2013年年度报告摘要

  二O一四年四月

1 重要提示

新华信托股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及董事保证：本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司独立董事李钢、白重恩及戴波先生声明：保证本年度报告的内容真实、准确和完整。

公司2013年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法定代表人翁先定先生、董事总经理郝雅军先生、主管会计工作负责人夏亮先生、会计机构负责人李容、张琴女士声明：保证本年度报告中的财务报告真实、准确和完整。

本年度报告摘要摘自《公司2013年度报告》全文，年度报告全文同时在公司网站上公布（网址：http://www.nct-china.com），客户及相关利益人欲了解详细内容，谨请登陆公司网站阅鉴。

2 公司概况

2.1公司简介

2.1.1公司基本情况

公司始创于1979年。1986年5月，经中国人民银行《关于成立中国工商银行重庆信托投资公司的批复》批准，成立中国工商银行重庆信托投资公司（银复[1986]113号）。1992年3月，经中国人民银行重庆市分行和重庆市经济体制改革委员会联合以《关于完善中国工商银行重庆信托投资公司股份制体制有关问题的批复》同意改制为股份有限公司（重人行发〔92〕字第66号）。1998年1月，经中国人民银行《关于中国工商银行重庆信托投资股份有限公司变更受让单位及更名等有关事宜的批复》批准，中国工商银行转让其所持公司股份给新产业投资股份有限公司，之后公司更名为“重庆新华信托投资股份有限公司”（银办函〔1998〕5号）。2001年10月，公司按照中国人民银行的要求首批完成重新登记，同时报经中国人民银行批准，公司增资扩股为5亿元（银复〔2001〕174号）；同年12月，经中国人民银行重庆营业管理部批准，更名为“新华信托投资股份有限公司”（渝银复〔2001〕220号）。2007年9月，经中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）批准，公司更名为“新华信托股份有限公司”（银监复〔2007〕390号）。2008年8月，经中国银监会《中国银监会关于新华信托股份有限公司吸收巴克莱银行有限公司入股及股权结构调整有关事项的批复》批准，公司于2009年1月，增资扩股至6.2112亿元（银监复〔2008〕327号）。2012年8月，经中国银监会重庆监管局《关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改<公司章程>等有关事项的批复》（渝银监复[2012]70号）批准，公司于2012年12月，将部分未分配利润转增为注册资本，转增后公司注册资本为12亿元。

2.1.2公司法定中、英文名称及缩写

公司法定中文名称：新华信托股份有限公司

中文名简称：新华信托

公司法定英文名称：NEW CHINA TRUST CO., LTD.

英文名缩写：NCT

2.1.3公司法定代表人

翁先定

2.1.4公司注册地址、邮政编码、国际互联网网址、电子信箱

公司注册地址：重庆市江北区北城一路6号

邮政编码：400023

国际互联网网址：http://www.nct-china.com

电子信箱：service@nct-china.com

2.1.5公司信息披露事务人员

公司信息披露事务负责人：姜志暤

公司信息披露事务联系人：刘莉薇

联系电话：（86）023 6379 9075

传 真：（86）023 6379 2460

电子信箱：board@nct-china.com

2.1.6公司选定的信息披露报纸、公司年度报告备置地点

公司选定的信息披露报纸：中国银监会指定的全国性报纸

公司年度报告备置地点：重庆市江北区北城一路6号

2.1.7公司其他资料

公司聘请的会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所

住所：中国上海市南京西路1266号恒隆广场50楼

邮政编码：200040

2.2公司组织结构

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图2-1公司组织结构示意图

3 公司治理结构

3.1股东

报告期末股东总数为3位，分别为：新产业投资股份有限公司(以下简称“新产业”)、巴克莱银行有限公司（Barclays Bank PLC，以下简称“巴克莱”）和中诚信投资有限公司（以下简称“中诚投”）。

股东间关联关系情况：无。

表3-1 公司股东简要情况介绍

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3.2董事

根据《公司章程》的规定，公司董事会由10人组成，其中独立董事3人。公司董事任期为3年，连选可连任。

表3-2 董事会成员基本情况如下（独立董事基本情况见表3-3）

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表3-3 独立董事简要情况介绍

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3.3监事

根据《公司章程》的规定，公司监事会由5人组成，其中员工监事2人。公司监事任期3年，连选可连任。

表3-4 监事会成员简要情况介绍

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3.4高级管理人员

表3-5高级管理人员简要情况介绍

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3.5公司员工

报告期末公司职工人数为646人（含外部董监事7人），平均年龄为32.73岁。公司员工年龄分布、学历分布、岗位分布如下：

表3-6 报告期内职工人数、平均年龄、学历分步比率

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4 经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

通过新产品线开发及调整存续不同业务类别的产品转变目前发展方向，进一步提高能做大公司业务规模的产品体系，通过服务高净值人群，取得规模及收益上的双向平衡，调整战略布局，经过未来三年的稳健发展，逐步成为中国一流的财富管理机构。

4.1.2经营方针

公司秉承“珍视所托，专业理财”的经营理念，贯彻“信托为本、面向市场、勇于创新”的经营方针，以客户为中心、市场为导向，努力优化部门职能，推行“承揽、承做、承销、承管”的专业化分工模式，根据政策的变化及经营管理的需要适时调整业务流程，不断提高经营管理水平；大力推进“以人为本”的企业文化建设、合规文化建设，坚持合规、稳健经营，完善对业务风险的分析和定价系统，提高风险管理水平，切实防范经营风险；加强人才队伍建设，锐意进取、开拓创新，提升直销能力和客户服务工作；继续完善激励约束机制，推进薪酬改革，保持公司激励政策的领先性、持续性、约束性；努力实现全面信息化，全方位培育公司核心竞争能力，树立公司一流的品牌形象，确保公司能够实现长期、可持续发展目标。

4.1.3战略规划

从丰富产品体系出发，建立以产品体系为主线的发展战略，在财富管理市场服务个性化的机构与个人客户，实现路径包括：完善公司管理架构、建立有效的激励机制、革新风险管理方式及完善后台基础设施等。

公司架构方面：构建贴近市场的管理架构，辐射全局。从管理架构上创造公司展业近客户、降成本、用资源的有利条件。

激励机制方面：推行多渠道、多方式的员工激励模式；构建公司新型的塔式激励(合伙制)模式；落实“新华激励矩阵”，提高中后台员工的专业性、稳定性。

风险控制方面：依据业务类型差异，构建公司风控体系；通过与公司不同层面（管理层、区域负责人、业务团队）激励约束措施挂钩，实现全员控制风险的目标。

基础建设方面：IT建设应倾向业务支持领域的投入；营销方面应逐步实现“一站式、全方位”的营销模式；研究上实现投研的真正融合，建立“引领、融合、服务”的研究体系。

4.2经营业务的主要内容

公司的经营范围为：（1）资金信托；（2）动产信托；（3）不动产信托；（4）有价证券信托；（5）其他财产或财产权信托；（6）作为投资基金管理公司的发起人从事投资基金业务；（7）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；（8）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；（9）办理居间、咨询、资信调查等业务；（10）代保管及保管箱业务；（11）以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；（12）以固有财产为他人提供担保；（13）从事同业拆借；（14）法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

