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2017年

4月28日

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上海国际信托有限公司

2017-04-28 来源:上海证券报

2016年年度报告摘要

1、重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文,客户及相关利益人欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。

1.2本公司9名董事出席董事会会议。3名监事列席了本次会议。

1.3本公司独立董事陈学彬、李宪明、谢荣声明:保证年度报告内容的真实、准确、完整。

1.4普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计,出具了标准无保留意见的审计报告。

1.5本公司董事长潘卫东、总经理陈兵、会计部门负责人朱红声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

上海国际信托有限公司(以下简称“公司”)成立于1981年,注册资本金人民币50亿元。公司长期致力于产品创新,获得资产证券化、代客境外理财(QDII)业务受托人、股指期货交易业务资格。公司曾被国务院指定为全国对外融资十大窗口之一;获地方金融机构最高信用评级(穆迪Baa2、标普BBB-);被指定为非银行金融机构首家合规试点单位;发起设立中国第一家信托登记机构——上海信托登记中心,并被推选为理事长单位;连续担任中国信托业协会副会长单位。近年来,公司先后荣获权威媒体评选的多项行业大奖;公司资产配置、QDII、新一代信息系统、ABS等项目先后获得上海市政府金融创新奖(均为入围的唯一信托公司)。公司财富中心荣获上海金融系统五星级“优质服务网点”称号;公司还荣获“上海市文明单位”称号,获得行业内外的广泛好评。

2016年是公司快速发展和转型创新取得显著成就的一年,公司全面推进基金化信托产品,着力打造上信赢通平台,加快海外家族及财富管理布局,增强公、私募资产证券化业务布局力度,在基金化业务转型、资产证券化、家族财富管理等方面均取得历史性突破,极大满足了客户多样化、差异化的投资需求。

2.1.1 基本信息

2.1.1.1 公司法定中文名称:上海国际信托有限公司

中文名称缩写:上海信托

公司法定英文名称:SHANGHAI INTERNATIONAL TRUST CORP., LTD.

英文缩写:SHANGHAI TRUST

2.1.1.2 法定代表人:潘卫东

2.1.1.3 注册地址:中国上海市九江路111号

邮政编码:200002

公司国际互联网网址:www.shanghaitrust.com

电子信箱:info@shanghaitrust.com

2.1.1.4 公司信息披露联系人:吴海波

联系电话:021-23131111转

传真:021-63235348

电子信箱:info@shanghaitrust.com

2.1.1.5 公司选定的信息披露报纸:《上海证券报》

公司年度报告备置地点:上海市九江路111号上投大厦3楼

2.1.1.6 公司聘请的会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

联系电话:021-23238888

2.1.1.7公司聘请的律师事务所:锦天城律师事务所

住所:上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦12层

联系电话:021-20511000

2.2组织结构

图2.2

上海国际信托有限公司组织结构图

3、公司治理

3.1股东

公司前三位股东的主要情况:

表3.1

注:表3.1股东名称一栏中★为公司最终实际控制人。

3.2董事

表3.2.1(董事长、副董事长、董事)

表3.2.2(独立董事)

3.3监事

表3.3(监事会成员)

本报告期公司监事会未设下属委员会。

3.4高级管理人员

表3.4

注:邹俪女士于2017年1月17日经中国银监会上海监管局核准任职资格。

3.5公司员工

本报告期公司在岗员工352人,上年度公司在岗员工319人。

表3.5

注:自营业务人员是指按照岗位分工,专门或至少主要从事固有资金使用和固有资产管理有关业务的职工;信托业务人员是指按照岗位分工,专门或主要从事信托资金使用和信托资产管理各项业务的职工;对于人力资源部等类似无法明确区分的综合部门归为其他人员。

4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

本报告期内公司的经营目标是:积极适应当前经济发展新常态,把握加入浦发银行带来的巨大机遇,推进公司信托业务和自营业务持续、健康增长,以改革促转型,以风控保发展,做到风险可控、积极创新,不断增强核心竞争力,争取全年实现利润总额16.93亿元,信托业务收入 17亿元,信托业务年末存续规模 6800 亿元,全力开创新常态下上海信托各项事业新局面。

