§1重要提示
1.1中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2015年4月29日,本行董事会审议通过了《2015年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3本季度财务报表未经审计。
1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2公司基本情况
2.1公司基本信息
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2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外,以人民币百万元列示)
■
■
非经常性损益项目列示如下:
单位:人民币百万元
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2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2015年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末,本行普通股股东总数为896,547户。其中H股股东141,727户,A股股东754,820户。
本行前10名普通股股东持股情况(以下数据来源于2015年3月31日的在册股东情况)
单位:股
■
注:(1)H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
(2)本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
(3)香港中央结算有限公司持有564,128,108股A股,香港中央结算代理人有限公司持有86,031,244,291股H股。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士
截至2015年3月31日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓,该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下:
A股股东
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注:(1)截至2015年3月31日,根据本行股东名册显示,中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。
(2)截至2015年3月31日,根据本行股东名册显示, 中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为124,155,852,951股。
H股股东
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2.5 可转换公司债券情况
因本行A股股票自2014年11月19日至2014年12月30日期间满足连续三十个交易日内有十五个交易日收盘价格不低于工行转债当期转股价格(人民币3.27元/股)的130%(即人民币4.25元/股),已触发可转债的赎回条款。本行董事会已批准行使工行转债提前赎回权,对赎回登记日登记在册的工行转债全部赎回。上述可转债赎回登记日为2015年2月12日。截止到2015年2月12日,已有共计24,985,764,000元工行转债转为本行A股股票,未转股的14,236,000元工行转债已由本行全部赎回。赎回款发放日为2015年2月26日,工行转债摘牌日为2015年2月26日。具体赎回结果及兑付摘牌情况请参见本行于2015年2月16日发布的《中国工商银行股份有限公司关于“工行转债”赎回结果及兑付摘牌的公告》。
2.6 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末,本行优先股股东(或代持人)总数为2户。
本行前10名优先股股东(或代持人)持股情况(以下数据来源于2015年3月31日的在册优先股股东情况)
单位:股
■
注:(1)优先股股东持股情况是根据设置的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。
(2)由于本次发行为非公开发行,优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3)本行未知上述优先股股东之间有关联关系或一致行动关系。
§3季度经营简要分析
(除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。)
截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:
实现净利润744.57亿元,同比增长1.36%。年化平均总资产回报率为1.42%,年化加权平均净资产收益率为19.35%。
营业收入1,811.64亿元,同比增长11.39%。利息净收入1,252.83亿元,同比增长8.17%。手续费及佣金净收入372.10亿元,同比下降1.25%。成本收入比20.96%。
报告期末,总资产213,966.33亿元,比上年末增加7,866.80亿元,增长3.82%。客户贷款及垫款总额113,198.42亿元,比上年末增加2,935.11亿元,增长2.66%,其中境内分行人民币贷款增加2,605.65亿元,增长2.68%。从结构上看,公司类贷款78,296.07亿元,个人贷款31,505.97亿元,票据贴现3,396.38亿元。贷存款比例为68.59%。
总负债197,753.73亿元,比上年末增加7,027.24亿元,增长3.68%。客户存款158,481.71亿元,比上年末增加2,915.70亿元,增长1.87%。从结构上看,定期存款81,955.08亿元,活期存款73,565.30亿元,其他2,961.33亿元。
股东权益合计16,212.60亿元,比上年末增加839.56亿元,增长5.46%。
按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为1,455.48亿元;不良贷款率为1.29%;拨备覆盖率为180.41%。
核心一级资本充足率12.24%,一级资本充足率12.51%,资本充足率14.41%1,均满足监管要求。
1 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算。
§4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
单位:人民币百万元,百分比除外
■
单位:人民币百万元,百分比除外
■
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
4.2.1 收购标准银行公众有限公司60%股份
本行2014年1月29日签署了一份股份购买协议,同意向标准银行伦敦控股有限公司(简称“标银伦敦”)收购标准银行公众有限公司(简称“目标银行”)已发行股份的60%。此外,本行还拥有一项行权期为5年的期权,可自交割2年后收购目标银行额外20%的已发行股份(简称“购买期权”)。标银伦敦将拥有一项卖出期权,可在本行行使前述购买期权6个月后要求本行购买标银伦敦和其关联方所持有的目标银行全部股份。本次交易在获得境内外监管机构批准及满足相关交割前提条件后,于北京时间2015年2月1日完成交割。
4.2.2 收购Tekstilbank 75.5%股份
本行2014年4月29日签署了一份股份购买协议,同意向土耳其GSD Holding A.?.收购Tekst?lbank已发行股份的75.5%。根据土耳其资本市场法的规定,本次交易将触发对Tekst?lbank在伊斯坦布尔证券交易所交易的全部剩余股份(简称“剩余股份”)发出强制收购要约的规定。本行董事会已经批准本行在适当时机对剩余股份发出强制收购要约。本次交易已获得中国和土耳其相关监管机构的批准。本行将在本次交易满足其他交割前提条件后,根据协议完成本次交易的交割。
4.2.3 认购永丰银行20%股份
2013年4月2日,本行与永丰金融控股股份有限公司(简称“永丰金控”)和永丰商业银行股份有限公司(简称“永丰银行)就认购永丰金控或永丰银行20%股份事宜签署了股份认购协议。2014年2月27日,本行与永丰金控和永丰银行就延长交易选定等待期签署了补充协议(简称“首次补充协议”)。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行的持股比例正式放宽至20%后实施。届时,本行将参股永丰银行。2015年4月1日,本行与永丰金控和永丰银行签署了一份新的补充协议,股份认购协议项下的交易选定等待期将进一步延长至2015年10月1日。股份认购协议和首次补充协议的其他条款不受影响。上述交易的最终完成,还须获得相关监管机构的批准。
4.2.4 境内优先股发行相关情况
本行境内优先股发行已按照相关规定提交监管部门审核批准。2015年3月9日,本行收到《中国银监会关于工商银行境内发行优先股的批复》(银监复[2015]189号)。中国银监会同意本行发行不超过4.5亿股的优先股,募集金额不超过450亿元人民币,并按照有关规定计入本行其他一级资本。
4.3 公司、持股5%以上的股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内,本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至2015年3月31日,股东所作的持续性承诺均得到履行,相关承诺请参见本行2014年度报告。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5附录
5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
5.2合并报告范围变化
报告期内,本行将工银标准银行公众有限公司纳入合并报表范围。
5.3根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》要求披露的资本充足率信息及根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》要求披露的杠杆率信息载于本报告附录二
§6发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2015年4月29日
附录一
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制
2015年3月31日
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制(续)
2015年3月31日
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干
中国工商银行股份有限公司
合并利润表和利润表–按中国会计准则编制
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
合并利润表和利润表–按中国会计准则编制(续)
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表–按中国会计准则编制(续)
截至2015年3月31日止三个月会计期间
(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
■
法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干
附录二 资本充足率及杠杆率情况
一、资本充足率情况表
单位:人民币百万元,百分比除外
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二、杠杆率情况
报告期末,本行一级资本净额16,016.23亿元,调整后表内外资产余额230,500.01亿元,杠杆率6.95%。
2015年第一季度报告