（上接22版）

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注１：２０１５年１２月１６日，王世豪向徽商银行股份有限公司递交辞呈，辞任徽商银行股份有限公司独立非执行董事，其辞任将于徽商银行股份有限公司正式委任其继任独立非执行董事之日起生效，截至２０１８年６月３０日，其辞任尚未生效。

八、财务会计信息及管理层讨论与分析

（一）简要财务报表

１、合并资产负债表

表３－６３ 合并资产负债表

单位：千元

■

２、合并利润表

表３－６４ 合并利润表

单位：千元

■

３、合并现金流量表

表３－６５ 合并现金流量表

单位：千元

■

（二）非经常性损益明细表

根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第１号——非经常性损益（２００８）》的规定，本集团的非经常性损益如下表列示：

表３－６６ 非经常性损益明细表

单位：千元

■

注１：政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。

（三）主要财务指标和监管指标

１、主要财务指标

本行按《公开发行证券公司的信息披露编报规则第９号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求计算的净资产收益率、每股收益如下表列示：

表３－６７ 本行主要财务指标

■

本行其他财务指标如下表列示：

表３－６６ 本行其他财务指标

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注１：平均总资产回报率＝净利润／平均总资产，平均总资产＝（期初资产总额＋期末资产总额）／２。

注２：成本收入比率＝（业务及管理费＋其他业务成本）／营业收入。

注３：每股经营现金流量净额＝经营现金流量净额／加权平均总股本。

注４：每股现金流量净额＝现金及现金等价物净增加（减少）额／加权平均总股本。

２、主要监管指标

报告期内，本行母公司口径的主要监管指标如下表列示：

表３－６９ 本行母公司口径的主要监管指标

单位：千元、％

■

注１：上述监管指标中，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、存贷款比例、不良贷款率、单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度、拨备覆盖率为按照监管口径根据经审计的数据重新计算，其余指标均为上报监管部门数据。

注２：核心一级资本充足率＝核心一级资本净额／应用资本底线及校准后的风险加权资产合计×１００％。

注３：一级资本充足率＝一级资本净额／应用资本底线及校准后的风险加权资产合计×１００％。

注４：资本充足率＝资本净额／应用资本底线及校准后的风险加权资产合计×１００％。

注５：流动性比例＝流动性资产／流动性负债×１００％。流动性资产包括：现金、黄金、超额准备金存款、一个月内到期的同业往来款项轧差后资产方净额、一个月内到期的应收利息及其它应收款、一个月内到期的合格贷款、一个月内到期的债券投资、在国内外二级市场上可随时变现的证券投资和其它一个月内到期可变现的资产。流动性负债包括：活期存款、一个月内到期的定期存款、一个月内到期的同业往来款项轧差后负债方净额、一个月内到期的已发行的债券、一个月内到期的应付利息及各项应付款、一个月内到期的中央银行借款和其它一个月内到期的负债。

注６：存贷款比例＝各项贷款总额／各项存款总额×１００％。

注７：流动性缺口率＝９０天内到期期限缺口／９０天内到期表内资产和表外收入×１００％。９０天内到期期限缺口是９０天内到期的表内资产和表外收入减９０天内到期的表内负债和表外支出。

注８：流动性覆盖率＝流动性资产／未来３０日内资金净流出×１００％。

注９：不良资产率＝不良信用风险资产／信用风险资产×１００％。不良信用风险资产包括不良贷款和其它分类为不良资产类别的资产，贷款以外的信用风险资产的分类标准将由银监会另行制定。

注１０：不良贷款率＝不良贷款／各项贷款×１００％。根据中国人民银行和中国银监会制定的五级贷款分类制度，不良贷款指次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。