4.1.2经营方针

本报告期公司的经营方针是:诚信、专业、稳健、创新。

4.1.3战略规划

在加入浦发银行的战略机遇下,紧紧抓住信托行业转型契机,持续大力发展资产管理业务和财富管理业务,构建平衡业务组合和紧密的业务协同架构,形成3+1业务板块,即“投资银行、资产配置、家族信托”+“互联网信托”。适应经济新常态和利率市场化趋势,加强与浦发银行协同发展,深度挖掘有潜力的业务领域,与合作伙伴开展深度长期合作,创新出差异化、可持续的业务模式,努力形成新的盈利增长点,做大业务规模和收入;继续深化机制创新,以管理升级和专业化团队建设有效推动公司家族及财富管理业务的发展;牢固树立风险底线思维,持续优化风险管理架构,完善运营管理机制,构建坚实有效的风险防线;以强化内部管理为基础,加强精细化管理运作,在提升保障能力上出实效,努力把公司打造成为全球资产管理和财富管理服务提供商。

4.2所经营业务的主要内容

4.2.1 经营的主要业务及品种

公司经营的主要业务为信托业务和自营业务。

4.2.1.1 信托业务

信托业务主要品种包括:(1)金融产品配置组合类信托。以高端客户的财富管理需求为出发点,凭借强大的投资管理能力和专业的资产配置能力,将投资者的资金在多种金融工具间进行组合投资,为投资者获取稳定安全的投资收益。(2)不动产金融类信托。选择房地产行业的优秀企业和优质项目,采用灵活多样的业务手段设计“风险适度、期限灵活、回报丰厚”的信托产品,让投资者分享房地产行业的成长收益。(3)证券投资类信托。汇聚全新产品设计理念和技术,投资于股票、基金及债券等金融产品,综合采用结构化设计、聘请投资顾问、应用CPPI投资策略与数量投资工具等多种方式,开创投资者在风险市场上获取稳定收益的业务新模式。(4)股权信托及并购信托。对于优质的成长性企业,通过股权受益权融资、股权投资、并购融资、受托股权管理、财务顾问等形式提供全面金融服务。(5)债权投资类信托。公司将募集的信托资金运用于购买各种债权,主要包括银行信贷资产、各类依法合规的受益权以及优秀工商企业的应收账款等,通过回收本息或转让等方式兑现信托财产,实现信托收益。(6)公司及项目金融类信托。通过信托贷款、债权融资以及股权投资等方式,协助优秀企业获取融资,推动基础设施类项目顺利开展。(7)国际理财类信托。以大类资产配置为基础理念,与境外金融机构开展深度合作,捕捉海外市场投资机遇,采用结构性票据、指数投资、各类现货和期货投资、外币贷款等灵活运用方式,实现投资者财富增值。(8)另类投资信托。运用结构化设计,有效结合金融资本与实业经济,将公司专业化投资优势和外部投资顾问专业能力相结合,投资于包括酒类、艺术品、茶类、古董以及贵金属在内的非传统投资领域,满足高净值财富群体的投资期望和艺术文化消费。(9)养老保障、福利计划等信托服务。利用公司在信托服务领域积累的宝贵经验,根据企业员工在养老保障、福利提升、激励促进等方面的具体要求,为企业员工量身定制持续优质的资产管理服务,实现企业改革发展及员工福利改善的有机结合。(10)资产证券化信托服务。充分利用信托公司资源配置、破产隔离的制度优势,充当各类资产证券化项目的资产受托机构,搭建协同平台,探索国内资产证券化的新路径和模式,为各类优质资产提供流动性。(11)财产权信托服务。公司接受委托人的委托,将其合法拥有并且交付给公司的财产权设立财产权信托,依据信托文件的约定忠实受托人职责,为受益人利益或特定目的,管理或处分该财产权。(12)家族信托业务。公司接受委托,按照委托人的意愿,对家族资产进行管理和处分,提供包括现金流规划、投资规划、风险管理、税务安排、利益协同、传承安排等一系列定制化的服务。

4.2.1.2 自营业务

自营业务主要包括:(1)固定收益业务。以确保资金的安全性和资产的流动性为原则,通过对固定收益市场和相关投资品种的深入研究,根据市场环境的变化动态调整和优化资产配置结构,构建稳健的投资组合,获取固定收益。目前,固定收益业务主要包括货币市场投资和债券市场投资。(2)股权投资业务。通过对股权投资结构、期限、规模的动态调整和优化,把握各类行业领域孕育的投资机会,开展具有战略意义的金融股权投资或与信托主业联动的直接股权投资,从客户资源、渠道资源、项目资源等方面为信托主业提供有力支持,同时获得长期稳定的投资收益。(3)证券投资业务。追求适度风险条件下的绝对收益最大化,坚持稳健投资的原则,注重对宏观经济动向、重点行业发展趋势和相关个股的深入分析。公司已建立了专业化的证券投资管理团队,锤炼了与公司经营风格相适应的投资理念,形成了科学严谨的投资决策体系,提升了证券投资的主动管理能力和投资收益水平。

