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七、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
１、直销机构
华福基金管理有限责任公司直销中心
注册地址：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区１１号楼４楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０８８号上海招商银行大厦１６楼
法定代表人：陈文奇
联系人：林娜
联系电话：０２１－２０２９６２７８
传真：０２１－６８６３００６８
公司网站：ｗｗｗ．ｈｆｆｕｎｄｓ．ｃｎ
２、其他销售机构
华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０８８号上海招商银行大厦１８楼
法定代表人：黄金琳
联系人：张宗锐
电话：０２１－２０６５５１７９
传真：０５９１－８７３８３６１０
公司网站：ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
客服电话：９６３２６（全国热线：４００－８８－９６３２６）
其他销售机构情况详见本基金基金份额发售公告。
３、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。
二、登记机构
名称：华福基金管理有限责任公司
注册地址：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区１１号楼４楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０８８号上海招商银行大厦１６楼
法定代表人：陈文奇
联系人：高文军
联系电话：０２１－２０２９６２７９
传真：０２１－６８６３００６８
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼
办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼
负责人：俞卫锋
联系人：丁媛
电话：０２１－３１３５８６６６
传真：０２１－３１３５８６００
经办律师：黎明、丁媛
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）
地址：杭州市西溪路１２８号新湖商务大厦９层？
邮编：３１０００７？？
执行事务合伙人：胡少先
电话：０５７１－８８２１６７００？
传真：０５７１－８８２１６９９９
经办注册会计师：杨克晶、吴志辉
联系人：吴志辉
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及《华福瑞益纯债债券型证券投资基金基金合同》，经２０１５年１０月２１日中国证监会证监许可〔２０１５〕２３１６号文件准予注册。
一、基金类型和存续期间
基金类别：债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
存续期间：不定期
二、募集方式和募集场所
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
三、募集期限
自基金份额发售之日起最长不得超过３个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
四、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
五、基金份额发售面值
基金份额发售面值为人民币１．００元。
六、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为２亿份。
本基金不设募集规模上限。基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定见本基金基金份额发售公告。
基金管理人不对每个账户的认购和持有基金份额进行限制。
七、认购安排
１、认购时间
本基金的认购时间由基金管理人根据有关法律法规和《基金合同》确定，在基金份额发售公告中列明。
２、认购应提交的文件和办理的手续
投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构的相关业务办理规则。
３、认购费用
投资者在认购时支付本基金的认购费用。投资者交纳认购费用时，按认购金额采用比例费率，具体费率如下：
■
４、认购原则和认购限额
投资者在销售机构首次认购本基金的最低认购金额为１０００元，追加认购的最低金额为１０００元，累计认购金额不设上限。
其他销售机构如另有规定，从其规定。
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购的金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
５、认购的方式和确认
（１）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
（２）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。
（３）投资人在Ｔ日规定时间内提交的认购申请，通常应在Ｔ＋２日到原认购网点查询认购申请的受理情况。
（４）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。投资者应在募集截止日后２个工作日后到原申请网点打印交易确认书，或者通过基金管理人的网站或客户服务电话查询确认结果。基金管理人及销售机构不承担对确认结果的通知义务，认购的确认以登记机构的确认结果为准。
投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告。
（４）若投资者的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金额退还投资者。
６、认购份额的计算
本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式，认购费用、认购份额的计算保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
对于认购本基金基金份额的投资者，认购份额的计算公式为：
认购费用＝认购金额×认购费率／（１＋认购费率）
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）÷基金份额初始面值
例１：某投资人投资５０，０００元认购本基金基金份额，适用的认购费率为０．１０％，如果认购期内认购金额获得的利息为５元，则其可得到的基金份额计算如下：
认购费用＝５０，０００×０．１０％ ÷（１＋０．１０％）＝４９．９５元
净认购金额＝５０，０００－４９．９５＝４９，９５０．０５元
认购份额＝（４９，９５０．０５＋５）÷ １．００＝４９，９５５．０５份
即该投资人投资５０，０００元认购本基金基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息５元，基金发售结束后，投资人确认的基金份额为４９，９５５．０５份。
八、基金的运作方式
契约型开放式
九、认购时间
本基金募集期间每天的具体业务办理时间，由本基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知规定。
各个销售机构在本基金募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。
十、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息的具体金额及利息转份额的具体数据以登记机构的记录为准。
十一、募集资金的保管与费用
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
第七部分 基金合同的生效
一、基金合同生效的条件
本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五部分或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购与赎回的开放日及时间
１、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
２、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
１、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
４、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
１、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。
２、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。
３、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购和赎回的数量限制
１、投资者每次最低申购金额为１０００元（含申购费），具体办理要求以销售机构的交易细则为准，但不得低于基金管理人规定的最低限额。其他销售机构如另有规定，从其规定。
２、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不低于１００份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足１００份的，在赎回时需一次全部赎回。
３、本基金不设单个投资人累计持有的基金份额上限。
４、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。但基金管理人必须在调整实施前依照有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购费用和赎回费用
１、申购费
投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
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２、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费率如下：
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基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算
１、申购份额的计算
净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资５万元申购本基金，对应费率为０．１０％，假设申购当日基金份额净值为１．０１６元，则其可得到的申购份额为：
申购费用＝５０，０００×０．１０％／ （１＋０．１０％）＝４９．９５元
净申购金额＝５０，０００－４９．９５＝４９，９５０．０５元
申购份额＝４９，９５０．０５／１．０１６＝４９，１６３．４４份
即：投资者投资５万元申购本基金，则可得到４９，１６３．４４份基金份额。
２、赎回金额的计算
本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金赎回金额的计算公式为：
赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：假设某投资者持有本基金不满３０日，在Ｔ日申请赎回基金份额１０，０００份，假设赎回当日基金份额净值是１．１２０ 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝１０，０００×１．１２０＝１１，２００元
赎回费用＝１１，２００×０．１％＝１１．２０元
净赎回金额＝１１，２００－１１．２０＝１１，１８８．８０元
即该投资人在持有本基金不满３０日时，在Ｔ日投资者赎回基金份额１０，０００份，Ｔ日基金份额净值是１．１２０元，则其可得到的赎回金额为１１，１８８．８０元。
３、本基金基金份额净值的计算
本基金基金份额净值的计算，均保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值。基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
４、申购份额的计算及余额的处理方式
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
５、赎回金额的计算及处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，赎回金额单位为元，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
１、因不可抗力导致基金无法正常运作。
２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
３、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
４、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。．
６、基金管理人、基金托管人、基金销售支付结算机构或登记机构的异常情况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
７、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第１、２、３、５、６、７项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
１、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
３、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
４、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
５、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
(下转23版)