2014年年度报告摘要

  1、重要提示及目录

  1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  1.2公司独立董事雷世文、史锦杰、王友伟、王淑慧认为本报告内容是真实、准确、完整的。

  1.3天健会计师事务所（特殊普通合伙）重庆分所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

  1.4公司负责人、财务负责人翁振杰先生及财务部门负责人刘影女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  2.1公司简介

  2.1.1历史沿革

  公司的前身是重庆国际信托投资公司，于1984年10月经中国人民银行批准成立，注册资本金3,500万元人民币。2002年1月，公司引入战略投资者，进行增资改制，并经中国人民银行总行《中国人民银行关于重庆国际信托投资有限公司重新登记有关事项的批复》（银复【2002】9号）批准，获准重新登记，注册资本金增至人民币10.3373亿元 (含美元1565万元)。2004年底，公司进一步增资扩股，注册资本金增加到16.3373亿元，取得了中国银行业监督管理委员会重庆监管局颁发的《中华人民共和国金融许可证》（编号为K10226530H002）和重庆市工商行政管理局颁发的《企业法人营业执照》（注册号为5000001800019）。2007年10月19日，经中国银行业监督管理委员会银监复【2007】461号文《中国银监会关于重庆国际信托投资有限公司变更公司名称和业务范围的批复》获准变更公司名称、业务范围并领取新的金融许可证（编号为K0051H250000001）。2010年11月，经中国银行业监督管理委员会银监复【2010】552号《关于批准重庆国际信托有限公司增加注册资本及调整股权结构等有关事项的批复》批准，公司注册资本由人民币16.3373亿元增加至人民币24.3873亿元，公司股权结构由重庆国信投资控股有限公司100%持股，变更为多家机构投资者共同持股，上述事项已于2010年12月22日完成工商变更登记（注册号为500000000005609）。

  2.1.2公司的法定中文名称：重庆国际信托有限公司

  中文名称缩写：重庆信托

  公司法定英文名称：Chongqing International Trust Co.,Ltd.

  英文名称缩写：CQITC

  2.1.3公司负责人：翁振杰

  2.1.4注册地址：重庆市渝北区龙溪街道金山路9号附7号

  2.1.5邮政编码：401147

  2.1.6公司国际互联网网址：http//www.cqitic.com

  2.1.7电子信箱:cqitic@cqitic.com

  2.1.8信息披露事务负责人：吕维

  联系电话：023-89035888

  传真：023-89035998

  电子信箱：cqitic@cqitic.com

  2.1.9年度报告备置地点：重庆市渝中区民权路107号

  2.1.10聘请的会计师事务所:天健会计师事务所（特殊普通合伙）重庆分所

  住所：重庆市北部新区财富大道13号财富中心财富园2号B幢3-6楼

  2.1.11聘请的律师事务所：

  重庆索通律师事务所

  住所：重庆市渝中区瑞天路56号企业天地4号楼九层

  中豪律师事务所

  住所：重庆市渝中区邹容路68号大都会广场22层

  2.2组织结构

  图2.2

  ■

  3、公司治理

  3.1前3位股东

  表3.1

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  3.2董事

  表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

  ■

  表3.2-2（独立董事）

  ■

  3.3监事

  表3.3（监事会成员）

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  3.4高级管理人员

  表3.4（高级管理人员）

  ■

  3.5公司员工

  表3.5(公司员工)

  ■

  4、经营管理

  4.1经营目标、方针、战略规划

  公司的经营目标是：突出信托主业地位，以创新为核心推动信托业务拓展，重点为优质客户特别是机构客户提供综合性金融产品和服务；深化与其他金融机构的合作，积极适应金融业混业经营的趋势，不断提高控制、驾驭风险的能力，形成可持续发展的盈利模式和核心竞争力。在信托服务领域奠定全国性的行业领先地位，将公司建设成为全国一流的信托金融机构，充分实现公司价值、股东权益和社会效益的和谐发展。