4.2.2资产组合与分布

4.2.2.1自营资产运用与分布表

表4.2.2.1 单位:人民币万元

注:其他资产中主要项目包括其他应收款、递延所得税资产和固定资产。

4.2.2.2信托资产运用与分布表

表4.2.2.2 单位:人民币万元

4.3市场分析

在国际政治和经济局势更趋复杂的环境下,2016年我国经济坚持新发展理念,以推进供给侧结构性改革为主线,适度扩大总需求,坚定推进改革,妥善应对风险挑战,引导形成良好社会预期,经济社会保持平稳健康发展,实现了“十三五”良好开局,顺利完成年初设定的主要指标。

2016年,我国经济发展总体特征表现为宏观经济稳中向好,微观企业强劲,经济运行保持在合理区间,货币政策保持稳健,积极的财政政策加大力度,供给侧改革持续深入,经济质量和效益全面提高。具体来看,2016年前三季度GDP同比增长均为6.7%,第四季度增速提高到6.8%,全年实现6.7%的增速水平。工业品价格快速上涨,PPI实现了由负转正,CPI保持在稳定区间,全年同比增长2%。固定资产投资同比增长8.1%,房地产投资增长6.9%,基建投资发力为托底经济增速做出重要贡献,战略性新兴产业、高技术制造业发展势头良好。居民消费保持稳定,社会零售总额同比增长10.4%,最终消费支出对经济增长的贡献率达64.6%,经济转型效果显著。全年进出口水平较2015年显著回升,进出口金额累计同比增长-0.9%,其中,出口金额累计同比增长-2.0%,进口金额累计同比增长0.6%,实现了由负转正。在金融市场方面,股票、债券、大宗商品和人民币汇率经历了较大幅度的波动。房地产经历年初政策放松与年末严厉调控的双重转换,大宗商品在供给侧改革深入推进环境下快速上涨、债券市场受到金融去杠杆冲击年末经历剧烈调整;人民币汇率兑美元全年贬值约6%,但参考一篮子货币的定价机制基本形成,下半年保持兑换一篮子货币基本稳定。

2016 年,信托行业转型升级步伐明显加快,行业分化日益明显,两极分化程度继续加深。在信托业发展环境方面,资产管理行业继续保持快速发展势头,包括银行理财、保险资管、证券、基金及基金子公司在内的资产管理规模实现快速增长。金融行业快速扩张也带来了风险隐患的增加和资产价格泡沫的风险,金融行业监管力度持续增强。在信托行业政策导向方面,银监会提出了“五大坚持”的长效发展理念,要求信托公司根据各自的战略规划、资源禀赋和目标定位,探索差异化、专业化的发展路径。随着中国信托登记有限责任公司正式揭牌,信托行业“一体三翼”全面建成,形成以监管部门为监管主体,行业自律、市场约束、安全保障为补充的多层次、多维度的信托业风险防控体系。信托行业基础设施的完成为我国信托行业的健康发展打下了坚实基础,信托行业将在我国经济转型升级发展的重要战略机遇期迎来新的发展机遇,未来发展空间也更加广阔。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的分工明确、权责对应、合理制衡的公司治理结构。公司董事会下设战略委员会、信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、薪酬委员会。

报告期内,基于董事会对内部控制机制和内控文化建设的重视,公司紧密围绕战略转型和年度目标,牢牢聚焦资产管理和财富管理,持续优化业务结构,全面推进业务创新与转型,并建立与之匹配的内部组织架构,强化和充实核心业务干部力量,加快人才队伍建设,着力完善绩效评价体系,为实施战略目标进一步注入动能和活力。

公司不断加强内部控制文化建设,践行“诚信合规、开拓创新、协作共赢、追求卓越”的企业精神,把合规风控作为全局性工作来抓,将风控阵地前移到业务第一线,通过开展一系列围绕业务中心的合规培训、合规文化建设活动,激发员工诚信合规、奋发向上的信念和斗志,进一步强化了员工的职业操守与合规理念。

4.4.2内部控制措施

公司内部控制职能部门为合规部、风险管理部。

公司内部控制遵循全面性、制衡性、审慎性、相匹配、重要性和成本效益原则。公司在内控制度、风险控制、岗位制衡、员工行为、授权管理、会计控制、资产账户核对、隔离机制、新机构新业务、外包管理、客户投诉等方面不断制定和完善内控措施,保持内控活动正常运行。

报告期内,公司进一步加强制度体系建设,共制定和修订了25项内控制度,同时废止16项旧制度。逐步完善在不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等方面的内控活动。

公司明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,自营和信托业务之间建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。

