南京银行股份有限公司
2011年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司13名董事出席董事会会议,王海涛董事因公务原因书面委托林复董事代为投票。
1.3 公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 公司董事长林复、主管会计工作负责人禹志强及会计机构负责人(会计主管人员)肖炎声明:保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
币种:人民币
本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
总资产(千元) | 240,888,411 | 221,492,603 | 8.76 |
归属于上市公司股东的所有者权益 (千元) | 19,608,441 | 18,833,744 | 4.11 |
归属于上市公司股东的每股净资产(元/股) | 6.60 | 6.34 | 4.10 |
年初至报告期期末 | 比上年同期增减(%) | ||
经营活动产生的现金流量净额(千元) | 1,787,488 | –89.31 | |
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) | 0.60 | -93.41 | |
报告期 | 年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减(%) | |
归属于上市公司股东的净利润(千元) | 784,615 | 784,615 | 33.60 |
基本每股收益(元/股) | 0.26 | 0.26 | 30.00 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.26 | 0.26 | 30.00 |
稀释每股收益(元/股) | 0.26 | 0.26 | 30.00 |
加权平均净资产收益率(%) | 4.08 | 4.08 | 减少0.67个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 4.08 | 4.08 | 减少0.67个百分点 |
扣除非经常性损益项目和金额:
单位:千元 币种:人民币
项目 | 金额 |
营业外收入 | -1,375 |
营业外支出 | 1,070 |
所得税影响额 | 76 |
合计 | -229 |
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
单位:股
报告期末股东总数(户) | 156,701 | |
前十名无限售条件流通股股东持股情况 | ||
股东名称(全称) | 期末持有无限售条件流通股的数量 | 种类 |
南京紫金投资控股有限责任公司 | 398,352,501 | 人民币普通股 |
BNP PARIBAS | 376,520,789 | 人民币普通股 |
南京新港高科技股份有限公司 | 333,450,000 | 人民币普通股 |
交通银行-博时新兴成长股票型证券投资基金 | 35,999,857 | 人民币普通股 |
南京金陵制药(集团)有限公司 | 33,800,000 | 人民币普通股 |
中国石化财务有限责任公司 | 33,406,044 | 人民币普通股 |
南京纺织产业(集团)有限公司 | 32,256,571 | 人民币普通股 |
江苏省国信资产管理集团有限公司 | 31,898,750 | 人民币普通股 |
中国工商银行-易方达价值成长混合型证券投资基金 | 30,000,000 | 人民币普通股 |
泰康人寿保险股份有限公司-投连-个险投连 | 29,299,615 | 人民币普通股 |
注:2008年12月3日,国务院国有资产监督管理委员会国资产权[2008]1304号《关于南京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》和2009年6月2日,中国银行业监督管理委员会银监复[2009]161号《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复》,同意南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司(简称“南京市国资集团”)持有的南京银行245,140,000股(2009年年度分配方案10送3股后,为318,682,000股),占南京银行当时总股本的13.35%,无偿划转给其独资子公司南京紫金投资控股有限责任公司(简称“紫金公司”)。南京市国资集团实际划转给紫金公司212,344,349股股份(2009年年度分配方案10送3股后,为276,047,654股),占南京银行当时总股本的11.56%,尚余32,795,651股(2009年年度分配方案10送3股后,为42,634,346股,占南京银行当时总股本的1.79%),待南京市国资集团根据《财政部 国资委 证监会 社保基金会关于印发<境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法>的通知》采用其他方式履行其转持义务之后划转。2010年南京银行实施配股后,紫金公司持股数为355,718,155股;南京市国资集团持股为42,634,346股,占南京银行现时总股本的1.44%,南京国资集团持股部分正在履行采用其他方式履行转持义务的审批程序。
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
单位:人民币千元
主要会计项目 | 报告期末 | 较上年末或去年同期(%) | 原因说明 |
拆出资金 | 3,660,805 | 66.54 | 拆放非金融机构资金增加 |
其他资产 | 775,265 | 269.97 | 资金清算增加 |
拆入资金 | 4,337,513 | -31.35 | 拆入政策性银行资金减少 |
卖出回购金融资产款 | 26,722,168 | 48.88 | 卖出回购银票业务增加 |
