第七届董事会第二十九次会议决议公告
证券代码：600686 股票简称：金龙汽车 编号：临2014-045
厦门金龙汽车集团股份有限公司
第七届董事会第二十九次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、董事会会议召开情况
厦门金龙汽车集团股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第二十九次会议于2014年8月4日上午以通讯方式召开。会议由廉小强董事长主持，会议通知及文件于2014年7月31日以书面形式发出。会议应到董事6人，实际参会董事6人，公司全体监事及高管人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《厦门金龙汽车集团股份有限公司章程》的规定。
二、董事会会议审议情况
会议审议通过以下议案：
1．《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案》，提交公司2014年第二次临时股东大会批准。详见本公司《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的公告》（编号：临2014-046）。
（表决情况：6票同意，0票反对，0票弃权）
2．《关于公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，提交公司2014年第二次临时股东大会批准。详见本公司《关于委托理财的公告》（编号：临2014-047）。
（表决情况：6票同意，0票反对，0票弃权）
3．《关于召开公司 2014年第二次临时股东大会的议案》。详见本公司《关于召开2014年第二次临时股东大会的通知》（编号：临2014-048）
（表决情况：6票同意，0票反对，0票弃权）
公司独立董事针对上述汽车按揭贷款担保事项发表了独立意见：公司各子公司借鉴行业内常见的汽车融资销售方式，对信誉良好且具备银行贷款条件的客户提供汽车按揭贷款担保，该项业务的实施能够有效拉动销售收入的增长，确保公司的长期持续发展。公司各子公司为客户提供汽车按揭贷款担保，未损害公司利益或中小股东利益。
公司独立董事针对上述委托理财事项发表了独立意见：在符合国家法律法规、保障购买资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，公司使用暂时闲置的自有资金购买低风险金融机构理财产品，有利于提高自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。
备查文件：
1. 金龙汽车第七届董事会第二十九次会议决议；
2. 厦门金龙汽车集团股份有限公司独立董事关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的独立意见；
3. 厦门金龙汽车集团股份有限公司独立董事关于公司使用闲置自有资金进行委托理财事项的独立意见。
特此公告。
厦门金龙汽车集团股份有限公司董事会
2014年8月5日
证券代码：600686 股票简称：金龙汽车 编号：临2014-046
厦门金龙汽车集团股份有限公司关于公司
子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2014年8月4日，厦门金龙汽车集团股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）召开第七届董事会第二十九次会议，审议通过了《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案》，并将该议案提交2014年第二次临时股东大会表决。具体内容公告如下：
一、担保情况概述
公司子公司厦门金龙联合汽车工业有限公司（以下简称“金龙联合”）、厦门金龙旅行车有限公司（以下简称“金龙旅行车”）、金龙联合汽车工业（苏州）有限公司（以下简称“苏州金龙”）为购车客户在银行按揭贷款提供担保，一般分为保证担保和回购担保两种。
回购担保主要是以购买的客车作为抵押物、由生产厂商为购车客户承担担保责任，银行为购车客户提供按揭贷款或者开具银行承兑汇票等服务的客车融资模式。各银行的要求不同，原则上可操作的条件为：首付30%、融资70%、三年期执行基准利率上浮30%，对大客户可适当降低条件；回购条件为：购车客户在还款期限内连续三个月未能按时足额归还贷款本息、或贷款最后到期仍未能足额归还贷款本息即可达到回购条件。生产厂家回购银行对购车客户的债权，由生产厂商向购车客户追诉。回购价格等于借款人未清偿的贷款本息及相关合理费用。回购行为为债权回购，不涉及汽车实物的移交。
除回购担保外，合作银行根据购车客户的资信及客车是否抵押的实际情况，将视情况决定是否要求生产厂商提供连带责任保证担保。如承担连带保证担保责任，当出现主债权到期（包括提前到期）债务人未予清偿；厂商或债务人被申请破产或歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照、被撤销等情形时，生产厂商应履行合同项下的连带保证责任。
在传统汽车按揭贷款业务之外，公司正在积极拓展其他汽车融资工具，例如融资租赁业务。在该业务模式下，融资租赁公司根据购车客户的需要购买客车，客车的所有权属于融资租赁公司，购车客户分期向融资租赁公司支付租金，租期届满后，客车归购车客户所有。生产厂商为购车客户提供回购担保，回购条件和流程类似于汽车按揭为银行提供的回购担保。
二、被担保人基本情况
通过公司各子公司资信审核及银行资信审核的信誉良好且具备银行贷款条件的自然人及法人客户。
三、担保事项的主要内容
（一）2011年至2014年6月为客户提供汽车按揭贷款担保情况
