董事会第三十六次会议决议公告
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2015-082
熊猫金控股份有限公司第五届
董事会第三十六次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第三十六次会议通知于2015年8月1日分别以电子邮件、传真、送达等方式发送给各位董事，会议于2015年8月11日上午9点30分以通讯方式召开，会议应到董事8人，实到董事8人，符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议以通讯方式通过了如下决议：
一、审议通过了《关于熊猫资本管理有限公司投资设立熊猫大数据信用管理有限公司的议案》；
公司全资子公司熊猫资本管理有限公司出资人民币5,000万元设立熊猫大数据信用管理有限公司，占注册资本的100%，新设立公司经营范围主要为信用评级、数据信息服务等（具体以工商登记核准为准）。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
二、审议通过了《关于北京市熊猫金融信息服务有限公司委托借款的议案》；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于北京市熊猫金融信息服务有限公司委托借款的公告》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
三、审议通过了《关于为北京市熊猫金融信息服务有限公司委托借款提供担保的议案》；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于为北京市熊猫金融信息服务有限公司委托借款提供担保的公告》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
四、审议通过了《关于银湖网络科技有限公司及融信通商务顾问有限公司计提风险备用金具体办法的议案》；
为了保证投资人的权益，银湖网络科技有限公司（以下简称“银湖网”）及融信通商务顾问有限公司（以下简称“融信通”）建立了完善的风险备用金制度。根据银湖网及融信通运营以来逾期还款金额及期限情况，特制定计提风险备用金具体办法如下：
公司开展借贷业务的风险备用金按借款本息及逾期期数计提，各借款逾期期数及其对应的计提比例如下：
■
公司旗下其他开展P2P借贷及相关业务的公司，也参照上述办法计提风险备用金。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
五、审议通过了《公司2015年半年度报告及其摘要》；
2015年半年度报告及其摘要详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
六、审议通过了《关于召开2015年第六次临时股东大会的议案》；
公司定于2015年8月27日召开2015年第六次临时股东大会。会议通知详细内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于召开2015年第六次临时股东大会的通知》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
二Ｏ一五年八月十二日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2015-083
熊猫金控股份有限公司
关于北京市熊猫金融信息服务有限
公司委托借款的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委 托 方：上海谷一网络科技有限公司
● 委托借款金额：不超过人民币10,000万元
● 委托借款期限：12个月
● 借款利率：年化利率10%
● 担保方式：熊猫金控股份有限公司为北京市熊猫金融信息服务有限公司提供不可撤销连带责任保证担保。
一、委托借款概述
（一）委托借款基本情况
熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”）下属孙公司北京市熊猫金融信息服务有限公司（公司全资孙公司，以下简称“熊猫金融”）拟通过平安银行股份有限公司深圳分行向上海谷一网络科技有限公司（以下简称“谷一网络”）借款不超过人民币10,000 万元，用于补充公司运营资金，协议有效期内分期发放，借款利率为年化利率10%，最后借款金额以实际借款金额为准。公司为熊猫金融本次借款提供不可撤销连带责任保证担保。
公司及熊猫金融与谷一网络没有关联关系，本次交易不构成关联交易。
（二）公司履行的内部审批程序
2015年8月11日，公司第五届董事会第三十六次会议审议通过了本次委托借款相关事项，尚需提交公司股东大会审议。
二、委托借款协议主体的基本情况
1、委托方：
公司名称：上海谷一网络科技有限公司
法定代表人：张根华
注册资本：50万元
公司住所：上海市浦东新区上川路1499号5幢215-22室
2、受托方：平安银行股份有限公司深圳分行
公司负责人：谢少全
公司住所：深圳市深南中路1099号平安银行大厦
3、借款方：北京市熊猫金融信息服务有限公司
法定代表人：曾雪
注册资本：10000万
公司住所：北京市东城区王府井西街9号三层301室
三、协议的主要内容
1、借款金额：不超过人民币10,000 万元
2、借款期限：12个月
3、借款利率：年化利率10%
4、公司为熊猫金融提供不可撤销连带责任保证担保
四、本次交易对上市公司的影响
本次谷一网络向熊猫金融提供借款，用于补充熊猫金融的运营资金，有利于该公司良性发展，符合公司整体利益。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
二〇一五年八月十二日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2015-084
熊猫金控股份有限公司
关于为北京市金融信息服务有限公司
委托借款提供担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 被担保人：北京市熊猫金融信息服务有限公司
● 本次担保数量：不超过人民币10,000万元。
● 截止目前，公司对外担保总额为3,000万元
● 截止目前，公司无对外逾期担保和涉及诉讼的对外担保
● 本次担保无反担保
一、担保情况概述
根据公司经营需要，北京市熊猫金融信息服务有限公司（以下简称“熊猫金融”）拟通过平安银行股份有限公司深圳分行向上海谷一网络科技有限公司（以下简称“谷一网络”）借款不超过人民币10,000 万元，用于补充公司运营资金，协议有效期内分期发放。熊猫金融本次委托借款由本公司提供不可撤销连带责任保证担保。公司第五届董事会第三十六次会议审议通过了上述担保事项。
二、被担保人基本情况
被担保人：北京市熊猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市东城区王府井西街9号三层301室
法定代表人：曾 雪
注册资本：10,000万元
经营范围：接受金融机构委托从事金融信息技术外包；经济贸易咨询；投资咨询；企业管理咨询；企业策划；公共关系服务；健康咨询（须经审批的诊疗服务除外）；组织文化艺术交流；会议服务。（依法须经批准的项目，经有关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