注１１：单一客户贷款集中度＝最大一家客户贷款总额／资本净额×１００％。最大一家客户贷款总额是指报告期末各项贷款余额最高的一家客户的各项贷款的总额。

注１２：最大十家客户贷款集中度＝最大十家客户贷款总额／资本净额×１００％。最大十家客户贷款总是指报告期末各项贷款余额最高的十家客户的各项贷款的总额。

注１３：单一集团客户授信集中度＝最大一家集团客户授信净额／资本净额×１００％。最大一家集团客户授信净额是指报告期末授信净额最高的一家集团客户（也包括单一法人），其中授信净额为扣除保证金、银行存单及国债后的授信总额。

注１４：全部关联度＝全部关联方授信余额／资本净额×１００％。关联方定义参照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（银监会令［２００４］第３号），关联方包括关联自然人、法人或其它组织。全部关联方授信余额是指商业银行全部关联方的授信净额，扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额。

注１５：正常类贷款迁徒率＝期初正常类贷款向下迁徒金额／（期初正常类贷款余额－期初正常类贷款期间减少金额）×１００％。

注１６：关注类贷款迁徒率＝期初关注类贷款向下迁徒金额／（期初关注类贷款余额－期初关注类贷款期间减少金额）×１００％。

注１７：次级类贷款迁徒率＝期初次级类贷款向下迁徒金额／（期初次级类贷款余额－期初次级类贷款期间减少金额）×１００％。

注１８：可疑类贷款迁徒率＝期初可疑类贷款向下迁徒金额／（期初可疑类贷款余额－期初可疑类贷款期间减少金额）×１００％。

注１９：累计外汇敞口头寸比例＝累计外汇敞口头寸／资本净额×１００％。累计外汇敞口头寸为银行汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债的余额。

注２０：资产减值准备充足率＝信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×１００％。

注２１：贷款减值准备充足率＝贷款实际计提准备／实际应提准备×１００％。

注２２：拨备覆盖率＝（一般准备＋专项准备＋特种准备）／（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）×１００％。

报告期内，本行合并口径的主要监管指标如下表列示：

表３－７０ 本行合并口径的主要监管指标

单位：千元、％

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注１：上述监管指标中，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、存贷款比例、不良贷款率、单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度、拨备覆盖率为按照监管口径根据经审计的数据重新计算，其余指标均为上报监管部门数据。

注２：上报监管部门的合并口径数据中，按照监管机构要求，２０１７年合并报送了５家控股子公司和３家参股村镇银行，２０１６年合并报送了２家控股子公司和４家参股村镇银行，２０１５年合并报送１家控股子公司和３家参股村镇银行。

注３：对于流动性缺口率、不良资产率、贷款迁徙率、资产减值准备充足率、贷款减值准备充足率等指标，因监管机构未要求报送合并口径数据，所以未予列示。

（四）管理层讨论与分析

１、资产负债表重要项目分析

（１）主要资产分析

截至２０１８年３月３１日、２０１７年１２月３１日、２０１６年１２月３１日和２０１５年１２月３１日，本行资产总额分别为４，３３７．３６亿元、４，３５８．２９亿元、３，６６１．４８亿元和２，６５６．２３亿元，受２０１８年１月１日起本行采用新金融工具准则影响，２０１８年３月３１日资产总额较２０１７年１２月３１日小幅减少０．４８％，２０１７年１２月３１日、２０１６年１２月３１日和２０１５年１２月３１日资产总额分别同比增长１９．０３％、３７．８４％和３０．０２％。

（２）主要负债分析

截至２０１８年３月３１日、２０１７年１２月３１日、２０１６年１２月３１日和２０１５年１２月３１日，本行负债总额分别为４，０００．７５亿元、４，０２３．９０亿元、３，４４２．８７亿元和２，４７７．９９亿元，２０１８年３月３１日较２０１７年末小幅减少０．５８％，２０１７年末和２０１６年末分别同比增长１６．８８％和３８．９４％。本行吸收存款占负债总额的比重最大，吸收存款也是本行最主要的资金来源。报告期内，本行吸收存款保持较快增长，主要是由于本行持续拓宽存款客户及分支行网络扩张带来的整体业务增长，存款的不断增加为本行整体业务发展提供了重要的资金保障。