  公司的经营方针是：坚持科学发展观，以诚信树品牌，以创新促发展；严控风险，稳健经营，发展壮大与风险防控并重，坚持依法合规经营。

  公司的战略规划是：立足重庆，紧紧抓住城乡统筹综合改革和建设长江上游地区金融中心的契机，调整资产结构和业务重点，以基础设施建设和金融投资为核心，大力发展信托主业，力争公司信托规模、管理水平、赢利能力不断迈向新的高度；同时，积极探索与国内外金融机构的合作，引进优质战略资本及先进管理技术，不断提升公司的资本实力、管理水平和盈利能力。

  4.2经营业务的主要内容

  4.2.1公司经营业务由自营业务、信托业务等构成。自营业务主要开展贷款、金融机构股权投资、证券投资等业务；信托业务主要开展资金信托、财产或财产权信托、信贷（票据）资产转让、投资银行等业务。

  4.2.2公司信托业务的主要品种是单一资金信托、集合资金信托、股权信托，按运用方式分为投资类信托、贷款类信托、财产（财产权）管理类信托。

  4.2.3资产组合与分布

  自营资产运用与分布表 （单位：万元）

  ■

  信托资产运用与分布表 （单位：万元）

  ■

  4.3市场分析

  2014年，我国经济社会发展总体平稳，稳中有进。“稳”的主要标志是，经济运行处于合理区间。增速稳，国内生产总值达到63.6万亿元，较上年增长7.4%，在世界主要经济体中名列前茅。就业稳，城镇新增就业1322万人，高于上年。价格稳，居民消费价格上涨2%。“进”的总体特征是，发展的协调性和可持续性增强。经济结构有新的优化，粮食产量达到1.21万亿斤，消费对经济增长的贡献率上升3个百分点，达到51.2%，服务业增加值比重由46.9%提高到48.2%，新产业、新业态、新商业模式不断涌现。

  2015年是贯彻落实党的十八届三中全会各项重要举措的关键之年，对于重塑未来中国经济的发展格局至关重要。展望2015年，宏观经济政策将延续把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，处理好改革发展稳定关系的整体思路，经济产业结构及金融体系面临深度调整和转型的困境，国内经济增速迈入下行趋势阶段的平台整理期，调整目前经济结构性矛盾、挖掘内需增长点将成为2015年政策调控的主要着力点，经济增长波动将不会太大。

  4.3.1有利因素

  （1）深化金融改革，为信托业营造良好发展环境

  党的十八届三中全会对全面深化改革作出重大战略部署，围绕使市场在资源配置中起决定性作用深化经济体制改革，将有利于促进利率市场化和建立多层次的资本市场，进一步解放和发展我国社会生产力和创造力，加之金融脱媒趋势的确立，金融资源的市场化逐步实现，为信托行业发展提供了较为稳定的宏观经济环境。

  （2）信托业保障基金成立，推动行业健康可持续发展

  2014年，经过监管层的引导、规范和行业自身的努力，中国信托业保障基金正式成立，建立起了可以维护信托业自身稳健发展的长效机制，从风险缓冲、风险救助和风险补偿等方面，为信托投资者提供了基本合法权益保护的制度安排及具体举措，使得我国信托业的制度基础得到了进一步健全和完善，从而促进整个信托业的健康可持续发展。

  （3）财富管理需求旺盛，信托公司蓄势待发

  中国人民大学日前公布的《2014年中国财富管理报告》预测，截至2020年，中国私人财富管理市场规模将达到227万亿左右，增幅将达到97万亿人民币。高速扩张的财富管理市场给信托产品带来了大量需求。财富管理对现代社会具有重要的意义，从产业分工看，财富管理是一种专业化的金融服务，帮助实现财富的保全、增值和传承。从经济和金融的功能看，财富管理通过汇聚和融通资本，促进储蓄向投资转化。从社会功能看，财富管理是构建社会保障安全网的重要组成部分，通过跨生命周期和经济周期的资产配置，以及税收激励等公共政策安排，为社会应对养老挑战提供解决方案。信托公司大力开展财富管理业务，在凸显自身制度优势的同时，也将为社会经济发展作出较大的贡献。

