2014年半年度报告摘要

一、重要提示

1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.ccb.com）上的半年度报告全文。

1.2 公司简介

A股股票简称	建设银行	A股股票代码		601939
A股股票上市交易所	上海证券交易所
H股股票简称	建设银行	H股股票代码		939
H股股票上市交易所	香港联合交易所有限公司
联系人和联系方式	董事会秘书		证券事务代表
姓名	陈彩虹		徐漫霞
电话	86-10-66215533
传真	86-10-66218888
电子信箱	ir@ccb.com

二、主要财务数据和股东变化

2.1 主要会计数据和财务指标

（除特别注明外，以人民币百万元列示）	于2014年 6月30日	于2013年 12月31日	变动(%)
客户贷款和垫款总额	9,190,601	8,590,057	6.99
资产总额	16,399,790	15,363,210	6.75
客户存款	12,956,956	12,223,037	6.00
负债总额	15,252,778	14,288,881	6.75
归属于本行股东权益	1,137,914	1,065,951	6.75
资产质量指标(%)			变动+/(-)
不良贷款率	1.04	0.99	0.05
拨备覆盖率	248.87	268.22	(19.35)
	截至2014年 6月30日止六个月	截至2013年 6月30日止六个月	变动(%)
营业收入	287,097	251,401	14.20
利息净收入	211,292	187,660	12.59
手续费及佣金净收入	60,180	55,524	8.39
归属于本行股东的净利润	130,662	119,711	9.15
归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润	129,958	119,209	9.02
基本和稀释每股收益（人民币元）	0.52	0.48	8.33
经营活动产生的现金流量净额	89,520	76,731	16.67
盈利能力指标(%)			变动+/(-)
年化平均资产回报率	1.65	1.66	(0.01)
年化加权平均净资产收益率	22.97	23.90	(0.93)
净利差	2.62	2.54	0.08
净利息收益率	2.80	2.71	0.09

2.2 前10名股东持股情况表

单位：股

股东总数		753,760（2014年6月30日的A股和H股在册股东总数）
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例(%)	持股总数	持有有限售 条件股份数量	质押或冻结的 股份数量
汇金公司	国家	57.03	142,590,494,651（H股）	无	无
		0.23	570,941,976（A股）	无	无
香港中央结算（代理人）有限公司1	境外法人	29.85	74,631,967,812（H股）	无	未知
淡马锡1	境外法人	6.39	15,973,595,216（H股）	无	无
国家电网1、2	国有法人	1.09	2,713,521,730（H股）	无	无
宝钢集团	国有法人	0.80	2,000,000,000（H股）	无	无
		0.13	318,860,498（A股）	无	无
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品	境内非国有法人	0.86	2,143,438,329（A股）	无	无
长江电力1	国有法人	0.41	1,015,613,000（H股）	无	无
益嘉投资有限责任公司	境外法人	0.34	856,000,000（H股）	无	无
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品	境内非国有法人	0.24	591,906,825（A股）	无	无
中国证券金融股份有限公司	国有法人	0.12	303,607,933（A股）	无	无

1. 截至2014年6月30日，淡马锡通过淡马锡控股私人投资有限公司和富登金融控股私人投资有限公司合计持有本行H股15,973,595,216股，国家电网、长江电力分别持有本行H股2,713,521,730股和1,015,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为74,631,967,812股。

2. 截至 2014年6月30日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团有限公司804,035,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司582,204,000股，深圳国能国际商贸有限公司 12,000,000股。

3. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

2.3 控股股东或实际控制人变更情况

□适用√不适用

三、管理层讨论与分析

3.1利润表项目分析

2014年上半年，本集团实现利润总额1,695.16亿元，较上年同期增长9.23%；净利润1,309.70亿元，较上年同期增长9.17%。本集团盈利水平实现平稳增长，主要得益于：（1）生息资产规模适度增长，净利息收益率稳中有升，带动利息净收入较上年同期增加236.32亿元，增幅12.59%；（2）积极开展服务与产品创新，手续费及佣金净收入在结构调整中增长，较上年同期增加46.56亿元，增幅8.39%；（3）进一步加强成本管理，优化费用支出结构，成本收入比较上年同期下降0.45个百分点至24.17%。

