,000.00	15,000.00	40,000.00	23,000.00

信托与关联方关联交易
	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	0.00	0.00	0.00	0.00
投资	0.00	0.00	0.00	0.00
租赁	0.00	0.00	0.00	0.00
担保	0.00	0.00	0.00	0.00
应收账款	0.00	0.00	0.00	0.00
其他	100,000.00	0.00	0.00	100,000.00
合计	100,000.00	0.00	0.00	100,000.00

固有财产与信托财产相互交易
	年初数	本年借方发生额	本年贷方发生额	年末数
合计	21,600.00	172,100.00	43,700.00	150,000.00

信托资产与信托财产相互交易
	期初数	本期发生额	期末数
合计	15,000.00	596,054.00	611,054.00

指标名称	指标值
资本利润率	13.34%
加权年化信托报酬率	0.41%
人均净利润	319.06万元