  （4）政府发展新思路为公司发展带来新机遇

  国家深入实施“一带一路”战略，加快长江经济带建设，为处在战略要位的重庆提供了新的发展契机；重庆市全面推进五大功能区区域发展战略，充分发挥直辖市体制优势，经济发展平稳向好。重庆市2015年政府工作报告中提出的“围绕全年工作目标和全面建成小康社会目标要求，全面深化改革，全面推进依法治市”，将为公司全力服务地方发展及全国化发展布局战略营造良好的政策环境，为公司发展带来新的机遇。

  （5）综合实力强劲，力保行业领先优势

  公司坚持秉承“诚信、稳健、创新、求精”的经营理念，积极回归“受人之托，代人理财”的信托本源，在稳健发展传统信托业务的基础上，发挥信托专业优势，不断提高金融创新能力，严控风险，合规经营。截至2014年末，公司净资产达人民币127.71亿元，资本充足，资产优良，2014年度各项经营业绩位居全国68家信托公司前五位，为进一步提高盈利能力和抗风险能力，实现持续快速健康发展奠定了扎实的基础。

  4.3.2不利因素

  （1）宏观经济环境的复杂性使信托业面临新的挑战

  一方面，房地产调整虽然不存在崩溃性下滑的可能性，但局部区域和市场结构可能会出现较为激烈的调整，导致部分房地产项目风险增加。另一方面，在稳增长、调结构以及中性偏紧的货币政策的总体思路下，宏观形势继续呈现实体经济低迷、通缩压力持续的格局，实体经济仍难以扭转下行趋势，特别是部分实体企业去杠杆压力增大，煤炭、钢铁等产能过剩行业企业经营困境持续加剧，风险暴露进一步加快，为信托业发展带来了新的挑战。

  （2）传统经营模式难以为继

  当前，信托公司经营模式呈现融资化、通道化等粗放经营特点。我国不断推动企业融资渠道的扩展和畅通，加快构建直接融资渠道。企业融资来源日益多元化，融资成本也趋于下降，这不仅使信托融资项目来源收窄，而且项目定价能力也将受到削弱。同时，证券、基金子公司等新业务通道的出现，使得信托通道价值下降，依靠通道业务立足的传统思维越来越站不住脚。总之，信托公司现有的粗放经营模式不仅受到市场竞争的冲击，而且也越来越受制于日趋严格的监管政策，可持续性降低，转型发展更为迫切。

  （3）资产管理市场竞争更加激烈

  我国经济社会改革进程加快，尤其是金融体系改革的提速，使信托业享有的制度红利逐步消失。一方面，随着泛资产管理时代的来临，各主要监管机构相继发布了《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套细则、《关于保险资产管理公司有关事项的通知》等监管办法，进一步放宽了证券、保险、基金公司资产管理投资范围，打破了资产管理市场分割的状态，使得整个资管市场更加开放，行业竞争更加激烈。另一方面，信托公司曾经利用我国利率市场化程度不高的有利机遇，提供了高收益率的理财产品，吸引了大量资金涌入信托行业。然而，在利率市场化不断深化的当下，各类理财产品收益率普遍上升，信托与其他理财产品的收益率差距逐步缩小，信托收益率优势不断下降。

  （4）信托价值的社会认知度尚需提高，合格投资者仍需培育

  相较于银行、证券、保险等传统金融机构，社会大众对信托价值的认知程度尚需大力提高，信托知识亟待普及。而公司地处西部，信息和资源都比较匮乏，老百姓和企业对信托业缺乏相应的了解，与此同时，符合《信托公司资金信托计划管理办法》对“合格投资人”明确规定的合格投资者数量，与沿海发达地区相比也存在一定差距。

  4.4内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  公司按照《公司法》、《信托公司管理办法》、《信托公司治理指引》和监管部门的要求完善公司治理的相关制度和实施细则，进一步明确了三会一层的权责和制约关系，公司经营班子与下属部门也形成了有效的授权分责关系。

