银河银泰理财分红证券投资基金（以下简称“本基金”）的基金合同于２００４年３月３０日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本招募说明书已经本基金基金托管人中国工商银行股份有限公司复核。本招募说明书所载内容截止日为２０１５年３月３０日，有关财务数据和净值表现截止日为２０１５年３月３１日（财务数据未经审计）。
第一节 基金管理人
一、基金管理人概况
１、名称：银河基金管理有限公司
２、住所：上海市浦东新区世纪大道１５６８号中建大厦１５楼
３、设立日期：２００２年６月１４日
４、法定代表人：许国平
５、办公地址：上海市浦东新区世纪大道１５６８号中建大厦１５楼
６、电话：０２１－３８５６８８８８
７、联系人：罗琼
８、注册资本：２．０亿元人民币
９、股权结构：
■
二、主要人员情况
１、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研究局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员。
董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融ＭＢＡ。现任中国银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、综合管理部总经理。１９８８年至２００８年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局金融市场处主任科员、货币政策处副调研员。２００８年６月进入中国银河金控，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。２００６年３月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会连任。历任上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。２００６年３月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。
董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。２０１１年１０月被选举为银河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任中国船舶工业总公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事周远鸿先生，中共党员，高级会计师，澳大利亚新南威尔士大学国际商学硕士研究生。历任中国石油天然气股份有限公司天然气与管道分公司财务处副处长、中国石油天然气股份有限公司资本运营部股权管理处处长。现任中国石油天然气集团公司（中国石油天然气股份有限公司）专职监事（任中银国际证券有限责任公司和昆仑信托有限责任公司等董事、昆仑保险经纪股份有限公司等监事）。
董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。２０１１年１０月被选举为银河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任国家经济体制改革委员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工作）、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合处副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理。现任银河基金管理有限公司总经理。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。２００２年６月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会董事，第二届和第三届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。２０１０年１１月被选举为银河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任国家计委、经委、国务院办公厅副处长、处长、副局长，中国华诚集团董事长，第十届上海市政协委员。现任上海黄金交易所党委书记、理事长。
独立董事郭田勇先生，中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。
监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董事。
监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。２０１３年８月被选举为银河基金管理有限公司第三届监事会监事。先后任职于中融基金管理有限公司、银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
总经理尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。历任国家经济体制改革委员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工作）、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合处副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理。
督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资公司经理，中国银河证券有限责任公司基金部高级经理，银河基金管理有限公司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。
２、基金经理
张杨先生，硕士研究生学历，ＣＦＡ三级证书，１１年证券从业经历。曾就职于上海证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票投资策略的研究工作。２００８年９月加入银河基金管理有限公司，历任行业研究员、银河银泰理财分红证券投资基金基金经理助理等职。２０１１年１０月起担任银河银泰理财分红证券投资基金的基金经理，２０１４年５月起担任银河美丽优萃股票型证券投资基金的基金经理，２０１４年１１月起担任银河康乐股票型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理：
李立生先生，２００４年３月至２００５年３月；王彤京先生，２００５年３月至２００６年１１月；李昇先生，２００５年１２月至２００７年１月；徐小勇先生，２００８年８月至２０１０年４月；刘风华女士，２００７年１月至２０１２年１月；张杨先生，２０１１年１０月至今。
３、投资决策委员会成员
总经理尤象都先生、副总经理陈勇先生，总经理助理兼固定收益部总监索峰先生、总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。
上述人员之间均无近亲属关系。
第二节基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号
成立时间：１９８４年１月１日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币３４９，０１８，５４５，８２７元
联系电话：０１０－６６１０５７９９
联系人：赵会军
二、主要人员情况
