中期协吸纳意见修改完善相关规则

  期货公司网上开户将成行

  ⊙记者 王宁 ○编辑 颜剑

  互联网证券业务推出许久，其业务开展如火如荼，不甘寂寞的期货业近期也有所动作。

  日前，中国期货业协会（以下简称中期协）起草制订了《期货公司互联网开户规则》（以下简称《规则》），并公开向社会征求意见。中期协称，前期已在行业内征求了意见，根据意见反馈情况，对《规则》进行了修改完善，形成了新的《期货公司互联网开户规则（征求意见稿）》，并起草了《期货公司互联网开户操作指南（征求意见稿）》。

  业内人士表示，《规则》的发布，一方面预示着期货业创新步伐的一大迈进，另一方面，网上开户实现后，期货公司业务发展将突破地域上的障碍，这对降低公司成本有很大的推动作用。

  《规则》要求，期货公司互联网开户对象仅限于自然人客户，采用数字证书认证方式为客户办理互联网开户，应当按照实名制开户的要求采集客户本人身份证正反面、头部正面照、银行卡等影像资料，并与使用互联网开户的客户进行视频通话并保存同步记录。

  其中，视频通话内容包括但不限于核实客户是否本人开户；核实开户是否为客户本人意愿；确认客户是否阅读并完全理解《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同》等相关内容。

  此外，期货公司在开展网上开户业务时，不得委托非本公司从业人员办理互联网开户业务；办理互联网开户的人员和进行客户开户回访的人员不得为同一人；应当以电子文档方式妥善保存互联网开户过程中产生文字、影像等资料，并在公司总部进行集中统一保管。

  据悉，《规则》在征求意见期间，共收到反馈意见108份，其中证监会部门4份，交易所、保证金监控中心5份，期货公司99份。根据反馈意见，中期协对部分意见采纳和未采纳。其中，采纳部分有：将“采集客户影像资料”修改为“采集客户本人身份证正反面、头部正面照、银行卡等影像资料”。有建议表示，应增加手机验证的要求；经中期协研究决定，制定《期货公司互联网开户操作指南》，并对此作了相应规定。

  未采纳方面，有建议认为，应将《规则》区分细化，针对商品期货、金融期货、非互联网开户的网上账户修改等分别进行要求。中期协认为，互联网开户本质只是现有开户的一种补充形式，因此，《规则》适用于商品期货以及金融期货的网上开户，但非互联网开户的网上账户修改等不属于互联网开户规定范畴。

  还有建议期货公司互联网开户增加法人客户。中期协认为，由于目前“法人客户”开户由法人代理人办理，代理人办理互联网开户时，在代表公司开户真实意愿上较难核实，无法满足对于客户身份识别、风险揭示和投资者适当性制度等方面的核心监管要求，因此不予采纳。