公司各子公司2011年至2014年6月为购车客户提供汽车按揭贷款担保的具体情况如下表所示。截至2014年6月30日，公司为购车客户提供汽车按揭贷款担保余额为246,515万元，占公司2013年度经审计净资产的108%。
| 序号 | 公司名称 | 2014年1-6月 （单位：万元） | 2013年度 （单位：万元） | 2012年度 （单位：万元） | 2011年度 （单位：万元） | ||||
| 2014年1-6月发生额 | 期末余额 | 年度发生额 | 年末余额 | 年度发生额 | 年末余额 | 年度发生额 | 年末余额 | ||
| 1 | 金龙联合 | 24,644 | 89,479 | 52,109 | 97,771 | 89,610 | 99,413 | 48,479 | 63,488 |
| 2 | 金龙旅行车 | 18,166 | 53,821 | 33,179 | 47,416 | 31,908 | 35,351 | 16,598 | 23,120 |
| 3 | 苏州金龙 | 561 | 103,215 | 83,663 | 111,581 | 90,587 | 123,594 | 82,160 | 112,379 |
| 总计 | 43,371 | 246,515 | 168,950 | 256,768 | 212,105 | 258,357 | 147,238 | 198,987 | |
（二）预计2014年度为客户提供汽车按揭贷款担保事项
公司子公司2014年度拟为购买其客车产品而申请银行按揭贷款的客户，提供总计不超过人民币335,000万元的汽车按揭贷款担保，具体如下表所示：
| 序号 | 公司名称 | 2014年预计金额（万元） |
| 1 | 金龙联合 | 170,000 |
| 2 | 金龙旅行车 | 65,000 |
| 3 | 苏州金龙 | 100,000 |
| 合计 | - | 335,000 |
四、董事会意见
公司董事会认为，公司各子公司借鉴行业内常见的汽车融资销售方式，对信誉良好且具备银行贷款条件的客户提供汽车按揭贷款担保，该项业务的实施能够有效拉动销售收入的增长，确保公司的长期持续发展。
五、独立董事意见
公司独立董事认为：公司各子公司借鉴行业内常见的汽车融资销售方式，对信誉良好且具备银行贷款条件的客户提供汽车按揭贷款担保，该项业务的实施能够有效拉动销售收入的增长，确保公司的长期持续发展。公司各子公司为客户提供汽车按揭贷款担保，未损害公司利益或中小股东利益。
六、备查文件目录
1、公司第七届董事会第二十九次会议决议
2、独立董事相关独立意见
特此公告。
厦门金龙汽车集团股份有限公司董事会
2014年8月5日
证券代码：600686 股票简称：金龙汽车 编号：临2014-047
厦门金龙汽车集团股份有限公司
关于委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2014年8月4日，厦门金龙汽车集团股份有限公司（以下简称“公司”）召开第七届董事会第二十九次会议，审议通过了《关于公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，并将该议案提交2014年第二次临时股东大会表决。具体内容公告如下：
重要内容提示：
●委托理财受托方：公司开户银行
●委托理财金额：公司及下属子公司用闲置资金进行委托理财，以发生额作为标准累计计算，2014年度委托理财金额不超过65亿元
●委托理财投资类型：固定收益式或低风险的理财产品
一、委托理财情况
（一）委托理财的基本情况
为实现公司资金的有效利用，提高资金使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及子公司厦门金龙联合汽车工业有限公司（以下简称“金龙联合”）、厦门金龙旅行车有限公司（以下简称“金龙旅行车”）、金龙联合汽车工业（苏州）有限公司（以下简称“苏州金龙”）、厦门金龙车身有限公司（以下简称“金龙车身”）使用自有闲置资金用于购买固定收益式或低风险的短期理财产品。
（二）2011年至2014年6月委托理财情况
2011年至2014年6月公司及子公司以自有闲置资金购买的固定收益式或低风险的短期理财产品如下表所示，其中2014年1月-6月公司购买理财产品的累计发生额为280,125万元，占公司2013年度经审计净资产的123%。
| 序号 | 公司 | 2014年1-6月 （单位：万元） | 2013年度（单位：万元） | 2012年度（单位：万元） | 2011年度（单位：万元） | ||||||||
| 发生额 | 期末余额 | 收益总额 | 发生额 | 年末余额 | 收益总额 | 发生额 | 年末余额 | 收益总额 | 发生额 | 年末余额 | 收益总额 | ||
| 1 | 金龙汽车 | 21,700 | 3,850 | 237 | 77,630 | 10,130 | 417 | - | - | - | - | - | - |
| 2 | 金龙联合 | 217,900 | 16,000 | 1,509 | 349,200 | 15,000 | 1,905 | 284,100 | 17,000 | 1,322 | 417,716 | - | 2,040 |
| 3 | 金龙旅行车 | 18,000 | 10,500 | 365 | 77,000 | 39,500 | 484 | 23,000 | 12,000 | 128 | - | - | - |
| 4 | 金龙联合 | 3,025 | - | 138 | 114,500 | 7,000 | 629 | 157,109 | 4,000 | 332 | - | - | - |
