长信利众债券型证券投资基金（LOF）更新的招募说明书摘要
2018年第【1】号
长信利众分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2012年12月19日经中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1708号文核准募集。本基金的基金合同于2013年2月4日正式生效。根据基金合同的有关规定，基金合同生效后3年期届满即2016年2月4日，无需召开基金份额持有人大会，本基金自动转换为上市开放式基金（LOF），基金名称变更为“长信利众债券型证券投资基金（LOF）”。基金管理人已于2016年2月5日办理完毕运作期届满转换有关工作，自2016年2月5日起，基金名称变更为“长信利众债券型证券投资基金（LOF）”。2016年6月24日,本基金在原基金份额基础之上对基金份额进行分类，原有长信利众债券型证券投资基金（LOF）基金份额为C类份额（以下简称“利众（LOF）C类”），并增设A类份额（以下简称“利众（LOF）A类）。
重要提示
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金经基金份额分级后，自本基金基金合同生效之日起3年内，利众A为低风险、收益相对稳定的基金份额；利众B为较高风险、较高收益的基金份额。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，以及本基金投资策略所特有的风险等。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本更新的招募说明书所载的内容截止日为2018年2月4日，有关财务数据和净值截止日为2017年12月31日（财务数据未经审计）。本基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司已经复核了本次更新的招募说明书。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
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（二）主要人员情况
1、基金管理人的董事会成员情况
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2、监事会成员
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3、经理层成员
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4、基金经理
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5、投资决策委员会成员
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（三）内部组织结构及员工情况
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二、基金托管人
（一）基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：高国富
成立时间： 1992年10月19日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
织形式： 股份有限公司
注册资本： 293.52亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号
联系人：朱萍
联系电话：（021）61618888
上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
（二）主要人员情况
高国富，男，1956年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事会成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义，男，1965年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
刘长江，男，1966年出生，硕士研究生，经济师。历任工商银行总行教育部主任科员，工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长，上海浦东发展银行总行基金托管部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截止2017年12月31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为2817.65亿元，比去年末增长53.08%。托管证券投资基金共一百二十九只，分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、银华永泰债券型基金、长信利众债券基金（LOF）、华富保本混合型证券投资基金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰18个月基金（LOF）、易方达裕丰回报基金年、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华富恒财分级债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、博时产业债纯债基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、国寿安保稳健回报基金、国投瑞银新成长基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、国联安鑫悦基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、国联安安稳保本基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、华富诚鑫灵活配置基金、富安达长盈保本基金、中信建投稳溢保本基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、国泰添益混合基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛定期开放基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、鹏华兴锐定期开放基金、汇添富保鑫保本混合基金、景顺长城景颐盛利债券基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞一年定开债券基金、国联安鑫盛混合基金、汇安嘉汇纯债债券基金、鹏华普泰债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、国泰景益灵活配置混合基金、、易方达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安丰泰灵活配置混合基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城中证500指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、长盛盛泰灵活配置混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合基金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、博时鑫禧灵活配置混合基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金等。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。
2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。
3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督依据
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包括：
（1）《中华人民共和国证券法》；
（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；
（4）《证券投资基金销售管理办法》
（5）《基金合同》、《基金托管协议》；
（6）法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
3、监督方法
（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；
（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方法。
4、监督结果的处理方式
（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；
（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；
（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有关情况和资料。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
长信利众A销售机构：
1、直销中心：长信基金管理有限责任公司
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2、场外代销机构
（1）中国光大银行股份有限公司
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（2）光大证券股份有限公司
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（3）国都证券股份有限公司
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（4）国泰君安证券股份有限公司
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（5）平安证券股份有限公司
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（6）申万宏源证券有限公司
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（7）招商证券股份有限公司
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（8）中国银河证券股份有限公司
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（9）中信建投证券股份有限公司
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（10）中信证券股份有限公司