  公司坚持“诚信、稳健、创新、求精”的经营理念，坚持以人为本，追求效率与效益，综合运用激励与福利机制，在积极向上的企业文化体系中实现员工与公司共同成长进步。

  4.4.2 内部控制措施

  公司董事会下设关联交易审查委员会、风险控制委员会、审计委员会、信托委员会、薪酬及提名委员会，各委员会职责清晰、分工明确，协助董事会开展公司各项业务；引入了独立董事制度，并由独立董事出任信托委员会、审计委员会和关联交易审查委员会主任委员，以控制公司重大业务的经营风险，实现公司业务的健康可持续发展；监事会有效履行监督职责。

  公司按职责分离的原则设置内部各部门。前台部门（业务部门）对业务进行受理和初审，并负责实施项目的具体操作；中台（信托管理部、风险合规部、法律事务部等）对业务进行决策和事中控制；后台（计划财务部等）对业务进行财务核算和管理。通过内部约束机制达到强化中、后台对前台的控制反映和监督评价。

  为了进一步完善业务经营机制、防范和化解风险，2014年，公司新制订了《房地产信托项目监管暂行办法》、《流动性风险管理及应急计划》、《合规绩效考核、问责与激励办法》等制度，对公司业务和风险管理制度进行了全面梳理、修订和分类整理，进一步明晰了各类信托业务管理流程，加强了项目的全流程管理。

  4.4.3信息交流与反馈

  公司内部建立了良好的信息交流与反馈制度，通过公司内网、会议、座谈、报告等方式，公司经营班子和员工之间开展有效的互动和交流，相互传递政策信息；通过公司外部网站及报纸等媒介，根据法律法规规定向公众披露公司资产经营状况，根据信托文件约定向信托委托人（受益人）及时披露信托财产管理运用等相关信息。

  4.4.4监督评价与纠正

  公司的内控机制通过内部的自我完善和外部的检查督促来实现监督、评价和纠正，并在实际工作中得到检验。一是自我检验纠错，二是经监管部门的检查提示，在出现遗漏或不足时公司会采取相应措施加以完善。

  公司从多方面入手，充分发挥内部审计的监督作用。2014年，内部审计工作得到了加强，审计的范围和深度进一步加强，全年出具各类内审报告133份。对审计过程中发现的问题及时与各部门沟通，要求限期完善或整改，并采取后续审计等方式进行跟踪，对防止风险出现或扩大，促进业务合法、合规、稳健经营发挥了积极作用。

  4.5风险管理

  4.5.1风险管理概况

  公司坚持“宁可错过，不可做错”的风险管理理念，已形成一套比较完善和行之有效的风控机制、规章制度和操作流程，促进公司各项业务可持续发展。公司经营活动中可能遇到的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险、其他风险（如政策风险、法律风险、道德风险、声誉风险）等。

  4.5.2 风险状况

  4.5.2.1 信用风险状况

  信用风险主要是交易对手违约带来的风险，信用风险主要来自借款、对外担保、投资等业务。报告期内，公司严格按财政部和中国银监会的要求，提足各项准备金。2014年末公司信用风险资产按照资产五级分类标准分类结果为：（1）正常类资产1,629,426.40万元；（2）关注类资产479.53万元；（3）次级类资产无；（4）可疑类资产无；（5）损失类资产无。公司不良资产期初数为0、期末数为0。

  4.5.2.2 市场风险状况

  公司面临的市场风险主要是因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动而产生和可能产生的风险。对于公司开展的股票质押信托业务，侧重于选择业绩面好的股票，设置较低的质押率；同时引入了保证金追加制度和止损线，以有效防范市场波动风险；公司目前暂未开展外币业务，不受汇率市场变动影响；公司的信托贷款项目大部分为固定利率贷款，市场利率的变动对投资者的收益及公司信托报酬影响较小。

  4.5.2.3 操作风险状况

  操作风险主要表现在由于公司内部程序、人员、系统的不完善或失误，或外部事件而引发的风险。为实现公司标准化、制度化、规范化管理，报告期内，公司进一步清理、修订、拟订了一系列规章制度和操作流程，以提高预防和控制操作风险的能力；同时公司结合业务发展需要，加强员工培训，提高员工技能，加强流程控制；对于外部事件可能给公司经营带来的风险，公司制定专门应急预案，实行突发事件预案管理。报告期内，公司未发生因操作风险带来的损失。