截至２０１４年１２月末，中国工商银行资产托管部共有员工２０７人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１４年１２月，中国工商银行共托管证券投资基金４０７只。自２００３ 年以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的４５项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继２００５、２００７、２００９、２０１０、２０１１、２０１２年六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的ＳＡＳ７０（审计标准第７０号）审阅后，２０１３年中国工商银行资产托管部第七次通过ＩＳＡＥ３４０２（原ＳＡＳ７０）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ＩＳＡＥ３４０２审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
１、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
２、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
３、内部风险控制原则
（１）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（２）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（３）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（４）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（５）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（６）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
４、内部风险控制措施实施
（１）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（２）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（３）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（４）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（５）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（６）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（７）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
５、资产托管部内部风险控制情况
（１）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（２）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（３）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（４）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
第三节相关服务机构
一、基金份额销售机构
１、直销机构：
（１）银河基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道１５６８号１５层
法定代表人：许国平
公司网站：ｗｗｗ．ｇａｌａｘｙａｓｓｅｔ．ｃｏｍ（支持网上交易）
客户服务电话：４００－８２０－０８６０
直销业务电话：（０２１）３８５６８９８１／ ３８５６８５０７
传真交易电话：（０２１）３８５６８９８５
联系人：赵冉、郑夫桦、张鸿
（２）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街６号院Ａ－Ｆ座三层（邮编：１０００４５）
电话：（０１０）５６０８６９００
传真：（０１０）５６０８６９３９
联系人：孙妍
（３）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市越秀区天河路１号锦绣联合商务大厦２５楼２５１５室（邮编：５１００７５）
电话：（０２０）３７６０２２０５
传真：（０２０）３７６０２３８４
联系人：史忠民
（４）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街２０６号
电话：（０４５１）８２８１２８６７
传真：（０４５１）８２８１２８６９
联系人：崔勇
（５）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南京市太平南路１号新世纪广场Ｂ座８０５室（邮编：２１０００２）
电话：（０２５）８４６７１２９９
传真：（０２５）８４５２３７２５
联系人：李晓舟
（６）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区景田西路１７号赛格景苑２楼（邮编：５１８０４８）
电话：（０７５５）８２７０７５１１
传真：（０７５５）８２７０７５９９
联系人：史忠民
２、代销机构：
（１）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：９５５８８
网址： ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：９５５３３
网址： ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
（３）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号
法定代表人：田国立
客户服务电话： ９５５６６
网址： ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ
（４）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路１８８号
法定代表人：牛锡明
客户服务电话：９５５５９
网址： ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
（５）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
客户服务电话：９５５５５
网址： ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
（６）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号
法定代表人：董文标
客户服务电话：９５５６８
网址： ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（７）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦Ｃ座
法定代表人：常振明
客户服务电话：９５５５８
网址： ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（８）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市南城路２号
法定代表人：何沛良
客户服务电话：９６１１２２
网址：ｗｗｗ．ｄｒｃｂａｎｋ．ｃｏｍ
（９）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号
法定代表人：吴建
客户服务电话：９５５７７
网址：ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１０）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：９５５２６
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１１）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路１５４号
办公地址：福建省福州市湖东路１５４号
法定代表人：高建平
客户服务电话：９５５６１
