海联金汇科技股份有限公司
第四届董事会第三次
（临时）会议决议公告
证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2019-012
海联金汇科技股份有限公司
第四届董事会第三次
（临时）会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、董事会会议召开情况
海联金汇科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事会于2019年2月22日以电话通知、电子邮件等方式发出了召开公司第四届董事会第三次（临时）会议的通知，于2019年2月27日上午在青岛市即墨区青威路1626号公司会议室以现场结合通讯方式召开。会议应参加表决的董事12人，实际参加表决的董事12人，董事吴鹰先生、戴兵女士、范厚义先生、李贲先生、孙震先生以及独立董事徐国亮先生、朱宏伟先生、万明先生采取通讯方式表决。会议由公司董事长刘国平女士主持，公司部分监事、高级管理人员列席了本次会议。
本次会议符合《中华人民共和国公司法》和公司《章程》的有关规定，会议有效。
二、董事会会议审议情况
会议审议通过了《关于公司2018年度计提资产减值准备的议案》。
公司本次计提资产减值准备符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，体现了会计谨慎性原则，符合公司实际情况，本次计提资产减值准备公允地反映了公司资产情况和经营成果，使公司关于资产价值的会计信息更加真实可靠，具有合理性。详细信息见公司于2019年2月28日披露于中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的公司《关于公司2018年度计提资产减值准备的公告》（公告编号：2019-014）。
表决结果：12票同意、0票弃权、0票反对。
特此公告。
海联金汇科技股份有限公司董事会
2019年2月27日
证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2019-013
海联金汇科技股份有限公司
第四届监事会第三次
（临时）会议决议公告
本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、监事会会议召开情况
海联金汇科技股份有限公司（以下称“公司”）第四届监事会第三次（临时）会议于2019年2月27日上午在青岛市即墨区青威路1626号公司会议室举行，本次会议通知于2019年2月22日以电话通知、电子邮件等方式发出，会议由监事会主席杨良刚先生召集和主持。本次会议采取现场结合通讯表决的方式召开，会议应参加表决的监事3名，实际出席表决的监事3人，监事会主席杨良刚先生采取通讯方式表决。本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和公司《章程》的有关规定，合法有效。
二、监事会会议审议情况
会议审议通过了《关于公司2018年度计提资产减值准备的议案》。
经审核，监事会认为公司根据《企业会计准则》和公司相关会计政策计提资产减值准备，符合公司实际情况，本次计提资产减值准备后，能更加真实、准确地反映公司资产情况和经营成果。公司董事会就该项议案的决策程序符合相关法律法规以及《公司章程》有关规定，监事会同意公司本次计提资产减值准备。详细信息见公司于2019年2月28日披露于中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的公司《关于公司2018年度计提资产减值准备的公告》（公告编号：2019-014）。
表决结果：3票同意、0票弃权、0票反对
特此公告。
海联金汇科技股份有限公司监事会
2019年2月27日
证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2019-014
海联金汇科技股份有限公司
关于公司2018年度
计提资产减值准备的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
海联金汇科技股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”）于2019年2月27日召开了第四届董事会第三次（临时）会议和第四届监事会第三次（临时）会议，会议审议通过《关于公司2018年度计提资产减值准备的议案》，公司2018年度拟计提资产减值准备总额为31,969.79万元。根据相关规定，现将具体情况公告如下：
一、本次计提资产减值准备情况概述
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本次拟计提资产减值准备计入的报告期间为2018年1月1日至2018年12月31日。
