(上接17版)

  4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

  5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

  6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

  7、依法接受基金托管人的监督；

  8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

  9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  10、编制季度、半年度和年度基金报告；

  11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

  12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

  13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

  14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

  15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

  16、保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

  17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

  18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

  20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

  22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

  23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

  24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

  25、执行生效的基金份额持有人大会决议；

  26、建立并保存基金份额持有人名册；

  27、法律法规及中国证监会规定和基金合同约定的其他义务。

  （四）基金管理人的承诺

  1、基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资；

  2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

  （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （5）侵占、挪用基金财产；

  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

  （8）法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。

  3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （1）越权或违规经营；

  （2）违反基金合同或托管协议；

  （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

  （7）违法现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （9）贬损同行，以抬高自己；

  （10）以不正当手段谋求业务发展；

  （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

  （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

  （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

  4、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

  （五）基金经理承诺

  1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

  3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

  （六）基金管理人的内部控制制度

  1、公司内部控制原则

  （1）健全性原则

  内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  （2）有效性原则

  通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

  （3）独立性原则

  公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其它资产的运作分离。

  （4）相互制约原则

  公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

  （5）成本效益原则

  公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  2、公司制定内部控制制度原则

  （1）合法合规性原则：公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。

  （2）全面性原则：内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

  （3）审慎性原则：制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

  （4）适时性原则：内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

  3、公司内部控制制度主要内容

  （1）控制环境

  控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

  公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。

  公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

  公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

  内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线。

  人力资源政策和措施。公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

  （2）风险评估

  风险评估的前提条件是设立目标。只有先确立了目标，管理层才能针对目标确定风险并采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。尽管其并非内部控制要素，但它是内部控制得以实施的先决条件。

  公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

  （3）控制活动

  授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

  与控股股东之间的风险隔离。公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效隔离，经营管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，保证账簿分设，会计核算独立。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格隔离，不得提供有关投资、研究等非公开信息和资料，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。

  资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。

  业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。

  岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制，各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离等。

  物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调中央交易室和综合管理部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。

  危机处理机制。公司制订了切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序。

  （4）信息与沟通

  维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司制定管理和业务报告制度。包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。

  （5）内部监督

  公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

  （6）法律法规指引

  公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察稽核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。

  各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合法合规审核。

  督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。

  监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。

  第四部分 基金托管人

  一、基金托管人情况

  （一）基本情况

  名称：徽商银行股份有限公司（简称“徽商银行”）

  住所：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座

  办公地址：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座

  法定代表人或授权代表：晏东顺

  成立时间：1997年4月4日

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：1,104,981.9283万元人民币

  存续期间：持续经营

  批准设立文号：银复[1997]70号

  基金托管业务批准文号：证监许可[2014]63号

  联系人：陈军

  电话：0551-62690981

  传真：0551-62667856

  客服电话：40088-96588

  网址：www.hsbank.com.cn

  徽商银行成立于1997年4月4日， 2005年11月30日更名为徽商银行股份有限公司，总部设在安徽合肥，并于2005年12月28日正式合并了安徽省内的芜湖、马鞍山、安庆、淮北、蚌埠5家城市商业银行，以及六安、淮南、铜陵、阜阳科技、阜阳鑫鹰、阜阳银河、阜阳金达等7家城市信用社。2013年11月12日，徽商银行在香港联交所主板挂牌上市，H股股票代号3698。

  徽商银行主要经营范围包括在中国吸收公司和零售客户存款，利用吸引的存款发放贷款，以及从事资金业务，包括货币市场业务，投资和交易业务及代客交易等。截至2013年12月31日，徽商银行总股本人民币110.50亿。徽商银行设有17家分行及191家支行，447家自助服务区。拥有一家控股子公司金寨徽银村镇银行有限责任公司，并参股奇瑞徽银汽车金融有限公司、无为徽银村镇银行有限责任公司。

  徽商银行坚持扎根地方经济，服务中小企业，得益于对安徽市场长期的深耕细作，拥有广泛的中小企业客户基础和与区域经济有机契合的业务网络，已经成为安徽乃至中国享有盛名的金融服务商。

