股票简称：中国银行 股票代码：601988 证券简称：中行优1 证券代码：360002 （住所：中国北京市复兴门内大街1号）

  重要提示：本概览的编制主是为了方便投资者快速浏览，投资者如欲申购，务请在申购前认真阅读募集说明书全文及发行人的日常信息披露文件。

  一、发行人及本期发行的中介机构基本情况

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  二、本期发行方案要点、重大事项提示、发行安排、本期优先股的会计处理及税项安排

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  三、发行人最近三年及一期的主要财务数据及财务指标

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  数据来源：本募集说明书概览引用的2014年半年度财务数据为本行2014年上半年度未经审计的合并会计财务报表中的数据；2013年年度财务数据为本行当年经审计的合并会计财务报表中的数据；2012年年度财务数据为本行当年经审计的合并会计财务报表中的数据；2011年年度财务数据为2012年经审计的合并会计财务报表中的比较数据。

  注：

  1、加权平均净资产收益率＝归属于母公司所有者的净利润÷归属于母公司所有者权益加权平均余额，以年化形式列示。根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》（证监会公告[2010]2 号）的规定计算；

  2、成本收入比根据财政部《金融企业绩效评价办法》（财金[2011]50号）的规定计算；

  3、资本充足率（新办法）、一级资本充足率（新办法）及核心一级资本充足率（新办法）根据《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令[2012]1号）规定的非高级方法计算，2011、2012年度无同比数据；

  4、资本充足率（老办法）及核心资本充足率（老办法）按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令[2007]11号）的规定计算；

  5、不良贷款率＝期末不良贷款余额÷期末客户贷款总额；

  6、不良贷款拨备覆盖率＝期末贷款减值准备÷期末不良贷款余额；

  7、单一最大客户贷款比例＝单一最大客户贷款余额÷资本净额；

  8、最大十家客户贷款比例＝最大十家客户贷款余额÷资本净额；

  9、贷存比＝贷款余额÷存款余额，贷存比按照中国人民银行的相关规定计算，其中，存款余额包括客户存款以及保险公司和金融控股公司等同业存款；

  10、流动性比率＝流动资产÷流动负债；流动性比率为集团口径指标，按照中国人民银行及银监会的相关规定计算；

  11、超额备付率为中国内地机构口径指标，其中：

  人民币超额备付率＝（超过法定存款准备金的备付金+库存现金）÷（存款余额+应解汇款）；

  外币超额备付率＝（超过法定存款准备金的备付金+库存现金+存放同业与海外联行）÷存款余额；

  12、拆借资金比例为中国内地机构口径指标，其中：

  拆入资金比例＝在短期融资市场上拆入的人民币资金余额÷各项人民币存款；

  拆出资金比例＝在短期融资市场上拆出的人民币资金余额÷各项人民币存款；

  13、2011年重述部分具体情况参见“2012年会计报表附注四、26”。

  四、发行人2014年第三季度的主要财务数据及财务指标

  本行已于2014年10月31日公布2014年第三季度报告，本行2014年第三季度报告未经审计，主要财务数据及财务指标如下：

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  注：

  1、加权平均净资产收益率＝归属于母公司所有者的净利润÷归属于母公司所有者权益加权平均余额，以年化形式列示。根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》（证监会公告[2010]2号）的规定计算；

  2、成本收入比根据财政部《金融企业绩效评价办法》（财金[2011]50号）的规定计算；

  3、资本充足率（新办法）、一级资本充足率（新办法）及核心一级资本充足率（新办法）根据《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令[2012]1号）规定的高级方法计算，2013年无同比数据；

  4、资本充足率（老办法）及核心资本充足率（老办法）按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令[2007]11号）的规定计算；

  5、不良贷款率＝期末不良贷款余额÷期末客户贷款总额；

  6、不良贷款拨备覆盖率＝期末贷款减值准备÷期末不良贷款余额；

  7、贷存比根据《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》（银监发[2014]34号）计算，2013年无同比数据。

  投资者如需了解本行2014年第三季度具体情况，请查阅上交所网站（www.sse.com.cn）。

  2015年3月20日