关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的进展公告
证券代码:002677 证券简称:浙江美大 编号:2014-046
浙江美大实业股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
浙江美大实业股份有限公司(以下简称“公司”)于2014年3月26日召开了第二届董事会第六次会议(以下简称“会议”),审议通过了《关于使用闲置募集资金和自有资金购买银行理财产品的议案》,同意公司使用总额不超过人民币25,000万元闲置自有资金购买银行理财产品,在额度范围内授权公司管理层具体办理实施等相关事项(公告编号:2014-020)。
2014年9月29日,公司使用暂时闲置的自有资金人民币7000万元,购买了中国工商银行股份有限公司海宁支行(以下简称“中国工商银行海宁支行”)发行的理财产品,现将相关事宜公告如下:
一、理财产品主要情况
1、产品名称:中国工商银行法人人民币理财产品“多享优势”系列—理财管理计划C款
2、产品类型:保本浮动收益型
3、理财产品投资标的:投资0%-80%的高流动性资产,0%-70%的债权类资产,0%—80%的其他资或资 产组合。收益部分与持有产品时间挂钩获得浮动收益。
4、产品年化收益率:5.90%
5、产品收益起算日:2014年10月8日
6、产品到期日:2014年11月3日
7、产品本金和收益兑付日:到期或赎回后3个工作日内支付本金及收益,遇非银行工作日时顺延。
8、支付方式:在本金和收益兑付日,中国工商银行海宁支行将产品本金和产品收益划付至公司指定账户。
9、资金来源:公司闲置自有资金。
二、关联关系说明
公司与中国工商银行海宁支行无关联关系。
三、主要风险揭示
1、市场风险:本理财管理计划为保本浮动收益型理财管理计划,投资的某些投资工具(如债券、理财直接融资工具和股票等)市值会由于各种因素的影响而波动,将使本理财管理计划财产面临市价下跌的风险。
2、流动性风险:客户无权随时终止该理财管理计划,若客户有临时资金需求,封闭期过后每月一次,可赎回全部或部分理财管理计划。
3、信用风险:客户面临所投资的理财直接融资工具等资产或资产组合涉及的用款人和债券发行人的信用违约。若出现上述情况,客户将面临受损失的风险。
4、管理风险:不排除工商银行、资产管理计划管理人、相关运作机构以及交易对手受经验、技能、判断力、执行力等因素的限制,对本理财管理计划及相关信托计划的运作及管理造成一定影响,使理财资金遭受损失。
5、不可抗力及意外事件风险:自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的出现,可能对理财管理计划的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,甚至可能导致理财管理计划收益降低乃至本金损失。对于由不可抗力及意外事件风险导致的任何损失,客户须自行承担,银行对此不承担任何责任。
6、最不利的投资情形:因各种原因,包括但不限于所投资债券、新股申购所持有股票、货币市场基金、债券基金、股票型证券投资基金、理财直接融资工具等受市场价格波动影响而产生巨大市场风险;所投资的理财直接融资工具等债权类资产到期后,债务人信用违约风险导致理财管理计划损失的情况。
四、风险应对措施
1、公司财务部设专人及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
2、公司内审部门应对资金使用情况进行检查,并上报董事会审计委员会核
查;
3、公司独立董事、监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计;
4、公司将依据深交所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
五、对公司经营和损益的影响
1、公司本次使用自有闲置资金进行短期理财产品投资是在确保公司日常经营和资金安全的前提下进行的,不会影响公司主营业务的正常开展。
2、通过适度低风险短期理财,可以提高资金使用效率,获得一定的投资效益,增加公司收益,符合公司股东利益。
六、公告日前十二个月内公司购买理财产品情况
截至本公告日,公司在过去十二个月内累计使用闲置自有资金购买银行理财产品80300万元(含本次7000万元),其中已到期55300万元,累计收益623.61万元,未超过股东大会授权董事会投资理财产品的金额范围和投资期限。
七、备查文件
1、中国工商银行海宁支行理财产品说明书和认购书。
特此公告。
浙江美大实业股份有限公司
董 事 会
2014年9月30日