以上经营范围包括本外币业务。

4.2.1自营资产运用与分布表

表4-1合并自营资产运用与分布表 单位:人民币万元

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表4-2母公司自营资产运用与分布表 单位:人民币万元

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4.2.2信托资产运用与分布表

表4-3 信托资产运用情况 单位:万元人民币

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

宏观经济仍保持较高增速。我国处于经济快速发展时期，2013年，国家经济仍保持了较高的增速。“十八大”以来，党中央、国务院采取了一系列调控措施,有效引导市场预期，经济运行企稳向好。基础设施、制造业投资回升,固定资产投资增速保持在20%以上；小微企业减税、营改增扩围、简政放权、铁路投资逐步放开、设立上海自贸区等，使市场活力增强，预期改善；居民消费增速企稳，结构有所改善。面对错综复杂的国内外形势，投资仍然是拉动我国经济发展的重要力量。“十二五”规划期间，工业化及城镇化发展，社会各方面对于信托等资金需求十分旺盛。

资产管理需求不断增长。得益于不断深化的市场化改革和中国经济的持续增长，形成了多元化的利益主体并积聚了巨额的财富，由此催生了巨大的资产管理需求，形成了长期增长的资产管理市场。从发达国家（美国和日本）的经验来看，信托资产的规模与GDP的规模具有正相关关系，一般是GDP规模的2倍上下。目前，加上信托业在内我国资产管理规模尚不足40万亿元。据此，中国的理财市场仍然处于成长周期之中，信托业长期增长的周期还没有结束，在未来的相当长时间内，信托业规模的快速增长仍然可以期待。

监管不断细化。中国银监会非银部副主任闵路浩在2013年中国信托业年会上透露，监管机构拟建立八项科学合理的机制，并酝酿让信托机构按资产或资本规模拿出一定比例的资金，成立专门的信托稳定基金。八项机制包括完善的公司治理机制、产品登记制度、分类监管、分级经营机制、以净资本管理为基础的资本约束机制、社会责任机制、以生前遗嘱计划为核心的恢复与处置机制以及行业稳定机制和监管评价机制。以上机制将有利于信托行业的规范，增强抗风险能力，增加信托产品的流动性。

信托在金融业中的行业地位不断提高。据中国信托业协会公布数据显示，2013年我国信托业资产总规模10.91万亿元，创历史新高，同比增长46%（2013年同比增长55.27%）。在信托总体规模增长的同时，信托行业经营收入也高达832.6亿元，全行业实现利润总额568.61亿元，行业人均利润为305.65万元，成为增长最快的金融分支。

信托资产证券化业务开展条件日渐成熟。2013年8月底国务院常务会议提出要进一步扩大信贷资产证券化试点后，信贷资产证券化正在成为信托行业创新的热点领域之一。业内人士认为，信托在财富管理上具有天然的制度优势，信贷资产证券化试点扩大对信托业机遇与挑战并存。

4.3.2不利因素

经济下行增加了信托公司经营的宏观风险。2013年中国经济发展速度放缓，整体仍处于2008年以来的下滑周期中。次贷危机的爆发结束了美欧长期以来依靠资产泡沫和过度负债拉动需求的增长模式，支撑中国制造业的外需增长大幅回落；而国内此轮地产调控伴随着整个经济转型时期，过去十年来快速推进的重工业化进程和以土地为中心的粗放型城镇化过程将明显放缓，原有增长模式下的内需增速将有所下滑。

利率市场化加大了信托公司经营的市场风险。中国人民银行宣布，自2013年7月20日起，全面放开贷款利率管制。利率市场化时间可期。信托业属于高风险、高收益的行业，近年来信托业之所以取得飞速发展、利润快速增长，主要原因之一就是在利率管制的条件下，银行信贷投放受限，因而很多无法获得银行贷款的行业转向信托渠道。利率市场化将使信托业的利率敏感性大幅提高，风险加大，并使信托业的“利率管制红利”消失，面临更加激烈的市场竞争。利率市场化所带来的利率上扬压力将使信托业的经营成本迅速上升，面临不断增大的经营风险。

监管力度不断加大。财政部等四部委2012年底发布的规范地方政府融资行为的“463号文”、中国银监会2013年3月份发布的规范商业银行理财业务投资运作的“8号文”、以及地方政府债务审计，增加了信托公司政信合作业务和银信合作业务的不确定性。

“泛资产管理时代”开启，进一步加剧了竞争。2013年商业银行、信托公司、证券公司、基金、保险资产管理公司等悉数参与资管计划，这直接导致了我国资产管理进入了一个全面混战的时代。信托业所拥有的制度红利将被日益削弱，相比之下，信托公司的监管环境则要严格得多，其他资产管理机构比信托公司具有明显的监管优势，信托公司原有业务模式的“替代效应”和“挤出效应”已经开始显现。

频繁发生的个案风险事件引发了对信托业系统性风险的担忧。2013年以来，随着“青岛凯悦”、“舒斯贝尔”、“山西福裕能源”、“山西振富能源”等违约事件不断爆发，反映出信托产品市场风险积聚比较严重，加大了市场对信托产品非常态退出问题的关注。虽然信托产品“安全兑付”的“红线”尚未被打破，但是业内普遍感到信托产品兑付压力增加。

4.4内部控制概况

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司建立了完善的“三会一层”法人治理结构。“三会一层”分工负责，互相配合、互相制约；权责明确、制衡合理、报告路线清晰、风险控制理念恰当；尽职管理、问责机制健全。现有法人治理结构营造了良好的内部控制文化环境，确保公司能够对风险做到事前防范、事中控制和事后反馈与纠正。公司坚持“风险控制优先”的原则，坚信“发展才是硬道理”，立足“在发展中求规范，以规范促发展”，不断加强内部控制制度建设。公司根据宏观经济发展状况、监管部门要求以及目前经营管理状况，在公司治理、财务、行政、合规法律、信息技术、人力资源和内部审计等方面，逐步健全了涵盖各管理环节的内部控制体系。目前，公司信托业务与固有业务已严格实行隔离制度，在业务流程上实行承揽、承做、承销和承管的前中后台制度，有效地促进了内部控制文化建设，大大改善了内部控制环境。

4.4.2内部控制措施

按照《公司法》、《信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司治理指引》的有关规定，公司制订了《公司章程》等一系列内部控制制度，并建立了“三会一层”的法人治理结构。公司按照“三会一层”的架构，完整地建立了符合经营管理需要的运营体系，确立了在董事会领导下的总经理负责制，并接受监事会监督，清晰划分治理主体的职责边界，明确决策规则和程序，实现了有效监督和权力制衡。报告期内，“三会一层”认真履行了《公司章程》等制度赋予的各项职权，严格按照公司的决策程序审议各项议案，董事会及下属各委员会多次召开会议对公司重大经营管理问题进行决策，在公司合规经营、风险控制等方面发挥了积极的作用。公司严格执行《董事、监事、高级管理人员考核办法》和《高管人员问责暂行办法》，加强对董事、监事和高级管理人员的履职管理，按照上述办法的规定，对董事、监事和高级管理人员进行了评估和考核，形成了有效的问责机制。公司内部控制措施的核心是实现以防范风险传递为目标的“三个分离”，即对信托业务系统和固有业务系统实施分离；信托业务的前、中、后台进行分离；信托财务和固有财务的部门、人员、账表、资产分离，对每项信托业务单独开户、单独核算、单独管理。另外，公司内部管理有明确的授权制度和报告路线，各部门和人员有明确的工作目标、职责和权限。公司通过功能化、程序化的管理方式，在内部控制的环境、程序和措施上有效地防范了各项经营管理风险事件的发生。

4.4.3监督评价与纠正

公司建立了制度后评价办法等内部制度，内审稽核部为公司审计监督检查和评价的执行部门，负责监督各项内部控制制度的执行情况，收集与评价内部控制的反馈意见，对发现的内部控制缺陷，按照规定程序建议公司或要求相关部门或责任人予以纠正。公司健全了涵盖各个环节的内部控制体系，形成了较为规范的事前防范、事中控制和事后纠正的监督检查机制。2013 年，内审稽核部对公司经营管理各方面进行了审计，并就审计报告向公司提出了意见或建议，有效地控制风险，避免了违法、违规和不道德事件的发生。