  4.5.2.4 其他风险状况

  公司面临的其他风险主要有政策风险、法律风险、道德风险、声誉风险等。报告期内，公司适时关注2014年宏观经济政策、行业发展政策和信托业监管政策的变化对公司经营和业务运作带来的影响，顺应政策要求合理设计项目方案；加强公司员工专业技能、职业道德培训，提升依法合规意识和风险管控能力。

  截至目前，公司信托产品全部实现了按期兑付，公司美誉度和知名度得到社会广泛认可。

  4.5.3 风险管理

  4.5.3.1 信用风险管理

  公司对信用风险的管理，一是加强事前对交易对手（项目）或债务人的尽职调查，严格按照业务流程开展业务，强化项目风险控制措施的有效性和合法合规性；二是事中对交易对手（项目）进行跟踪检查，对资产分类进行评级及动态管理；三是对重点项目制定应急处置预案，及时化解已发生的风险、降低损失程度；最后，事后对已结束项目进行审计和后续评价，以获取管理经验。此外，在产品结构设计时，通过结构化配置和多样化组合投资来分散和降低风险。

  在自有业务方面，公司严格控制对外担保，2014年全年未发生对外担保，截至报告日，对外担保余额为零；公司的短期投资主要投资于质地优良、风险低的金融类产品。公司存续的所有自营贷款均根据具体项目采取了抵（质）押或保证担保的风险控制措施，抵押物、质押物的价值能够确保债务的履行；房地产作为抵押物按《重庆国际信托有限公司房地产抵押估价管理暂行办法》相关规定执行，金融类股权作为质押物按《重庆国际信托有限公司金融类股权质押贷款暂行规定》执行，其他抵押物和质押物主要是根据抵押物、质押物的价值以及实现抵押权、质押权的可行性，处置抵押物、质押物的难易程度确定抵（质）押率。保证贷款主要是根据保证人的信用状况、偿还能力而定，确保担保人的担保能力能覆盖贷款金额。

  在信托业务方面，公司依法合规履行受托人职责，所有信托项目均是根据委托人指令或信托文件的约定进行管理、运用、处分。

  4.5.3.2 市场风险管理

  在加强市场风险管理方面，公司采取以下控制措施：发挥现有研发人员作用，积极吸引人才，加强对国家宏观经济政策、货币信贷政策、财政政策等领域的研究，及时掌握市场变化，为调整投资决策提供依据；对产业市场、资本市场等领域实行分散投资，根据公司整体安排，适时调整各领域的投资规模，合理安排期限结构；建立有效的止损防范措施和市场风险预警机制，强化日常风险监控和报告制度，以便及时处置化解风险。

  4.5.3.3 操作风险管理

  公司结合国家最新监管规定及公司业务发展需要、部门调整等实际情况，对内部业务及风险管理制度等进行了一系列补充、修订和完善。进一步规范了放款审批核查流程，加强了股票质押融资业务后续管理，建立了质押股票逐日盯市制度。公司坚持信托财产与固有财产之间，不同信托财产之间分别管理、分别记账的原则，在部门设置和人员安排上使前、中、后台部门分设和人员分离，业务交易、会计记录和后续管理监督分离；加强对员工的业务技能培训，强化员工的责任意识和道德水准；修改完善公司各类法律文本，以便规范化、标准化运行；制定应急预案，适时启动奖惩机制等措施防范和控制操作风险。

  4.5.3.4 其他风险管理

  公司通过加强对宏观经济政策和行业政策的跟踪、研究，提高预见性；公司法律事务部、风险合规部、信托管理部、计划财务部对交易行为或合同进行内部审查，聘请专门的律师事务所和会计师事务所协助公司开展项目法律审查和咨询，以防范和控制业务风险；加强职业道德和思想教育，开展培训和座谈等措施防范和控制道德风险。公司还将根据业务发展规模的不断扩大和市场变化等情况，对公司风险管理措施进一步修改和完善。