公司建立授权管理制度,明确业务和事项的审批授权范围和授权时效。

公司业务流程严格按照前、中、后台划分:前台负责业务受理、初审及具体操作,完成项目审批前的尽职、信托方案设计和提交、项目审批后的合同签署、产品发售、投资交易、运作管理和客户服务等工作;中台贯穿业务决策程序和管理环节,负责信托项目的尽职调查、合法合规性审核、议事决策、业务综合管理和过程控制,和前台部门共同完成事前防范和事中控制;后台负责对业务的财务管理及会计核算、信息化支持、行政保障、人力资源管理和审计监督。

公司严格执行国家统一的会计准则制度,加强会计基础工作,明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序,保证会计资料真实完整。

公司建立资产隔离制度,依法建账,将公司信托财产与其固有财产分别管理、分别记账,并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账。

公司综合运用信托业务和自营业务的设计、营销、运营、财务等方面的信息,定期开展运营情况分析,发现存在的问题,及时查明原因并加以改进。

公司建立并不断完善贯穿各部门、各业务流程的管理信息系统和业务操作系统,强化风险控制。

公司建立危机事件预警机制和突发事件应急处理机制,明确风险预警标准,规范处置程序,完善信息科技突发事件应急处置流程,确保突发事件得到及时妥善处理。

公司对各项业务实行净资本管理,使公司业务协调、高效、有重点地运行,并符合监管及公司战略发展要求。

4.4.3监督评价与纠正

公司设立独立的审计稽核部,对公司所有业务每半年至少进行一次内部审计,对公司自营业务和信托业务进行专项审计,对中止或结束的业务要在一个月内进行稽核,对业务开展过程中发现的问题要随时进行稽核,并将稽核情况向董事会报告。

4.5风险管理

4.5.1信用风险状况及其管理

信用风险是指因债务人或交易对手的直接违约或履约能力下降而造成损失的风险。公司固有业务信用风险资产按五级分为正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类。

公司根据《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号文)及《中国银监会办公厅关于修订信托公司年报披露格式规范信息披露有关问题的通知》(银监办发[2009]407号文)规定,参照中国人民银行《银行贷款损失计提指引》(银发[2002]98号文)规定,对年末信用风险资产按照不低于关注类资产2%、次级类资产30%、可疑类资产50%、损失类资产100%的比例计提贷款损失准备、坏账准备。2016年末公司固有财产不良信用资产余额2.04亿元,计提减值准备0.94亿元。

在信用风险管理上,一是严格实行“贷前调查、贷中审查、贷后检查”。在贷前调查(项目立项)阶段,规范项目尽职调查的程序、重点和方法;在贷中审查(项目审批)阶段,合规部、风险管理部进行预审,项目评审委员会对业务进行项目可行性风险评估。公司成立信托业务尽职调查专门团队,推进风险控制关口前移,实现风险管理的过程控制。公司更新和制订各项业务指引,引导公司业务进一步向优质区域、优质交易对手倾斜和集中,在推动业务高速发展的同时有效地防范业务风险;在贷后检查(项目运营)阶段,严格执行“项目随访”制度,持续监控交易对手的履约能力。二是在产品交易结构设计上,通过引入信用担保、财产抵押、权利质押等担保方式,综合运用规避、预防、分散、转移、补偿等手段管理风险,尽力降低信用风险敞口。三是按照银监会要求,定期对公司资产进行风险分类;四是严格按财政部和中国银监会的要求,提足包括信托赔偿准备金、一般风险准备金等在内的各项准备金。

4.5.2市场风险状况及其管理

市场风险是指由于金融市场的波动或行情的变化(利率、汇率、股票价格和商品价格)而带来损失的可能性。包括利率风险、汇率风险、证券价格波动风险等。报告期内,公司密切关注各类市场风险,及时调整投资策略,市场风险可控。

在市场风险管理上,一是打造有竞争力的研究团队,加大对资本市场和股权投资市场的研究和分析,提高对国家政策出台的预判能力,个股选择以业绩成长性和合理估值为基础,行业配置上关注热点产业和新兴产业的比重,努力提高投资绩效。同时,通过强化对市场的前瞻性判断和对业务的准确把握,积极探索新业务模式和产品的创新方向,优化升级各类业务,全力培育主动管理能力;二是坚持稳健原则,在投资组合中配置足够的固定收益类等低风险投资品种;对证券投资组合的净值、仓位和投资集中度等指标事先设定预警点或止损点;通过投资分散化(组合对冲)降低非系统性风险;三是在业务决策和管理过程中,分别通过压力测试进行分析和评估,进行动态跟踪管理。

