广东新会美达锦纶股份有限公司
九届董事会第3次会议决议公告
证券代码：000782 证券简称：美达股份 公告编号：2018-043
广东新会美达锦纶股份有限公司
九届董事会第3次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
广东新会美达锦纶股份有限公司九届董事会第3次会议于2018年9月10日，以通讯表决方式进行。本次会议于2018年9月6日以书面或电子邮件方式由专人负责通知与会人员。公司现任董事9名,均参加表决。会议的召集、召开符合有关法律、法规和公司《章程》的规定。会议表决通过：
关于对外提供委托贷款的议案(9票同意，0票反对，0票弃权)。该议案无需提交股东大会审议，相关内容请见《关于对外提供委托贷款的公告》。
独立董事发表了《关于对外提供委托贷款的独立意见》，内容详见巨潮资讯网,网址：www.cninfo.com.cn。
特此公告。
广东新会美达锦纶股份有限公司董事会
2018年9月10日
证券简称：美达股份 证券代码：000782 编号：2018-044
广东新会美达锦纶股份有限公司
关于对外提供委托贷款的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
一、 委托贷款概述
（一）委托贷款基本情况
1、广东新会美达锦纶股份有限公司（以下简称“公司”）下属控股子公司新会德华尼龙切片有限公司（以下简称“德华尼龙”）拟将自有闲置资金委托中国农业银行江门分行（以下简称“江门农行”）向上海金承环保科技有限公司（以下简称“金承环保”）提供9000万元的委托贷款，期限三个月，贷款到期日最迟不超过2018年12月31日，贷款年化利率为10.5%，由青岛城乡社区建设融资担保有限公司（以下简称为“青岛建融”）为本次贷款向德华尼龙提供连带责任担保。
2、本次贷款议案已经2018年9月10日召开的本公司第九届董事会第3次会议审议通过，无需公司股东大会审议。
3、本次委托贷款不构成关联交易。
4、截止至本公告披露日，公司未发生过对外提供委托贷款事项。
（二）委托贷款合同主要内容
董事会审议批准本次委托贷款事项后，公司拟与金承环保、江门农行签订《委托贷款合同》，合同主要内容如下：
1、借款
（1）借款币种及金额： 人民币玖仟万元整。
（2）借款用途： 补充流动资金。
（3）借款期限：三个月，贷款到期日最迟不超过2018年12月31日。
（4）借款利率
固定利率：按照每笔借款提款日单笔借款期限所对应的人民银行公布的同期同档次基准利率基础上浮141.37931％，直至借款到期日。
2、罚息
（1）借款人未按合同约定的期限归还借款本金的，委托人对逾期的借款从逾期之日起在约定的借款利率基础上上浮百分之伍拾计收罚息，直至本息清偿为止。
（2）借款人未按合同约定的用途使用借款的，委托人对违约使用的借款从违约使用之日起在约定的借款利率基础上上浮百分之壹佰计收罚息，直至本息清偿为止。
二、贷款对象的基本情况
公司名称：上海金承环保科技有限公司
法定代表人：孔林
公司类型：有限责任公司（自然人独资）
注册资本：6000万人民币
成立日期：2018年08月06日
注册地址：上海市虹口区中山北二路1515号E段十一层1120室
经营范围：从事环保科技、网络信息科技专业领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务，环保工程施工，节能管理服务，工程监理服务，生态保护工程施工，展览展示服务，会务服务，运行效能评估服务，环保技术推广服务，生物技术推广服务，环境与生态监测检测服务，环境治理业。
股权结构如下图：
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金承环保成立于2018年8月6日，是孔林一人独资建立的企业。孔林一直致力于环保事业，先后曾参股多家公司，均以环保事业为主营。金承环保主要着力于深化开展医疗危险品废弃物资源化这一块的业务，目前已掌握多项废弃物热解资源化技术。环保事业作为国家鼓励性事业，享有免税优惠政策，未来前景较好。
截止至2018年8月末，金承环保资产总额为5997.51万元，负债总额32.05万元，净资产5965.46万元，营业收入为0，净利润-34.54万元。经查询，金承环保的资信情况良好。
金承环保与公司不存在关联关系，截止至目前，公司没有对该公司提供过任何资金。
三、风险防范措施
为有效降低资金风险，本次委托贷款由青岛建融向德华尼龙提供连带责任担保。
2013年7月经山东省金融办批准，青岛城市建设投资（集团）有限责任公司出资10亿元组建成立青岛建融，注册资本10亿元。
2017年青岛建融通过增资扩股，注册资本增至20亿元,引入山东省财金融资担保股权投资基金合伙企业（有限合伙）的省级财政投资出资5亿元,原股东青岛城市建设投资（集团）有限责任公司（国有独资企业）配资5亿元。增资扩股后,青岛建融成为山东省资本规模最大的融资性担保公司，主体信用评级等级提升至AA+。根据企业征信报告显示，青岛建融未发生过违约失信的行为。
青岛建融近三年财务情况如下：
单位：亿元
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此外，借款方金承环保已向担保方提供足额的反担保，保证抵质押物合计评估价值约4.2亿元，资金安全有进一步保障。
四、董事会意见
公司在控制总体经营风险和财务风险的前提下，利用部分自有闲置资金发放委托贷款，既有利于提高公司资金的使用效率，又能获得一定的经济收益。
借款方金承环保是新成立的公司，主要着力于深化开展医疗危险品废弃物资源化的业务，目前已掌握多项废弃物热解资源化技术。环保事业作为国家鼓励性事业，享有免税优惠政策，行业前景较好。金承环保目前总资产5997.51万元，资产负债率只有0.5%，偿债能力强，信用良好，担保方青岛建融的履约能力强，本次委托贷款的风险较低。
本次委托贷款的发放不影响公司日常生产经营活动的开展，对公司财务状况和经营成果有积极作用，根据公司资金管理中心的建议及公司经营班子意见，董事会同意德华尼龙委托江门农行向金承环保提供9000万元的委托贷款，期限三个月，贷款到期日最迟不超过2018年12月31日，贷款年化利率为10.5%。
五、公司承诺：在此项对外提供委托贷款后的十二个月内，除已经收回对外委托贷款外，不使用闲置募集资金暂时补充流动资金、将募集资金投向变更为永久性补充流动资金、将超募资金永久性用于补充流动资金或者归还银行贷款。
六、独立董事意见
公司独立董事认为：公司下属控股子公司使用自有闲置资金，向上海金承环保科技有限公司提供委托贷款，已按照相关规定履行审批程序，该事项是在确保公司日常运营和资金安全的基础上实施，不会影响公司日常资金使用及业务开展需要，而且有利于提高资金使用效率和资金收益，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。
上述事项合法合规，可提高公司整体收益，风险较低，因此，全体独立董事同意公司下属控股子公司使用自有闲置资金对外提供委托贷款。
特此公告。
广东新会美达锦纶股份有限公司董事会
2018年9月10日