下表列出于所示期间本集团利润表项目构成及变动情况。

（人民币百万元， 百分比除外）	截至2014年 6月30日止六个月	截至2013年 6月30日止六个月	变动(%)
利息净收入	211,292	187,660	12.59
非利息净收入	75,805	63,741	18.93
其中：手续费及佣金净收入	60,180	55,524	8.39
营业收入	287,097	251,401	14.20
营业税金及附加	(17,231)	(15,780)	9.20
业务及管理费	(66,588)	(60,879)	9.38
资产减值损失	(23,122)	(16,054)	44.03
其他业务成本	(11,613)	(4,165)	178.82
营业利润	168,543	154,523	9.07
营业外收支净额	973	666	46.10
利润总额	169,516	155,189	9.23
所得税费用	(38,546)	(35,225)	9.43
净利润	130,970	119,964	9.17
其他综合收益	16,441	(2,038)	(906.72)
综合收益总额	147,411	117,926	25.00

利息净收入

2014年上半年，本集团实现利息净收入2,112.92亿元，较上年同期增加236.32亿元，增幅为12.59%；在营业收入中占比为73.60%。

下表列出于所示期间本集团资产和负债项目的平均余额、相关利息收入或利息支出以及平均收益率或平均成本率的情况。

(人民币百万元， 百分比除外)	截至2014年6月30日止六个月							截至2013年6月30日止六个月
	平均余额		利息收入/支出				年化平均收益率/成本率(%)	平均余额		利息收入/支出		年化平均收益率/成本率(%)
资产
客户贷款和垫款总额	8,889,177			256,818		5.83		7,841,914	227,120		5.84
债券投资	3,098,388			61,821		4.03		2,856,667	51,850		3.66
存放中央银行款项	2,482,605			19,090		1.55		2,392,241	18,413		1.55
存放同业款项及拆出资金	540,148			12,497		4.66		695,709	12,375		3.59
买入返售金融资产	233,312			6,247		5.40		176,642	3,589		4.10
总生息资产	15,243,630			356,473		4.72		13,963,173	313,347		4.52
总减值准备	(242,119)							(217,705)
非生息资产	523,820							427,384
资产总额	15,525,331			356,473				14,172,852	313,347
负债
客户存款	12,086,081	113,942			1.90			11,537,567	109,018		1.91
同业及其他金融机构存放款项和拆入资金	1,422,684	24,976			3.55			892,167	10,632		2.40
卖出回购金融资产	9,445	82			1.75			30,487	575		3.80
已发行债务证券	385,045	5,801			3.05			283,301	4,958		3.53
其他计息负债	28,745	380			2.67			33,705	504		3.01
总计息负债	13,932,000	145,181			2.10			12,777,227	125,687		1.98
非计息负债	932,879							382,652
负债总额	14,864,879	145,181						13,159,879	125,687
利息净收入		211,292							187,660
净利差					2.62						2.54
净利息收益率					2.80						2.71

2014年上半年，本集团积极应对利率市场化带来的机遇与挑战，不断提升定价能力，优化资产负债结构，推进信贷结构和客户结构调整，积极消化了利率市场化因素的负面影响，净利息收益率提升至2.80%。

非利息净收入

下表列出于所示期间本集团非利息净收入构成及变动情况。

(人民币百万元， 百分比除外)	截至2014年 6月30日止六个月	截至2013年 6月30日止六个月	变动(%)
手续费及佣金收入	61,854	56,995	8.53
减：手续费及佣金支出	(1,674)	(1,471)	13.80
手续费及佣金净收入	60,180	55,524	8.39
其他非利息净收入	15,625	8,217	90.15
非利息净收入总额	75,805	63,741	18.93