4.5.3操作风险状况及其管理

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。报告期内,公司及时发现操作风险点,制定纠正措施,避免发生因操作风险造成的损失。

在操作风险管理上,一是在立项审批环节,设立非常设机构项目评审委员会和投资决策委员会,负责对公司债性投资业务和股性投资业务的可行性进行评估,提出应对风险的建议和措施,并做出相应决策;二是在推介环节,严格按照“新两规”规范推介程序,认定合格投资者,禁止承诺“保本保息”或最低收益,禁止通过公开媒体进行营销宣传,禁止委托非金融机构推介信托计划;三是在信托财产运用和管理环节,公司制定《员工手册》,严禁通过信托项目为自己或他人谋取不当利益;公司认真履行受托人职责,持续跟踪了解资金使用和项目进展情况,并坚持做到信托财产之间、信托财产与固有财产之间分别管理、分别计账;四是在信托终止清算环节,公司对信托产品的收益、费用、效益和信托财产的净值进行核算并出具到期清算报告,最后向信托受益人实施分配清算;五是加强案件防控责任制。公司制定《案件防控工作管理办法》《违规经营行为实名举报奖励管理办法》,开展全员案防承诺制工作,增强公司全体员工的案件防控意识,建立案件防控工作长效机制。公司根据监管要求,贯彻落实银监会“七不准、四公开”(不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本,以及收费项目公开、服务质价公开、优惠政策公开、效用功能公开)规定,对信托业务收费进行自查、排查,严格禁止信托资金、自有资金涉及非法集资和不规范融资担保,严防客户挪用贷款资金。

4.5.4其他风险状况及其管理

其它风险主要是指公司业务开展中的合规风险、流动性风险、法律风险、政策风险、信誉风险、道德风险等。报告期内,公司未发生因其他风险所造成的损失。

在其他风险管理上,一是加强员工合规培训,要求员工认真学习并执行有关的法律法规,增强合规意识和风险管理意识,提高风险管理能力;二是加强对运作项目的现金流量管理,做好公司现金流量的预测和安排。同时,组合运用多种工具,有效保证公司流动性;三是加强职业道德教育,规范职业行为,把职业道德、职业操守作为员工教育的一个重要内容,不断增强员工的工作责任心,严格控制道德风险。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1 自营资产

5.1.1 会计师事务所审计意见

普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对公司所作的审计意见如下:

上海国际信托有限公司财务报表在所有重大方面按照审计报告的财务报表附注所述编制基础编制,公允反映了上海信托公司2016年12月31日的合并及公司财务状况以及2016年度的合并及公司经营成果和现金流量。

5.1.2资产负债表

资产负债表

编制单位:上海国际信托有限公司 2016年12月31日 金额单位:人民币万元

5.1.3利润表

利润表

2016年度

编制单位:上海国际信托有限公司 金额单位:人民币万元

法定代表人:潘卫东 主管会计工作负责人:陈兵 会计机构负责人:朱红

5.1.4所有者权益变动表

合并所有者权益变动表

编制单位:上海国际信托有限公司 2016年度 金额单位:人民币万元

法定代表人:潘卫东 主管会计工作负责人:陈兵 会计机构负责人:朱红

所有者权益变动表

编制单位:上海国际信托有限公司 2016年度 金额单位:人民币万元

法定代表人:潘卫东 主管会计工作负责人:陈兵 会计机构负责人:朱红

法定代表人:潘卫东 主管会计工作负责人:陈兵 会计机构负责人:朱红

5.1.5现金流量表

现金流量表

2016年度

编制单位:上海国际信托有限公司 金额单位:人民币万元

法定代表人:潘卫东 主管会计工作负责人:陈兵 会计机构负责人:朱红

5.2 信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表

编制单位:上海国际信托有限公司 2016年12月31日 金额单位:人民币万元

企业负责人:潘卫东 复核: 施未 制表:伍晓燕

5.2.2 信托项目利润和利润分配汇总表

信托项目利润和利润分配汇总表

编制单位:上海国际信托有限公司 2016年度 金额单位:人民币万元

企业负责人: 潘卫东 复核: 施未 制表:伍晓燕

6、会计报表附注

6.1报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

公司财务报表以持续经营假设为基础,根据实际发生的交易和事项,按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则——基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。

6.2或有事项说明

报告期内,本公司未发生对外担保及其他或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告期内,本公司未发生重要资产转让及其出售的事项。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1 金额单位:人民币万元