以上资产减值计提数据仅为初步核算数据，最终以会计师事务所出具的年度审计报告为准。
（一）应收款项
1、计提原因、依据及方法
本公司将下列情形作为应收款项坏账损失确认标准：债务单位撤销、破产、资不抵债、现金流量严重不足、发生严重自然灾害等导致停产而在可预见的时间内无法偿付债务等；其他确凿证据表明确实无法收回或收回的可能性不大。
对可能发生的坏账损失采用备抵法核算，期末单独或按组合进行减值测试，计提坏账准备，计入当期损益。对于有确凿证据表明确实无法收回的应收款项，经本公司按规定程序批准后作为坏账损失，冲销提取的坏账准备。
期末对于本公司内部及合并报表范围内的子公司相互之间的应收款项单独进行减值测试。如有客观证据表明其发生了减值的，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失，计提坏账准备。如经测试未发现减值的，则不计提坏账准备。
1）单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项
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2）按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项
确定组合的依据：
组合1：对于公司支付给中国移动通信集团有限公司的用于保证业务持续运行的结算头寸，本公司单独将其作为备付金组合。
组合2：除组合1之外的应收款项，对单项金额重大单独测试未发生减值的应收款项汇同单项金额不重大的应收款项，本公司以账龄作为信用风险特征组合。
按组合计提坏账准备的计提方法：组合1采用单独认定法，组合2采用账龄分析法。
组合1：由于备付金是第三方支付业务转账非实时导致的公司预先支付给中国移动通信集团有限公司用于其实时垫付资金的保障，在报表日公司具有相应的待转账款项尚未支付给中国移动通信集团有限公司，待转账款项金额与备付金金额相差不大，因此该组合不计提坏账准备。
组合2：根据以前年度按账龄划分的各段应收款项实际损失率作为基础，结合现时情况确定本年各账龄段应收款项组合计提坏账准备的比例，据此计算本年应计提的坏账准备。
本公司及子公司（除联动优势科技有限公司及其子公司）应收账款和其他应收款在各账龄段计提坏账准备的比例具体如下：
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联动优势科技有限公司及其子公司应收账款和其他应收款在各账龄段计提坏账准备的比例具体如下：
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3）单项金额不重大但单项计提坏账准备的应收款项
对单项金额不重大但已有客观证据表明其发生了减值的应收款项，按账龄分析法计提的坏账准备不能反映实际情况，本公司单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。
2、本期计提金额
公司依据《企业会计准则第8号-资产减值》和公司的相关坏账计提政策规定，基于谨慎性原则，对应收账款、其他应收款计提坏账准备40.94万元；同时，对于在收入确认时对应收账款进行初始确认，后又将该应收账款转为商业承兑汇票结算的，公司按照账龄连续计算的原则对应收票据计提坏账准备105.81万元。
（二）其他流动资产
1、计提原因、依据及方法
其他流动资产中理财产品、结构性存款、租赁费、待退及预缴纳税金等金额19,095.25万元，经单独测试未发现减值，不计提坏账准备；发放贷款及垫款的资产原值金额为19,785.96万元，资产净值为17,497.74万元，计提资产减值准备金额为2,288.22万元。
采用以风险为基础的分类方法（简称贷款风险分类法），即把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，五级分类如下：
1）正常：借款人经营正常并按时还本付息，或逾期10天之内或欠息3个工作日（不含）之内，在没有足够理由怀疑贷款本息不能足额偿还情况下，可认定为正常类。
2）关注：若贷款出现逾期10天(含）以上1个月（不含）之内，或欠息3个工作日（含）以上10个工作日（不含）以下，预计贷款无损失的，可认定为关注类；
3）次级：若贷款出现逾期1个月（含）以上3个月以下（不含），或欠息10个工作日（含）1个月（不含）以下，可以认定为次级类；
4）可疑：若贷款出现逾期3个月（含）以上6个月（不含）以下，或欠息1个月（含）以上2个月（不含）以下，认定为可疑类；
5）损失：若贷款出现逾期6个月（含）以上，或欠息2个月（含）以上，认定为损失类。
结合现时情况确定以下计提的比例：
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2、本期计提金额