2014年上半年，本集团非利息净收入758.05亿元，较上年同期增长120.64亿元，增幅为18.93%。

手续费及佣金净收入

下表列出于所示期间本集团手续费及佣金净收入构成及变动情况。

(人民币百万元， 百分比除外)	截至2014年 6月30日止六个月	截至2013年 6月30日止六个月	变动(%)
手续费及佣金收入	61,854	56,995	8.53
银行卡手续费	14,662	11,947	22.73
顾问和咨询费	12,822	13,035	(1.63)
结算与清算手续费	8,219	6,514	26.17
代理业务手续费	7,276	6,509	11.78
托管及其他受托业务佣金	5,161	5,300	(2.62)
理财产品业务收入	4,689	5,189	(9.64)
电子银行业务收入	3,281	2,807	16.89
信用承诺手续费	1,736	1,518	14.36
担保手续费	1,117	1,009	10.70
其他	2,891	3,167	(8.71)
手续费及佣金支出	(1,674)	(1,471)	13.80
手续费及佣金净收入	60,180	55,524	8.39

上半年，本集团实现手续费及佣金净收入601.80亿元，较上年同期增加46.56亿元，增幅8.39%；在营业收入中占比较上年同期下降1.13个百分点至20.96%。

银行卡手续费收入146.62亿元，增幅22.73%。其中，信用卡收入在账单分期等业务带动下，增速超过30%；借记卡依靠强大客户群体和服务系统，继续保持业务量和收入的稳健增长。

顾问和咨询费收入128.22亿元，降幅1.63%，主要是加强对顾问和咨询类业务收费的规范管理，常年财务顾问收入降幅较大；造价咨询等传统优势业务保持平稳增长。

结算与清算手续费收入82.19亿元，增幅26.17%。其中，本行积极推进的对公账单自助服务、电子银行承兑汇票、单位结算卡等新型结算产品，相关业务量和收入提升较快。

代理业务手续费收入72.76亿元，增幅11.78%，主要是债券承销、代销基金、代理保险等业务增长良好。

托管及其他受托业务佣金收入51.61亿元，降幅2.62%。其中，房改金融等传统优势业务保持平稳增长。

理财产品手续费收入46.89亿元，降幅9.64%，主要是采取审慎、稳健的经营策略，新配置的基础资产风险较低、期限较短，资产平均收益率下降；同时，为满足客户和市场竞争需要，产品收益率较上年同期有所提升。

电子银行手续费收入32.81亿元，增幅16.89%，主要是网上银行、手机银行及短信金融服务等电子银行渠道客户较快增长，交易规模稳步扩大。

下半年，本集团仍将持续拓展客户、增加业务量，着力于产品创新和服务优化，不断提升客户体验，努力推动手续费及佣金收入持续增长。

业务及管理费

下表列出于所示期间本集团业务及管理费构成情况。

（人民币百万元，百分比除外）	截至2014年 6月30日止六个月	截至2013年 6月30日止六个月
员工成本	38,957	35,985
物业及设备支出	13,760	12,082
其他	13,871	12,812
业务及管理费总额	66,588	60,879
成本收入比	24.17%	24.62%

2014 年上半年，本集团加强成本管理，优化费用支出结构，成本产出效率进一步提高，成本收入比较上年同期下降0.45百分点至24.17%。业务及管理费 665.88亿元，较上年同期增加57.09亿元，增幅9.38%。其中，物业及设备支出137.60亿元，较上年同期增加16.78亿元，增幅13.89%，主要是随着物价上涨以及近年来加大网点建设投入，租金和物业管理费、维护费等支出相应增加。

资产减值损失

下表列出于所示期间本集团资产减值损失构成情况。

（人民币百万元）	截至2014年 6月30日止六个月	截至2013年 6月30日止六个月
客户贷款和垫款	21,286	16,067
投资	421	(652)
可供出售金融资产	17	(1,120)
持有至到期投资	320	598
应收款项债券投资	84	(130)
其他	1,415	639
资产减值损失总额	23,122	16,054