4.5风险管理概况

公司经营活动中可能遇到合规风险、信用风险、管理责任风险、市场和金融产品流动性风险、经营风险、战略风险、品牌风险等。公司实行“分类管理、分级防范和控制”的风险管理政策，遵循独立性原则、全面控制原则、责任追究原则等风险管理基本原则。

公司对风险管理操作流程逐步优化，逐步建立了以在董事会领导和监事会监督下的总经理负责制为基础的流程。

4.5.1信用风险

1、信用风险状况

信用风险主要是交易对手（项目）或债务人不能或不愿按时履约的风险，主要来自借款、对外担保、投资等业务。

公司关注交易对手的履约能力。为了持续监控交易对手的履约能力，公司注重“贷前调查、贷中审查、贷后检查”。

公司注重信用风险的分散和补偿。在产品交易结构设计上，公司采取的模式有：规避、预防、中和、分散（组合、多样化、限制集中度）、转移（担保、保险）、补偿（高定价）、自担七种，以降低信用风险敞口。今后将尝试使用项目对冲、互换、套期、保险等其他风险缓释手段，控制项目风险。

公司严格按中国财政部和中国银监会的要求，足值提取各项准备金。公司采用以风险为基础的分类方法评估信用风险资产质量，将其分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中后三类称为不良资产。报告期内，公司不良信用风险资产期初数为0，期末数为25,109.28万元。

2、信用风险管理策略

（1）一般准备、专项准备的计提方法和统计方法

公司合理估计信用风险资产可能发生的损失，并由财务部门按照财政部规定的呆账准备金提取范围对信用风险资产计提资产减值准备和一般准备，计提比例为1.5%-100%，其中资产分类后损失类资产应按100%计提准备。

（2）公司抵押品确认的主要原则

抵押物必须足值、足额；抵押物必须合法、有效；抵押物必须容易变现。

（3）公司内部确认的抵押品与贷款本金之比

根据不同的抵押资产类型，公司分别制订了详细、具有可操作性的抵押品与贷款本金的比例标准。

（4）保证贷款的管理原则

保证担保符合国家法律法规；保证人必须具有很强的保证能力；保证的方式必须是连带责任保证；不接受存在连环保证的企业提供的保证担保。

4.5.2市场风险

1、市场风险状况

（1）股价变动对公司赢利能力和财务状况的影响分析

报告期内，公司自有资金涉及新股申购业务，截至2013年12 月31 日，公司新股申购共计占用资金4,479.34万元，证券投资集合资金信托规模共4,479.34万元。股票市值波动引发的市场风险对公司有一定影响，但整体可控。

（2）市场汇率变动对公司赢利能力和财务状况的影响分析

公司目前有外币存款 16,361,628.38美元，暂未开展其他外币业务，汇率变动引发的市场风险对公司盈利能力和财务状况没有显著影响。

（3）利率对公司赢利能力和财务状况的影响分析

市场利率的波动对公司盈利能力与财务状况可能产生不利影响，如利率在目前水平小幅波动，对公司没有显著影响，如利率大幅波动，将直接影响现金资产盈利能力，并有可能引发证券市场的大幅波动，从而加剧公司面临的市场风险。

（4）其它价格因素对公司赢利能力和财务状况的影响分析

公司的主营业务之一是金融服务，主要业务收入来源于金融服务费收入，因此，其费率的变动对公司的赢利能力和财务状况具有较大影响。

2、市场风险管理策略

报告期内，公司加强了风险量化分析，通过跟踪测量，分析投资组合市值的变动趋势，采取相应的控制措施将市场风险控制在合理的范围内。

4.5.3操作风险

1、操作风险状况

报告期内，可能存在沟通协调不到位导致业务流程不顺畅，操作程序和标准出现理解性偏差等操作性风险。

2、操作风险管理策略

公司从健全组织架构、加强内部控制、优化业务流程等方面加强对操作风险的防范，并及时、充分、完整、准确地向信托当事人披露信息，勤勉尽职地履行受托人的管理义务，尽可能避免因操作不当导致风险事件的发生。

4.5.4其他风险

1、其它风险状况

根据信托行业特征和信托公司自身特点，除以上一般性风险外，信托公司开展信托业务还可能面临的具体风险有：多行业展业的风险，兑付的风险等。

由于信托业近年来迅速发展，信托规模大幅增加，交易对手越发多样化，信托机构对融资企业所处的行业缺乏足够了解和认知，展业时存在的潜在风险即为信托的展业风险。

兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。

2、其它风险管理策略

兑付风险的管理。在前期审核阶段，加强对现金流测算的审查。在信托文件中，对于到期无法还款的情形设置严格的惩罚性措施，以增强公司管理的主动性。在信托项目成立后，对项目后续情况进行实时跟踪，定期对预到期项目进行排查，及时化解兑付风险。

多行业展业风险的管理。对非传统信托业务的开展，采取谨慎的态度，遵循“积极支持、逐渐放开”的原则。购进行业资讯信息软件，引进具有不同专业背景和行业经历的人才，多次参与外部机构培训和内部培训，为涉足其他行业进行人才储备和知识储备。

5 报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计结论

毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所认为，公司财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制，公允反映了公司2013年12月31日的合并财务状况和财务状况以及2013年度的合并经营成果和经营成果及合并现金流量和现金流量。

5.1.2资产负债表

表5-1 合并资产负债表 单位：万元人民币

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表5-2 母公司资产负债表 单位：万元人民币

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5.1.3利润表和利润分配表

表5-3 合并利润表和利润分配表 单位：万元人民币

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表5-4母公司利润表和利润分配表 单位：万元人民币

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5.1.3所有者权益变动表

表5-5 合并所有者权益变动表 单位：万元人民币

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表5-6 母公司所有者权益变动表 单位：万元人民币

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5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

表5-7 公司信托项目资产负债汇总表 单位：万元人民币

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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

表5-8 公司信托项目利润及利润分配汇总表 单位：万元人民币

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6 会计报表附注

6.1报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

本年度新增纳入合并报表范围的全资子公司新华创新资本投资有限公司，其他未发生变化。

6.2 或有事项说明

无。

6.3重要资产转让及其出售的说明

无。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1自营资产经营情况

1、资产风险分类情况

表6-1 公司资产风险分类情况表 单位：万元人民币

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注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

2、资产损失准备情况

表6-2 公司资产损失准备情况表 单位：万元人民币

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3、固有业务股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等情况

表6-3 公司固有业务投资情况 单位：万元人民币

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4、前三名自营长期股权投资企业情况

报告期内，公司以自营资产对新华创新资本投资有限公司和新华基金管理有限公司进行长期股权投资，情况如下：

表6-4 公司自营长期股权投资企业情况 单位：万元人民币

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注：投资损益是指按照企业会计准则规定，核算股权投资确认损益并计入披露年度利润表的金额。

5、前三名自营贷款企业情况

报告期内，公司以自营资产对湖北盈科房地产开发有限公司发放贷款，情况如下：

表6-5 公司自营贷款企业情况 单位：万元人民币

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6、表外业务情况

表6-6 公司表外业务情况表 单位：万元人民币

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注：代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务，包括委托贷款和委托投资。

7、公司当年的收入结构

表6-7 合并当年收入结构表 单位：万元人民币

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表6-8 母公司当年收入结构表 单位：人民币万元

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6.4.2信托财产管理情况

1、信托资产的期初数、期末数

表6-9 公司信托资产的期初数和期末数 单位：万元人民币

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（1）主动管理型信托资产

表6-10 公司主动管理型信托资产表 单位：万元人民币

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（2）被动管理型信托资产

表6-11 公司被动管理型信托资产表 单位：人民币万元

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2、本年度已清算结束的信托项目情况

（1）本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况

表6-12 本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况表 单位：万元人民币

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（2）本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况

