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    董事会会议决议公告
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    中信银行股份有限公司
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    中信银行股份有限公司2014年第三季度报告
    2014-10-30       来源:上海证券报      

    一、 重要提示

    1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员应当保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

    1.2 本公司第三届董事会第三十次会议表决通过了公司2014年第三季度报告。会议应参会董事14名,实际参会董事14名,其中,现场出席董事10名,委托出席董事4名,朱小黄董事、窦建中董事因事委托李庆萍董事代为出席和表决,孙德顺董事、冈萨洛?何塞?托拉诺?瓦易那董事因事委托李哲平董事代为出席和表决。本公司监事列席了本次会议。

    1.3 本公司第三季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。

    1.4 本公司董事长常振明、行长李庆萍、主管财务工作副行长曹国强、计划财务部总经理芦苇保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

    1.5 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司;本集团指中信银行股份有限公司及其附属子公司。

    二、 公司主要财务数据和股东变化

    2.1 主要财务数据

    2.1.1公司主要财务数据

    单位:百万元 币种:人民币

     本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减(%)
    总资产4,045,8873,641,19311.11
    客户贷款及垫款总额2,124,1281,941,1759.42
    总负债3,788,2023,410,46811.08
    客户存款总额2,875,7252,651,6788.45
    同业拆入25,24441,952(39.83)
    已发行债务凭证126,95976,86965.16
    其中:已发行次级债及其他债务证券99,07861,18361.94
    归属于上市公司股东的净资产250,091225,60110.86
    归属于本行股东的每股净资产(元)5.354.8210.86
        
     年初至报告期末

    (1-9月)

    上年初至上年报告期末

    (1-9月)

    比上年同期增减(%)
    经营活动产生的现金流量净额6,103(110,816)
    每股经营活动产生的现金流量净额(元)0.13(2.37)
        
     年初至报告期末

    (1-9月)

    上年初至上年报告期末

    (1-9月)

    比上年同期增减

    (%)

    营业收入92,56876,57220.89
    营业利润43,01640,9884.95
    利润总额43,09341,1894.62
    归属于上市公司股东的净利润32,28030,8604.60
    归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润32,19930,6924.91
    平均总资产收益率(%,年化)1.141.31(0.17)
    加权平均净资产收益率(%,年化)18.1019.20(1.10) 
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%,年化)18.0519.09(1.04)
    基本每股收益(元/股)0.690.664.55
    除非经常性损益后归属于本行股东的基本每股收益(元/股)0.690.664.55
    稀释每股收益(元/股)0.690.664.55
    扣除非经常性损益后归属于本行股东的稀释每股收益(元/股)0.690.664.55
        

    2.1.2 扣除非经常性损益项目和金额

    单位:百万元 币种:人民币

    项目本期金额

    (7-9月)

    年初至报告期末金额(1-9月)说明
    非流动资产处置损益01 
    计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外2258 
    与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益321 
    采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益0-1 
    除上述各项之外的其他营业外收入和支出0-37 
    租金收入2049 
    其他应收款减值准备转回损益333 
    所得税影响额-18-38 
    少数股东权益影响额(税后)-4-5 
    合计2681 

    2.1.3 资本充足率分析

    本集团根据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》(自2013年1月1日起实施)有关规定计算和披露资本充足率,报告期内满足监管关于过渡期相关资本要求。截至报告期末,本集团核心一级资本充足率9.29%,比上年末上升0.51个百分点,一级资本充足率9.35%,比上年末上升0.57个百分点;资本充足率12.99%,比上年末上升1.75个百分点。

    单位:百万元 币种:人民币

    项目本报告期末

    (2014年9月30日)

    上年度末

    (2013年12月31日)

    本报告期比上年末

    增减(%)

    核心一级资本净额252,907228,31110.77
    一级资本净额254,670228,38011.51
    资本净额353,655292,21221.03
    风险加权总资产2,723,1842,600,4944.72
    核心一级资本充足率9.29%8.78%上升0.51个百分点
    一级资本充足率9.35%8.78%上升0.57个百分点
    资本充足率12.99%11.24%上升1.75个百分点

    2.1.4 管理层讨论与分析

    截至报告期末,本集团资产总额40,458.87亿元,比上年末增长11.11%;负债总额37,882.02亿元,比上年末增长11.08%;客户贷款及垫款总额21,241.28亿元,比上年末增长9.42%;客户存款总额28,757.25亿元,比上年末增长8.45%。

    报告期内,本集团实现归属于本行股东的净利润322.80亿元,同比增长4.60%;实现营业收入925.68亿元,同比增长20.89%。其中,利息净收入700.48亿元,同比增长11.99%,非利息净收入225.20亿元,同比增长60.58%,非利息净收入占比24.33%,同比提升6.01个百分点;净息差同比下降0.22个百分点至2.37%;

