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联系电话：（０１０）６７５９ ５０９６
中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代码：９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：２５０，０１０，９７７，４８６股（包括２４０，４１７，３１９，８８０股Ｈ股及９，５９３，６５７，６０６股Ａ股）。
２０１４年上半年，本集团实现利润总额１，６９５．１６亿元，较上年同期增长９．２３％；净利润１，３０９．７０亿元，较上年同期增长９．１７％。营业收入２，８７０．９７亿元，较上年同期增长１４．２０％；其中，利息净收入增长１２．５９％，净利息收益率（ＮＩＭ）２．８０％；手续费及佣金净收入增长８．３９％，在营业收入中的占比达２０．９６％。成本收入比２４．１７％，同比下降０．４５个百分点。资本充足率与核心一级资本充足率分别为１３．８９％和１１．２１％，同业领先。
截至２０１４年６月末，本集团资产总额１６３，９９７．９０亿元，较上年末增长６．７５％，其中，客户贷款和垫款总额９１，９０６．０１亿元，增长６．９９％；负债总额１５２，５２７．７８亿元，较上年末增长６．７５％，其中，客户存款总额１２９，５６９．５６亿元，增长６．００％。
截至２０１４年６月末，中国建设银行公司机构客户３２６．８９万户，较上年末增加２０．３５万户，增长６．６４％；个人客户近３亿户，较上年末增加９２１万户，增长３．１７％；网上银行客户１．６７亿户，较上年末增长９．２３％，手机银行客户数１．３１亿户，增长１２．５６％。
截至２０１４年６月末，中国建设银行境内营业机构总量１４，７０７个，服务覆盖面进一步扩大；自助设备７２，１２８台，较上年末增加３，１１５台。电子银行和自助渠道账务性交易量占比达８６．５５％，较上年末提高１．１５个百分点。
２０１４年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的４０余个重要奖项。在英国《银行家》杂志２０１４年“世界银行１０００强排名”中，以一级资本总额位列全球第２，较上年上升３位；在美国《福布斯》杂志２０１４年全球上市公司２０００强排名中位列第２；在美国《财富》杂志世界５００强排名第３８位，较上年上升１２位。
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、ＱＦＩＩ托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等９个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工２４０余人。自２００７年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
２、主要人员情况
赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
３、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、ＱＦＩＩ、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至２０１４年９月末，中国建设银行已托管３８９只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自２００９年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。
（二）基金托管人的内部控制制度
１、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
２、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
３、内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
１、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
２、监督流程
１）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
２）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
１、直销机构
本基金直销机构为基金管理人以及基金管理人的网上直销交易平台。
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路１８８号交通银行大楼二层（裙）
办公地址：上海市浦东新区世纪大道８号国金中心二期２１－２２楼
法定代表人：阮红（代任）
成立时间：２００５年８月４日
电话：（０２１）６１０５５０２７
传真：（０２１）６１０５５０５４
联系人：许野
客户服务电话：４００－７００－５０００（免长途话费），（０２１）６１０５５０００
网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ００１．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的场外认购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。
网上直销交易平台网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ００１．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ。
２、场内销售机构
具有基金销售业务资格、经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的深圳证券交易所场内会员单位（具体名单见深圳证券交易所网站）。本基金认购期结束前获得基金销售业务资格的会员单位也可办理场内基金份额的发售。
３、除基金管理人之外的其他场外销售机构
（１） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：王洪章
电话：（０１０）６６２７５６５４
传真：（０１０）６６２７５６５４
客户服务电话：９５５３３
网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
（２） 交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路１８８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号
法定代表人：牛锡明
电话：（０２１）５８７８１２３４
传真：（０２１）５８４０８４８３
联系人：曹榕
客户服务电话：９５５５９
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
（３） 招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道７０８８号
办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
法定代表人：李建红
电话：（０７５５）８３１９８８８８
传真：（０７５５）８３１９５１０９
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：９５５５５
网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