  5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计意见

  天健会计师事务所（特殊普通合伙）重庆分所审计了公司财务报表，包括2014年12月31日的合并及母公司资产负债表，2014年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表以及财务报表附注。会计师事务所认为，公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了我公司2014年12月31日的合并及母公司财务状况以及2014年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

  5.1.2资产负债表

  5.1.2.1母公司资产负债表

  资产负债表

  币种：折合人民币 2014年12月31日 单位：万元

  ■

  5.1.2.2合并资产负债表

  合并资产负债表

  币种：折合人民币 2014年12月31日 单位：万元

  ■

  ■

  5.1.3利润表

  5.1.3.1母公司利润表

  利润表

  币种：折合人民币 2014年度 单位：万元

  ■

  5.1.3.2合并利润表

  合并利润表

  币种：折合人民币 2014年度 单位：万元

  ■

  5.1.4所有者权益变动表

  5.1.4.1母公司所有者权益变动表

  所有者权益变动表

  币种：折合人民币 2014年度 单位：万元

  ■

  所有者权益变动表（续）

  币种：折合人民币 2014年度 单位：万元

  ■

  5.1.4.2合并所有者权益变动表

  合并所有者权益变动表

  币种：折合人民币 2014年度 单位：万元

  ■

  合并所有者权益变动表（续）

  币种：折合人民币 2014年度 单位：万元

  ■

  ■

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债汇总表

  信托项目资产负债表

  币种：人民币 2014年12月31日 单位：万元

  ■

  5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

  信托项目利润及利润分配表

  币种：人民币 2014年度 单位:万元

  ■

  6、会计报表附注

  6.1会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法的变化

  报告年度会计报表编制基准、会计估计和核算方法未发生变化。

  报告年度公司执行财政部于2014年修订或新制定发布的《企业会计准则第2号──长期股权投资》、《企业会计准则第9号──职工薪酬》、《企业会计准则第33号──合并财务报表》、《企业会计准则第40号──合营安排》等八项会计准则，其他会计政策未发生变化。

  6.2或有事项说明

  6.2.1对外担保

  （单位：万元）

  ■

  6.2.2重大承诺事项

  本报告期内公司无重大承诺事项。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  本报告期内公司无重要资产转让及其出售情况。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1自营资产经营情况

  6.4.1.1资产风险分类结果

  单位：万元 表6.4.1.1

  ■

  6.4.1.2各项资产减值损失准备

  单位：万元 表6.4.1.2

  ■

  6.4.1.3 股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务

  单位：万元 表6.4.1.3

  ■

  6.4.1.4 前三名的自营长期股权投资

  单位：万元 表6.4.1.4

  ■

  6.4.1.5 前三名的自营贷款

  表6.4.1.5

  ■

  6.4.1.6表外业务

  单位：万元 表6.4.1.6

  ■

  6.4.1.7公司当年的收入结构

  母公司口径

  单位：万元 表6.4.1.7.1

  ■

  合并口径

  单位：万元 表6.4.1.7.2

  ■

  6.4.2信托财产管理情况

  6.4.2.1信托资产

  单位：万元 表6.4.2.1

  ■

  6.4.2.1.1主动管理型信托业务

  单位：万元 表6.4.2.1.1

  ■

  6.4.2.1.2被动管理型信托业务

  单位：万元 表6.4.2.1.2

  ■

  6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目

  6.4.2.2.1按信托类型分类

  单位：万元 表6.4.2.2.1

  ■

  6.4.2.2.2主动管理型

  单位：万元 表6.4.2.2.2

  ■

  6.4.2.2.3被动管理型

  单位：万元 表6.4.2.2.3

  ■

  6.4.2.3本年度新增的信托项目

  单位：万元 表6.4.2.3

  ■

  6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

  1、支持五大功能区建设

  公司依据重庆市委市政府关于五大功能区的定位和特点，立足自身优势，充分发挥信托功能，为五大功能区建设提供资金支持和金融服务。公司通过参与企业重组并购、股权投资、结构化投资、信托贷款等方式将信托资金运用于五大功能区建设，截至2014年末，存续信托规模逾460亿元。