注:1、不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

2、信用风险资产按照银监会非现场监管G11报表口径统计。

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2 金额单位:人民币万元

6.4.1.3按照投资品种分类,分别披露固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

表6.4.1.3 金额单位:人民币万元

6.4.1.4按投资入股金额排序,前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

表6.4.1.4 金额单位:人民币万元

6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

报告期末,本公司无自营贷款。

6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

表6.4.1.6 金额单位:人民币万元

6.4.1.7公司当年的收入结构

合并口径:表6.4.1.7.1 金额单位:人民币万元

母公司口径:表6.4.1.7.2 金额单位:人民币万元

2016年度以手续费及佣金确认的信托业务收入金额为147,292.93万元,以业绩报酬形式确认的信托业务收入金额为58,300.26万元,以其他形式确认的信托业务收入金额为7,169.45万元。

6.4.2 披露信托财产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数

表6.4.2.1 金额单位:人民币万元

6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.1 金额单位:人民币万元

6.4.2.1.2事务管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.2 金额单位:人民币万元

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目表

6.4.2.2.1本年度已清算结束的信托项目

表6.4.2.2.1 金额单位:人民币万元

注:加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+……+信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+……+信托项目n 的实收信托)×100%

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目

表 6.4.2.2.2 金额单位:人民币万元

注:加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+……+信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+……+信托项目n 的实收信托)×100%

6.4.2.2.3本年度已清算结束的事务管理型信托项目

表6.4.2.2.3 金额单位:人民币万元

注:加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+……+信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+……+信托项目n 的实收信托)×100%

6.4.2.3本年度新增的信托项目

表6.4.2.3 金额单位:人民币万元

注:本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目

6.4.2.4 信托业务创新成果和特色业务有关情况

报告期内,公司坚持以创新为抓手,大力推进信托业务转型,探索建立起新的业务结构和可持续发展模式,实现了业务发展突破。在基金化业务方面,公司做强做优净值型基金化产品,增加产品服务功能,加强专业化团队建设,持续提升资产配置能力。在信托投行业务方面,公司重点开发债权型信托直接融资工具TBN,为信托受益权的非标转标探索和实践了一条可行发展道路。在资产证券化业务方面,公司在金融租赁资产、公积金贷款、个人汽车抵押贷款证券化项目均取得重要突破,受托规模实现快速增长。同时,公司还积极参与企业资产证券化业务,在企业资产支持票据以及私募资产证券化等领域均有所斩获。在互联网信托方面,公司打造了“上信赢通”信托资产交易平台,建立了信托产品预约发行的一级市场和信托产品流转交易的二级市场,大大提升信托产品的流动性和投资的灵活度、便利性。在海外业务方面,公司基本完成海外平台的组织架构搭建,全资控股公司上信香港已经拿到香港信托牌照并成功获得4、9号牌,为公司全面主动参与海外业务打下坚实基础。在家族信托方面,公司立足全球资产管理和财富管理服务商的角色定位,积极推进财富管理业务转型,成功推出信睿家族管理办公室的全新品牌。在股权业务方面,公司在城市发展基金、健康医疗基金、房地产股权基金以及借壳上市、中概股回归、不良资产收购、政府引导基金等领域进行实践,并逐渐成为公司新的盈利增长点。

6.4.2.5 本公司履行受托人义务情况

公司严格按照《信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及信托文件等规定,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,为受益人的最大利益处理信托事务。

根据银监会的要求,每个信托产品发行前均有一整套的产品相关信息备忘录等资料置于受托人营业场所,以备委托人(受益人)查阅。

委托人在认购信托计划前,提示投资者认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。同时,严格审核委托人为合格投资者,并以自己合法所有的资金认购信托单位。

公司将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。同时,对不同的信托资金建立单独的会计账户分别核算,并在银行分别开设单独的银行账户,在证券交易机构分别开设独立的证券账户与资金账户。

根据信托文件的规定,及时履行定期信托计划的信息披露义务。每个信托计划设立后5个工作日内,就信托合同数与信托资金总额向委托人(受益人)进行披露。并按照信托合同的规定,定期将信托资金运用及收益情况以书面信函告知信托文件规定的人。

信托合同终止时,根据信托合同的规定,以信托财产为限向受益人支付信托利益。同时,公司严格根据银监会的要求,在信托终止后十个工作日内作出处理信托事务的清算报告,经审计后送达信托财产归属人。

根据《信托法》要求,妥善保管处理信托事务的完整记录、原始凭证及资料,保存期自信托计划终止之日起十五年。同时对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密。

报告期内,公司管理的信托项目运作正常,到期信托产品合同金额人民币1,550.72亿元,全部安全交付受益人,未出现因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5 关联方关系及其交易的披露

6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

表6.5.1 金额单位:人民币万元

6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

表6.5.2 金额单位:人民币万元

6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有与关联方交易情况:贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