（４） 上海银行股份有限公司
住所：上海市银城中路１６８号
办公地址：上海市银城中路１６８号
法定代表人：范一飞
电话：（０２１）６８４７５８８８
传真：（０２１）６８４７６１１１
联系人：张萍
客户服务电话：（０２１）９６２８８８
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｓｈａｎｇｈａｉ．ｃｏｍ
（５） 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路１５０８号
办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：薛峰
电话：（０２１）２２１６９９９９
传真：（０２１）２２１６９１３４
联系人：刘晨
客户服务电话： １０１０８９９８
网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ
（６） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号
法定代表人：张佑君
电话：（０１０）８５１３０５８８
传真：（０１０）６５１８２２６１
联系人：魏明
客户服务电话：４００８－８８８－１０８
网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
（７） 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：顾伟国
电话：（０１０）６６５６８４３０
联系人：田薇
客户服务电话：４００－８８８－８８８８
网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
（８） 中信证券股份有限公司
住所：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦Ａ层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：（０１０）６０８３８８８８
传真：（０１０）６０８３３７３９
联系人：陈忠
客户服务电话：９５５５８
网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（９） 申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路９８９号世纪商贸广场４５层
办公地址：上海市徐汇区长乐路９８９号世纪商贸广场４５层
法定代表人：李梅
电话：（０２１）３３３８９８８８
联系人：李清怡
客户服务电话：９５５２３或４００８８９５５２３
网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ
（１０） 国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层
办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层
法定代表人：常喆
客户服务电话：４００－８１８－８１１８
网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ
（１１） 中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市解放东路２９号迪凯银座２２层
办公地址：浙江省杭州市解放东路２９号迪凯银座２２层
法定代表人：沈强
电话：（０５７１）８５７７６１１４
传真：（０５７１）８５７８３７７１
联系人：李珊
客户服务电话：（０５７１）９５５４８
网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１２） 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层
法定代表人：杨宝林
电话：（０５３２）８５０２２３２６
传真：（０５３２）８５０２２６０５
联系人：吴忠超
客户服务电话：（０５３２）９６５７７
网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１３） 齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路８６号
办公地址：山东省济南市市中区经七路８６号
法定代表人：李玮
电话：（０５３１）６８８８９１５５
传真：（０５３１）６８８８９７５２
联系人：吴阳
客户服务电话：９５５３８
网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１４） 江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路５６号
法定代表人：孙名扬
电话：（０４５１）８５８６３６９６
传真：（０４５１）８２２８７２１１
联系人：张背北
客户服务电话：４００－６６６－２２８８
网址：ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１５） 国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街９５号
办公地址：成都市东城根上街９５号
法定代表人：冉云
电话：（０２８）８６６９０１２６
传真：（０２８）８６６９０１２６
联系人：金喆
客户服务电话：４００－６６００－１０９
网址：ｗｗｗ．ｇｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１６） 信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼信达金融中心
办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
电话：（０１０）６３０８１０００
传真：（０１０）６３０８０９７８
联系人：唐静
客户服务电话：４００－８００－８８９９
网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ
（１７） 西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑８号
办公地址：重庆市江北区桥北苑８号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
电话：（０２３）６３７８６１４１
传真：（０２３）６３７８６２１２
联系人：张煜
客户服务电话：４００－８０９－６０９６
网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１８）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街８号
办公地址：北京市西城区金融大街８号
法定代表人：宋德清
电话：（０１０）５８５６８２３５
传真：（０１０）５８５６８０６２
联系人：黄恒
客户服务电话：（０１０）５８５６８１１８
网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１９） 申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市建设路２号
办公地址：北京市西城区太平桥大街１９号宏源证券
法定代表人：冯戎
电话：（０１０）８８０８５８５８
传真：（０１０）８８０８５１９５
联系人：李巍
客户服务电话：４００８－０００－５６２