２、利润表重要项目分析

（１）经营业绩概要分析

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行净利润分别为１１．５９亿元、４３．３４亿元、４０．４５亿元和３３．５６亿元，２０１７年和２０１６年分别同比增长７．１４％和２０．５３％。

２０１５年－２０１７年，本行的营业收入及净利润增长主要是以下因素综合作用的结果：（１）本行利息净收入的年复合增长率为８．３４％，增长１２．００亿元；（２）手续费及佣金净收入的年复合增长率为６１．６９％，增长１１．５２亿元；（３）投资净收益的年均复合增长率为７１．８３％，增长３．０３亿元。

本行的经营业绩主要受到以下几个因素的影响：

①我国及河南省的经济环境；

②监管环境；

③利率；

④汇率；

⑤银行业的竞争；

⑥资产质量；

⑦会计政策和会计估计。

（２）利息净收入

利息净收入是本行利润的主要来源。本行利息净收入主要受本行生息资产收益率与计息负债成本率，以及这些资产和负债的平均余额的影响。生息资产的平均收益率和计息负债的平均成本率不仅受中国人民银行的基准利率和利率政策的影响，而且越来越受到利率市场化竞争加剧的影响，同时也与国家宏观经济运行态势以及河南地区经济发展状况密切联动。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行利息净收入分别为１６．１１亿元、８１．０６亿元、８３．００亿元和６９．０７亿元，２０１７年同比减少２．３４％，２０１６年同比增长２０．１８％。报告期内，虽然本行生息资产规模持续增长，但受制于净利差收窄的影响，本行利息净收入在２０１７年出现下滑。

（３）非利息收入

本行非利息收入包括手续费及佣金净收入、投资净收益、公允价值变动净损益、汇兑净损益、其他业务收入和其他收益。

（４）业务及管理费

本行业务及管理费用主要包括职工薪酬费用、折旧及摊销、租金及物业管理费、办公费用和其他一般及行政费用。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行业务及管理费分别为６．９０亿元、２６．３７亿元、２２．１０亿元和１７．９８亿元，２０１７年和２０１６年分别同比增长１９．３０％和２２．９１％。２０１５年－２０１７年，本行业务及管理费呈现出上涨的趋势，主要是由于经营规模快速增长，导致网点规模和人员扩张，职工薪酬、科技设备投入及运营发展费用不断增加。

（５）税金及附加

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行税金及附加分别为０．２１亿元、０．７９亿元、２．１２亿元和４．２４亿元，２０１７年和２０１６年分别同比减少６２．７３％和４９．８７％。２０１６年以来，本行税金及附加波动的主要原因是２０１６年５月份起施行营改增后，本行相应由缴纳营业税变更为缴纳增值税。总体来看，本行税金及附加支出的变化与本行计税基础之和的变化趋势相符。

（６）资产减值损失

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行资产减值损失分别为３．７８亿元、１９．５７亿元、２３．４６亿元和１２．９８亿元。本行资产减值损失的最大组成部分为发放贷款及垫款减值损失。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行发放贷款及垫款减值损失分别为３．０８亿元、１７．４４亿元、１９．７２亿元和１１．２５亿元，占资产减值损失的比例分别为８１．４１％、８９．１３％、８４．０６％和８６．６７％。

２０１５年至２０１７年，本行资产减值损失呈现一定波动，主要原因是由于本行基于审慎原则，结合资产质量状况，相应调整资产减值损失计提。

（七）其他业务成本

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行其他业务成本分别为０万元、２，８４９万元、６４万元和４１１万元，２０１７年同比增长４，３２４．０７％，２０１６年同比减少８４．３４％。２０１７年，本行其他业务成本同比增长，主要是由于资产结构调整，福费廷业务转让较２０１６年增加，导致相关转让支出增加。２０１６年，本行其他业务成本同比减少，主要是由于本行２０１５年调整资产结构，国内信用证寄单融资转让增加，导致２０１５年相关转让支出增加。