控股比例：本公司100%控股
截止2015年6月30日，该公司的资产总额为102,956,494.52元、净资产91,698,576.93元、实现净利润-8,301,423.07元、资产负债率10.93%。
三、担保条款：
熊猫金融向谷一网络申请委托贷款，由本公司为熊猫金融提供不可撤销连带责任保证担保，本公司担保额度不超过人民币10,000万元。具体保证内容如下：
保证人：熊猫金控股份有限公司
债务人：北京市熊猫金融信息服务有限公司
债权人：上海谷一网络科技有限公司
1、被担保的主债权、金额和期限：保证人担保的主债权为债务人与债权人的委托贷款合作中所形成的全部债权，金额和期限以实际形成的贷款合同为准。
2、保证担保的范围：债务人的贷款本金、利息、逾期利息、违约金、损害赔偿金、因债务人提前还款产生的提前结清补偿金，及债权人为实现主债权和担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、电讯费、律师费等）。
3、保证方式：保证人的保证方式为不可撤销连带责任保证担保。
4、保证期限：保证期限为所有债权的实际贷款合同中约定的债务履行期届满之日起两年。
5、保证责任的履行：
（1）债务人未按照贷款合同约定按时、足额清偿任何一期贷款本息时，本保证人将于债务人违约行为发生之时履行保证责任。
（2）债权人有权要求保证人履行代偿义务，保证人在此情形下不得因主体进行抗辩。
（3）保证人未能及时履行保证责任的情形下，债权人有权通过银行直接从保证人支付的保证金中扣除相应款项。
6、保证人的陈述与保证：
（1）保证人保证其依法具备保证人主体资格，其提供担保函项下保证担保已依据其内部文件（包括但不限于公司章程）规定的程序和权限获得所有必需的授权和批准，且不违反法律、行政法规、部门规章、规范性文件及其他任何有权监管发布的规定、通知、公告等相关文件的监管要求。
（2）保证担保确认函所担保的债权全部或部分转让时，保证人的担保从权利也全部或部分随之转让，相关债权转让方或受让方可通过500理财平台向保证人发送消息进行通知，但无需保证人另行通知，债权人以未转让的债权与债权受让人已受让的债权金额共同享有对保证人的担保权益。
（3）担保函是独立、持续有效、不可撤销和无条件的，不受保证人或债务人与任何单位或个人签订的任何协议、文件的影响。
四、担保风险
熊猫金融为本公司全资孙公司，本公司对其在经营、财务、投资、融资等方面能有效控制，可以充分掌握其经营情况，控制担保风险。
五、董事会意见
公司第五届董事会第三十六次会议审议了《关于为北京市熊猫金融信息服务有限公司委托借款提供担保的议案》，董事会认为熊猫金融为公司全资孙公司，公司为其提供担保支持，有利于该公司良性发展，符合公司整体利益，同意该项担保。
六、累计对外担保数量及逾期担保数量
截止目前，我公司及控股子公司对外担保总额为3,000万元，占公司最近一期经审计净资产的4.30%，无逾期对外担保，也无涉及诉讼的对外担保。
七、备查文件
公司第五届董事会第三十六次会议决议；
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
二Ｏ一五年八月十二日
证券代码：600599 证券简称：熊猫金控 公告编号：2015-085
熊猫金控股份有限公司关于召开
2015年第六次临时股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●股东大会召开日期：2015年8月27日
●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、 召开会议的基本情况
(一) 股东大会类型和届次
2015年第六次临时股东大会
(二) 股东大会召集人：董事会
(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四) 现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2015年8月27日 14点30 分
召开地点：公司办公楼一楼会议室
(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2015年8月27日
至2015年8月27日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。
(七) 涉及公开征集股东投票权
无
二、 会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
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1、 各议案已披露的时间和披露媒体
具体内容详见公司于2015年8月12日刊登于《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告
2、 特别决议议案：无
3、 对中小投资者单独计票的议案：1、2
4、 涉及关联股东回避表决的议案：无
应回避表决的关联股东名称：无
5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、 股东大会投票注意事项
(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、 会议出席对象
(一) 股权登记日收市后在中国登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
■
(二) 公司董事、监事和高级管理人员。
(三) 公司聘请的律师。
(四) 其他人员
五、 会议登记方法
1、国家股、法人股股东持法定代表人授权委托书、股东账户卡 、工商营业执照复印件（加盖印章）及出席人身份证办理登记手续；
2、个人股东持本人身份证、股东账户卡；代理人应持委托人及本人身份证、股东账户卡和授权委托书办理登记手续 。异地股东可用信函或传真方式登记 。
3、登记时间：2015年8月26日上午8：30-12：00，下午2：30-5：30
4、登记地点：湖南省浏阳市浏阳大道271号二楼董事会办公室。
六、 其他事项
1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；
2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；
3、联系电话：0731-83620963 传真：0731-83620966
4、联系地址：湖南省浏阳市浏阳大道271号
5、邮政编码：410300 联系人：黄叶璞
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2015年8月12日
附件1：授权委托书
● 报备文件
提议召开本次股东大会的董事会决议
附件1：授权委托书
授权委托书
熊猫金控股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2015年8月27日召开的贵公司2015年第六次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人股东帐户号：
■
委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。