利息收入 | 2,623,836 | 60.30 | 贷款、债券及融资业务利息收入增加 |
利息支出 | 1,172,727 | 86.55 | 存款及融资业务利息支出增加 |
手续费及佣金净收入 | 167,303 | 75.89 | 中间业务拓展,收入渠道增加 |
投资收益 | 36,753 | -56.10 | 债券结构调整,债券差价收入下降 |
对联营企业和合营企业的投资收益 | 52,350 | 38.03 | 联营公司利润增长 |
公允价值变动收益 | 9,780 | -40.88 | 交易类债券公允价值下降 |
营业税金及附加 | 98,697 | 48.54 | 利息及手续费收入等应税收入增加 |
业务及管理费 | 484,718 | 59.07 | 业务规模增加、机构增设、人员和业务费用投入增加 |
净利润 | 788,864 | 34.18 | 营业收入增加 |
其他综合收益 | -9,917 | -113.45 | 可供出售类债券公允价值下降 |
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
2011年1月22日,公司上海分行长宁支行开业。2011年3月18日,公司北京分行朝阳门支行开业。2011年3月29日,公司泰州医药城支行开业。
3.3 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
不适用
3.4 报告期内现金分红政策的执行情况
报告期内,公司没有通过现金分红等政策。
§4公司补充财务数据
单位:人民币千元
项目 | 2011年3月31日 | 2010年12月31日 |
存款总额 | 152,892,573 | 139,724,328 |
其中:对公活期存款 | 56,801,724 | 59,359,385 |
对公定期存款 | 71,161,377 | 61,716,182 |
活期储蓄存款 | 8,681,654 | 6,190,026 |
定期储蓄存款 | 15,714,061 | 12,359,405 |
其他存款 | 533,757 | 99,330 |
贷款总额 | 90,159,010 | 83,891,660 |
其中:对公贷款 | 74,775,551 | 70,218,900 |
个人贷款 | 14,125,817 | 12,478,244 |
贴现 | 1,257,642 | 1,194,516 |
同业拆入 | 4,337,513 | 6,318,314 |
贷款损失准备 | 2,025,623 | 1,902,192 |
资本数据
单位:人民币千元
项目 | 2011年3月31日 | 2010年12月31日 |
资本净额 | 19,421,967 | 19,074,417 |
其中:核心资本净额 | 18,229,243 | 17,922,562 |
附属资本净额 | 1,672,949 | 1,605,906 |
扣减项 | 960,451 | 908,101 |
加权风险资产及市场风险资本调整 | 146,486,912 | 130,388,856 |
核心资本充足率(%) | 12.44 | 13.75 |
资本充足率(%) | 13.26 | 14.63 |
补充财务指标
主要指标(%) | 标准值 | 2011年3月31日 | 2010年12月31日 | |||
期末 | 平均 | 期末 | 平均 | |||
资产利润率 | - | 1.36 | 1.33 | 1.25 | 1.38 | |
资本利润率 | - | 16.30 | 15.75 | 14.89 | 18.04 | |
资本充足率 | ≥8 | 13.26 | 13.97 | 14.63 | 12.20 | |
核心资本充足率 | ≥4 | 12.44 | 13.16 | 13.75 | 11.25 | |
不良贷款率 | ≤15 | 0.91 | 0.96 | 0.97 | 1.05 | |
存贷款比例 | 人民币 | ≤75 | 58.57 | 57.72 | 59.35 | 59.01 |
外币 | ≤85 | 115.59 | 146.94 | 178.28 | 153.43 | |
资产流动性比例 | 本外币 | ≥25 | 40.94 | 40.65 | 40.20 | 38.09 |
拆借资金比例 | 拆入资金比 | ≤4 | 2.84 | 3.67 | 4.51 | 3.49 |
拆出资金比 | ≤8 | 2.39 | 1.83 | 1.57 | 1.19 | |
利息回收率 | - | 99.00 | 99.00 | 99.05 | 98.44 | |
单一最大客户贷款比例 | ≤10 | 3.10 | 3.14 | 3.10 | 4.37 | |
最大十家客户贷款比例 | ≤50 | 25.54 | 25.72 | 25.18 | 35.10 | |
拨备覆盖率 | - | 248.24 | 239.00 | 234.71 | 210.94 | |
成本收入比 | - | 29.01 | 29.32 | 30.46 | 27.91 |
五级分类情况
单位:人民币千元
五级分类 | 2011年3月31日 | 2010年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常类 | 87,044,330 | 96.54 | 80,630,190 | 96.11 |
关注类 | 2,298,671 | 2.55 | 2,451,038 | 2.92 |
次级类 | 330,988 | 0.37 | 330,495 | 0.39 |
可疑类 | 419,599 | 0.47 | 381,059 | 0.46 |
损失类 | 65,422 | 0.07 | 98,878 | 0.12 |
总额 | 90,159,010 | 100.00 | 83,891,660 | 100.00 |
截至报告期末,按照贷款五级分类口径,母公司不良贷款余额为816,009千元,不良贷款率为0.91%,拨备覆盖率为248.24%。
南京银行股份有限公司
法定代表人:林复
2011年4月28日