表6-13本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况表 单位：万元人民币

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（3）本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况

表6-14本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况表 单位：万元人民币

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3、本年度新增信托项目情况

表6-15本年度新增信托项目情况 单位：万元人民币

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注：本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

4、公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况

无。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

表6-16 公司关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

单位：万元人民币

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注：“关联交易”定义应以《公司法》和《企业会计准则第36号-关联方披露》有关规定为准。

6.5.2关联交易方情况

表6-17 关联交易方情况

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6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

1、固有财产与关联方关联交易

表6-18 公司固有财产与关联方关联交易情况表 单位：万元人民币

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2、信托财产与关联方关联交易

无。

3、信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。

（1）固有财产与信托财产相互交易情况

表6-19 公司固有财产与信托财产相互交易情况表 单位：万元人民币

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（2）信托资产与信托财产相互交易情况

表6-20 公司信托资产与信托财产相互交易情况表 单位：万元人民币

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6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

无。

6.6 会计制度的披露

公司固有、信托业务均执行2006年颁布的《企业会计准则》。

7 财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

表7-1合并利润实现和分配情况表 单位：万元人民币

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表7-2母公司利润实现和分配情况表 单位：万元人民币

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7.2主要财务指标

表7-3 公司主要财务指标

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注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%

加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％

人均净利润＝净利润/年平均人数

平均值采取年初、年末余额简单平均法。

公式为：a(平均)=（年初数＋年末数）/2

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

无。

8 特别事项简要揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

8.1.1中国嘉陵工业股份有限公司（集团）因产业结构调整需要，将所持公司0.33%股份，共3,970,304股转让给新产业，该等事项经公司股东大会审议通过，并于2013年3月8日经中国银监会重庆监管局《关于批准新华信托股份有限公司调整公司股权结构的批复》（渝银监复[2013]21号）核准，工商变更手续已于5月6日完成。

此次股权变更完成后，公司股权结构调整至如下：

表8-1 公司股权结构图

■

鉴于上述，公司召开临时股东大会对《公司章程》中相关内容进行修订，于2013年4月1日经中国银监会重庆监管局《关于新华信托股份有限公司修改公司章程的批复》（渝银监复[2013]27号）核准。

8.1.2中诚投拟将所持公司8.25%股权，共计98,977,600股转让给人和投资控股股份有限公司;新产业拟将所持公司867,020,800股份中139,208,338股转让给人和投资控股股份有限公司。该等事项经公司股东大会审议通过，已于2013年12月12日上报中国银监会重庆监管局。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

8.2.1董事变动情况

鉴于公司第四届董事会任期届满，经股东大会和董事会审议并作出决议，第五届董事会成员由翁先定、卢广开、陈雷、许洛圣、郝雅军、赵暖、魏华、李钢（独立董事）、白重恩（独立董事）、戴波（独立董事）组成，欧阳锦绍和秦刚不再担任董事；翁先定继续担任董事长，卢广开、陈雷担任副董事长。相关董事的任职资格请示已于2013年2月25日经中国银监会重庆监管局《关于卢广开等同志任职资格的批复》（渝银监复[2013] 18号）核准。

鉴于许洛圣辞去董事职务，经股东大会审议并作出决议，同意选举张立文为董事，许洛圣不再担任董事职务。张立文的董事任职资格于2013年10月16日经中国银监会重庆监管局《关于张立文任职资格的批复》（渝银监复[2013]131号）核准。

鉴于翁先定辞去董事、董事长职务，经股东大会审议作出决议，同意选举鲁钟男为董事；经董事会审议作出决议，同意赵暖为董事长，翁先定不再担任董事长职务，赵暖不再担任副总经理职务。鲁钟男的董事任职资格已于2013年12月23日经中国银监会重庆监管局《关于鲁钟男任职资格的批复》（渝银监复[2013]177）核准。赵暖的董事长任职资格申请材料已于2014年3月3日上报监管部门。

8.2.2监事变动情况

鉴于修订后的《公司章程》规定，经股东单位提名，股东大会审议并作出决议，同意选举金锋、毛曙光为监事。

8.2.3高级管理层变动情况

鉴于欧阳锦绍辞去首席运营官职务，经董事会和股东大会审议并作出决议，同意聘任许耀旂为首席运营官，欧阳锦绍不再担任首席运营官职务。许耀旂的任职资格于2013年3月12日经中国银监会重庆监管局《关于许耀旂同志任职资格的批复》（渝银监复[2013]22号）核准。

经董事会审议并作出决议，同意聘任张立文为首席风险官。张立文的高级管理人员任职资格于2013年6月25日经中国银监会重庆监管局《关于张立文任职资格的批复》（渝银监复[2013]76号）核准。

8.3公司的重大诉讼事项

本年度重大诉讼共计15个。其中：固有业务2个，起诉案件1个，被诉案件1个；信托业务13个，起诉案件9个，被诉案件4个；详见下表：

表8-2 公司重大未决诉讼事项情况表

■

备注：

1、上述1-3项均为本金金额；4-15项本息合计金额为起诉时暂算金额，随时间推移，金额还会增加。

2、按公司与新产业的协议，上述案件1-3的相关权利义务由其承担。

8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明

无。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司董、监事及高级管理人员勤勉履职，未发生公司及董事、监事和高级管理人员受到中国银监会或相关部门处罚的情况。

8.6银监会及其派出机构整改意见的整改情况

报告期内，中国银监会重庆监管局对公司内控管理情况，包括公司治理、内控制度建设及执行、信息科技建设及管理、关联交易管理等方面进行了专项现场检查，并出具了现场检查意见书，公司已按照监管意见逐笔开展整改工作。

8.7公司重大事项临时报告的简要内容

8.7.1 2013年5月10日、5月11日，公司分别在上海证券报第A65版、金融时报第07版刊登了《公告》，内容如下：

新华信托股份有限公司（以下简称“公司”）董事会保证本公告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。

经重庆银监局《关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改<公司章程>等有关事项的批复》（渝银监复[2012]70号）核准，公司将部分未分配利润57,888.00万元人民币转增为注册资本，并于2012年12月10日完成相关工商登记变更手续。转增后，公司注册资本120,000.00万元人民币，各股东股份额及股份比例如下：

■

经重庆银监局《关于批准新华信托股份有限公司调整公司股权结构的批复》（渝银监复[2013]21号）核准，中国嘉陵工业股份有限公司（集团）将所持公司0.33%股份，共3,970,304股转让给新产业投资股份有限公司。公司于2013年5月6日完成相关工商登记变更手续。此次股权变更完成后，公司股权结构将调整至如下：

■

股权变更、董、监事换届及章程变更等事项，具体内容请查询当地工商登记部门。

特此公告。

8.7.2 2013年10月28日，重庆银监局下发《关于新华信用股份有限公司迁址和章程修订的批复》（渝银监复[2013]142号），同意公司迁址于江北区北城一路6号，并更换金融许可证。公司于2013年12月13日在《重庆日报》第18版刊登了《中国银行业监督管理委员会重庆监管局关于颁发＜中华人民共和国金融许可证＞的公告》，内容如下：

下列机构经中国银行业监督委员管理委员会重庆监管局核准，颁发《中华人民共和国金融许可证》，现予以公告。

新华信托股份有限公司

机构编码：K0052H250000001

许可证流水号：374907

业务范围：许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。经营范围以批准文件所列的为准。

地址：重庆市江北区北城一路6号

邮编：400010

电话：023-63792370

批准成立日期：1986-05-17

发证机关：中国银行业监督管理委员会重庆监管局

发证日期：2013-10-31

8.8 社会责任履行情况

报告期内，公司严格遵守“一法两规”以及信托文件的规定，恪尽职守管理信托财产，为受益人的最大利益处理信托事务，切实履行了《信托法》规定的“诚实、信用、谨慎、有效管理”的受托人义务。