（８）营业外收支

本行营业外收入主要包括政府补助、罚没款收入及其他。本行营业外支出主要包括捐赠支出及其他。

（９）利润总额

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行利润总额分别为１４．７３亿元、５５．４７亿元、５２．５７亿元和４３．６２亿元，２０１７年和２０１６年同比增长５．５２％和２０．５３％。

（１０）所得税

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行所得税费用分别为３．１４亿元、１２．１４亿元、１２．１２亿元和１０．０６亿元，２０１７年和２０１６年同比增长０．１１％和２０．５１％。总体来看，本行所得税费用的变化与本行利润总额的变化趋势相符。

（１１）净利润

２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行净利润分别为１１．５９亿元、４３．３４亿元、４０．４５亿元和３３．５６亿元，２０１７年和２０１６年同比增长７．１４％和２０．５３％。

３、现金流量分析

（１）经营活动（使用）／产生的现金流量

本行经营活动现金流入构成主要为吸收存款净增加额、收取的利息、手续费及佣金、卖出回购金融资产款净增加额、拆入资金净增加额。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行经营活动现金流入分别为１２８．４０亿元、５８９．３２亿元、９８６．１７亿元和５３５．４６亿元。２０１７年，本行经营活动现金流入同比减少４０．２４％，主要原因是本行２０１７年吸收存款净增加额、拆入资金净增加额减少；２０１６年，本行经营活动现金流入同比增长８４．１７％，主要原因是本行２０１６年吸收存款净增加额、拆入资金净增加额、卖出回购金融资产款净增加额的增加。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行吸收存款净增加额分别为０亿元、３８４．８３亿元、４７１．９４亿元和３６６．３４亿元；卖出回购金融资产款净增加额分别为０亿元、０亿元、１３６．４９亿元和３８．２０亿元；拆入资金净增加额分别为４．０６亿元、３２．４３亿元、１３２．８５亿元和４８．１７亿元。

本行经营活动现金流出构成主要为发放贷款及垫款净增加额、应收融资租赁款净增加额、拆出资金净增加额、同业及其他金融机构存放款项净减少额、卖出回购金融资产款净减少额，以及支付的利息、手续费及佣金等构成。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行经营活动现金流出分别为１７９．２０亿元、６０９．１３亿元、４４５．８０亿元和４５８．２６亿元。２０１７年，本行经营活动现金流出同比增长３６．６４％，主要原因是本行２０１７年卖出回购金融资产款净减少额、买卖以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资支付的款项净额的增加；２０１６年，本行经营活动现金流出同比减少２．７２％。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行发放贷款及垫款净增加额分别为３９．７３亿元、１７９．５４亿元、１７８．２１亿元和１６２．９３亿元；应收融资租赁款净增加额分别为１６．９３亿元、２９．９６亿元、８０．１８亿元和０亿元；拆出资金净增加额分别为０亿元、１７．７５亿元、６２．３９亿元和５５．２０亿元；买入返售金融资产净增加额分别为０亿元、０亿元、０亿元和３１．４１亿元；卖出回购金融资产款净减少额分别为２８．３１亿元、１９１．６６亿元、０亿元和０亿元；吸收存款净减少额分别为５２．５０亿元、０亿元、０亿元和０亿元。

（２）投资活动产生／（使用）的现金流量

本行投资活动现金流入包括收回投资收到的现金、取得投资收益收到的现金。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行投资活动现金流入分别为４１９．９８亿元、２，６０１．８７亿元、２，１７１．４７亿元和１，２４６．７５亿元。２０１７年，本行投资活动现金流入同比增加１９．８２％，２０１６年，本行投资活动现金流入同比增长７４．１７％，主要原因是应收款项类投资等收回投资收到的现金增加。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行收回投资收到的现金分别为３９１．４９亿元、２，５１５．６８亿元、２，１０４．３４亿元和１，２００．４９亿元；取得投资收益收到的现金分别为２８．４８亿元、８５．４５亿元、６６．７４亿元和４５．７３亿元。