  2、助推生态文明建设

  公司从战略高度上推进绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持。2014年，公司向重庆市财信环保投资股份有限公司提供4亿元资金支持，用于荣昌、永川污水处理厂项目工程建设，为将重庆建成碧水青山、绿色低碳、人文厚重、和谐宜居的生态文明城市贡献力量。

  3、支持保障房建设

  公司重点关注改善民生的重要行业，2014年，公司为重庆巴山仪器厂保障性住宅工程暨汽车后市场商贸中心项目的建设提供融资5亿元，以改善城乡居民居住条件，践行社会责任，促进经济社会和谐协调发展。

  6.4.2.5本公司履行受托人义务的情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

  作为信托计划的受托人公司严格按照国家法律、法规和信托合同的约定，从事信托活动。在信托成立之前，对委托人明示信托投资的风险，不承诺保底收益；在信托计划履行过程中，恪尽诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，对所有信托项目均单独开户，单独核算，严格收支管理；从后期管理上，设置专职的信托经理，对信托项目实行及时跟踪管理和书面报告制度，真实记录并全面反映信托项目管理情况和财务状况，并根据法律法规要求及信托文件约定对信托项目的运行情况在公司网站上进行定期的披露。

  截至报告期末，所有信托项目均按时分配收益，无拖延拒付情况，也未出现因本公司自身责任而导致信托资产出现损失的情况。

  6.5关联方关系及其交易

  6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

  单位：万元 表6.5.1

  ■

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法人代表、注册地址、注册资本及主营业务

  单位：万元 表6.5.2

  ■

  6.5.3重大关联方交易

  6.5.3.1固有与关联方交易

  表6.5.3.1

  ■

  6.5.3.2信托与关联方交易

  表6.5.3.2

  ■

  6.5.3.3固信交易与信信交易

  6.5.3.3.1固信交易

  表6.5.3.3.1

  ■

  固有财产与信托财产相互交易本年增加1,028,360.00万元，本年减少814,373.00万元。

  6.5.3.3.2信信交易

  表6.5.3.3.2

  ■

  6.5.4报告期末，无关联方逾期未偿还本公司资金和为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

  6.6会计制度的披露

  报告年度，公司自营业务、信托业务均执行《企业会计准则》。

  7、财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  7.1.1利润实现和分配情况（母公司）

  本报告期初公司未分配利润270,309.73万元， 2014年度实现净利润243,204.49 万元，提取法定盈余公积24,320.45万元，提取信托赔偿准备12,160.23万元，提取一般风险准备12,231.84万元，剩余可供股东分配的利润为464,801.70万元，将用于以后年度分配。

  7.1.2利润实现和分配情况（合并口径）

  本报告期初归属于母公司的未分配利润为275,222.84万元， 2014年度实现的归属于母公司的净利润243,706.64万元，提取法定盈余公积24,320.45万元，提取信托赔偿准备12,160.23万元，提取一般风险准备12,231.84万元，剩余可供母公司股东分配的利润为470,216.96万元，将用于以后年度分配。

  7.2主要财务指标

  7.2.1主要财务指标（母公司）

  表7.2.1

  ■

  7.2.2主要财务指标（并表口径）

  表7.2.2

  ■

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无。

  7.4公司净资本情况

  表7.4

  ■

  8、特别事项简要揭示

  8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

  报告期内，重庆水务集团股份有限公司、重庆市水务资产经营有限公司将所持公司股权转让给国寿投资控股有限公司，转让后重庆水务集团股份有限公司、重庆市水务资产经营有限公司不再持有我公司股权，国寿控股有限公司持有公司26.04%股权。 安徽省皖投融资担保有限责任公司将所持公司股权转让给新疆宝利盛股权投资有限公司，转让后安徽省皖投融资担保有限责任公司不再持有我公司股权，新疆宝利盛股权投资有限公司持有公司0.82%股权。

  8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  报告期内，鉴于公司原股东重庆水务集团股份有限公司、重庆市水务资产经营有限公司已将其持有的公司共计26.04%股权转让给国寿投资控股有限公司，公司股东会选举赵立军先生、战涛先生为公司第三届董事会董事，2015年4月17日，赵立军、战涛先生董事任职资格获监管部门核准。