2014年上半年，本集团资产减值损失231.22亿元，较上年同期增加70.68亿元。其中，客户贷款和垫款减值损失212.86亿元，较上年同期增加52.19亿元；投资减值损失4.21亿元，较上年同期增加10.73亿元，主要是上年同期回拨了部分外币债券减值准备。

所得税费用

2014年上半年，所得税费用385.46亿元，较上年同期增加33.21亿元。所得税实际税率为22.74%，低于25%的法定税率，主要是由于持有的中国国债利息收入按税法规定为免税收益。

3.2 资产负债表项目分析

资产

下表列出于所示日期本集团资产总额及构成情况。

（人民币百万元，百分比除外）	于2014年6月30日		于2013年12月31日
	金额	占总额 百分比(%)	金额	占总额 百分比(%)
客户贷款和垫款总额	9,190,601		8,590,057
贷款损失准备	(238,090)		(228,696)
客户贷款和垫款净额	8,952,511	54.59	8,361,361	54.42
投资1	3,511,470	21.41	3,414,617	22.23
现金及存放中央银行款项	2,578,036	15.72	2,475,001	16.11
存放同业款项及拆出资金	606,757	3.70	473,351	3.08
买入返售金融资产	351,660	2.14	281,447	1.83
应收利息	101,551	0.62	80,731	0.53
其他资产2	297,805	1.82	276,702	1.80
资产总额	16,399,790	100.00	15,363,210	100.00

1. 包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资及应收款项债券投资。

2. 包括贵金属、衍生金融资产、对联营和合营企业的投资、固定资产、土地使用权、无形资产、商誉、递延所得税资产及其他资产。

于2014年6月30日，本集团资产总额163,997.90亿元，较上年末增加10,365.80亿元，增幅为6.75%，主要是由于客户贷款和垫款、存放同业款项及拆出资金、买入返售金融资产等增长。其中，本集团积极支持实体经济、民生需求等领域发展，客户贷款和垫款净额占资产总额的54.59%，较上年末上升0.17 个百分点；出于流动性及盈利性管理需要而增加资金运用，存放同业款项及拆出资金、买入返售金融资产占比分别上升0.62个百分点和0.31个百分点；根据利率走势和资金状况调整债券投资运用额度，投资占比下降0.82个百分点至21.41%；现金及存放中央银行款项占比下降0.39个百分点至15.72%。

客户贷款和垫款

下表列出于所示日期本集团客户贷款和垫款总额及构成情况。

（人民币百万元，百分比除外）	于2014年6月30日		于2013年12月31日
	金额	占总额 百分比(%)	金额	占总额 百分比(%)
公司类贷款和垫款	5,712,418	62.16	5,399,631	62.86
短期贷款	1,960,950	21.34	1,870,823	21.78
中长期贷款	3,751,468	40.82	3,528,808	41.08
个人贷款和垫款	2,673,830	29.09	2,464,654	28.69
个人住房贷款	2,082,383	22.66	1,880,219	21.89
信用卡贷款	281,401	3.06	268,663	3.13
个人消费贷款	62,902	0.68	71,490	0.83
个人助业贷款	82,368	0.90	91,655	1.07
其他贷款1	164,776	1.79	152,627	1.77
票据贴现	118,960	1.29	116,962	1.36
海外和子公司	685,393	7.46	608,810	7.09
客户贷款和垫款总额	9,190,601	100.00	8,590,057	100.00

1．包括个人商业用房贷款、个人住房抵押额度贷款、个人助学贷款等。

于2014年6月30日，本集团客户贷款和垫款总额91,906.01亿元，较上年末增加6,005.44亿元，增幅为6.99%。

本行境内公司类贷款和垫款57,124.18亿元，较上年末增加3,127.87亿元，增幅为5.79%，主要投向基础设施、小微企业、涉农贷款等领域。其中，短期贷款增加901.27亿元，增幅4.82%；中长期贷款增加2,226.60亿元，增幅6.31%。