网址：ｗｗｗ．ｃｉｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１２）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：陈有安
电话：０１０－６６５６８４３０
传真：０１０－６６５６８９９０
联系人：田薇
客户服务电话：４００－８８８－８８８８
网址： ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１３）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９楼
法定代表人：万建华
电话：０２１－３８６７６６６６
传真：０２１－３８６７０６６６
联系人：吴倩
客户服务电话：４００－８８８８－６６６
网址： ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ
（１４）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号
法定代表人：王常青
电话：０１０－８５１３０５８８
传真：０１０－６５１８２２６１
联系人：权唐
客户服务电话：４００－８８８－８１０８
网址： ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
（１５）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路１８３－１８７号大都会广场４３楼
办公地址：广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼
法定代表人：林治海
电话：０２０－８７５５５８８８
传真：０２０－８７５５５３０５
联系人：黄岚
客户服务电话：９５５７５
网址： ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１６）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
办公地址：深圳市福田区深南大道２００８号中国凤凰大厦１栋９层
法定代表人：牛冠兴
电话：０７５５－８２８２５５５１
传真：０７５５－８２５５８３５５
联系人：朱贤
客户服务电话：４００８－００１－００１
网址： ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１７）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：０２１－２３２１９０００
传真：０２１－２３２１９１００
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：９５５５３或拨打各城市营业网点咨询电话
网址： ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
（１８）广州证券股份有限公司
注册地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼１７楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路５号广州国际金融中心１９、２０楼
法定代表人：邱三发
电话：０２０－８８８３６９９９
传真：０２０－８８８３６６５４
联系人：林洁茹
客户服务电话：０２０－９６１３０３
网址： ｗｗｗ．ｇｚｓ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１９）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层
法定代表人：宫少林
电话：０７５５－８２９４３６６６
传真：０７５５－８２９４３６３６
联系人：林生迎
客户服务电话：９５５６５、４００８－８８８－１１１
网址： ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２０）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路８６号
法定代表人：李玮
电话：０５３１－６８８８９１５５
传真：０５３１－６８８８９７５２
联系人：吴阳
客户服务电话：９５５３８
网址： ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２１）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层
法定代表人：王益民
电话：０２１－６３３２５８８８
传真：０２１－６３３２６１７３
联系人：胡月茹
客户服务电话：９５５０３
网址： ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２２）湘财证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路１９８号标志商务中心１１楼
法定代表人：林俊波
电话：０２１－６８６３４５１８
传真：０２１－６８８６５６８０
联系人：钟康莺
客户服务电话：４００－８８８－１５５１
网址： ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ
（２３）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
法定代表人：宁金彪
电话：０７５５－８３５１６２８９
传真：０７５５－８３５１６１９９
联系人：匡婷
客户服务电话：４００－６６６－６８８８
网址： ｗｗｗ．ｃｇｗｓ．ｃｏｍ
（２４）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：（０２５）８３２９０９７９、（０７５５）８２５６９１４３
传真：（０２５）８４５７９７６３、（０７５５）８２４９２９６２
联系人：孔晓君
客户服务电话：９５５７９
网址： ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２５）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路３６号证券大厦４楼
办公地址：深圳市深南大道４００１号时代金融中心１７层
法人：陆涛
电话：０７５５－８３０２５６６６
传真：０７５５－８３０２５６２５
联系人：蒋浩
客户服务电话：４００－８８８８－２２８
网址： ｗｗｗ．ｊｙｚｑ．ｃｎ
（２６）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：薛峰
电话：０２１－２２１６９９９９
传真： ０２１－２２１６９１３４
联系人：李芳芳
客户服务电话：９５５２５
网址： ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ
（２７）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦
法人代表：胡运钊
电话：０２７－６５７９９９９９
传真：０２７－８５４８１９００
联系人：李良
客户服务电话：４００８－８８８－９９９或９５５７９
网址： ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ
（２８）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼
办公地址：上海市浦东新区福山路５００号城建国际中心２６楼
法定代表人：姚文平
电话：０２１－６８７６１６１６
传真： ０２１－６８７６７９８１
联系人：罗芳
客户服务电话：４００－８８８－８１２８
网址： ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２９）中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市抚河北路２９１号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道１６１９号国际金融大厦Ａ座４１楼
