（上接49版）
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3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
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6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
9.3本期国债期货投资评价
无。
10.投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
10.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
10.3其他资产构成
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10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
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10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
1. 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
2. 本基金合同生效日为2013年8月14日，基金合同生效以来（截至2014年6月30日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银月月薪
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2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
（2013年8月14日至2014年6月30日）
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注：1、本基金基金合同于2013年8月14日生效，截至报告期末，本基金基金合同生效不满一年。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：债券资产占基金资产的比例不低于80％，股票资产占基金资产的比例不超过20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.70 %÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类中第（3）－（8）项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金管理费和基金托管费的调整
由于本基金为开放式基金，规模随时可变，当本基金达到一定规模或市场发生变化时，在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下，基金管理人可酌情调低基金管理费率，或基金托管人可酌情调低基金托管费率。此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在指定媒体上刊登公告。
5、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
(二)与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金申购费率结构如下表所示：
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注：1、M为申购金额
2、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。
2、赎回费
本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示：
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注：1年为365天， Y为持有期限。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，进行定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等信息。
2、在“四、基金托管人”部分，对相关内容进行了更新。
3、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额代销机构的信息。
4、在“六、基金的募集”部分，删去了基金募集的相关信息。
5、在“七、基金合同的生效”部分，更新了相关信息。
6、在“十、基金的投资”部分，更新了基金的投资组合报告。
7、在“十一、基金的业绩”部分，更新了截至最新一期的基金的业绩。
8、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分，更新了关于定期定额投资和联络方式的相关内容。
9、在“二十三、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的历次公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二○一四年九月二十七日
| 代码 | 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例(%) |
| A | 农、林、牧、渔业 | - | - |
| B | 采矿业 | - | - |
| C | 制造业 | 2,702,240.00 | 0.10 |
| D | 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | - | - |
| E | 建筑业 | - | - |
| F | 批发和零售业 | 6,100.00 | 0.00 |
| G | 交通运输、仓储和邮政业 | - | - |
| H | 住宿和餐饮业 | - | - |
| I | 信息传输、软件和信息技术服务业 | - | - |
| J | 金融业 | 5,225,500.00 | 0.19 |
| K | 房地产业 | - | - |
| L | 租赁和商务服务业 | - | - |
| M | 科学研究和技术服务业 | - | - |
| N | 水利、环境和公共设施管理业 | - | - |
| O | 居民服务、修理和其他服务业 | - | - |
| P | 教育 | - | - |
| Q | 卫生和社会工作 | - | - |
| R | 文化、体育和娱乐业 | - | - |
| S | 综合 | - | - |
| 合计 | 7,933,840.00 | 0.29 |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 数量（股） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 000712 | 锦龙股份 | 350,000 | 5,225,500.00 | 0.19 |
| 2 | 600776 | 东方通信 | 200,000 | 2,670,000.00 | 0.10 |
| 3 | 603369 | 今世缘 | 1,000 | 16,930.00 | 0.00 |
| 4 | 603328 | 依顿电子 | 1,000 | 15,310.00 | 0.00 |
| 5 | 002727 | 一心堂 | 500 | 6,100.00 | 0.00 |
| 序号 | 债券品种 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 国家债券 | - | - |
| 2 | 央行票据 | - | - |
| 3 | 金融债券 | 553,498,000.00 | 20.33 |
| 其中：政策性金融债 | 553,498,000.00 | 20.33 | |
| 4 | 企业债券 | 1,087,783,176.01 | 39.96 |
| 5 | 企业短期融资券 | 1,008,090,500.00 | 37.03 |
| 6 | 中期票据 | 1,030,861,000.00 | 37.87 |
| 7 | 可转债 | - | - |
| 8 | 其他 | - | - |
| 9 | 合计 | 3,680,232,676.01 | 135.20 |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 数量（张） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 130323 | 13进出23 | 2,900,000 | 290,957,000.00 | 10.69 |
| 2 | 101354016 | 13陕交建MTN002 | 1,000,000 | 101,740,000.00 | 3.74 |
| 3 | 041470002 | 14昊华CP001 | 1,000,000 | 101,020,000.00 | 3.71 |
| 4 | 1082063 | 10津城建MTN1 | 1,000,000 | 99,790,000.00 | 3.67 |
| 5 | 101351024 | 13攀钢MTN001 | 800,000 | 81,616,000.00 | 3.00 |
| 序号 | 名称 | 金额（元） |
| 1 | 存出保证金 | 26,679.00 |
| 2 | 应收证券清算款 | - |
| 3 | 应收股利 | - |
| 4 | 应收利息 | 106,630,291.19 |
| 5 | 应收申购款 | 354,414.29 |
| 6 | 其他应收款 | - |
| 7 | 待摊费用 | - |
| 8 | 其他 | - |
| 9 | 合计 | 107,011,384.48 |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 流通受限部分的公允价值(元) | 占基金资产净值比例（%） | 流通受限情况说明 |
| 1 | 603369 | 今世缘 | 16,930.00 | 0.00 | 新股锁定 |
| 2 | 603328 | 依顿电子 | 15,310.00 | 0.00 | 新股锁定 |
| 3 | 002727 | 一心堂 | 6,100.00 | 0.00 | 新股锁定 |
| 阶段 | 益率 （1） | 率标准差 （2） | 准收益率 （3） | 业绩比较基准 收益率标准差（4） | (1)－(3) | (2)－(4) |
| 2013.8.14-2013.12.31 | 0.10% | 0.06% | 2.21% | 0.02% | -2.11% | 0.04% |
| 2014.1.1-2014.6.30 | 5.89% | 0.07% | 2.85% | 0.02% | 3.04% | 0.05% |
| 自基金合同生效起至今 | 6.00% | 0.07% | 5.06% | 0.02% | 0.94% | 0.05% |
| 费用种类 | 申购金额（M） | 费率 |
| 申购费率 | M＜100万 | 0.8% |
| 100万≤M＜300万 | 0.5% | |
| 300万≤M＜500万 | 0.3% | |
| M≥500万 | 按笔收取，1,000元/笔 | |
| 养老金特定申购费率 | M＜100万 | 0.32% |
| 100万≤M＜300万 | 0.15% | |
| 300万≤M＜500万 | 0.06% | |
| M≥500万 | 按笔收取，1,000元/笔 |
| 费用种类 | 持有天数（Y） | 费率 |
| 赎回费率 | Y＜1年 | 1.5% |
| 1年≤Y＜2年 | 0.5% | |
| 2年（含）以上 | 0% |