本行投资活动现金流出主要包括投资支付的现金、购建固定资产、无形资产和其他资产所支付的现金。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行投资活动现金流出分别为４００．１９亿元、２，８７９．４４亿元、２，８５４．９８亿元和１，４９２．２４亿元。２０１７年，本行投资活动现金流出同比增长０．８６％，２０１６年，本行投资活动现金流出同比增长９１．３２％，主要原因是应收款项类投资等支付的现金增加。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行投资支付的现金分别为３９８．３２亿元、２，８７４．８７亿元、２，８４５．５６亿元和１，４８４．６０亿元；购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金分别为１．８６亿元、４．５６亿元、８．９７亿元和７．６４亿元。２０１５年－２０１７年本行投资支付的现金规模较大，主要由于本行为提高收益水平，增加在金融市场的投资规模所致。

（３）筹资活动产生的现金流量

本行筹资活动现金流入主要包括发行债券收到的现金净额、发行优先股收到的现金和上市发行股票收到的现金。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行筹资活动现金流入分别为２４３．２０亿元、１，１１５．９５亿元、６１９．９０亿元和３１７．５０亿元。２０１７年，本行筹资活动现金流入同比增长８０．０２％，主要原因是发行境外优先股和发行债券和同业存单所致；２０１６年，本行筹资活动现金流入同比增长９５．２５％，主要原因是发行债券和同业存单所致。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，发行债券收到的现金净额分别为２４３．２０亿元、１，０３２．１６亿元、６０９．２８亿元和２７５．７２亿元；２０１７年，本行发行境外优先股收到的现金为７８．２６亿元。２０１６年和２０１５年，本行上市发行股票收到的现金分别为５．７２亿元和３７．６２亿元。

本行筹资活动现金流出主要包括偿还债务本金所支付的现金、偿付债务利息所支付的现金及分配股利所支付的现金。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行筹资活动现金流出分别为２２５．０４亿元、７８５．１６亿元、４６１．０２亿元和１０５．００亿元。２０１７年，本行筹资活动现金流出同比增长７０．３１％，２０１６年，本行筹资活动现金流出同比增长３３９．０６％，主要原因是本行发行债券的本金和利息偿付增加所致。２０１８年１－３月、２０１７年、２０１６年和２０１５年，本行偿还债务本金支付的现金分别为２１７．８３亿元、７５４．０９亿元、４３４．８６亿元和９１．９４亿元；偿付利息支付的现金分别为７．２０亿元、１９．３８亿元、１１．６２亿元和５．９０亿元；分配股利所支付的现金分别为０亿元、１１．６９亿元、１０．６８亿元和７．１６亿元。

（五）股利分配政策、最近三年股利分配情况及滚存利润的分配方案

１、上市前股利分配政策

根据《公司法》及本行章程，利润分配计划由董事会战略与发展委员会编写，并由董事会审批（审议）、股东大会决议、监事会审核。

本行所有股东对股利分配享有同等权利，但本行持有的本行股份不参与分配利润，分配股利形式包括现金和股票。

本行税后利润，按下列顺序分配：

（一）弥补上一年度的亏损；

（二）提取利润的百分之十作为法定公积金；

（三）提取一般准备；

（四）提取任意公积金；

（五）支付股东股利。

本行分配当年税后利润时，应当提取利润的１０％列入本行法定公积金；本行法定公积金累计额为本行注册资本的５０％以上的，可以不再提取。

本行的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。

本行从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。

本行弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东持有的股份比例分配。

股东大会违反前款规定，在本行弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退还本行。

本行持有的本行股份不参与分配利润。

２、最近三年股利分配情况

２０１５年５月２８日及２０１５年６月１８日，本行分别召开了第四届董事会第十四次会议及２０１４年度股东大会，审议并通过了《关于郑州银行股份有限公司２０１４年度利润分配方案的议案》，同意向全体现有股东派发现金股息，每１０股派人民币１．８０元（税前），共计约人民币７．１０亿元。

