成都银行股份有限公司
一、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第六届董事会第二十八次会议于2018年10月30日审议通过《关于成都银行股份有限公司2018年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事12人，实际出席董事10人，王立新董事委托王晖董事长代为出席会议并行使表决权，甘犁独立董事委托宋朝学独立董事代为出席会议并行使表决权。
1.3 本公司法定代表人、董事长、行长王晖，主管会计工作负责人罗结，财务负责人兼财务部门负责人兰青保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元
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注：1、每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
3、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。
非经常性损益项目和金额
单位：千元
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2.2 截至报告期末的普通股股东总数，前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东的持股情况
单位：股
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注：渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金
截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件的优先股股东持股情况表
□ 适用 √不适用
三、经营情况讨论与分析
报告期内，全行各项业务稳步发展，经营业绩持续增长，资产质量持续提升。
业务规模稳步增长。截至报告期末，总资产达4,840.10亿元，较年初增长494.70亿元，增幅11.38%；吸收存款规模3,524.65亿元，较年初增长396.68亿元，增幅12.68%；发放贷款及垫款总额1,736.60亿元，较年初增长249.97亿元，增幅16.81%。
经营效益持续提升。前三季度实现营业收入84.18亿元，同比增长18.72亿元，增幅28.59%；实现归属于母公司股东的净利润33.96亿元，同比增长5.86亿元，增幅20.85%；基本每股收益0.95元，同比增长0.09元。
监管指标总体良好。截至报告期末，全行不良贷款率1.56%，较年初下降0.13个百分点；拨备覆盖率241.51%，较年初提高40.10个百分点；资本充足率13.60%，较年初下降0.06个百分点；核心一级资本充足率10.65%，较年初提高0.18个百分点。
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元
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4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
（1）公司于2018年8月7日召开第六届董事会第二十四次（临时）会议，审议通过了《关于选举本行董事长的议案》，选举王晖先生为第六届董事会董事长，任期至第六届董事会届满为止。2018年9月30日，公司收到《中国银监会四川监管局关于核准王晖成都银行股份有限公司董事长任职资格的批复》（川银监复〔2018〕261号），核准王晖先生公司董事长的任职资格。2018年10月18日，成都市工商行政管理局重新核发公司《营业执照》，公司法定代表人变更为王晖先生。有关详情请参阅公司于2018年8月8日、2018年10月8日、2018年10月23日在上海证券交易所网站披露的相关公告。
（2）2018年8月21日，公司第六届董事会第二十六次会议审议通过了《关于发行成都银行双创金融债的议案》，拟在银行间债券市场发行人民币5亿元的双创专项金融债券，发行期限为3年，具体利率水平由市场确定，募集资金投向符合条件的创新创业企业及创新创业服务企业。本次双创专项金融债券发行方案尚需提交公司股东大会审议，最终方案以监管机构批准为准。
（3）2018年9月5日，四川银监局下发《中国银监会四川监管局关于四川锦程消费金融有限责任公司股权变更和增加注册资本的批复》（川银监复〔2018〕213号），同意四川锦程消费金融有限责任公司注册资本由3.2亿元增至4.2亿元，同意丰隆银行（HONG LEONG BANK BERHAD）转让四川锦程消费金融有限责任公司股权10,640万元。2018年10月23日，四川锦程消费金融有限责任公司取得了成都高新区市场和质量监督管理局换发的《营业执照》。四川锦程消费金融有限责任公司注册资本及股权变更后，成都银行持股占比38.86%，周大福企业有限公司持股占比25%，凯枫融资租赁（杭州）有限公司持股占比19%，丰隆银行（HONG LEONG BANK BERHAD）持股占比12%，浩泽净水国际控股有限公司持股占比5.14%。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□ 适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□ 适用 √不适用
五、季度主要财务数据
5.1 补充财务数据
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5.2 主要业务数据
单位：千元
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5.3 资本构成及变化情况
单位：千元
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注：1、按照2012年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
2、按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
5.4 杠杆率
单位：千元
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5.5 流动性覆盖率
单位：千元
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5.6 贷款五级分类情况
单位：千元
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成都银行股份有限公司
法定代表人：王晖
2018年10月30日
附录
成都银行股份有限公司财务报表
2018年9月30日
成都银行股份有限公司
合并及公司资产负债表
2018年9月30日
（单位：人民币千元）
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成都银行股份有限公司
合并及公司资产负债表（续）
2018年9月30日
（单位：人民币千元）
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王晖
法定代表人 罗结
主管会计工作负责人 兰青
会计机构负责人 成都银行股份有限公司(公章)
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成都银行股份有限公司
合并及公司利润表（续）
2018年1月1日至9月30日止期间
（单位：人民币千元）
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王晖
法定代表人 罗结
主管会计工作负责人 兰青
会计机构负责人 成都银行股份有限公司
(公章)
成都银行股份有限公司
合并及公司利润表
2018年7月1日至9月30日止期间
（单位：人民币千元）