表6.5.3.1 金额单位:人民币万元

备注:本年度公司纳入浦发银行后调整关联方,期初数据由2,000.16万元调整为3,965.68万元。

6.5.3.2信托与关联方交易情况:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.2 金额单位:人民币万元

6.5.3.3本公司自有资金运用于自已管理的信托项目(固信交易)、本公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.1 金额单位:人民币万元

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.2 金额单位:人民币万元

6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

本公司无关联方逾期未偿还本公司资金的情况以及为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

6.6会计制度的披露

公司固有业务2008年1月1日起执行财政部2006年颁布的《企业会计准则》。

公司信托业务2010年1月1日起执行财政部2006年颁布的《企业会计准则》。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

7.1.1母公司利润实现和分配情况

本报告期母公司实现利润总额193,293.59万元,企业所得税费用42,730.33万元,实现净利润150,563.26万元。

依据《公司法》、《信托公司管理办法》和《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号)的规定,2016年度利润分配如下:

1、提取10%的法定盈余公积金15,056.33万元;

2、提取20%的任意盈余公积金30,112.65万元;

3、按照《金融企业准备金计提管理办法》的规定,以标准法计算以及年末一般准备余额不低于风险资产期末余额的1.5%的原则,计提一般风险准备4,030.93万元;

4、根据本公司《信托赔偿准备金的提取、使用和管理办法》规定,按税后利润的5%计提信托赔偿准备金7,528.16万元。

上述各项提取之与转回后,剩余部分93,835.19万元,加上年初未分配利润201,382.66万元,2016年末剩余295,217.85万元。

2017年4月25日经本公司股东会审议通过2016年度利润分配方案:暂不向全体股东派发现金股利,未分配利润295,217.85万元留存以后年度进行分配。

7.1.2合并报表利润实现和分配情况

本报告期合并报表实现利润总额237,570.77万元,企业所得税费用59,390.69万元,实现净利润178,180.08万元,其中归属于母公司所有者的净利润158,675.35万元,少数股东损益19,504.73万元。

依据《公司法》《信托公司管理办法》和《金融企业准备金计提管理办法》的规定,母公司、上信资产管理有限公司、上投摩根基金管理有限公司及上海国利货币经纪有限公司的2016年度合并报表利润分配如下:

1、根据母公司净利润提取10%的法定盈余公积15,056.33万元;

2、根据母公司净利润提取20%的任意盈余公积30,112.65万元;

3、根据母公司净利润提取5%的信托赔偿准备金7,528.16万元;

4、根据母公司提取一般风险准备、上投摩根基金管理有限公司证券投资基金管理费收入提取10%的一般风险准备以及上海国利货币经纪有限公司提取一般风险准备按母公司投资比例确认的一般风险准备合计9,109.38万元;

5、根据上海国利货币经纪有限公司提取的职工奖励及福利基金按母公司投资比例确认249.61万元;

上述各项提取之后,剩余部分96,619.22万元,加年初未分配利润240,925.27万元,可供分配的利润337,544.49万元。

7.2主要财务指标

合并口径:表7.2.1 金额单位:人民币万元

母公司口径:表7.2.2 金额单位:人民币万元

注:资本利润率=净利润/所有者权益加权平均余额×100%

加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100%

人均净利润=净利润/年平均人数

平均值采取年初、年末余额简单平均法。

公式为:a(平均)=(年初数+年末数)/2

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

报告期内,本公司未发生对财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8、特别事项揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

2016年3月,上海浦东发展银行股份有限公司与本公司原股东上海国际集团有限公司、上海久事(集团)有限公司、申能股份有限公司、上海锦江国际投资管理有限公司、上海石化城市建设综合开发公司、上海地产(集团)有限公司、国网英大国际控股集团有限公司、中国东方航空股份有限公司、双钱集团股份有限公司、上海爱建股份有限公司和上海百联集团股份有限公司等11家公司签订了《发行股份购买资产协议》,以发行股份的方式购买其合计持有的本公司97.33%股权,完成对本公司的收购。公司股东由原13名变更为3名,2016年3月15日公司完成股东变更的工商登记变更手续。

现公司3名股东为上海浦东发展银行股份有限公司、上海汽车集团股权投资有限公司、上海新黄浦置业股份有限公司。

8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

公司于2016年4月12日召开第一次股东会议,选举产生新一届董事会,同意潘卫东、陈兵、陈海宁、刘长江、冯金安担任公司第六届董事会董事,同意陈学彬、李宪明、谢荣担任公司第六届董事会独立董事。任期自2016年4月12日起,任期三年。公司第六届董事会第一次会议推选潘卫东担任上海国际信托有限公司第六届董事会董事长。新任董事陈海宁、刘长江、冯金安、陈学彬、谢荣于2016年6月8日经中国银监会上海监管局核准任职资格后正式任职。