| 5 | 金龙车身 | 19,500 | 7,500 | 224 | 47,100 | 4,500 | 540 | - | - | - | - | - | - |
| 总计 | 280,125 | 37,850 | 2,473 | 665,430 | 76,130 | 3,975 | 464,209 | 33,000 | 1,781 | 417,716 | - | 2,040 | |
（三）预计2014年度委托理财金额
公司及下属子公司用闲置资金进行委托理财，以发生额作为标准累计计算，2014年度预计委托理财金额不超过65亿元，理财期限一年以内。具体如下：
| 序号 | 公司名称 | 2014年预计累计发生额上限 （亿元） |
| 1 | 公司 | 5 |
| 2 | 金龙联合 | 45 |
| 3 | 金龙旅行车 | 4 |
| 4 | 苏州金龙 | 8 |
| 5 | 金龙车身 | 3 |
| 合计 | 65 |
（四）委托理财协议主体的基本情况
公司拟购买的理财产品交易对方为公司开户银行，交易对方与公司不存在产权、资产、债权、债务、人员等方面的其它关系。
二、公司内部需履行的审批程序
公司第七届董事会第二十九次会议审议通过了《关于公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，并将提交公司2014年第二次临时股东大会审议。
三、委托理财对公司的影响
公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，并非以中长期投资为目的，只针对日常营运资金出现银行账户资金短期闲置时，用于理财的资金金额小、周期短，不影响公司主营业务的发展。公司利用闲置自有资金进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益，符合公司和全体股东的利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。
四、风险控制分析
公司开展的银行理财业务，通过选取短周期的银行理财产品，可避免银行理财产品政策性变化等带来的投资风险；此外，公司购买理财产品的银行均为与公司日常经营业务合作较多的商业银行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风险。
五、独立董事意见
公司独立董事认为：在符合国家法律法规、保障购买资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，公司使用暂时闲置的自有资金购买低风险金融机构理财产品，有利于提高自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。
六、备查文件目录
1、公司第七届董事会第二十九次会议决议
2、独立董事相关独立意见
特此公告。
厦门金龙汽车集团股份有限公司董事会
2014年8月5日
证券代码：600686 股票简称：金龙汽车 编号：临2014-048
厦门金龙汽车集团股份有限公司关于
召开2014年第二次临时股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●股东大会召开日期：2014年8月20日
●股权登记日：2014年8月13日
●是否提供网络投票：是
一、召开会议的基本情况
（一）股东大会届次：2014年第二次临时股东大会
（二）股东大会的召集人：公司董事会
（三）会议召开的日期、时间
1.现场会议召开时间：2014年8月20日下午14:30
2.网络投票时间：通过上海证券交易所交易系统进行网络投票时间：2014年8月20日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。
（四）会议的表决方式：现场投票与网络投票相结合。公司将通过上海证券交易所交易系统向公司股东提供网络形式的投票平台，公司股东可以在本通知列明的网络投票时间内通过上海证券交易所的交易系统行使表决权。
（五）现场会议召开地点：厦门市厦禾路668号22层会议室
（六）本公司股票涉及融资融券，相关人员应按照上交所发布的《关于融资融券业务试点涉及上市公司股东大会网络投票有关事项的通知》、《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》（2012年修订）的有关规定执行。
二、会议议题
1. 《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案》；
2. 《关于公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。
三、会议出席对象
1.股权登记日2014年8月13日下午收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的持有本公司股份的全体股东均可出席会议，因故不能出席会议的股东，可以委托授权代理人出席会议和参加表决，该代理人不必是公司的股东；
2.公司董事、监事和高级管理人员；
3.公司聘请的股东大会见证律师及董事会邀请的其他嘉宾。
四、现场会议登记方法
1.登记手续。拟出席会议的自然人股东请持股东账户卡、本人身份证件（股东代理人另需股东授权委托书和代理人本人身份证件），法人股东代理人请持股东账户卡、法人营业执照复印件、加盖法人公章的授权委托书、代理人本人身份证明于2014年8月18日和8月19日的上午8:00-12:00、下午15:00-18:00到厦门市厦禾路668号23层本公司董事会秘书处办理登记手续；也可于上述登记时间书面回复公司进行登记（以信函或传真方式），书面材料应包括股东名称、身份证明复印件、股东账号、股权登记日所持有表决权的股份数、联系电话、地址和邮政编码（受委托人应附上本人身份证明复印件和授权委托书），并注明“2014年第二次临时股东大会登记”字样。(授权委托书格式见附件一)