法定代表人：杜航
电话：０７９１－６７６８７６３
传真：０７９１－６７８９４１４
联系人：余雅娜
客户服务电话：４００－８８６６－５６７
网址： ｗｗｗ．ｓｃｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ
（３０）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路６３８号
法定代表人：李晓安
电话：０９３１－４８９０１００、０９３１－４８９０６１９
传真：０９３１－４８９０６２８
联系人：邓鹏怡
客户服务电话：９６６６８、４００６８９８８８８
网址： ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ
（３１）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路１９８号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路１９８号财智中心Ｂ１座
法定代表人：李工
电话：０５５１－６５１６１６６６
传真：０５５１－６５１６１６００
联系人：钱欢
客户服务电话：９６５１８（安徽），４００８０９６５１８（全国）
网址： ｗｗｗ． ｈａｚｑ．ｃｏｍ．
（３２）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路５９号投资广场１８－１９楼
办公地址：上海市浦东新区东方路１９２８号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：０２１－２０３３３３３３
传真：０２１－５０４９８８５１
联系人：王一彦
客户服务电话：９５５３１；４００－８８８８－５８８
网址： ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３３）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路９８９号４５层
法定代表人：李梅
电话：０２１－３３３８９８８８
传真：０２１－３３３８８２２４
联系人：黄莹
客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３
网址： ｗｗｗ．ｓｗｈｙｓｃ．ｃｏｍ
（３４）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路３５８号大成国际大厦２０楼２００５室
法定代表人：许建平
电话：０１０－８８０８５８５８
传真：０１０－８８０８５１９５
联系人：李巍
客户服务电话：４００－８００－０５６２
网址：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ
（３５）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路１７９号
办公地址： 安徽合肥寿春路１２３号
法定代表人：凤良志
电话：０５５１－２２０７９２１
传真：０５５１－２２０７９６５
联系人：李蔡
客户服务电话：４００－８８８－８７７７、９５５７８
网址： ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３６）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１
办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ｂ座４层
法定代表人：林义相
电话：０１０－６６０４５５６６
传真：０１０－６６０４５５００
联系人：林爽
客户服务电话：０１０－６６０４５６７８
网址： ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ／ ｊｉｊｉｎ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ
（３７）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层
法定代表人：何如
电话：０７５５－８２１３０８３３
传真：０７５５－８２１３３９５２
联系人：齐晓燕
客户服务电话：９５５３６
网址： ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３８）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路５６号
法定代表人：孙名扬
电话：０４５１－８５８６３７１９
传真：０４５１－８２２８７２１１
联系人：刘爽
客户服务电话：４００－６６６－２２８８
网址： ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３９）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道１００号环球金融中心５７楼
法定代表人：陈林
电话：０２１－６８７７８０７５
传真：０２１－６８７７７７２３
联系人：汪明丽
客户服务电话：４００－８２０－９８９８
网址： ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ
（４０）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼
法定代表：高冠江
电话：０１０－６３０８１０００
传真：０１０－６３０８０９７８
联系人：唐静
客户服务电话：４００－８００－８８９９
网址： ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ
（４１）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层
办公地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７至１０层
法定代表人：黄金琳
电话：０５９１－８７８４１１６０
传真：０５９１－８７８４１１５０
联系人：张宗瑞
客户服务电话：０５９１－９６３２６
网址： ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（４２）中国国际金融有限公司
注册地址：北京建国门外大街１号国贸大厦２座２７层及２８层
办公地址：北京市建国门外大街１号国贸大厦２座６层
法定代表人：金立群
电话：０１０－６５０５１１６６
传真：０１０－６５０５８０６５
联系人：肖婷
客户服务电话：０１０－６５０５１１６６
网址： ｗｗｗ．ｃｉｃｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（４３）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层
办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２层
法定代表人：徐勇力
电话：０１０－６６５５５３１６
传真：０１０－６６５５５２４６
联系人：汤漫川
客户服务电话：４００８－８８８－９９３
网址： ｗｗｗ．ｄｘｚｑ．ｎｅｔ
（４４）财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市解放路１１１号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
电话：０５７１－８７９２５１２９
传真：０５７１－８７８２８０４２
联系人：徐轶清
客户服务电话：０５７１－９６３３６（上海地区９６２３３６）
网址： ｗｗｗ．ｃｔｓｅｃ．ｃｏｍ
（４５）方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层
法人代表：雷杰
电话：（０１０）５７３９８０５９
传真：（０１０）５７３９８０５８
联系人：刘丹
客户服务电话：９５５７１
网址： ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ
