证监会答疑证券账户整合

  一码通账户不影响交易习惯

  证券账户整合可概括为三个“一套”：“一套账户”是通过配发一码通账户，关联沪深A、B股等各类证券账户，建立一套账户体系；“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程，消除沪深市场账户业务差异带来的影响；“一套系统”是建立统一账户平台，负责账户业务的统一运营

  ⊙记者 马婧妤 ○编辑 梁伟

  中国结算统一账户平台将于“十一”期间正式切换上线。证监会相关部门负责人昨日就证券账户整合相关问题接受在线微访谈。负责人表示，统一账户平台上线后，投资者将实名制开设一码通账户，但原有交易习惯不受影响。“一人一户”限制分步骤放开后，对投资者在同一地域、同一券商、同一营业部开立多户将不再有禁止性规定。

  据介绍，证券账户整合的主要内容可概括为三个“一套”：一套账户、一套规则、一套系统。“一套账户”是通过配发一码通账户，关联沪深A、B股等各类证券账户，建立一套账户体系；“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程，消除沪深市场账户业务差异带来的影响；“一套系统”是建立统一账户平台，负责账户业务的统一运营。

  上述负责人表示，一码通账户设立后，交易结算系统仍使用现有证券账户进行业务处理。投资者仍可以使用原来的证券账户、证券公司配发的资金账户号或客户号登录证券公司交易软件进行操作，交易习惯不受影响。

  针对一码通账户的开立有关问题，负责人表示，对于已有证券账户的投资者，中国结算将根据账户实名制原则，经托管证券公司确认，为其配发一码通账户，并建立与现有账户的关联关系，关联关系由托管证券公司申报确认，不需投资者前往证券公司办理。

  对尚无证券账户的投资者，在首次开户时要同时申请开立一码通账户，开户同时建立并确认关联关系。开立一码通账户不另外收取开户费。

  统一账户平台上线后，中国结算将逐步放开“一人一户”的开户限制。负责人昨日回应网友提问时表示，一码通账户作为投资者证券总账户，仍然实行一人一户要求。放开“一人一户”主要指逐步放开现有证券账户，也就是证券子账户的“一人一户”限制。

  放开证券子账户“一人一户”限制将是渐进的。统一账户平台上线初期，机构投资者即可开立多个同种类别及用途的子账户；因沪港通交易需要的个人投资者也可以开立多个沪市A股账户。下一步中国结算再择机全面放开“一人一户”限制。

  对于满足开多户条件的投资者在同一地域、同一证券公司、同一证券营业部开立多个证券账户的情况，中国结算没有禁止性规定。

  负责人同时提到，开展账户整合工作对资本市场发展及投资者有五大好处：一是有利于多层次资本市场加快发展，实现各层次市场账户体系的统一化、标准化、将使不同市场层次形成有机联系，提高市场效率。二是有利于支持促进资本市场创新发展，统一账户体系兼顾灵活性、拓展性，可为证券市场资产管理业务、跨市场产品创新等多项业务提供有力支持。三是有利于资本市场系统性和重大风险防控，证券公司可根据新账户体系加强其对客户的风险识别，进行投资者适当性管理。四是有利于投资者权益保护。一码通账户便于投资者整体运作和盘活存量证券资产，节省大量成本；一人一户限制逐步放开，则使投资交易更为便捷，选择空间更大。五是有利于监管工作。账户整合实现从账户向投资者转变并集中归集投资者信息，可为市场监管者提供更为有效的集中数据支持。