网址：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ
（２０） 天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１
办公地址：北京市西城区新街口外大街２８号Ｃ座５层
法定代表人：林义相
电话：（０１０）６６０４５５２９
传真：（０１０）６６０４５５１８
联系人：尹伶
客户服务电话：（０１０）６６０４５６７８
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｊｍ．ｃｏｍ．ｃｎ
（２１） 杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东２号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道３５８８号恒生大厦１２楼
法定代表人：陈柏青
电话：（０５７１）２８８２９７９０，（０２１）６０８９７８６９
传真：（０５７１）２６６９８５３３
联系人：周嬿旻
客户服务电话：４０００－７６６－１２３
网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ
（２２） 深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦８楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦８楼
法定代表人：薛峰
电话：（０７５５）３３２２７９５３
传真：（０７５５）３３２２７９５１
联系人：汤素娅
客户服务电话：４００６－７８８－８８７
网址：ｗｗｗ．ｚｌｆｕｎｄ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｊｊｍｍｗ．ｃｏｍ
（２３）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路３６０弄９号３７２４室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路３２号Ｃ栋 ２楼
法定代表人：汪静波
电话：（０２１）３８６００７３５
传真：（０２１）３８５０９７７７
联系人：方成
客户服务电话：４００－８２１－５３９９
网址：ｗｗｗ．ｎｏａｈ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（２４）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１０层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１０层
法定代表人：王莉
电话：（０２１）２０８３５７８９
传真：（０２１）２０８３５８７９
联系人：周轶
客户服务电话：４００９２０００２２
网址：ｈｔｔｐ：／／ｌｉｃａｉｋｅ．ｈｅｘｕｎ．ｃｏｍ／
（２５）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼２层
办公地址：上海市徐汇区龙田路１９５号３Ｃ座１０楼
法定代表人：其实
电话：（０２１）５４５０９９９８
传真：（０２１）６４３８５３０８
联系人：潘世友
客户服务电话：４００－１８１８－１８８
网址：ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ
（２６）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街６幢１号９层１００８－１０１２
办公地址：北京市海淀区丹棱街６幢１号９层１００８－１０１２
法定代表人：赵荣春
电话：（０１０）５７４１８８２９
传真：（０１０）５７５６９６７１
联系人： 魏争
客户服务电话： ４００－６７８－５０９５
网址：ｗｗｗ．ｎｉｕｊｉ．ｎｅｔ
（２７）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街６号
办公地址：北京市朝阳区华严北里２号民建大厦６层
法定代表人：闫振杰
电话：（０１０）６２０２００８８
传真：（０１０）６２０２０３５５
联系人： 翟飞飞
客户服务电话：４００－８８８－６６６１
网址：ｗｗｗ．ｍｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ
（２８）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街９号五栋大楼Ｃ座７０２
办公地址：北京西城区阜成门大街２号万通新世界广场Ａ座２２层２２０８
法定代表人： 吴雪秀
电话：０１０－８８３１２８７７
传真：０１０－８８３１２０９９
联系人： 苏昊
客户服务电话：４００－００１－１５６６
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｙｉｌｕｃａｉｆｕ．ｃｏｍ／
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街１７号
办公地址：北京市西城区太平桥大街１７号
法定代表人：周明
电话：（０１０）５９３７８８３９
传真：（０１０）５９３７８９０７
联系人：朱立元
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼
办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼
负责人：俞卫锋
电话：（０２１）３１３５８６６６
传真：（０２１）３１３５８６００
联系人：黎明
经办律师：黎明、孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼
办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼
首席合伙人：杨绍信
电话：（０２１）２３２３８８８８
传真：（０２１）２３２３８８００
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：汪棣、沈兆杰
六、基金份额的分级与净值计算规则
（一）基金份额结构
本基金的基金份额包括本基金之基础份额（即“交银互联网金融份额”）、稳健收益类份额（即“交银互联网金融Ａ份额”）与积极收益类份额（即“交银互联网金融Ｂ份额”）。其中，交银互联网金融Ａ份额、交银互联网金融Ｂ份额的基金份额配比始终保持１∶１ 的比例不变。
（二）基金运作概要
１、本基金通过场外、场内两种方式公开发售。基金合同生效后，投资者场外认购所得的份额，将被确认为场外交银互联网金融份额；投资者场内认购所得的全部份额将按１∶１的基金份额配比自动分离为交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额，场内认购份额的自动分离由基金管理人委托登记机构进行，无需基金份额持有人申请。
２、基金合同生效后，交银互联网金融份额设置单独的基金代码，只可以进行场内与场外的申购和赎回，暂不上市交易。在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下，交银互联网金融Ａ份额与交银互联网金融Ｂ份额可在深圳证券交易所上市交易，交易代码不同，但不可进行申购或赎回。
３、交银互联网金融Ａ份额、交银互联网金融Ｂ份额与交银互联网金融份额的资产合并投资运作。
