□资金疑遭强行挪用 □5.9亿归属权成焦点 □中行云南分行扮演什么角色

  ⊙记者 金闻 丁宁 ○编辑 张亦文

  万家共赢8亿资金遭挪用事件继续发酵。据记者从有关人士处了解，相关资金有可能是在作为有限合伙人（LP）兼资产管理人的万家共赢并不知情的情况下，被作为普通合伙人（GP）的深圳景泰“强行挪用”，并由此牵扯出托管行中行云南分行的履约疑问。

  此外，围绕着5.9亿冻结资金的归属权问题，两家子公司僵持不下。在分析人士看来，一旦失去这笔资金，相关项目的兑付即成难题，将给子公司的后续运作带来巨大压力。

  8亿资金疑遭“强行挪用”

  对于此次事件，市场高度关注万家共赢资管计划账户中的8亿资金是如何被划走的。

  一位接近相关机构的消息人士透露，6月13日，万家共赢按约定将首期款项8.5亿元打到景泰一期基金的账户上。但在6月17日，项目合作方深圳景泰却收到了来自中行的项目暂停函。这就意味着，刚刚成立的景泰一期基金项目有变动。

  然而蹊跷的是，作为GP的深圳景泰并没有将此消息告知资产管理人万家共赢和投资顾问诺亚财富的子公司，而是要求其继续将第二笔出资1.18亿元划转至原先的账户。

  直到6月19日晚间，深圳景泰才通知投资顾问诺亚方面，基金项目暂停，并将账户上的资金“强行挪用”，把8个亿的资金划转至中行上步支行。直到款项转至相关账户，深圳景泰才通知万家共赢，告知其投资项目暂停，投资策略发生变化，需要将资金投向其他方向。

  “所谓的强行挪用，就是在划款印签上只有深圳景泰一家的印鉴，但是按照规定，划款时必须要同时有万家共赢和深圳景泰的印鉴。”该消息人士透露，作为托管行的中行云南分行没有按照约定操作。

  由此，市场注意力也被引向了中行云南分行。

  有资管业内人士质疑：“作为资金托管行，应该事前都签署了托管协议，必须承担其托管责任。资金从万家共赢的基金账户转至金元百利的基金账户，需要厘清，是谁的授权，托管行是否按照约定操作。”

  值得注意的事，资料显示，万家共赢旗下的景泰一期基金主要投资于与中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。而金元百利之前发行的金元惠理吾思基金，是通过中国银行深圳上步支行向融资人云南丰华鸿业房地产开发有限公司发放委托贷款，用于城中村及棚户区改造系列的专项资产管理计划。

  “这两家子公司的基金项目中都绕不开中国银行，中行究竟在其中扮演了怎样的角色？”一位不愿透露姓名的业内人士抛出了这个问题。

  对此，上证报记者已经就相关问题向中国银行进行采访，截至发稿，仍未得到中国银行方面的回复。

  难以割舍的5.9亿

  而对于两家涉事子公司，当下其最为关心的是已被冻结的5.9亿资金的归属权问题。

  万家共赢在公开声明中表示，目前已经有效控制相关资产，能够保障投资人本息安全，资产管理人将全力确保资产管理计划按期或提前兑付。“除了冻结的5.9亿元外，我们还控制了其他的资金和资产，这些能够覆盖我们的本息”。

  而金元百利方面也在最新的公告中表示：“就‘金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造系列专项资产管理计划’而言，我司采取了完备的风控措施，此外目前在吾思十八期账户内的资金足够覆盖本金及收益。”

  换言之，两家机构都将这5.9亿划为己方权益。

  “毕竟不是小数目，谁争夺成功，就意味着大概率可以实现对投资人的完全兑付；反之，仅凭子公司自己的那点资本，还债压力非常大，很有可能会被拖垮。”分析人士表示。

  需要指出的是，与万家共赢承诺确保按期甚至提前兑付的态度不同，金元百利方面表示“无法做出刚兑承诺，但一定会尽最大努力”。

  根据该公司相关人士的说法，在争取这5.9亿资金所有权的同时，兑付的另一个可能是积极争取与昆明官渡区政府就如何继续推进宝华寺项目的开发进行沟通，实现项目重组，产生后续效益。