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（11）中信证券（山东）有限责任公司
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（12）中山证券有限责任公司
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（13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
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（14）上海长量基金销售投资顾问有限公司
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（15）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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（16）上海好买基金销售有限公司
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（17）和讯信息科技有限公司
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（18）上海天天基金销售有限公司
■
（19）上海陆金所基金销售有限公司
■
（20）大泰金石基金销售有限公司
■
（21）上海联泰资产管理有限公司
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（22）上海凯石财富基金销售有限公司
■
（23）上海利得基金销售有限公司
■
（24）珠海盈米财富管理有限公司
■
（25）北京汇成基金销售有限公司
■
（26）上海华夏财富投资管理有限公司
■
（27）和谐保险销售有限公司
■
（28）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
■
长信利众C销售机构
1、直销中心：长信基金管理有限责任公司
■
2、场外代销机构
（1）中国农业银行股份有限公司
■
（2）中国建设银行股份有限公司
■
（3）交通银行股份有限公司
■
（4）招商银行股份有限公司
■
（5）上海浦东发展银行股份有限公司
■
（6）中信银行股份有限公司
■
（7）杭州银行股份有限公司
■
（8）平安银行股份有限公司
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（9）中国光大银行股份有限公司
■
（10）安信证券股份有限公司
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（11）长江证券股份有限公司
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（12）大通证券股份有限公司
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（13）德邦证券有限责任公司
■
（14）第一创业证券股份有限公司
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（15）东吴证券股份有限公司
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（16）光大证券股份有限公司
■
（17）广州证券股份有限公司
■
（18）华福证券有限责任公司
■
（19）广发证券股份有限公司
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（20）国都证券股份有限公司
■
（21）国金证券股份有限公司
■
（22）国联证券股份有限公司
■
（23）国盛证券有限责任公司
■
（24）国泰君安证券股份有限公司
■
（25）国信证券股份有限公司
■
（26）国元证券股份有限公司
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（27）海通证券股份有限公司
■
（28）华安证券股份有限公司
■
（29）华宝证券有限责任公司
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（30）华龙证券股份有限公司
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（31）江海证券有限公司
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（32）中航证券有限公司
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（33）平安证券股份有限公司
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（34）中泰证券股份有限公司
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（35）上海证券有限责任公司
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（36）申万宏源证券有限公司
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（37）天风证券股份有限公司
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（38）天相投资顾问有限公司
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（39）西藏东方财富证券股份有限公司
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（40）日信证券有限责任公司
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（41）兴业证券股份有限公司
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（42）招商证券股份有限公司
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（43）中国银河证券股份有限公司
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（44）中信建投证券股份有限公司
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（45）中信证券股份有限公司
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（46）中信证券（山东）有限责任公司
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（47）中山证券有限责任公司
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（48）信达证券股份有限公司
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（49）西南证券股份有限公司
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（50）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
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（51）上海长量基金销售投资顾问有限公司
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（52）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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（53）上海好买基金销售有限公司
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（54）和讯信息科技有限公司
■
（55）上海天天基金销售有限公司
■
（56）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
■
（57）浙江同花顺基金销售有限公司
■
（58）上海汇付金融服务有限公司
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（59）上海陆金所基金销售有限公司
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（60）大泰金石基金销售有限公司
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（61）上海联泰资产管理有限公司
■
（62）海银基金销售有限公司
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（63）上海凯石财富基金销售有限公司
■
（64）上海利得基金销售有限公司
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（65）珠海盈米财富管理有限公司
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（66）北京汇成基金销售有限公司
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（67）上海华夏财富投资管理有限公司
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（68）和谐保险销售有限公司
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（69）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
■
3、场内销售机构
场内销售机构是指有资格的深圳证券交易所会员，名单详见深圳证券交易所网站： http://www.szse.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金份额，并及时公告。
（二）其他相关机构
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四、基金的名称
长信利众债券型证券投资基金（LOF）
五、基金的类型
契约型
六、基金份额的分级
（一）基金份额的分级
本基金将基金份额持有人初始有效认购的基金份额按照不超过7：3的份额配比，分为预期收益和预期风险不同的两级基金份额，即利众A和利众B。自本基金基金合同生效之日起3年内，利众A和利众B的基金资产合并运作。
（二）基金份额的运作
1、利众A、利众B运作方式
（下转111版）
基金管理人：长信基金管理有限责任公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
