处非办：推动《处置非法集资条例》尽快出台

央行人士表示，互联网金融领域总体风险明显下降

⊙张琼斯 记者 李丹丹 ○编辑 陈羽

处置非法集资部际联席会议办公室（下称处非办）主任杨玉柱23日透露，处非办将加强制度建设，推动《处置非法集资条例》（下称《条例》）尽快出台。

杨玉柱是在“防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”上作上述表示的。《条例》已于2017年向社会公开征求意见，目前被列入国务院2018年立法工作计划，处非办将配合相关部门推动其出台。

非法集资案件“双降” 总体形势仍严峻

杨玉柱总结，当前非法集资有三大特点。

一是非法集资案件继续“双降”，但总体形势依然严峻。据处非办统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%；截至3月末，2018年新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，“双降”态势持续。

但案件总量仍在高位，参与人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。

二是发案行业领域和地区相对集中。当前，全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业。投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。

在地理分布上，案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡结合地区、农村地区案件也在逐渐增多。

三是集资手段花样翻新，认定难度加大。一些不法分子“包装设计”所谓的项目和产品，炒作当下“热点概念”，诱惑社会公众投入资金。许多非法集资行为还借助互联网平台、微信群等开展，隐蔽性强、风险传染快。

此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。

人民银行条法司副司长龚雁在同一会议上表示，目前，互联网金融领域总体风险水平明显下降，非法集资在互联网蔓延势头得到遏制；全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

在非银行支付机构风险专项整治工作中，央行严厉打击无证机构，整治违规交易场所、“微盘”交易支付结算业务，阻断非法集资资金通道。

重拳破顽疾 制度条例在路上

“非法集资是社会一大痼疾，2018年非法集资形势仍将持续严峻。”杨玉柱说，接下来，联席会议将重点加强制度建设。推动《处置非法集资条例》尽快出台，深入研究新问题，总结规律，积极推动和配合有关部门建立健全相关法律制度。

联席会议还将聚焦风险的处置化解，推动各地依法稳妥处置重大案件，加快消化陈案，协同处置好跨省案件，积极稳妥化解风险隐患。对一些打着“高大上”旗号、花样百出、没有可持续盈利模式的庞氏骗局，推动地方坚决打击。

加强监测预警也是联席会议下一步工作重点。将进一步整合资源，推动各地建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系。同时加强互联网风险防控，遏制非法集资风险通过互联网扩散蔓延的势头。

龚雁介绍了央行未来在这一领域的重点整治工作。排在首位的便是配合司法部推动《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》出台。

她强调，央行将按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的要求，密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借款方式合理化，压缩非法集资活动生存空间；同时，继续依托反洗钱系统做好非法集资监测工作。

央行还将会同互联网金融风险专项整治工作领导小组相关成员单位，继续做好互联网金融风险防范化解，积极稳妥推进专项整治工作；同时，将加强社会信用体系建设，会同部际联席会议各成员单位，推进政务信息公开与共享，构建守信联合激励和失信联合惩戒制度，营造诚实守信的信用环境。