（４６）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑８号
办公地址：重庆市江北区桥北苑８号西南证券大厦
法定代表人：王珠林
客户服务电话：４００８－０９６－０９６
网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（４７）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦第Ａ层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦２０层经纪业务管理部
法定代表人： 王东明
联系人：陈忠
电话：０１０－８４６８３８９３
传真：０１０－８４６８５５６０
客户服务电话：９５５５８
网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（４８）民生证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街１８号中国人寿大厦１９０１
办公地址：北京市东城区建国门内大街２８号民生金融中心Ａ座１６－１８层
法定代表人：岳献春
电话：０１０－８５１２７６２２
传真：０１０－８５１２７９１７
联系人： 赵明
客户服务电话：４００６１９８８８８
网址：ｗｗｗ．ｍｓｚｑ．ｃｏｍ
（４９）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路１３号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦３楼
法定代表人：张雅锋
电话：０７５５－８３７０９３５０
传真：０７５５－８３７００２０５
联系人：牛孟宇
客户服务电话：９５５６３
网址：ｗｗｗ．ｇｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（５０）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路２２２号１号楼２０层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：０５３２－８５０２２３２６
传真：０５３２－８５０２２６０５
客户服务电话：０５３２－９６５７７
网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
（５１）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９、２０层
法定代表人：沈强
电话：０５７１－８６８１１９５８
传真：０５７１－８７６９６５９８
联系人：丁思聪
客户服务电话：９５５５８
网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（５２）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路１１３８号
法人：矫正中
办公地址：长春市自由大路１１３８号
电话：０４３１－８５０９６５１７
传真：０４３１－８５０９６７９５
联系人： 安岩岩
客户服务电话：４００６－０００－６８６
网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ
（５３）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ 栋第１８ 层－２１ 层及第０４ 层０１、０２、０３、０５、１１、１２、１３、１５、１６、１８、１９、２０、２１、２２、２３ 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 ６００３ 号荣超商务中心Ａ 栋第０４、１８ 层至
２１ 层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话：０７５５－８２０２３４４２
传真：０７５５－８２０２６５３９
客户服务电话：４００－６００－８００８、９５５３２
网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａ－ｉｎｖｓ．ｃｎ
（５４）第一创业证券股份有限公司
注册地址： 广东省深圳罗湖区笋岗路 １２ 号中民时代广场 Ｂ 座 ２５、２６ 层
法定代表人：刘学民
联系人：崔国良
电话：０７５５－２５８３２８５２
传真：０７５５－８２４８５０８１
客服服务电话：４００８８８１８８８
网址：ｗｗｗ．ｆｉｒｓｔｃａｐｉｔａｌ．ｃｏｍ．ｃｎ
（５５）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路３３６号
法定代表人：龚德雄
联系人：许曼华
电话：０２１－５３５１９８８８
传真：０２１－５３５１９８８８
客户服务电话：４００８９１８９１８、（０２１）９６２５１８
网址：ｗｗｗ．９６２５１８．ｃｏｍ
３、第三方销售机构：
（１）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 浦东新区峨山路６１３号６幢５５１室
法定代表人：其实
客户服务电话：４００－１８１８－１８８
网址： ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ
（２）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路６８５弄３７号４号楼４４９室
办公地址：上海市浦东南路１１１８号鄂尔多斯国际大厦９０３～９０６室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：４００－８８５０－０９９
网址： ｗｗｗ．ｈｕａａｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市江南大道３５８８号
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：４００－０７６６－１２３
网址： ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ
（４）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：４００－６７８８－８８７
（５）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路７６５０号２０５室
办公地址：上海浦东新区银城中路６８号时代金融中心８楼８０１室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：４００－８２１－５３９９
网址： ｗｗｗ．ｎｏａｈ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（６）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路５２６号２幢２２０室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道５５５号裕景国际Ｂ座１６层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：４００－０８９－１２８９
网址：ｗｗｗ．ｅｒｉｃｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（７）和讯信息科技有限公司
注册地址： 北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１００２室
办公地址： 上海市浦东新区东方路１８号保利广场１８层
法定代表人：王莉
客户服务电话：４００－９２０－００２２／ ０２１－２０８３５５８８
网址：ｌｉｃａｉｋｅ．ｈｅｘｕｎ．ｃｏｍ
（８）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：四川省成都市成华区建设路９号高地中心１１０１室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：４００－８８７８－５６６