  （二）主要人员情况

  李宏鸣先生，徽商银行执行董事及董事长。2013年7月起担任徽商银行董事及董事长。曾任安徽省委政研室政调处一级巡视员、副处长，安徽省体改委生产体制处副处长、企业体制处处长，安徽省政府发展研究中心副主任、主任，安徽省委副秘书长及安徽省委政研室主任；中共黄山市委副书记、市政府市长、党组书记、黄山风景区管委会主任，中共宿州市委书记、宿州市人大常委会主任，宿州马鞍山现代产业园区党工委第一书记。合肥工业大学自动化专业学士学位，毕业于中国科技大学马克思主义原理专业硕士研究生课程班；于1998年2月至8月作为访问学者在美国马里兰大学进行交流。

  吴学民先生，徽商银行执行董事及行长。吴先生在金融业拥有逾17年的工作经验。2010年10月起担任徽商银行执行董事。曾任中国建设银行报社理论部副主任；中国银联股份有限公司董事会办公室副主任兼办公室副主任，中国银联股份有限公司安徽分公司总经理，中国银联股份有限公司战略发展与法律合规部总经理。中国人民大学经济学硕士学位，复旦大学高级管理人员工商管理硕士学位，高级经济师。

  （三）基金托管业务经营情况

  2014年1月3日，徽商银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。徽商银行本着“安全、协同、高效、增值、灵活”的服务理念，切实履行托管人职责。

  截至2014年12月31日，徽商银行已托管255只产品，包含银行理财产品、证券公司资产管理产品、信托产品、股权基金、基金管理公司资产管理计划等其他托管资产，总托管规模逾500亿元人民币。

  二、基金托管人的内部控制制度

  （一）建立三级内部控制体系

  徽商银行通过制定托管业务内部风险控制制度，建立“全员全流程”风险管理体系，规范徽商银行托管业务活动和风险管理工作，实现对托管业务及时、全面、统一、有效的监控，保证客户资产的安全、完整。

  徽商银行托管业务内部控制体系（包括资金清算、托管项目、会计核算的内部风险控制措施）是徽商银行全面风险管理体系的组成部分。根据监管要求和徽商银行全面风险管理体系建设的总体规划下，徽商银行托管业务建立三级内部控制体系：

  第一级为基于自我评估和管理的托管业务管理职能部门，即投资与托管业务部以及各业务经营单位；第二级为总行基金托管部履行稽核监察职责的团队；第三级为总行合规部、风险管理部以及审计部，共同构筑了徽商银行资产托管业务的内控风险控制体系。

  （二）完善制度建设、夯实制度基础

  徽商银行除制定《徽商银行资产托管业务管理办法》、《徽商银行资产托管业务内部控制管理办法》等基本性制度，对结算业务原则性要求进行了相关规定外，如针对结算业务中的资金清算和账户管理，制定了《徽商银行资产托管资金清算管理办法》、《徽商银行证券投资基金托管业务账户管理暂行办法》，同时制定了《徽商银行PROP（上海）资金结算系统终端操作流程》、《徽商银行ITS（深圳）资金结算系统终端操作流程》，明确资金清算流程。此外，通过基金托管部内设的稽核监督团队督促落实各项规章制度以及业务操作，对各项业务制度的建设和实施提出内部控制建议并，确保安全保管基金财产，防范各项风险。

  （三）规范业务操作，有效防范风险

  徽商银行不断加强业务管理，规范各环节操作流程。在业务开办前，为每只基金设立独立的账户，单独核算，分账管理，实现不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册登记等方面完全独立，实现专户、专人管理，并同时保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，任何人不得假借基金的名义开立任何其他账户，也不得使用基金的任何账户开展基金业务以外的活动，不得擅自出借和转让基金的任何证券账户等一系列措施。

  业务开办过程中进行资金清算时，徽商银行严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行存款账户进行；按日通过计算机系统、电话银行、上海PROP和深圳ITS远程操作平台系统等方式对基金银行存款账户余额、基金结算备付金账户余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额进行核对，同时不断加强资金头寸管理，防范资金头寸不足风险；此外，加强对基金印章、基金财务专用章、基金业务章等印章以及开户资料、预留印鉴、实物证券凭证等重要文件的保管和使用，实现双人双责，严格按照印章和重要档案管理制度执行，防范操作风险。

  （四）完善工作机制，实行全方位的风险防控

  一是建立授权工作机制，严格权限操作。针对基金托管业务，徽商银行建立了严格的授权工作机制，对结算业务各环节涉及的具体操作事项均进行了明确的授权操作规定，明确授权人员的职责和权限，有效控制操作风险。