４、基金合同生效后，本基金将根据基金合同约定，办理场内的交银互联网金融份额与交银互联网金融Ａ份额、交银互联网金融Ｂ份额之间的场内份额配对转换业务（有关本基金场内份额配对转换业务的内容详见本招募说明书第十二部分“场内份额的配对转换”），即：基金份额持有人可将其持有的每２份场内交银互联网金融份额，按１∶１的基金份额配比，申请分拆为１份交银互联网金融Ａ份额和１份交银互联网金融Ｂ份额；或基金份额持有人可将其持有的每１份交银互联网金融Ａ份额和１份交银互联网金融Ｂ份额，申请合并为２份交银互联网金融份额的场内份额。场外的交银互联网金融份额不进行分拆，也不进行自动分离。场外的交银互联网金融份额通过跨系统转托管至场内后，可按照场内的交银互联网金融份额配对转换规则进行操作。
５、基金合同生效后，基金管理人按照基金合同规定在基金份额折算基准日对基金份额进行折算（有关本基金基金份额折算的内容详见本招募说明书第十八部分“基金份额折算”），折算后交银互联网金融Ａ份额与交银互联网金融Ｂ份额配比保持１∶１不变。经定期份额折算或不定期份额折算所产生的场内交银互联网金融份额不进行自动分离，基金份额持有人可选择将定期份额折算或不定期份额折算产生的每２份场内交银互联网金融份额按１∶１的基金份额配比申请分拆为１份交银互联网金融Ａ份额和１份交银互联网金融Ｂ份额。
６、自动分离或配对转换后的份额采用截位的方式，保留到整数位，整数位后的小数份额的处理方式以登记机构的处理规则为准，交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额最终的计算结果以登记机构的记录为准。
（三）交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额参考净值计算规则
根据交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的风险和收益特性不同，本基金份额所自动分离或分拆的两类基金份额交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额具有不同的基金份额参考净值计算规则。
在本基金的存续期内，本基金将在每个工作日按基金合同约定的净值计算规则对交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额分别进行基金份额参考净值计算，交银互联网金融Ａ份额为低预期风险且预期收益相对稳定的基金份额，本基金净资产优先确保交银互联网金融Ａ份额的本金及交银互联网金融Ａ份额累计约定应得收益；交银互联网金融Ｂ份额为高预期风险且预期收益相对较高的基金份额，本基金在优先确保交银互联网金融Ａ份额的本金及累计约定应得收益后，将剩余净资产计为交银互联网金融Ｂ份额的净资产。
在本基金存续期内，交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额参考净值计算规则如下：
１、交银互联网金融Ａ份额约定年基准收益率为“同期中国人民银行公布的金融机构人民币一年期定期存款利率（税后）＋４％”，同期中国人民银行公布的金融机构人民币一年期定期存款利率（税后）以最近一次进行定期份额折算的基准日次日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率（税后）为准。基金合同生效日所在年度交银互联网金融Ａ份额的年基准收益率为“基金合同生效日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率（税后）＋４％”。年基准收益均以１．００元为基准进行计算；
２、本基金每个工作日对交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额进行基金份额参考净值计算。在进行交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额各自的基金份额参考净值计算时，本基金资产净值优先确保交银互联网金融Ａ份额的本金及累计约定应得收益，之后的剩余资产净值计为交银互联网金融Ｂ份额的净资产。交银互联网金融Ａ份额累计约定应得收益按依据交银互联网金融Ａ份额约定年基准收益率计算的每日收益率和截至计算日交银互联网金融Ａ份额应计收益的天数确定；
３、每２份交银互联网金融份额的资产净值等于１份交银互联网金融Ａ份额和１份交银互联网金融Ｂ份额的资产净值之和；
４、在本基金的基金合同生效日至基金份额参考净值计算日，若未发生基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算，则交银互联网金融Ａ份额在基金份额参考净值计算日应计收益的天数按自基金合同生效日至计算日的实际天数计算；若发生基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算，则交银互联网金融Ａ份额在基金份额参考净值计算日应计收益的天数应按照最近一次基金份额折算基准日次日至计算日的实际天数计算。
基金管理人并不承诺或保证交银互联网金融Ａ份额的基金份额持有人的约定应得收益，在本基金资产出现极端损失情况下，交银互联网金融Ａ份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益甚至损失本金的风险。
（四）本基金基金份额（参考）净值的计算
本基金作为分级基金，按照交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额参考净值计算规则，并依据以下公式分别计算并公告Ｔ 日交银互联网金融份额的基金份额净值、交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额参考净值：
１、交银互联网金融份额的基金份额净值计算
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
Ｔ 日交银互联网金融份额的基金份额净值＝Ｔ 日闭市后本基金基金资产净值／Ｔ 日本基金的基金份额总数
其中，Ｔ日闭市后本基金基金资产净值指Ｔ日本基金基金资产总值减去基金负债后的价值，Ｔ日本基金的基金份额总数为Ｔ日交银互联网金融份额、交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的份额数之和。
２、交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额参考净值计算
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假设：
Ｔ日为基金份额参考净值计算日；
Ｎ 为当年实际天数；
ｔ＝ｍｉｎ｛自基金合同生效日至Ｔ 日，自最近一次基金份额折算基准日次日至Ｔ 日｝；
ＮＡＶ为Ｔ日交银互联网金融份额的基金份额净值；
ＮＡＶＡ为Ｔ日交银互联网金融Ａ份额的基金份额参考净值；
ＮＡＶＢ为Ｔ日交银互联网金融Ｂ份额的基金份额参考净值；
Ｒ为交银互联网金融Ａ份额的约定年基准收益率。
交银互联网金融份额、交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额（参考）净值的计算均保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
在基金份额折算基准日（包括定期折算基准日和不定期折算基准日），按照上述原则计算出来的交银互联网金融份额、交银互联网金融Ａ份额和交银互联网金融Ｂ份额的基金份额（参考）净值均为折算基准日折算前各类份额的基金份额（参考）净值。
七、基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会２０１５年５月２０日证监许可【２０１５】９４１号文准予募集注册。
（二）基金类型
股票型证券投资基金
（三）基金运作方式
契约型开放式
（四）基金存续期限
(下转B23版)