本行境内个人贷款和垫款26,738.30亿元，较上年末增加2,091.76 亿元，增幅为8.49%。其中，个人住房贷款增加2,021.64亿元，增幅10.75%，重点支持居民自住房需求；个人消费贷款及个人助业贷款贷款余额有所下降，主要是加强贷款风险控制、调整贷款产品结构所致。

票据贴现1,189.60亿元，较上年末增加19.98亿元，增幅为1.71%，主要用于满足重点优质客户短期融资需求。

海外和子公司客户贷款和垫款6,853.93亿元，较上年末增加765.83亿元，增幅为12.58%，主要是大力拓展跨境业务，加强境内外业务联动所致。

按五级分类划分的贷款分布情况

下表列出于所示日期本集团贷款按五级分类的分布情况。在贷款五级分类制度下，不良贷款包括划分为次级、可疑及损失的贷款。

（人民币百万元， 百分比除外）	于2014年6月30日		于2013年12月31日
	金额	占总额 百分比(%)	金额	占总额 百分比(%)
正常	8,874,606	96.56	8,300,113	96.63
关注	220,327	2.40	204,680	2.38
次级	41,435	0.45	32,100	0.37
可疑	43,375	0.47	42,231	0.49
损失	10,858	0.12	10,933	0.13
客户贷款和垫款总额	9,190,601	100.00	8,590,057	100.00
不良贷款额	95,668		85,264
不良贷款率		1.04		0.99

2014年上半年，本集团继续深入推进信贷结构调整，全面强化贷后管理，加强风险防范化解，加快不良贷款处置，信贷资产质量状况基本稳定。于2014年6月30日，不良贷款余额956.68亿元，较上年末增加104.04亿元；不良贷款率1.04%，较上年末上升0.05个百分点；关注类贷款占比2.40%，较上年末上升0.02个百分点。

负债

下表列出于所示日期本集团负债总额及构成情况。

（人民币百万元，百分比除外）	于2014年6月30日		于2013年12月31日
	金额	占总额百分比(%)	金额	占总额百分比(%)
客户存款	12,956,956	84.95	12,223,037	85.54
同业及其他金融机构存放款项和拆入资金	1,054,488	6.91	848,012	5.94
卖出回购金融资产	3,065	0.02	61,873	0.43
已发行债务证券	428,524	2.81	357,540	2.50
其他负债1	809,745	5.31	798,419	5.59
负债总额	15,252,778	100.00	14,288,881	100.00

1. 包括向中央银行借款、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、预计负债、递延所得税负债及其他负债。

于2014年6月30日，本集团负债总额152,527.78亿元，较上年末增加9,638.97亿元，增幅6.75%。其中，客户存款占负债总额的84.95%，较上年末下降0.59 个百分点；适度吸收同业资金、加强流动性储备，同业及其他金融机构存放款项和拆入资金占比上升0.97 个百分点至6.91%；海外分行和建行亚洲发行存款证增加，已发行债务证券占比上升0.31 个百分点至2.81%。

客户存款

下表列出于所示日期本集团按产品类型划分的客户存款情况。

（人民币百万元，百分比除外）	于2014年6月30日		于2013年12月31日
	金额	占总额 百分比(%)	金额	占总额 百分比(%)
公司存款	6,741,994	52.03	6,443,255	52.71
活期存款	3,995,933	30.84	4,064,038	33.25
定期存款	2,746,061	21.19	2,379,217	19.46
个人存款	5,866,415	45.28	5,514,647	45.12
活期存款	2,635,111	20.34	2,510,525	20.54
定期存款	3,231,304	24.94	3,004,122	24.58
海外和子公司	348,547	2.69	265,135	2.17
客户存款总额	12,956,956	100.00	12,223,037	100.00

于2014年6月30日，本集团客户存款总额129,569.56亿元，较上年末增加7,339.19亿元，增幅6.00%。其中，本行境内定期存款较上年末增加5,940.26亿元，增幅11.03%，高于活期存款0.86%的增幅；定期存款在客户存款中的占比较上年末提高2.09个百分点至46.13%。