公司于2016年4月12日召开第一次股东会议,选举产生新一届监事会,同意郁忠民、姚建东担任公司第六届监事会监事。公司第六届监事会第一次会议推选郁忠民担任上海国际信托有限公司第六届监事会监事长。

公司第六届董事会第二次会议于2016年 4月12日召开。经会议审议,聘陈兵担任公司总经理,应华担任公司副总经理,张文桥、叶力俭、吴海波担任公司总经理助理。任职期限自2016年4月12日起,任期三年。

公司第六届董事会于2016年8月24日召开2016年第四次通讯会议,以通讯表决方式书面审议了《关于聘任张文桥同志为公司副总经理的议案》,同意聘任张文桥为公司副总经理,任职期限与本届经营班子任期一致。张文桥于2016年9月26日经中国银监会上海监管局核准任职资格后正式任职。

公司于2016年9月12日以通讯方式召开2016年第三次股东会议,书面审议了《关于上海国际信托有限公司监事人选变更的决议》,同意推选赵峥嵘担任上海国际信托有限公司第六届监事会监事,任职期限与公司第六届监事会任期一致。上海国际信托有限公司第六届监事会第二次会议推选赵峥嵘担任监事长。郁忠民不再担任公司第六届监事会监事、监事长职务。

公司第六届董事会于2016年12月30日召开2016年第九次通讯会议,以通讯表决方式书面审议了《关于公司管理层职务任免的议案》,同意聘任邹俪为公司总经理助理,任职期限与本届经营班子任期一致。张文桥不再担任公司副总经理职务。邹俪于2017年1月17日经中国银监会上海监管局核准任职资格后正式任职。

8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

报告期内,公司注册地和公司名称未发生变更,未发生分立合并事项。

本公司2016年7月经股东会作出决议增加注册资本25.5亿元,由所有股东同比例增资。2016年10月经上海银监局“沪银监复[2016]463号”文批复同意,公司注册资本由人民币24.5亿元增加至人民币50亿元,原有股东及股权比例保持不变。公司于2016年11月14日完成增加注册资本的工商变更登记,并由上会会计师事务所出具“上会师报字(2016)第4988号”验资报告。

8.4 公司重大诉讼事项

报告期内,公司有两个信托计划涉及重大诉讼,分别为上信雨润控股信托贷款集合资金信托计划、上信雨润控股2号信托贷款集合资金信托计划。鉴于上述项目出现融资方等违约情形,2015年底,公司向上海市高级人民法院提起诉讼,现两个案件正在一审审理中。

8.5 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内,公司及其董事、监事和高级管理人员未发生受到处罚的情况。

8.6 银监会检查意见的整改情况

公司于2016年5月4日收到《上海银监局关于上海国际信托有限公司2015年度的监管意见》(沪银监发[2016]71号)。上海银监局对公司2015年度经营发展和风险管控认可的同时,也指出了存在的问题。公司高度重视,在公司净资本管理、信托业务结构、信托业保障基金认缴、数据质量管理、并表管理等方面,结合公司现状和发展规划,制订相应的改进措施,逐项落实监管意见。

公司于2016年12月5日收到《上海银监局关于上海国际信托有限公司固有业务及“两个加强、两个遏制”回头看专项现场检查的意见》(沪银监发[2016]165号)。上海银监局对公司法人治理结构、授权控制体系、内部制度建设给予较好评价,认为公司固有业务及信托业务管理组织架构健全,风险管理较为有效。同时,也指出了公司在固有业务审批流程、信托产品设计、信托产品推介、项目后续管理、统计信息质量等方面存在的不足和问题。公司已经制定整改措施报监管部门,并在经营管理中加强整改落实。

8.7本年度公司重大事项临时事项披露内容

报告期内,公司未发生重大事项临时报告的披露。

9、公司监事会意见

关于公司依法运作情况的意见。报告期内,公司的决策程序符合国家法律、法规和公司的章程及相关制度,建立健全了比较有效的内控制度,董事会全体成员及董事会聘任的高级管理人员认真履行了职责,未发现有重大违法、违规、违章的行为,也没有损害公司利益、股东利益和委托人利益的行为。

关于公司财务报告真实性的意见。报告期内,公司财务报告真实反映了公司财务状况和经营成果。  

本年度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程,报告的内容和格式符合中国银监会的规定。

上海国际信托有限公司

2017年4月28日