  二是建立经办、复核双人工作岗责体系，形成风险实时监控。徽商银行通过部门单设、团队分工，岗位职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡。并针对资金清算、会计核算关键岗位，分别设置了清算经办岗、清算复核岗、核算经办岗和核算复核岗，双人双责的经办、复核岗责体系及授权工作机制能够确保对业务开展中的各项风险进行实时监控和防范，有效降低业务差错发生率，防控操作风险。

  三是设置专门的监督检查岗，对清算人员的业务操作进行监督，监控资金清算过程中的操作风险。监督检查人员实时监控清算人员对管理人发送的划拨指令、银行间成交通知单上的印章和签名是否与管理人预留印鉴相符进行验证，清算人员是否对管理人发送的划拨指令、银行间成交通知单进行电话确认；清算人员进行资金划拨时是否有有权人签字，清算员是否按照业务操作流程和管理办法的规定进行业务处理等一系列内容，实现结算业务的实时监控。

  （五）建立证券投资基金托管风险准备金制度

  为弥补操作错误或因技术故障等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失，徽商银行拟将根据《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》，建立徽商银行证券投资基金托管风险准备金制度，是对风险发生后的一种补救措施，切实减少当事人损失。

  （六）异常情况下的应急处理预案

  针对托管业务可能遇到的由于系统、故障及各类突发事件导致的危机，徽商银行制定了完善的危机事件管理制度，明确危机处理的组织和职责及危机处理程序，并制定了应对各类突发事件的应急处理预案和措施，切实做好事前风险的评估和防控。

  首先，为有效处理危机事件，防止损失扩大，及时解决问题，徽商银行成立全行托管业务危机处理指挥中心和危机处理小组。其中，危机处理指挥中心负责重大危机处理的统一指挥、协调，负责批准危机处理实施方案，定期评估危机处理预案的有效性并适时改进，组织场地、设备、系统、人员的恢复工作，确保徽商银行以最快的速度恢复正常业务运作，事后检讨危机发生的原因及危机处理结果。危机处理小组负责制定危机应急处理预案，组织危机应急处理预案演练，根据业务、系统变化情况等适时调整危机应急处理预案。危机发生时迅速判断危机的种类、性质和严重程度，一般危机，决定危机方案并组织实施；重大危机迅速报告危机处理指挥中心，并根据危机处理中心决策的危机处理预案组织实施。

  其次，对于结算业务过程中的异常情况，徽商银行制定了应急处理方案，包括清算业务系统危机处理、人民币资金结算过程危机的处理以及资金清算业务骤增的应急处理。其中，清算业务系统危机处理是针对中国证券登记结算有限责任公司上海分公司PROP平台和深圳分公司IST平台系统危机情况的处理和“资金清算系统” 危机情况的处理。

  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。

  如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。

  第五部分 相关服务机构

  一、基金份额发售机构

  1、直销机构

  （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  办公地址：北京市西城区金融大街17号中国人寿中心17层

  法定代表人：刘慧敏

  客户服务电话：4009-258-258

  传真：010-66222861

  联系人：祁琳

  （2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn）

  2、其他销售机构

  各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时公告。

  二、登记机构

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  办公地址：北京市西城区金融大街17号中国人寿中心17层

  法定代表人：刘慧敏

  客户服务电话：4009-258-258

  传真： 010-66222871

  联系人：干晓树

  三、出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人：俞卫锋

  电话：021-31358666

  传真：021-31358600

  联系人：安冬

  经办律师：安冬、孙睿

  四、审计基金财产的会计师事务所

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  法人代表：Ng Albert Kong Ping 吴港平

  电话：010-58153000

  传真：010-85188298

  联系人：辜虹

  经办注册会计师：辜虹、林美红

  第六部分 基金的募集

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会2015年2月9日《关于准予国寿安保聚宝盆货币市场基金注册的批复》（证监许可[2015]226号）注册和2015年2月15日《关于国寿安保聚宝盆货币市场基金募集时间安排的确认函》（证券基金机构监管部部函[2015]485号）募集。

  本基金的存续期限为不定期。

  一、发售时间

  自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

  二、发售对象

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  三、基金的运作方式

  契约型开放式。

  四、发售方式和销售渠道

  本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开发售，具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