股东权益

下表列出于所示日期本集团股东权益总额及构成情况。

（人民币百万元）	于2014年6月30日	于2013年12月31日
股本	250,011	250,011
资本公积	135,537	135,523
投资重估储备	(4,468)	(19,290)
盈余公积	107,970	107,970
一般风险准备	169,039	153,835
未分配利润	484,539	444,084
外币报表折算差价	(4,714)	(6,182)
归属于本行股东权益	1,137,914	1,065,951
少数股东权益	9,098	8,378
股东权益总额	1,147,012	1,074,329

于2014年6月30日，股东权益11,470.12亿元，较上年末增加726.83亿元；股东权益总额对资产总额的比率为6.99%。

3.3 经营分部情况

下表列出于所示期间各主要业务分部的利润总额情况。

（人民币百万元，百分比除外）	截至2014年6月30日止六个月		截至2013年6月30日止六个月
	金额	占总额 百分比(%)	金额	占总额 百分比(%)
公司银行业务	86,848	51.23	74,798	48.20
个人银行业务	49,296	29.08	39,617	25.53
资金业务	31,589	18.64	38,621	24.88
其他业务	1,783	1.05	2,153	1.39
利润总额	169,516	100.00	155,189	100.00

下表列出于所示期间本集团按地区分部划分的利润总额分布情况。

（人民币百万元，百分比除外）	截至2014年6月30日止六个月		截至2013年6月30日止六个月
	金额	占总额 百分比(%)	金额	占总额 百分比(%)
长江三角洲	22,704	13.39	19,392	12.50
珠江三角洲	22,407	13.22	22,214	14.31
环渤海地区	27,827	16.42	24,629	15.87
中部地区	27,356	16.14	23,699	15.27
西部地区	27,773	16.38	25,489	16.42
东北地区	9,004	5.31	8,077	5.21
总行	28,308	16.70	30,383	19.58
海外	4,137	2.44	1,306	0.84
利润总额	169,516	100.00	155,189	100.00

3.4 资本充足率分析

银监会于本报告期内正式批复本行实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，自本报告期起，本行采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。

于2014年6月30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率13.89%，一级资本充足率11.21%，核心一级资本充足率11.21%，满足监管要求。与2013年12月31日相比，本集团资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别上升0.55、0.46和0.46个百分点。

资本计量规则调整是本期资本充足率上升的主要原因，按照上述最新规则计量的资本充足率，各类风险资本要求对风险的敏感程度进一步提升，风险加权资产有一定下降。同时，资本底线要求亦对资本充足率计量结果有一定影响。除规则调整因素外，考虑不合格次级债扣除及2013年度分红派息方案实施等影响后，本集团上半年通过内部资本积累实现的资本净额增速仍略快于风险加权资产增速，有利于资本充足率的提升。

下表列出于所示日期本集团以及本行的资本充足率情况。

（人民币百万元，百分比除外）	于2014年6月30日		于2013年12月31日
	本集团	本行	本集团	本行
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息1
资本净额：
核心一级资本净额	1,132,884	1,068,006	1,061,684	998,380
一级资本净额	1,132,918	1,068,006	1,061,700	998,380
资本净额	1,404,637	1,337,984	1,316,724	1,249,850
资本充足率：
核心一级资本充足率	11.21%	10.88%	10.75%	10.44%
一级资本充足率	11.21%	10.88%	10.75%	10.44%
资本充足率	13.89%	13.64%	13.34%	13.06%
按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息
核心资本充足率	11.70%	11.59%	11.14%	11.05%
资本充足率	14.24%	13.90%	13.88%	13.53%

1. 自本报告期起，本集团采用资本计量高级方法计量资本充足率，并适用并行期规则。

四、涉及财务报告的相关事项

4.1与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的说明。

□适用√不适用

4.2报告期内发生重大会计差错更正的说明

□适用√不适用

4.3与上年度财务报告相比，财务报表合并范围发生变化的具体说明

□适用√不适用

4.4董事会、监事会对非标准审计报告的说明。

□适用√不适用

中国建设银行股份有限公司董事会

2014年8月29日