在继续贯彻“兼容并包、崇尚道德、负有责任感和使命感”企业文化精神的基础上，树立“苟利国家生死以，岂因祸福避趋之”的责任意识，做到“有责任、有担当”，将社会责任意识融入公司战略规划中。

通过准确研判和把握，放缓房地产项目节奏，严控政府投融资平台潜在风险，不断优化项目结构，重点支持国家重点扶持的科技行业，促使产业结构的调整升级，充分发挥金融杠杆作用，积极贯彻国家宏观调控政策，严守系统性区域性风险底线，进一步有效服务实体经济，推动银行业改革转型，为公司社会责任的履行打下基础。

普惠银行惠及广大社会层面。包括支持三农、惠及小微、发展个人金融惠及民生、支持保障性住房建设和文化产业发展、助学助业、力推社区银行惠及社区金融、“走出去”发展海外金融等。

重庆地方特性方面的金融服务。包括支持三峡库区经济、黔东南经济建设、边远山区金融服务、重庆五大功能区建设等。

严格按照国家法律法规要求，积极申报并按期缴纳各种税款。2008年起，公司已经4次被评为“A级纳税人”荣誉称号，并获得2012年度重庆市独立企业纳税50强称号。2013年公司为国家贡献税收共计3.3亿元，实现12年连续增长。

促进区域经济金融稳健与可持续发展。因在服务实体经济中发挥的积极作用，在重庆市人民政府办公厅关于2013年度支持重庆经济发展成绩突出金融机构的通报中，公司被评为金融贡献优秀单位。

支持地方企业升级转型。在加快转型、壮大自身的过程中，以服务地方经济发展为己任，立足助推企业发展，与助推地方经济达到“同频共振”的双赢效果。

改进服务公平善待消费者。采取多种有效方式和措施完善客户沟通渠道，提高投诉受理效率及改进客户服务质量。继2012年客户服务部荣膺“第十届中国最佳呼叫中心”奖项后，公司再次成为全国六十多家信托公司中首家且唯一一家获得五星级认证的信托公司。

推行绿色金融促进绿色经济发展。严格审核建设项目环评手续，加大对绿色低碳产业的扶持力度，积极引导信托资金进入环保产业。包括支持推进碳交易、控制压缩两高一剩、节能环保、新能源战略、提供绿色金融产品等。 

热心公益事业。包括完善公益管理体系、丰富公益实践活动、树立行业公益品牌、积极参加绿色公益、支持公益慈善事业等。2013年，四川雅安发生7.0级地震，公司积极响应中国信托业协会倡议，捐款80万元。公司工会组织员工捐款138700元，采取直接定点支援的方式，落实具体支援项目。报告期内，公司在公益信托道路上积极探索，发行了普照系列、蒲公英系列、火炬系列等一系列公益信托，总规模为1.32亿元。其中，普照一号募集资金近800万元，主要在内部发行，并将因此产生的全部信托收益用于包括但不限于配合教育机构设立奖学金计划对特困学生和贫困学生进行教育资助，以及对地震、洪涝等自然灾害地区进行救灾资助和灾后重建进行捐助等。

构建和谐劳动关系。包括提高员工综合素质、激励员工职业成长、关爱员工以人为本、营造和谐环境氛围等。

8.9中国银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9 公司监事会意见

报告期内，公司监事会根据《公司法》、《信托法》和《公司章程》有关规定，对公司董事、高级管理人员履行职责的情况进行了监督。并评价认为：公司“三会一层”能够勤勉工作，较好地完成了2013年度既定的工作任务，经营管理过程中尚未发现违法、违规的案件。

9.1公司依法运作情况

公司依法运作，决策程序基本符合《公司法》、《信托法》、《信托公司管理办法》和《公司章程》等有关制度的规定；内控制度基本健全、有效；公司董事、总经理等高级管理人员履行职责时，尚未发现有违法和故意损害公司利益的行为。

9.2财务报告真实情况

公司本年度财务报告真实反映了公司的财务状况及经营管理成果；本年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

股东名称	持股比例（%）	法定 代表人	注册资本	注册地址	主要经营业务及报告年度主要财务情况
新产业	72.25	翁先定	190,000.00 万元人民币	深圳市福田区振兴路3号建艺大厦17楼	投资兴办实业（具体项目另行申报）；投资咨询；国内商业、物资供销业（不含专营、专卖、专控商品）。工程咨询(凭工程咨询资质证书开展咨询业务)。 主要财务情况：总资产777,025.47万元人民币，总负债：470,028.79万元人民币，所有者权益：306,996.68万元人民币。（未经审计）
巴克莱	19.50	不适用	已发行普通股 实收资本234,255.85万英镑	1 Churchill Place, London, E14 5HP, UK	商业银行、信用卡、企业及投资银行、财富管理。 主要财务情况：总资产131,284,000.00万英镑，总负债 124,962,000.00万英镑，所有者权益 6,322,000.00万英镑。
中诚投	8.25	关敬如	10,000.00 万元人民币	青浦区新业路599号439号房	实业投资，资产管理，商务信息咨询，企业管理咨询，机电科技、计算机软硬件领域内的技术开发、技术服务。 主要财务情况：总资产130,266.00万元人民币，总负债：45,246.00万元人民币，所有者权益：85,020.00万元人民币。（未经审计合并数）

姓名	职务	性别	年龄	选任 日期	所推举的 股东名称	该股东持 股比例(%)	简要履历
赵 暖	董事（拟任董事长）	男	40	2013.2	新产业	72.25	曾任上海财经大学金融学院教师、浙江金融租赁股份有限公司总经理助理、上海国际集团金融服务有限公司总裁助理、新华信托股份有限公司副总经理等职，现任新华信托股份有限公司董事。
卢广开	副董事长	男	50	2013.2	新产业	72.25	曾任上海爱使股份有限公司财务总监、上海新谷实业发展有限公司总经理、融达信实业发展有限公司总经理、包头市绿远控股有限公司副总经理、新时代证券有限责任公司筹备组副组长、副董事长兼总裁、新产业执行董事、新华信托股份有限公司总经理、董事等职，现任新华信托股份有限公司副董事长。
陈 雷	副董事长	男	50	2013.2	巴克莱	19.50	曾任奥克汶金融公司住房和小型商用物业贷款部抵押资产分析主管、资金部企业融资和投资组合策略经理、苏格兰皇家银行格林威治资本市场公司信用衍生产品/资产支持融资/房地产融资部门副总裁、美联证券结构性信用产品部副总裁、中国国际金融有限公司（北京/香港）资产管理部执行董事、花旗集团环球证券化市场部（香港）董事、苏格兰皇家银行环球银行及市场部（香港）董事总经理、中国盛海投资管理有限公司（香港）执行总裁等职，现任新华信托股份有限公司副董事长。
鲁钟男	董事（2014年3月起任副董事长）	男	58	2013.12	新产业	72.25	曾任中国人民银行黑龙江省分行科员、副科长、科长、副处长、处长、中国人民银行哈尔滨市分行副行长、中国人民银行黑龙江省分行副行长、常务副行长、中国人民银行沈阳分行副行长、东方集团实业股份有限公司董事、中国民族证券有限责任公司副董事长、总裁等职，现任中国民生银行股份有限公司监事、深圳市新产业创业投资有限公司董事长、新华信托股份有限公司董事，2014年3月起任新华信托股份有限公司副董事长。
魏 华	董事	女	35	2013.2	新产业	72.25	曾任北京京天威科技发展有限公司总经理助理、安泰慧金投资咨询中心股权投资部经理等职，现任新产业股份有限公司副总裁、新华信托股份有限公司董事。
郝雅军	董事	男	37	2013.2	新产业	72.25	曾任大同证券公司营业部财务经理和总部稽核监察部主管、金蝶软件公司金融事业部（北京）需求分析师和产品经理、新时代信托投资公司总裁助理和财务总监、新华信托股份有限公司首席财务官等职，现任新华信托股份有限公司总经理、董事。
张立文	董事	男	45	2013.10	巴克莱	19.50	曾任重庆潼南县副县长（挂职）、重庆市证券监督管理办公室主任助理(挂职)、大鹏证券有限公司资产管理部首席评估师、重庆国际信托有限公司副总裁、苏州信托有限公司常务副总裁、总裁、董事等职，现任新华信托股份有限公司首席风险官、董事。