联动优势科技有限公司（以下简称“联动优势”）以不超过2亿元人民币的自有资金，委托云南国际信托有限公司（以下简称“云南信托”）对联动优势自有业务平台进行消费金融服务时发生的消费分期购物及信用卡账单分期场景下指定的合格借款人提供贷款。当触发风险预警事件时，云南信托停止向借款人发放个人贷款（含已审批通过待放款的项目）。发生贷款逾期、贷款坏账等违约情形时，联动优势配合云南信托催收逾期贷款。联动优势将该等逾期贷款主要作为其他流动资产核算。根据公司对同行业及历史数据的统计，借款时间越长相应应收款项的实际回款率越低，且由于借款时间预期较长、借款人还款意愿较低导致催收成本较高。因此公司依据《企业会计准则第8号-资产减值》和公司的相关坏账计提政策规定，基于谨慎性原则，对发放贷款及垫款计提损失准备2,288.22万元。
（三）存货
1、计提原因、依据及方法
公司期末存货按成本与可变现净值孰低原则计价，对于存货因遭受毁损、全部或部分陈旧过时或销售价格低于成本等原因，预计其成本不可收回的部分，提取存货跌价准备。库存商品及大宗原材料的存货跌价准备按单个存货项目的成本高于其可变现净值的差额提取；其他数量繁多、单价较低的原辅材料按类别提取存货跌价准备。
库存商品、在产品和用于出售的材料等直接用于出售的商品存货，其可变现净值按该存货的估计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定；用于生产而持有的材料存货，其可变现净值按所生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定。
2、本期计提金额
公司依据《企业会计准则第8号-资产减值》和公司的相关跌价计提政策规定，基于谨慎性原则，对存货进行减值测试，对原材料、在产品、库存商品等计提跌价准备477.22万元。
（四）商誉
1、计提原因、依据及方法
商誉每年均进行减值测。减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。
资产的公允价值根据公平交易中销售协议价格确定；不存在销售协议但存在资产活跃市场的，公允价值按照该资产的买方出价确定；不存在销售协议和资产活跃市场的，则以可获取的最佳信息为基础估计资产的公允价值。处置费用包括与资产处置有关的法律费用、相关税费、搬运费以及为使资产达到可销售状态所发生的直接费用。资产预计未来现金流量的现值，按照资产在持续使用过程中和最终处置时所产生的预计未来现金流量，选择恰当的折现率对其进行折现后的金额加以确定。
资产减值准备按单项资产为基础计算并确认，如果难以对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组确定资产组的可收回金额。资产组是能够独立产生现金流入的最小资产组合。
在财务报表中单独列示的商誉，在进行减值测试时，将商誉的账面价值分摊至预期从企业合并的协同效应中受益的资产组或资产组组合。测试结果表明包含分摊的商誉的资产组或资产组组合的可收回金额低于其账面价值的，确认相应的减值损失。减值损失金额先抵减分摊至该资产组或资产组组合的商誉的账面价值，再根据资产组或资产组组合中除商誉以外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。
上述资产减值损失一经确认，以后期间不予转回价值得以恢复的部分。
2、本期计提金额
单位：万元
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二、本次计提减值对公司经营成果的影响
经公司财务部门初步测算，本次拟计提资产减值准备31,969.79万元，上述计提资产减值准备计入公司2018年损益，预计相应减少公司2018年归属于上市公司股东的净利润31,583.91万元，相应减少 2018 年末归属于上市公司股东所有者权益31,583.91万元。最终数据以会计师事务所审计的财务数据为准。
三、董事会关于公司计提资产减值准备的合理性说明
公司本次计提资产减值准备符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，体现了会计谨慎性原则，符合公司实际情况，本次计提资产减值准备公允地反映了公司资产情况和经营成果，使公司关于资产价值的会计信息更加真实可靠，具有合理性。
四、监事会意见
监事会认为：公司根据《企业会计准则》和公司相关会计政策计提资产减值准备，符合公司实际情况，本次计提资产减值准备后，能更加真实、准确地反映公司资产情况和经营成果。公司董事会就该项议案的决策程序符合相关法律法规以及《公司章程》有关规定，监事会同意公司本次计提资产减值准备。
五、独立董事意见