2.出席会议人员请于会议开始前半小时到达会议地点，并携带身份证明、股东帐号卡、授权委托书等原件，以便验证入场。
五、股东参加网络投票的操作流程
股东参加上海证券交易所交易系统进行网络投票类似于买卖股票，其具体投票流程详见附件二。
六、其他事项
1.会议联系地址及电话
联系地址：厦门市厦禾路668号23层董秘处
邮政编码：361004
电话：0592-2969815
传真：0592-2960686
邮箱：600686@xmklm.com.cn
联系人：王海滨
2.参加会议的股东住宿及交通费自理。
特此公告。
厦门金龙汽车集团股份有限公司董事会
2014年8月5日
附件一
厦门金龙汽车集团股份有限公司2014年第二次临时股东大会授权委托书
兹委托 （先生/女士）代表本人（或本单位）出席厦门金龙汽车集团股份有限公司2014年第二次临时股东大会，并代表本人（或本单位）依照以下指示对下列议案行使表决权。
| 议案序号 | 议 案 内 容 | 表决意见 | ||
| 同意 | 反对 | 弃权 | ||
| 1 | 关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案 | |||
| 2 | 关于公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案 | |||
备注：委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
委托人姓名（名称）：
委托人身份证号码或营业执照号：
委托人持股数：
委托人证券帐户号码：
受托人姓名：
受托人身份证号码：
委托期限：自委托日至会议闭幕为止
委托人：（签名或盖章）
委托日期：2014年 月 日
注：1.本授权委托书剪报、复印或按以上格式自制均有效；
2.法人股东委托须由法定代表人签字并加盖公章。
附件二
股东参加网络投票的操作流程
投票日期及投票时间：2014年8月20日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。本次股东大会通过上海证券交易所交易系统进行网络投票比照上海证券交易所交易系统新股申购操作。
总提案数：2个
一、投票流程
（一）投票代码
| 投票代码 | 投票简称 | 表决事项数量 | 投票股东 |
| 738686 | 金龙投票 | 2 | A股股东 |
（二）表决方法
1、一次性表决方法：
如需对所有事项进行一次性表决的，按以下方式申报：
| 议案序号 | 内 容 | 申报价格 | 同意 | 反对 | 弃权 |
| 1-2号 | 本次股东大会的所有2项提案 | 99.00元 | 1股 | 2股 | 3股 |
2、分项表决方法
| 议案序号 | 议案内容 | 委托价格 |
| 1 | 关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案 | 1.00 |
| 2 | 关于公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案 | 2.00 |
(三)表决意见
| 表决意见种类 | 对应的申报股数 |
| 同意 | 1股 |
| 反对 | 2股 |
| 弃权 | 3股 |
（四）买卖方向：均为买入
二、投票举例
（一）股权登记日2014年8月13日A股收市后，持有金龙汽车A股（股票代码600686）的投资者拟对本次网络投票的全部提案投同意票，则申报价格填写“99.00元”，申报股数填写“1股”，应申报如下：
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| 738686 | 买入 | 99.00元 | 1股 |
（二）如某A股投资者需对本次股东大会提案进行分项表决，拟对本次网络投票的第1号提案《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案》投同意票，应申报如下：
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| 738686 | 买入 | 1.00元 | 1股 |
（三）如某A股投资者需对本次股东大会提案进行分项表决，拟对本次网络投票的第1号提案《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案》投反对票，应申报如下：
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| 738686 | 买入 | 1.00元 | 2股 |
（四）如某A股投资者需对本次股东大会提案进行分项表决，拟对本次网络投票的第1号提案《关于公司子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案》投弃权票，应申报如下：
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| 738686 | 买入 | 1.00元 | 3股 |
三、网络投票其他注意事项
（一）同一股份通过现场、网络或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
（二）统计表决结果时，对单项方案的表决申报优先于对包含该议案的议案组的表决申报，对议案组的表决申报优先于对全部议案的表决申报。
（三）股东仅对股东大会多项议案中某项或某几项议案进行网络投票的，视为出席本次股东大会，其所持表决权数纳入出席本次股东大会股东所持表决权数计算，对于该股东未表决或不符合本细则要求的投票申报的议案，按照弃权计算。