姓名	所在单位及职务	性别	年龄	选任 日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例（%）	简要履历
李 钢	上海毅捷股权投资管理有限公司董事长	男	54	2010.5	新产业	72.25	曾任中国平安保险集团副总经理、生命人寿保险公司董事长、总经理、正大控股集团有限公司总裁等职，现任上海毅捷股权投资管理有限公司董事长、华夏人寿保险公司高级顾问、新华保险研究会会长、新华信托股份有限公司独立董事。
白重恩	清华大学经济管理学院副院长	男	50	2009.3	巴克莱	19.50	曾任教于美国波士顿学院经济系、香港大学经济金融学院，现任清华大学经济管理学院副院长、新华信托股份有限公司独立董事。
戴 波	北京市智舟律师事务所律师、合伙人、主任	男	41	2009.11	新产业	72.25	曾任机械工业部政策法规司法律服务中心科员、中国文化艺术总公司企管部副经理、北京中洋律师事务所律师、合伙人、北京衡石律师事务所律师等职，现任北京市智舟律师事务所律师、合伙人、主任、新华信托股份有限公司独立董事。

姓名	职务	性别	年龄	选任 日期	所推举的 股东名称	该股东持 股比例(%)	简要履历
秦 刚	监事会主席	男	40	2012.12	新产业	72.25	曾任北京燕山石油化工公司财务部财务主管、北京网通网络科技有限公司财务经理、包头市双环化工（集团）股份有限公司财务总监、新产业董事、财务总监及董事会秘书、新世纪基金管理有限公司监事长等职，现任新华信托股份有限公司监事会主席。
金 锋	监 事	男	48	2013.11	中诚投	8.25	曾任国家经济贸易委员会国际司处长、万通国际投资公司副总经理、南非欧克菲尔兹实业公司董事总经理、普天寿金融服务集团（美国） 销售经理、新华人寿保险股份有限公司、总裁特别助理兼信息管理中心总经理、新华人寿保险股份有限公司银行代理部总经理、泛华保险服务集团 首席运营官、首席信息官、寿险销售集团总裁、安博教育集团副总裁等职，现任人和投资集团董事局董秘、新华信托股份有限公司监事。
毛曙光	监 事	男	45	2013.11	巴克莱	19.50	曾任美国花旗集团所罗门美邦固定收益部公司债券策略师及副总裁、美国美联证券亚洲公司结构性信用产品部副总裁、巴克莱银行亚洲投资银行部金融机构组副董事、嘉实国际资产管理公司产品部主管及董事、中信证券国际资产管理香港公司产品部主管及董事、东方港湾资产管理香港公司总裁及董事总经理等职，现任巴克莱银行亚洲投资银行部董事、新华信托股份有限公司监事。
肖 磊	员工监事	男	42	2012.12	选 举	-	曾任中国重型汽车集团公司财务部财务管理岗位、资产管理处副处长、综合室主任（期间任中国重汽与沃尔沃客车公司合资项目财务组负责人）、浙江金融租赁股份有限公司计划财务部总经理、北京鸿智慧通有限公司副总经理等职，现任新华信托股份有限公司内审稽核部总经理、稽核总监、监事。
安 东	员工监事	男	54	2012.12	选 举	-	曾任广东银海集团总裁助理和办公室主任、商友商务有限责任公司副总经理、新产业北京办事处主任新华信托股份有限公司总经理助理等职，现任新华信托股份有限公司工会主席、监事。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	金融从 业年限	学历	专业
郝雅军	总经理	男	37	2012. 9	13	本科	经济学
张立文	首席风险官	男	45	2013.6	12	研究生	经济学
许耀旂	首席运营官	男	44	2013.3	15	研究生	地球科学
夏 亮	首席财务官	男	40	2012.11	6	研究生	工商管理
张 革	副总经理	男	46	2009.6	24	本科	商学

李 荻	副总经理	男	37	2009.6	12	研究生	工商管理
张 奎	副总经理	男	46	2012.8	20	研究生	世界经济
彭光萍	总经理助理	女	38	2012.11	15	研究生	工商管理

指标 年度	人数 （人）	年龄 （岁）	学历分布比率
			博士		硕士		本科		专科		其他
			人	%	人	%	人	%	人	%	人	%
2013年	646	32.73	15	2.32	216	33.44	349	54.02	49	7.59	17	2.63

资产运用	金额	占比(%)	资产分布	金额	占比(%)
货币资产	113,535.18	28.55	基础产业	0.00	0.00
贷款及应收款	68,170.96	17.14	房地产业	1,517.45	0.38
交易性金融资产	25,160.10	6.33	证券市场	86,685.65	21.81
可供出售金融资产	47,782.82	12.02	实业	1,904.22	0.48
持有至到期投资	65,797.06	16.55	金融机构	131,232.75	33.00
长期股权投资	19,601.79	4.93	其他	176,284.46	44.33
其他	57,576.62	14.48
资产总计	397,624.53	100.00	资产总计	397,624.53	100.00

资产运用	金额	占比(%)	资产分布	金额	占比(%)
货币资产	113,509.75	28.70	基础产业	0.00	0.00
贷款及应收款	67,379.30	17.04	房地产业	1,517.45	0.38
交易性金融资产	25,160.10	6.36	证券市场	77,465.65	19.59
可供出售金融资产	47,782.82	12.08	实业	10,000.00	2.53
持有至到期投资	65,797.06	16.64	金融机构	131,207.32	33.17
长期股权投资	27,697.57	7.00	其他	175,328.04	44.33
其他	48,191.86	12.18
资产总计	395,518.46	100.00	资产总计	395,518.46	100.00

资产运用	金额	占比(%)	资产分布	金额	占比(%)
货币资产	94,214.16	0.57	基础产业	7,647,695.23	46.09
贷款	4,819,383.89	29.04	房地产	1,438,717.98	8.67
交易性金融资产	139,383.83	0.84	证券市场	157,804.91	0.95
可供出售金融资产	90,594.51	0.55	实业	4,818,182.05	29.03
持有至到期投资	7,523,930.56	45.34	金融机构	911,452.74	5.49
长期股权投资	2,087,006.05	12.58	其他	1,620,604.69	9.77
其他	1,839,944.60	11.08
信托资产总计	16,594,457.60	100.00	信托资产总计	16,594,457.60	100.00