网址： ｗｗｗ．ｐｙｆｕｎｄ．ｃｎ
（９）万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路２７号院５号楼３２０１内
法定代表人：李招弟
客户服务电话：４００－８０８－００６９
网址： ｗｗｗ．ｗｙ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（１０） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园４栋１０层１００６＃
办公地址：北京市西城区金融大街３５号国企大厦Ｃ座９层
法定代表人：马令海
客户服务电话：４００－８５０－７７７１
网址： ｔ．ｊｒｊ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１１）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦９０３室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路７号杭州电子商务产业园２楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：４００８－７７３－７７２
网址：ｗｗｗ．５ｉｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（１２）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号
法定代表人：王昌庆
客户服务电话：４００－００１－８８１１
网址：ｗｗｗ．ｚｃｖｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１３）一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街９号五栋大楼Ｃ座７０２室
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：４００－００１－１５６６
网址：ｗｗｗ．ｙｉｌｕｃａｉｆｕ．ｃｏｍ
（１４）中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路１４号１幢１层、２层、９层、１１层、１２层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路３号新恒基国际大厦１５层
法定代表人：王兵
客户服务电话：９５１６２或４００－８８８－８１６０
网址：ｗｗｗ．ｃｉｆｃｏ．ｎｅｔ
（１５）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街１０号２栋２３６室
办公地址：北京朝阳区亮马桥路４０号二十一世纪大厦Ａ座３０３
法定代表人：王岩
客户服务电话：４００－８１９９－８６８
网址：ｗｗｗ．ｔｄｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（１６）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街６号１幢９层１００８－１０１２
办公地址：北京市海淀区丹棱街６号１幢９层１００８－１０１２
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
联系人电话：０１０－５７４１８８２９
传真： ０１０－５７５６９６７１
网址：ｗｗｗ．ｎｉｕｊｉ．ｎｅｔ
（１７）品今财富（北京）资本管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路７号４号楼４０层４６０１室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路７号北京财富中心Ａ座４６层
法定代表人：杨健
客户服务电话：４００－０７５－６６６３
网址：ｗｗｗ．ｐｊｆｏｒｔｕｎｅ．ｃｏｍ
二、注册登记机构：银河基金管理有限公司
注册地址：上海市世纪大道１５６８号中建大厦１５楼
办公地址：上海市世纪大道１５６８号中建大厦１５楼
法定代表人：许国平
电话：０２１－３８５６８８８８
传真：０２１－３８５６８９７０
联系人：刘晓彬
三、律师事务所
名称：北京市君泽君律师事务所
地址：北京东四十条６８号平安发展大厦３层
负责人：金明
电话：０１０－８４０８５８５８
传真：０１０－８４０８５３３８
经办律师：陶修明、钟向春
四、会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人：葛明
住所：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼１６层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道１００号上海环球金融中心５０楼
经办会计师：徐艳、蒋燕华
电话：０２１－２２２８８８８８
传真：０２１－２２２８００００
联系人：蒋燕华
第四节基金概况
基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金
基金简称：银泰理财分红基金
基金类型：混合型基金
基金运作方式：契约型开放式
第五节基金的投资
一、投资目标
追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。
二、投资方向
本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金融工具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包含可转换公司债券）等。
三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时，本基金将运用优化的固定比例组合保险机制（ＣＰＰＩ），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。
根据本基金的固定比例组合保险机制，本基金的股票投资上限比例的确定公式为：
放大倍数 × （ 当年最大投资损失控制目标＋当年债券和现金组合的预期收益率）。
其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。在基金合同生效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为３％。基金在正常情况下，投资损失控制目标设置规则如下：
如果上年度基金累计净值收益率＞０时：
当年最大投资损失控制目标＝上年度基金累计净值收益率＋３％
如果上年度基金累计净值收益率≤０时：
当年最大投资损失控制目标＝３％
以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报告。在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做出是否修正股票投资上限比例的决定。如果基金在该季度期内的累计净值出现明显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。
（二）股票投资策略
本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。本基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择，主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，同时兼顾较高的流动性要求。
本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方法。定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争优势、财务状况、增长潜力等因素。定量评估主要参考净资产收益率、经营性净现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。
(下转B70版)