  本基金认购的申请方式为书面申请或基金管理人、其他销售机构公布的其他方式。

  本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售。

  本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。若认购无效或失败，基金管理人将认购无效或失败的款项退回。

  基金投资者在募集期内可多次认购基金份额，但认购申请一经受理不得撤销。

  销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常应在T+2日到基金销售网点查询受理情况，并可在基金合同生效后到基金销售网点打印交易确认书。

  五、募集目标

  本基金的最低募集份额总额为2亿份。

  本基金可设置募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公告。若本基金设置募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模的限制。

  六、认购费用

  本基金不收取认购费用。

  七、募集期利息的处理方式

  基金合同募集期间，投资者的认购款项只能存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

  八、基金认购份额的计算

  1、基金认购采用金额认购的方式。

  认购份额 =（认购金额+认购利息）/ 基金份额初始面值

  例：假定某投资者投资10万元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为50.00元。则其可得到的认购份额计算如下：

  认购份额＝（100,000.00+ 50.00）/1.00＝100,050.00份

  2、认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  九、基金认购金额的限制

  1）在募集期内，投资者通过其他销售机构和基金管理人直销网上交易系统首次认购/追加认购基金份额的最低限额均为0.01元；投资者通过直销中心柜台首次认购/追加认购基金份额的最低限额均为10000元。各销售机构对最低认购限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

  2）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购金额的限制及规则，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

  十、基金份额的认购和持有限额

  本基金募集期间对单个基金份额持有人不设置最高认购金额限制。基金管理人不对每个账户的累计认购金额进行限制。

  十一、基金份额类别设置

  在不违反法律法规的规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

  第七部分 基金备案

  一、基金备案的条件

  本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

  如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

  1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

  3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

  《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现下列情形之一的，基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，基金合同终止，基金管理人按照基金合同的约定进行清算，而无需召开基金份额持有人大会。

  1、基金份额持有人数量连续60个工作日达不到200 人；

  2、基金资产净值连续60个工作日低于5000 万元。

  法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

  第八部分 基金份额的申购与赎回

  一、申购和赎回场所

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

  二、申购和赎回的开放日及时间

  1、开放日及开放时间

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  2、申购、赎回开始日及业务办理时间

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

  三、申购与赎回的原则

  1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算；

  2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

  3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登记机构受理的不得撤销；

  4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  四、申购与赎回的程序

  1、申购和赎回的申请方式

  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

  2、申购和赎回的款项支付

  投资人申购基金份额时，必须按照销售机构规定的方式全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋3日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前述影响因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  3、申购和赎回申请的确认

  基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。

  基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购、赎回份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  五、申购和赎回的数量限制

  1、投资者通过其他销售机构和基金管理人直销网上交易系统首次申购和追加申购的最低金额均为0.01元；投资者通过直销中心柜台首次申购和追加申购基金份额的最低金额均为10000元，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。本基金对投资者账户的保留余额不设限制，也不对单笔最低赎回份额进行限制，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。

  2、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。

  3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

  六、申购和赎回的价格、费用及其用途

  1、本基金不收取申购费用和赎回费用。

  2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。

  七、申购份额与赎回金额的计算

  1、申购份额的计算采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00元，申购份额的计算公式为：

  申购份额=申购金额/1.00元

  例：假定某投资者投资10万元申购本基金，则投资者可得到的基金份额计算如下：

  申购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00份

  2、赎回金额的计算采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00元。赎回金额的计算公式为：

  赎回金额＝赎回份额×1.00元

  例：假定某投资者持有10万份基金份额，该投资者申请赎回8万份基金基金份额，则其获得的赎回金额如下：

  赎回金额=80,000.00X1.00=80,000.00元

  3、申购份额、余额的处理方式

  申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  4、赎回金额的处理方式

  赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  八、申购和赎回的登记

  正常情况下，投资者T日申购基金成功后，登记机构在T+1日前（含T+1日）为投资者增加权益并办理登记手续，投资人自T+2日起（含T+2日）有权赎回该部分基金份额。

  基金份额持有人T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T+1日前（含T+1日）为其办理扣除权益的登记手续。

  在法律法规允许的范围内，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金管理人最迟于开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  九、拒绝或暂停申购的情形

  (下转19版)