资 产	期初数	期末数	负债和股东权益	期初数	期末数
资 产：			负 债：
现金及存放央行款项	15.58	17.63	预收款项	37,881.00	46,801.96
存放同业款项	108,840.23	113,517.55	应付职工薪酬	23,005.34	28,937.07
买入返售金融资产	41,300.00	13,742.73
交易性金融资产	14,001.02	25,160.10	应交税费	15,022.45	29,156.25
应收手续费及佣金	6,258.36	2,179.46	其他应付款	19,300.81	28,979.88
应收利息	35.62	0.00	递延所得税负债
其他应收款	17,175.43	64,474.05	负债合计	95,209.60	133,875.16
发放贷款及垫款	4,487.14	1,517.45
持有至到期投资	51,804.80	65,797.06
可供出售金融资产	16,058.55	47,782.82	股东权益：
长期股权投资	17,940.57	19,601.79	股本	120,000.00	120,000.00
固定资产	17,971.34	18,976.58	资本公积	11,572.16	13,928.89
无形资产	112.34	604.56	盈余公积	15,494.82	20,800.07
长期待摊费用	559.98	627.35	一般风险准备	3,820.29	4,702.60
递延所得税资产	6,020.19	23,625.40	信托赔偿准备	7,629.82	10,282.44
			未分配利润	48,854.46	94,035.37
			股东权益合计	207,371.55	263,749.37
资产总计	302,581.15	397,624.53	负债及股东权益总计	302,581.15	397,624.53

资 产	期初数	期末数	负债和股东权益	期初数	期末数
资 产：			负 债：
现金及存放央行款项	15.58	17.63	预收款项	37,881.00	46,801.96
存放同业款项	108,840.23	113,492.12	应付职工薪酬	23,005.34	28,899.44
买入返售金融资产	41,300.00	4,522.73	应交税费	15,022.45	28,736.32
交易性金融资产	14,001.02	25,160.10	其他应付款	19,300.81	28,300.04
应收手续费及佣金	6,258.36	2,179.46	递延所得税负债
应收利息	35.62	0.00
其他应收款	17,175.43	63,682.39	负债合计	95,209.60	132,737.76
发放贷款及垫款	4,487.14	1,517.45
持有至到期投资	51,804.80	65,797.06
可供出售金融资产	16,058.55	47,782.82	股东权益：
长期股权投资	17,940.57	27,697.57	股本	120,000.00	120,000.00
固定资产	17,971.34	18,823.75	资本公积	11,572.16	13,928.89
无形资产	112.34	602.03	盈余公积	15,494.82	20,800.07
长期待摊费用	559.98	627.35	一般风险准备	3,820.29	4,702.60
递延所得税资产	6,020.19	23,616.00	信托赔偿准备	7,629.82	10,282.44
			未分配利润	48,854.46	93,066.70
			股东权益合计	207,371.55	262,780.70
资产总计	302,581.15	395,518.46	负债及股东权益总计	302,581.15	395,518.46

项 目	本年数	上年数
营业收入	186,644.64	144,082.94
手续费及佣金净收入	175,931.91	134,582.95
手续费及佣金收入	175,931.91	134,582.95
利息净收入	3,612.64	4,347.93
利息收入	3,612.64	4,347.93
利息支出		0
投资收益	8,187.85	5,154.56
公允价值变动收益/(损失)	-779.18	53.08
汇兑损益	-308.58	-55.58
营业支出	113,599.75	70,844.76
营业税金及附加	10,036.33	7,582.50
业务及管理费	70,818.94	54,380.25
资产减值损失	32,744.48	8,882.01
营业利润	73,044.89	73,238.18
加：营业外收入	117.25	31.17
减：营业外支出	355.54	189.87
利润总额	72,806.60	73,079.48
减：所得税费用	18,785.51	22,195.38
净利润	54,021.09	50,884.10
其他综合收益	2,356.73	-232.06
综合收益总额	56,377.82	50,652.04

项 目	本年数	上年数
营业收入	182,443.99	144,082.94
手续费及佣金净收入	171,811.33	134,582.95
手续费及佣金收入	171,811.33	134,582.95
利息净收入	3,549.31	4,347.93
利息收入	3,549.31	4,347.93
利息支出		0
投资收益	8,171.11	5,154.56
公允价值变动收益/(损失)	-779.18	53.08
汇兑损益	-308.58	-55.58
营业支出	110,695.52	70,844.76
营业税金及附加	9,907.70	7,582.50
业务及管理费	68,043.34	54,380.25
资产减值损失	32,744.48	8,882.01
营业利润	71,748.47	73,238.18
加：营业外收入	117.25	31.17
减：营业外支出	355.54	189.87
利润总额	71,510.18	73,079.48
减：所得税费用	18,457.76	22,195.38
净利润	53,052.42	50,884.10
其他综合收益	2,356.73	-232.06
综合收益总额	55,409.15	50,652.04

项目	股本	资本 公积	盈余 公积	一般风 险准备	信托赔 偿准备	未分配 利润	股东 权益合计
2013年1月1日余额	120,000.00	11,572.16	15,494.82	3,820.29	7,629.82	48,854.46	207,371.55
本年增减变动金额
1.净利润						54,021.09	54,021.09
2.其他综合收益		2,356.73					2,356.73
上述1和2小计		2,356.73				54,021.09	56,377.82
3.利润分配
-提取盈余公积			5,305.25			-5,305.25
-提取一般风险准备				882.31		-882.31
-提取信托赔偿准备					2,652.62	-2,652.62
2013年12月31日余额	120,000.00	13,928.89	20,800.07	4,702.6	10,282.44	94,035.37	263,749.37
2012年1月1日余额	62,112.00	11,804.22	10,406.41	2,164.54	5,085.62	71,578.72	163,151.51
本年增减变动金额
1.净利润						50,884.10	50,884.10
2.其他综合收益		-232.06					-232.06
3.利润分配
-提取盈余公积			5,088.41			-5,088.41
-提取一般风险准备				1,655.75		-1,655.75
-提取信托赔偿准备					2,544.20	-2,544.20
-对所有者的分配						-6,432.00	-6,432.00
4.所有者权益内部结转	57,888.00					-57,888.00
2012年12月31日余额	120,000.00	11,572.16	15,494.82	3,820.29	7,629.82	48,854.46	207,371.55

项目	股本	资本 公积	盈余 公积	一般风 险准备	信托赔 偿准备	未分配 利润	股东 权益合计
2013年1月1日余额	120,000.00	11,572.16	15,494.82	3,820.29	7,629.82	48,854.46	207,371.55
本年增减变动金额
1.净利润						53,052.42	53,052.42
2.其他综合收益		2,356.73					2,356.73
3.利润分配
-提取盈余公积			5,305.25			-5,305.25
-提取一般风险准备				882.31		-882.31
-提取信托赔偿准备					2,652.62	-2,652.62
2013年12月31日余额	120,000.00	13,928.89	20,800.07	4,702.60	10,282.44	93,066.70	262,780.70
2012年1月1日余额	62,112.00	11,804.22	10,406.41	2,164.54	5,085.62	71,578.72	163,151.51
本年增减变动金额
1.净利润						50,884.10	50,884.10
2.其他综合收益		-232.06					-232.06
3.利润分配
-提取盈余公积			5,088.41			-5,088.41
-提取一般风险准备				1,655.75		-1,655.75
-提取信托赔偿准备					2,544.20	-2,544.20
-对所有者的分配						-6,432.00	-6,432.00
4．所有者权益内部结转	57,888.00					-57,888.00
2012年12月31日余额	120,000.00	11,572.16	15,494.82	3,820.29	7,629.82	48,854.46	207,371.55

