关于利用自有资金购买银行理财产品的公告
证券代码:002459 证券简称:*ST天业 公告编号:2015-023
秦皇岛天业通联重工股份有限公司
关于利用自有资金购买银行理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整,并对公告中的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担责任。
一、委托理财概述
秦皇岛天业通联重工股份有限公司(以下简称“公司”)于2015年4月2日与上海浦东发展银行股份有限公司唐山分行签订了委托理财合同,使用人民币1.5亿元购买“浦发银行利多多对公结构性存款产品”,期限为2015年4月3日至2015年7月3日,年化收益率为5.1%。
公司2015年3月29日召开了第三届董事会第十二次会议,以同意8票,反对0票,弃权0票的表决结果审议通过了《关于2015年度利用自有资金开展委托理财的议案》,同意在确保资金安全、操作合法合规、保证正常生产经营不受影响的前提下,为提高资金使用效率,增加现金资产收益,根据公司经营发展计划和资金状况,2015年度公司使用合计不超过人民币3亿元自有资金用于委托商业银行进行固定收益类或承诺保本的投资理财,并授权公司管理层负责办理具体投资事项,包括但不限于产品选择、实际投资金额确定、协议的签署等。
二、委托理财合同主体的基本情况
委托理财合同的主体为上海浦东发展银行股份有限公司唐山分行,与公司不存在关联关系。
三、委托理财合同的主要内容
1、产品名称:上海浦东发展银行利多多对公结构性存款2015年JG280期
2、认购总额:人民币1.5亿元
3、产品收益率:5.1%/年
4、产品收益起算日:2015年04月03日
5、产品到期日:2015年07月03日
6、产品投资标的:主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率。
7、产品收益与分配
(1)本产品为保证收益型产品,发行人确保本金和约定收益,到期一次性返还存款本金和约定的产品收益。
(2)本产品收益计算方式为:
根据本产品收益率和实际存续期限,比照中国人民银行定期存款计息规则计算产品收益。
(3)本产品收益的计算中已包含(计入)发行人的运营管理成本。投资人无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
(4)在存款本金和产品收益兑付日,发行人将存款本金和产品收益划付至投资人指定账户。
8、计息方式:月利率=年收益率/12;日利率=年收益率/360 ,以单利计算。
9、风险提示
(1)期限风险:由于本产品的实际期限无法事先确定,且发行人有权单方行使对产品期限的权利(包括但不限于提前终止等),一旦发行人选择了行使本合同中所订明的对产品期限的权利,则投资人必须遵照履行。
(2)市场风险:交易期内可能存在市场利率上升、但该产品的收益率不随市场利率上升而提高的情形;受限于投资组合及具体策略的不同,本产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。
(3)流动性风险:投资人不享有提前终止权,则投资人在产品到期日(发行人依照本合同的约定提前终止合同的,提前终止日被视为产品到期日)前无法取用存款本金及产品收益。
(4)信息传递风险:投资人应根据本合同载明的信息披露方式查询本产品的相关信息。如果投资人未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响导致投资人无法及时了解本产品的信息,并由此影响投资人投资决策,因此而产生的责任和风险将由投资人自行承担。
(5)不可抗力风险:如果甲乙双方因不可抗力不能履行本合同时,可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。不可抗力的定义详见本合同第九条的约定。
四、委托理财对公司的影响
公司对委托理财产品的风险与收益,以及未来的资金需求进行充分的预估与测算,使用闲置自有资金投资固定收益类或承诺保本的银行理财产品不会影响公司的日常经营运作与主营业务的发展,且银行理财产品的收益率一般高于活期存款及同期定期存款收益率,理财产品的投资,有利于提高公司自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,提升公司整体业绩水平,为股东获取更多投资回报。
五、投资风险分析及风险控制措施
(一)投资风险分析
1、投资固定收益类或承诺保本类银行理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,投资收益会受到市场波动的影响。
2、存在相关工作人员的操作和道德风险。
(二)拟采取风险控制措施
1、公司将严格遵守审慎投资原则,选择稳健的投资品种。独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
2、公司董事会授权经营管理层负责董事会审批额度内的委托理财相关事宜,财务总监组织实施,财务部负责具体操作、及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全或影响正常资金需求的状况,应及时采取相应保全或赎回措施,控制投资风险。
3、财务部建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目,做好资金使用的财务核算工作,并于发生投资事项当日及时与银行核对账户余额,确保资金安全。
4、实行岗位分离操作,投资理财业务的申请人、审核人、审批人、操作人、资金管理人应相互独立。
5、公司相关工作人员与银行相关工作人员须对理财业务事项保密,未经允许不得泄露本公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财业务有关的信息。
6、公司内部审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督,对可能存在的风险进行评价,定期向审计委员会汇报。
7、公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内委托理财产品及相关损益情况。
六、备查文件
1、《公司第三届董事会第十二次会议决议》
2、《关于2015年度利用自有资金开展委托理财的公告》
3、《浦发银行利多多对公结构性存款产品合同》
特此公告。
秦皇岛天业通联重工股份有限公司
董事会
2015年4月3日