⊙本报记者 赵明超

  从2012年初首批四家基金第三方销售机构获批开始，在此后短短两年多时间内，取得基金销售资格的机构迅速增加到40余家。从基金销售情况看，除了少数几家销量劲增外，行业整体销量并没有想象的那么乐观，在流量限制等因素制约下，部分机构开始尝试通过特色服务突围，长量基金销售就开始主打定制牌，希望通过有针对性的定制服务吸引投资者。

  据了解，长量基金推出的定制服务，主要包括三个方面的定制服务。首先是行业定制钱包，主要策略是和国家摄影网合作，为摄影爱好者专门定制的现金管理和财富管理专属账户。不仅能实现安全高效的现金管理，还可以自由灵活配置全市场各种不同投资收益风险类型的理财产品。用户通过长量“摄影钱包”，就可以实现一站式配置全市场各种不同收益风险类型的理财产品。

  其次，是针对不同资金规模的中高端客户推出的公募定制服务。目前，市场上的公募基金产品总数接近两千只，在证监会鼓励创新型基金发行的背景下，还有各种新类型的基金品种陆续出炉，非专业人士读懂那些产品的条款都颇为不易，普通投资者想要选个适合自己的基金并不容易，在长量公司的网站平台上，不仅提供了市场上类似的“基金超市”，更推出了清晰醒目的长量“主题基金”，根据不同的投资特性、投资风格等，长量将市场众多的基金产品进行多维度的深入跟踪研究，并划分为不同的产品投资主题，帮助投资者从行业、投资方向、市场热点等不同投资角度进行基金产品的筛选。例如，针对某个具体的投资主题，长量通过筛选基金产品的投资范围、投资理念和投资策略，并结合基金的持仓分析，从众多的基金产品中，将那些主要以该主题股票作为投资重点的基金甄选出来，并且结合基金产品的表现、管理人的风格以及基金经理的投资体系等，进行综合评估，然后展示给基金投资人；这样，他们就可以根据自己的投资偏好、市场因素等方面做出最终的投资决策。

  最后是针对高净值客户的产品定制。这是针对高净值机构或个人的个性化财富管理需求，从综合的投融资需求的角度、保值增值的角度等多方面考虑，通过深入、精准地理解客户的个性化需求、理财目标、风险偏好等等，在进行充分的深入交流并在达成方案共识的前提下，为高净值机构或个人专门量身订制的长量“产品定制”，这就属于真正的理财服务高端“私人定制”了。

  业内人士表示，当初首批基金第三方销售机构获批时，业内对基金销售的前景信心满满，但是两年多时间过去，除了东方财富旗下的天天基金网借助巨大网络流量使得销量劲增以外，大部分基金第三方销售机构的销量并不乐观，在余额宝引爆互联网金融背景下，BAT等网络巨头纷纷涉足基金销售领域，也对专门的基金销售机构造成挤压，使得这些基金第三方销售机构开始打造特色服务模式，长量基金销售的定制模式，应该是一种有益的尝试。