关于使用部分闲置自有资金购买理财产品实施情况的公告
证券代码:603025 证券简称:大豪科技 公告编号:2015024
北京大豪科技股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金购买理财产品实施情况的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
如有董事对临时公告内容的真实性、准确性和完整性无法保证或存在异议的,公司应当在公告中作特别提示。
2015年5月15日,北京大豪科技股份有限公司(以下简称“公司”)2015年第二次临时股东大会审议通过《关于使用部分闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意使用最高额度不超过人民币60,000万元的闲置自有资金购买理财产品,投资理财期限内资金额度可滚动使用,并授权公司董事长在以上额度内具体实施本次委托理财的相关事宜(包括但不限于签署相关合同文件)。(详细内容见上海证券交易所网站:www.sse.com.cn的公司“2015—015”号公告及2015年5月16日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》)。根据上述决议,为了提高资金使用效率,实现股东利益最大化,公司向兴业银行股份有限公司购买理财产品。理财产品详细情况公告如下:
一、委托理财概述
(一)委托理财的基本情况
1、投资目的:在保证正常经营所需的流动性资金,不影响公司日常资金周转需要,不影响公司主营业务的情况下进行现金管理,目的是提高资金使用效率,降低财务成本。
2、投资额度:人民币伍仟万元整人民币
3、投资品种:兴业银行人民币常规机构理财计划
4、投资期限: 162 天
5、资金来源:本次现金管理的资金来源为暂时闲置的自有资金。
6、实施方式:董事会授权董事长决策上述额度范围内的理财产品投资事项,公司财务管理部负责具体实施。
(二)公司购买理财产品的相关主体与本公司不存在关联关系,不构成关联交易。
二、委托理财合同的主要内容
1、产品名称:兴业银行人民币常规机构理财计划
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、产品风险评级:低风险级别(兴业银行内部风险评级说明: 理财投资本金没有风险,理财投资收益具有一定的不确定性;或者理财投资本金遭受损失的可能性极低,在本金未遭受损失的前提下,实现理财投资收益的可能性很高。)
4、理财期限: 162 天
5、预期年化净收益率:5.3%
6、认购开始日:2015年6月3日;
产品起息: 2015年6月4日;
产品到期日:2015年11月12日。
7、适用投资者:本产品适合具有一定风险承受能力的有、无投资经验者购买。
8、投资范围:产品主要投资范围,包括但不限于货币市场工具,银行存款及银行间资金融通工具,国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、中期票据、企业债、公司债等银行间、交易所市场债券及债务融资工具,其它固定收益类短期投资工具,符合监管机构规定的信托计划(受益权)等其它金融资产及其组合。上述资产或资产组合均比照兴业银行自营业务标准进行准入管理,信用级别较高,流动性较好,符合兴业银行授权授信要求。
若产品所配置的信托计划(受益权)等其它金融资产的存续期限与理财期限不一致(该等资产期限长于理财期限),则产品所配的低流动性资产配置比例不高于70%,债券、存款等高流动性资产配置比例不低于30%。
9、产品收益说明:
正常到期:客户期末参考收益=投资本金×客户参考年化净收益率×实际投资运作天数/365(遵循国内惯例,每个月投资运作天数均按实际天数计)
提前终止时:客户期末参考收益=投资本金×客户参考年化净收益率×实际存续天数/365
实际投资运作天数为理财起息日(含)到理财到期日前一日止
实际存续天数为理财起息日(含)到理财提前终止日前一日止
10、各项费用:实际理财收益超过客户期末参考收益时,超过部分由乙方作为投资管理费收取;实际理财收益低于客户期末参考收益时,乙方不收取投资管理费。
三、投资风险控制
本次现金管理的资金来源为暂时闲置的自有资金。为控制风险,公司选取发行主体能够提供保本承诺,安全性高,流动性较好的理财产品,投资风险较小,在可控范围之内。
公司采取的具体风险控制措施如下:
1、公司财务部相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
2、公司审计部负责对理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务部将建立台账对购买的理财产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
5、公司投资参与人员在法定媒体公告前负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品。
6、公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序,确保理财产品购买事宜的有效开展和规范运行,确保理财资金安全。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品投资以及相应的损益情况。
四、对公司生产经营的影响
公司在保证正常经营所需的流动性资金,不影响公司日常资金周转需要,不会影响公司主营业务的情况下,将部分闲置自有资金用于安全性高、流动性较好的理财产品,投资风险性可控,能提高资金使用效率,降低公司财务成本,从而提高公司经营成果,有利于全体股东的利益。
五、公司理财产品投资情况
截至本公告日,公司连续12个月内累计使用闲置资金购买理财产品总额为人民币3.5亿元(含本次理财金额),占公司2014年底经审计的净资产的38.61%。尚未到期理财产品余额为人民币3亿元。具体情况如下:
1、2015年5月21日,公司以闲置募集资金1亿元购买上海浦东发展银行股份有限公司利多多财富班车4号(保证收益型),起息日为2015年5月22日,理财期限为180天,预期年化收益率为4.8%。
2、2015年5月22日,公司以闲置募集资金1亿元购买上海浦东发展银行股份有限公司利多多财富班车3号(保证收益型),起息日为2015年5月25日,理财期限为90天,预期年化收益率为4.5%。
3、2015年5月22日,公司以闲置募集资金1亿元购买中国农业银行“安心得利”定向(ADDG2015031)人民币理财产品(非保本浮动收益型理财产品),起息日为2015年5月27日,理财期限为181天,预期年化收益率为5.0%。
特此公告。
北京大豪科技股份有限公司董事会
2015年6月4日
●报备文件
(一)股东大会决议及董事会决议
(二)兴业银行人民币常规机构理财计划产品合同