２０１６年３月２６日及２０１６年６月１７日，本行分别召开了第五届董事会第五次会议及２０１５年股东周年大会，审议并通过了《关于郑州银行股份有限公司２０１５年度利润分配方案的议案》，同意向全体现有股东派发现金股息，每１０股派人民币２．００元（税前），共计约人民币１０．６４亿元。

２０１７年３月２５日及２０１７年５月１９日，本行分别召开了第五届董事会第九次会议及２０１６年股东周年大会，审议并通过了《关于郑州银行股份有限公司２０１６年度利润分配方案的议案》，同意向全体现有股东派发现金股息，每１０股派人民币２．２０元（税前），共计约人民币１１．７１亿元。

２０１８年３月２２日及２０１８年６月１５日，本行分别召开了第五届董事会第十三次会议及２０１７年股东周年大会，审议并通过了《关于郑州银行股份有限公司２０１７年度利润分配方案的议案》。根据中国证监会《证券发行与承销管理办法》第十八条及相关监管问答规定，本行在境内发行证券，存在利润分配方案、公积金转增股本方案尚未交股东大会表决或者虽经股东大会表决通过但未实施的，应当在方案实施后发行。综合考虑本行的Ａ股境内发行工作已经进入关键阶段，不向全体股东进行２０１７年度利润分配。

截至本招股意向书摘要签署之日，本行派发的２０１４年度７．１０亿元现金股利中，６．９６亿元已发放至股东个人账户；派发的２０１５年度１０．７０亿元现金股利中，１０．２８亿元已发放至股东个人账户；派发的２０１６年度１１．７０亿元现金股利中，１１．２３亿元已发放至股东个人账户（由于汇率变动，于股利支付日，应付股利科目账面价值与董事会及股东大会议案股利分配金额存在差异）。其余因股东未确权、股权已质押或冻结，以及银行卡存在销户、户名不一致等原因导致相关股利无法发放的，本行对其进行代扣代缴所得税后，存放于本行总行营业部股利发放专门账户，待上述事项解决后，发放相关股利；因无股东银行账户信息导致无法发放的股利，本行将其留存于本行账户，并积极与股东取得联系，待获取股东银行账户信息后发放相关股利。

３、滚存利润的分配方案

２０１６年９月２７日，本行２０１６年第一次临时股东大会审议通过了《关于郑州银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股（Ａ股）股票并上市的议案》；２０１７年５月１９日，本行２０１６年股东周年大会审议通过了《关于郑州银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股（Ａ股）股票并上市方案延长有效期的议案》；２０１８年６月１５日，本行２０１７年股东周年大会审议通过了《关于郑州银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股（Ａ股）股票并上市方案延长有效期的议案》。根据上述议案，本次发行上市前滚存未分配利润由本次发行上市后的新老股东按各自持股比例共同享有。

４、发行上市后的股利分配政策

本行分别于２０１６年６月１７日和２０１６年９月２７日召开的２０１５年年度股东大会和２０１６年第一次临时股东大会审议通过了《关于修订〈郑州银行股份有限公司章程〉的议案》和《关于郑州银行股份有限公司首次公开发行Ａ股股票并上市后三年分红回报规划的议案》。２０１７年５月１９日，本行２０１６年股东周年大会上审议通过了《关于修订＜郑州银行股份有限公司首次公开发行Ａ股股票并上市后三年分红回报规划＞的议案》。

（１）分红回报规划对股利分配的规定

２０１７年５月１９日，本行２０１６年股东周年大会上审议通过了《关于修订＜郑州

（下转24版）