信托资产	年初余额	期末余额	信托负债和信托权益	年初余额	期末余额
信托资产：			信托负债：
货币资金	120,363.63	94,214.16	交易性金融负债
拆出资金	0.00	0.00	衍生金融负债
存出保证金	0.00	0.00	应付受托人报酬	1,281.12	1,729.03
交易性金融资产	133,373.80	139,383.83	应付托管费	105.56	49.69
衍生金融资产	0.00	0.00	应付受益人收益	2,271.77	8,265.16
买入返售金融资产	282,718.27	602,968.03	应交税费	0.00	0.00
应收款项	482,401.55	1,005,952.33	应付销售服务费	234.52	89.71
发放贷款	2,593,165.44	4,819,383.89	其他应付款项	128,104.37	370,582.00
可供出售金融资产	0.00	90,594.51	预计负债	0.00	0.00
持有至到期投资	3,164,480.08	7,523,930.56	其他负债	402.84	0.00
长期应收款	108,832.33	216,802.33	信托负债合计	132,400.18	380,715.59
长期股权投资	2,525,815.23	2,087,006.05
投资性房地产	0.00	0.00	信托权益：
固定资产	0.00	0.00	实收信托	9,299,292.86	16,229,653.70
无形资产	0.00	0.00	资本公积	0.00	0.00
长期待摊费用	6,398.78	957.74	损益平准金	0.00	0.00
其他资产	13,264.17	13,264.17	未分配利润	-879.76	-15,911.69
减：各项资产减值准备		0.00	信托权益合计	9,298,413.10	16,213,742.01
信托资产总计	9,430,813.28	16,594,457.60	信托负债及信托权益总计	9,430,813.28	16,594,457.60
表外项目：
1、原有委贷业务		年初余额	1,188.79	期末余额	1,188.79
2、应收未收利息		年初余额	73,707.53	期末余额	76,157.34
3、代保管信托财产		年初余额	114,180.56	期末余额	114,180.63
4、卖出信贷资产		年初余额	70,000.00	期末余额	70,000.00
5、信托项目申购款		年初余额	0.00	期末余额	0.60

项 目	本年数	上年数
1.营业收入	1,228,767.28	768,551.26
1.1利息收入	434,719.06	319,583.63
1.2投资收益(损失以“-”号填列）	773,423.37	429,344.20
1.2.1其中：对联营企业和合营企业的投资收益	44,872.71	98,738.57
1.3公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	4,601.00	2,659.36
1.4租赁收入	2,090.07	3,644.27
1.5汇总损益（损失以“-”号填列）	0.00
1.6其他收入	13,933.78	13,319.80
2.支出	201,828.96	174,941.61
2.1营业税金及附加	-0.39
2.2受托人报酬	137,557.55	118,322.47
2.3托管费	8,137.49	7,273.68
2.4投资管理费	40.00	1,850.00
2.5销售服务费	29,815.35	32,450.16
2.6交易费用	714.54	571.31
2.7资产减值损失	0.00
2.8其他费用	25,564.42	14,473.99
3.信托净利润（净亏损以“-”号填列）	1,026,938.32	593,609.65
4.其他综合收益	4,463.35	3,659.43
5.综合收益	1,031,401.67	597,269.08
6. 加：期初未分配利润	-879.76	-6,827.57
7.可供分配的信托利润	1,030,521.91	590,441.51
8. 减：本期已分配信托利润	1,046,433.60	591,321.27
9.期末未分配信托利润	-15,911.69	-879.76

信用风险资产五级分类	正常类	关注类	次级类	可疑类	损失类	信用风险 资产合计	不良 合计	不良率（％）
期初数	178,176.77	0.00	0.00	0.00	0.00	178,176.77	0.00	0.00
期末数	180,316.70	0.00	0.00	12,841.43	12,267.85	205,425.98	25,109.28	12.22

	期初数	本期计提	本期转回	本期核销	期末数
贷款损失准备	80.00	2,364.86	-20.88	0.00	2,423.98
一般准备	80.00	0.00	-20.88	0.00	59.12
专项准备	0.00	2,364.86	0.00	0.00	2,364.86
其他资产减值准备	8,832.01	31,277.84	-877.34	0.00	39,232.51
可供出售金融资产减值准备	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
持有至到期投资减值准备	7,954.67	13,669.99	0.00	0.00	21,624.66
长期股权投资减值准备	877.34	0.00	-877.34	0.00	0.00
坏账准备	0.00	17,607.85	0.00	0.00	17,607.85
投资性房地产减值准备	0.00 0.00 80	0.00	0.00	0.00	0.00

	自营股票	基金	债券	长期股权投资	其他投资	合计
期初数	24,987.84	0.00	5,071.73	17,940.57	51,453.85	99,453.99
期末数	40,012.06	5,910.50	21,460.36	27,697.57	71,357.06	166,437.55

企业名称	占被投资企业权益的比例（%）	主要经营活动	投资收益
1、新华创新资本投资有限公司	100.00	资产管理	-
2、新华基金管理有限公司	48.00	基金	-243.00

企业名称	占贷款总额的比例（%）	还款情况
湖北盈科房地产开发有限公司	100.00	已逾期

表外业务	期初数	期末数
担保业务	0.00	0.00
代理业务（委托业务）	1,188.79	1,188.79
其他	0.00	0.00
合 计	1,188.79	1,188.79

收入结构	金额	占比（%）
手续费及佣金收入	175,931.91	94.20
其中：信托手续费收入	171,811.33
投资银行业务收入	0
利息收入	3,612.64	1.94
其中：计入信托业务收入部分	0
投资收益	8,187.85	4.39
其中：股权投资收益	-893.52
证券投资收益	3,842.43
其他投资收益	5,238.94
公允价值变动收益	-779.18	-0.42
汇兑收益	-308.58	-0.17
营业外收入	117.25	0.06
收入合计	186,761.89	100.00

收入结构	金额	占比
手续费及佣金收入	171,811.33	94.11
其中：信托手续费收入	171,811.33
投资银行业务收入	0
利息收入	3,549.31	1.95
其他业务收入	0
其中：计入信托业务收入部分	8,171.11	4.48
投资收益	-849.35
其中：股权投资收益	3,781.51
证券投资收益	5,238.94
其他投资收益	-779.18	-0.43
公允价值变动收益	-308.58	-0.17
营业外收入	117.25	0.06
收入合计	182,561.24	100.00

信托资产	期初数	期末数
集合	5,389,092.52		6,207,457.67
单一	3,698,835.70		9,653,154.00
财产权	342,885.06		733,845.93
合 计	9,430,813.28		16,594,457.60

主动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	174,485.28	145,529.05
股权投资类	5,582,598.76	7,453,184.11
融资类	2,697,225.46	2,479,631.93
事务管理类	262,368.47	4,985,035.16
合计	8,716,677.97	15,063,380.25

被动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	5,801.04	12,962.79
股权投资类	29,760.61	4,000.66
融资类	594,243.72	533,376.98
事务管理类	84,329.94	980,736.92
合计	714,135.31	1,531,077.35

已清算结束的信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化收益率（%）
集合类	88	2,213,208.00	9.91
单一类	44	1,198,217.00	9.73
财产管理类	6	153,698.00	6.03

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托 合计金额	加权平均实际年化 信托报酬率（%）	加权平均实际年化 收益率（%）
证券投资类	0	-	0.00	0.00
股权投资类	61	1,992,106.00	2.26	9.46
融资类	63	1,289,259.00	2.38	9.03
事务管理类	10	240,998.00	0.89	5.67

已清算结束 信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化 信托报酬率（%）	加权平均实际年化 收益率（%）
证券投资类	-	-	0.00	0.00
股权投资类	1	25,760.00	0.51	95.48
融资类	2	11,000.00	0.91	15.78
事务管理类	1	6,000.00	0.15	6.26

新增信托项目	项目个数	实收信托合计金额
集合类	115	3,456,029.33
单一类	243	7,959,746.31
财产管理类	15	538,993.83
新增合计	373	11,954,769.47
其中：主动管理型	349	10,943,231.78
被动管理型	24	1,011,537.69