    截至报告期末,本集团不良贷款余额294.28亿元,比上年末增长47.39%;不良贷款率为1.39%,比上年末上升0.36个百分点;拨备覆盖率181.49%,比上年末下降25.13个百分点;贷款拨备率2.51%,比上年末上升0.38个百分点。

    2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

    单位:股

    股东总数(户)349,796
    前十名股东持股情况

    股东名称

    (全称)

    报告期内增减期末持股数量比例(%)持有有限售条件股份数量质押或冻结情况股东性质
    股份状态数量
    中国中信有限公司481,910,80031,406,992,77367.13%0未知 国有法人
    香港中央结算(代理人)有限公司3,179,25012,008,365,09725.67%0未知 境外法人
    全国社保基金理事会0338,513,2090.72%0未知 国有法人
    中国建设银行0168,599,2680.36%0未知 国有法人
    全国社保基金一零八组合(10,000,000)96,040,6040.21%0 国有法人
    中国农业银行-宝盈策略增长股票型证券投资基金(8,000,000)50,000,0000.11%0 其他
    南方东英资产管理有限公司-南方富时中国A50ETF12,755,40048,045,0800.10%0 其他
    全国社保基金一一三组合045,394,6120.10%0 国有法人
    东风汽车公司031,034,4000.07%0 国有法人
    中国工商银行股份有限公司031,034,4000.07%0 国有法人
    河北建设投资集团有限责任公司200,00031,034,4000.07%0 国有法人

    前十名无限售条件股东持股情况
    股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量
    种类数量
    中国中信有限公司31,406,992,773人民币普通股28,938,928,294
    境外上市外资股2,468,064,479
    香港中央结算(代理人)有限公司12,008,365,097境外上市外资股12,008,365,097
    全国社保基金理事会338,513,209人民币普通股256,602,409
    境外上市外资股81,910,800
    中国建设银行168,599,268境外上市外资股168,599,268
    全国社保基金一零八组合96,040,604人民币普通股96,040,604
    中国农业银行-宝盈策略增长股票型证券投资基金50,000,000人民币普通股50,000,000
    南方东英资产管理有限公司-南方富时中国A50ETF48,045,080人民币普通股48,045,080
    全国社保基金一一三组合45,394,612人民币普通股45,394,612
    东风汽车公司31,034,400人民币普通股31,034,400
    中国工商银行股份有限公司31,034,400人民币普通股31,034,400
    河北建设投资集团有限责任公司31,034,400人民币普通股31,034,400
    上述股东关联关系或一致行动的说明1、截至报告期末,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
    其他注释3、截至报告期末,本行全部股份均为无限售条件的流通股。本行前十名流通股股东持股情况同前十名股东持股情况。

    4、中国中信有限公司于近日通过协议转让方式增持本行H股股份81,910,800股,有关交易已经根据买卖合同交割,目前尚待印花税缴纳及办理股份过户手续。本次增持后,中国中信有限公司持有本行A股和H股股份共计31,406,992,773股,约占本行总股本的67.13%。相关股份转让详情请参见本行于2014年9月27日披露的《关于控股股东增持本行股份的公告》及《北京市嘉源律师事务所关于中国中信有限公司增持中国中信银行股份有限公司股份的专项核查意见》。

    表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 

    三、重要事项

    3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

    √适用 □不适用

    单位:百万元 币种:人民币

    项 目2014年9月30日/2014年1-9月较上年末/上年同期变动(%)变动原因
    拆出资金69,691(43.02)拆放境内同业款项减少
    以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产17,56159.38交易性债券投资规模增加
    应收利息24,15555.39应收款项类投资利息增加
    应收款项类投资510,78470.17定向资产管理计划投资增加
    拆入资金25,244(39.83)境内外同业拆入资金减少
    卖出回购金融资产款52,725563.29卖出回购债券业务增加
    应交税费7,02761.35应交所得税费增加
    应付利息37,59533.59应付存款利息增加
    已发行债务凭证126,95965.16新增发行二级资本债
    手续费及佣金净收入18,83552.02中间业务快速发展
    投资收益2,596331.95衍生金融产品已实现交割收益增加
    公允价值变动收益857-衍生金融产品重估值变动
    资产减值损失17,774124.45组合评估计提信贷资产减值准备增加

    3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

    □适用 √不适用

    3.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

    √适用 □不适用

    报告期内,公司持股5%以上股东无新承诺事项,持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明书及2014年半年度报告披露内容相同,股东所作承诺履行正常。