  报告期内，公司股东会增选康乐女士为股东代表监事，公司职工代表大会选举李静女士为职工代表监事，公司监事会成员由3名增加至5名。

  报告期内，翁振杰先生当选公司第三届董事会董事长，并获任职资格核准。

  报告期内，董事会聘任原总裁助理杨云先生为公司副总裁。

  报告期内，总裁助理李坤唯女士退休，原副总裁林德琼先生、总裁助理刘腾先生因个人原因辞职。

  8.3公司的重大未决诉讼事项

  固有：无

  信托：新办执行案件2件

  公司与许金和、福建君合集团有限公司执行案，涉案本金8300万元；公司与许建成、福建君合集团有限公司执行案，涉案本金6700万元。均系单一资金信托通道业务执行案件。因办理了具有强制执行效力的《债权文书公证书》，故公司直接向福建省高级人民法院申请强制执行。根据（2014）闽执行字第15-4号及第16-4号《福建省高级人民法院执行裁定书》，两起案件已进入执行程序，且法院已分别查封许金和质押的2200万股众和股份、许建成质押的1770万股众和股份。目前正在执行过程中。

  8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明

  无。

  8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

  无。

  8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况

  报告期内，重庆银监局根据现场监管情况，向公司出具了《现场检查意见书》（渝银监发[2014]80号），提出了监管要求：加大对存在风险隐患项目的后续管理，积极与项目相关方协商，落实项目到期兑付资金来源，确保项目到期顺利兑付；对公司所有存续应收账款类信托项目开展逐一自查，对发现问题的业务进行内部问责，及时报告自查情况及整改措施；完善内控制度，加强内部管理及项目的全流程管理，进一步严格防范项目风险；进一步加强业务报告制度，并认真落实各项监管意见。

  公司针对监管部门提出的监管要求改进各方面工作，针对存在兑付风险隐患的项目，严格按照监管机构的要求，积极与相关交易方沟通协商，制定兑付方案；对存续应收账款项目、存续集合信托项目等进行认真清理，开展逐一自查，针对项目可能面临的风险制定风险预警方案，严格落实风控措施；完善公司内控制度，促进全体员工合规开展业务；进一步加强对信托业务报告的管理，确保及时、准确、全面、持续地向重庆银监局报告信托项目开展的具体情况，做到报告前后相关信息一致。在监管部门的大力支持和有效监督下，公司沿着稳健道路健康发展。

  8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  因注册地变更，重庆银监局向公司颁发新的金融许可证。按照监管部门要求，公司于2014年5月6日在《重庆日报》26版刊登了金融许可证信息公告。

  2014年7月23日，公司在《上海证券报》47版披露了原公司股东重庆水务集团股份有限公司、重庆市水务资产经营有限公司将所持公开挂牌转让给国寿投资控股有限公司已完成相关法律手续并相应修改公司章程的公告。

  2014年11月15日，公司在《上海证券报》45版披露中国银监会核准翁振杰先生董事长任职资格，公司法定代表人亦作相应变更，并修订公司章程相关条款的公告。

  8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

  无。

  9、公司监事会意见

  监事会对任期内公司的生产经营活动进行了监督检查，监事会认为：

  2014年，公司认真贯彻科学发展观，积极应对政策和市场的巨大变化，务实推进信托业务稳步开展，存续信托资产达1507亿元，全年实现利润总额30.02亿元、净利润24.42亿元，经营业绩再创新高。监事会认为:董事会及各位董事认真执行了股东大会的各项决议, 勤勉尽责,未出现损害公司、股东利益的行为,董事会的各项决议符合《公司法》等法律法规和《公司章程》的要求，重大决策项目思路清晰，为公司稳健发展奠定了基础。2014年，公司经营班子认真执行了董事会的各项决议,取得了良好的经营业绩, 圆满完成了公司年初制定的经营计划和利润目标,实现了公司可持续发展，经营中未出现违规操作行为。

  本报告期内，公司财务报告符合相关制度和规定的编制要求，真实地反映了公司的财务状况和经营成果。