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成都银行股份有限公司
合并及公司利润表（续）
2018年7月1日至9月30日止期间
（单位：人民币千元）
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王晖
法定代表人 罗结
主管会计工作负责人 兰青
会计机构负责人 成都银行股份有限公司
(公章)
成都银行股份有限公司
合并及公司现金流量表
2018年1月1日至9月30日止期间
（单位：人民币千元）
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成都银行股份有限公司
合并及公司现金流量表（续）
2018年1月1日至9月30日止期间
（单位：人民币千元）
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王晖
法定代表人 罗结
主管会计工作负责人 兰青
会计机构负责人 成都银行股份有限公司
(公章)
证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2018-038
成都银行股份有限公司
第六届董事会第二十八次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于 2018年10月19日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第二十八次会议的通知，会议于2018年10月30日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。根据中国银行保险监督管理委员会监管要求，新任董事苗伟先生、韩雪松先生须待监管部门核准其任职资格后方可履职，本次会议不能行使表决权。本次董事会应出席董事12名，现场出席董事7名，电话连线出席董事3名，董事王立新先生委托董事长王晖先生代为出席会议并行使表决权，独立董事甘犁先生委托独立董事宋朝学先生代为出席会议并行使表决权。会议由董事长王晖先生主持。监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于修订〈成都银行股份有限公司章程〉的议案》
本议案需提交股东大会审议。在经股东大会审议通过，报经监管部门批准后生效。
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
二、审议通过了《关于修订〈成都银行股份有限公司股东大会议事规则〉的议案》
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2018年第三季度报告的议案》
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
四、审议通过了《关于发行成都银行股份有限公司二级资本债券的议案》
表决结果：12票同意，0票反对，0票弃权
本议案需提交股东大会审议，具体发行方案以监管机构审批为准，在经股东大会及相关监管机构批准后，按照以下条款及条件发行二级资本债券：
（一）发行规模：不超过人民币120亿元（含120亿元）。视市场情况及本行资本需求可分批次发行。
（二）工具类型：减记型合格二级资本工具，符合《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，可用于补充商业银行资本。
（三）发行市场：全国银行间债券市场。
（四）债券期限：债券期限为10年期，在第5年末设定一次发行人选择提前赎回的权利。
（五）损失吸收方式：当发行文件约定的触发事件发生时，采用减记方式吸收损失。
（六）债券利率：参照市场利率确定。
（七）募集资金用途：依据适用法律和监管部门的批准用于充实本行二级资本，提高资本充足率。
（八）决议有效期限：自股东大会批准之日起36个月内。
（九）授权事宜
1、提请股东大会授权董事会办理本次二级资本债券发行的相关事宜，包括但不限于向相关监管机构报批、确定具体发行批次和规模、发行时间、发行对象、发行方式、发行地点、发行条款、发行期限、发行利率、债券价格、债券币种、办理债券登记托管、申请债券上市流通、安排债券还本付息、在触发事件发生时按照约定进行减记、签署相关法律文件等，并根据相关监管机构颁布的规定及审批要求对发行方案、申报材料及与本次二级资本债券相关的其他事项进行适当调整；
2、提请股东大会同意董事会可就上述事项进行转授权，并由被授权主体在授权范围内根据具体情况决定并办理发行二级资本债券的相关事宜；
3、股东大会授权董事会，以及董事会转授权的相关授权期限，自股东大会批准之日起36个月内。
五、审议通过了《关于关联方成都产业投资集团有限公司在我行贷款的议案》
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
上述关联交易属于公司与银保监会口径下关联方发生的关联交易，在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为：该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。《关于关联方成都产业投资集团有限公司在我行贷款的议案》已在公司第六届董事会第二十八次会议上经公司非关联董事审议通过，决策程序合法合规。
六、审议通过了《关于关联方成都石化基地建设开发有限责任公司在我行贷款展期的议案》
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
上述关联交易属于公司与银保监会口径下关联方发生的关联交易，在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为：该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。《关于关联方成都石化基地建设开发有限责任公司在我行贷款展期的议案》已在公司第六届董事会第二十八次会议上经公司非关联董事审议通过，决策程序合法合规。
七、审议通过了《关于捐赠相关事项的议案》
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
八、审议通过了《关于召开成都银行股份有限公司2018年度第一次临时股东大会的议案》
表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
同意于2018年11月21日在成都银行大厦5楼3号会议室召开公司2018年度第一次临时股东大会。
特此公告。
成都银行股份有限公司董事会
2018年10月31日
证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2018-039
成都银行股份有限公司
第六届监事会第十七次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届监事会第十七次会议于2018年10月30日以通讯表决方式召开，会议通知已于2018年10月24日以电子邮件及书面形式向全体监事发出。本次会议应参加表决监事8名，实际参加表决监事8名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于修订〈成都银行股份有限公司章程〉的议案》
同意提交股东大会审议。
表决结果：同意8票，弃权0票，反对0票。
二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2018年第三季度报告的议案》
监事会认为2018年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，真实、完整、准确地反映出当期的经营管理和财务状况等事项；在本次监事会会议之前，未发现参与第三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：同意8票，弃权0票，反对0票。
特此公告。
成都银行股份有限公司监事会
2018年10月31日
股票代码：601838
2018年第三季度报告