    3.4 报告期内本公司利润分配的执行情况

    √适用 □不适用

    经2013年度股东大会批准,本行向截至2014年7月16日在册的A股股东和2014年6月3日在册的H股股东以现金方式派发了2013年度股息,每股派发股息折合人民币 0.252元(税前),总派发金额约人民币117.90亿元。本行2013年度利润分配方案已在2013年年度报告、2013年度股东大会会议资料以及2013年度A股利润分配实施公告中进行了详细说明。本行2014年前三季度不进行利润分配,也不进行公积金转增股本。

    3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

    □适用 √不适用

    3.6 执行新会计准则对合并财务报表的影响

    3.6.1长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响(一)

    单位:元 币种:人民币

    被投资

    单位

    交易基本信息2013年1月1日归属于母公司股东权益(+/-)2013年12月31日
    投资

    (+/-)

    可供出售金融资产(+/-)归属于母公司股东权益(+/-)
    中国银联股份有限公司现金购买0-113,750,000.00113,750,000.000
    SWIFT红股0-462,039.82462,039.820
    Joint Electronic Teller Services红股0-4,082,276.324,082,276.320
    Electronic Payment Services Company (HK) Ltd.红股0-12,838,842.2312,838,842.230
    合计-0-131,133,158.37131,133,158.370

    长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响(一)的说明

    本集团编制2014年中期财务报告时已按新颁布长期股权投资准则执行,将持有的对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响,并且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益性投资自长期股权投资调整至可供出售金融资产,本集团将这类投资改按金融工具的相关政策核算,并采用追溯调整法对比较财务报表的相关项目进行了调整。执行该准则对我行自身财务状况及经营成果无重大影响。

    3.6.2职工薪酬准则变动的影响

    单位:元 币种:人民币

    2014年7月1日应付职工薪酬

    (+/-)

    2014年7月1日归属于母公司股东权益

    (+/-)

    00

    职工薪酬准则变动影响的说明

    本集团于2013年度财务报告已提前执行职工薪酬准则,变更了补充退休福利计划相关会计政策,并采用追溯调整法对以前年度补充退休福利精算利得进行了调整,该项调整对本年度及上年度股东权益及净利润无重大影响。

    3.6.3合并范围变动的影响

    本集团已对是否能够控制被投资方及是否将该被投资方纳入合并范围的会计政策进行了修改。采用该准则并未改变本集团于2014年9月30日的合并范围。

    3.6.4准则其他变动的影响

    本集团除上述于2013年度财务报告提前执行《企业会计准则第9号-职工薪酬》、《企业会计准则第33号-合并财务报表》,于2014年中期报告提前执行《企业会计准则第2号-长期股权投资》外,于2013年度财务报告提前执行了财政部颁布/修订的《企业会计准则第30号-财务报表列报》、《企业会计准则第39号-公允价值计量》、《企业会计准则第40号-合营安排》等准则,于2014年中期提前执行了《企业会计准则第41号-在其他主体中权益的披露》准则,执行上述会计准则对本集团财务状况及经营成果无重大影响。

    3.7股权投资情况  

    3.7.1持有其他上市公司、金融企业股权情况

    √适用 □不适用

    单位:元 币种:人民币

    序号证券

    代码

    证券简称初始投资

    金额

    占该公司股权比例期末账面值报告期损益期初账面值报告期所有者

    权益变动

    会计核算科目股份来源
    100762中国联通(HK)7,020,000.00-3,677,298.00-

    3,648,201.81

    29,096.19可供出售

    金融资产

    现金购买
    2VVisa Inc.7,509,605.39-66,331,784.98142,089.4468,698,961.41(2,367,176.43)可供出售

    金融资产

    赠送╱红股
    3MAMastercard

    International

    201,629.69-3,448,259.4211,840.793,860,489.40(412,229.98)可供出售

    金融资产

    红股
    合计 14,731,235.088-73,457,342.40153,930.2376,207,652.62(2,750,310.22)  

    3.7.2本集团持有非上市金融企业股权情况如下表列示

    √适用 □不适用

    单位:元 币种:人民币

    所持对象名称初始投资金额持股数量

    (股)

    占该公司股权比例期末账面值报告期损益报告期所有者权益变动会计核算科目股份来源
    中国银联113,750,000.0087,500,0002.99%113,750,000.00--可供出售金融资产现金购买
    SWIFT161,127.6635-462,039.82--可供出售金融资产红股
    Joint Electronic Teller Services4,535,347.3316 (Class B)-4,082,276.32--可供出售金融资产红股
    Electronic Payment Services Company (HK) Ltd.14,263,759.802-12,838,842.23--可供出售金融资产红股
    合计132,710,234.79  131,133,158.37-- 

    注:除上表所述股权投资外,截至报告期末,本行子公司振华财务还持有净值为2.00亿元的私募型基金。

      中信银行股份有限公司

      2014年第三季度报告