独立董事认为：公司本次计提资产减值准备符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，并履行了相应的审批程序，计提资产减值准备后，财务报表能够更加公允地反映公司的资产情况和经营成果，有助于向投资者提供更加真实、可靠、准确的会计信息，不存在损害公司及全体股东利益的情形。独立董事一致同意公司本次计提资产减值准备。
六、备查文件
1、海联金汇科技股份有限公司第四届董事会第三次（临时）会议决议；
2、海联金汇科技股份有限公司第四届监事会第三次（临时）会议决议；
3、海联金汇科技股份有限公司独立董事关于公司第四届董事会第三次（临时）会议相关事项的独立意见。
特此公告。
海联金汇科技股份有限公司董事会
2019年2月27日
证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2019-015
海联金汇科技股份有限公司
2018年度业绩快报
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：
本公告所载2018年度的财务数据仅为初步核算数据，尚未经过会计师事务所审计完毕，与年度报告中披露的最终数据可能会存在差异，请投资者注意投资风险。
一、2018年度主要财务数据和指标 （合并报表数）
单位：元
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二、经营业绩和财务状况情况说明
报告期内，公司实现营业收入504,182.07万元，较同期增长26.17%；实现归属于上市公司股东的净利润14,148.03万元，较同期下降65.82%，不考虑商誉减值因素，公司经营业绩为43,205.63万元，较去年同期增长4.38%，主要原因如下：
1、报告期内，公司子公司联动优势电子商务有限公司(下称“联动商务”)因业务战略调整，未完成2018年业绩目标，从谨慎原则考虑，公司根据《企业会计准则》以及中国证监会《会计监管风险提示第8号一一商誉减值》等相关规定，结合联动商务实际经营情况以及未来行业政策、市场格局、客户结构、技术变化、毛利率波动等综合因素，对收购联动商务产生的有关商誉计提减值准备29,057.60万元，该事项已经公司第四届董事会第三次（临时）会议审议。
2、报告期内，公司金融科技板块在国家整体金融行业强监管、行业政策重大调整、竞争日益加剧的大形势下，及时作出业务战略部署调整，通过充分挖掘并利用现有第三方支付、运营商合作、金融信息服务、智能风控等优势，同时引进优秀团队，积极布局新业务，公司金融科技板块保持了稳健发展；公司智能制造板块继续保持与原有重点优质客户的深度合作，同时积极拓展优质新客户，公司通过创新生产经营模式、轻资产运作等一系列举措，提高了生产效率，智能制造板块继续保持了平稳增长。
三、与前次业绩预计的差异说明
本次业绩快报披露的经营业绩与前次业绩预计不存在差异。
四、备查文件
1、经公司现任法定代表人、主管会计工作的负责人、会计机构负责人签字并盖章的比较式资产负债表和利润表；
2、内部审计部门负责人签字的内部审计报告。
特此公告。
海联金汇科技股份有限公司董事会
2019年2月27日
证券代码：002537 证券简称：海联金汇 公告编号：2019-016
海联金汇科技股份有限公司
关于公司使用部分闲置募集
资金进行结构性存款的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
2018年4月2日，海联金汇科技股份有限公司（以下简称“公司”或“海联金汇”）召开的第三届董事会第二十八次会议审议通过了《关于2018年度公司及子公司进行现金管理的议案》，同意公司在确保资金安全、操作合法合规、保证日常经营以及募投项目实施不受影响的前提下，利用部分闲置自有资金及募集资金进行现金管理，公司董事会同意授权公司总裁行使该项投资决策权并办理相关事项，每次投资金额不超过50,000万元，合计在授权时间内投资金额不超过230,000万元，其中，拟使用闲置自有资金投资金额不超过130,000万元，闲置募集资金投资金额不超过100,000万元，以上资金额度在授权有效期内可滚动使用，具体内容详见公司2018年4月4日披露于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公司指定信息披露网站巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn的《关于2018年度公司及子公司进行现金管理的公告》（公告编号：2018-036），该议案已经公司2017年度股东大会审议通过。
一、本次认购产品基本内容
近日，公司根据上述决议使用部分闲置募集资金购买了中国民生银行股份有限公司青岛分行的结构性存款15,000万元，购买了上海浦东发展银行股份有限公司青岛即墨支行的结构性存款2,000万元，具体情况如下：
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二、关联关系说明
海联金汇与中国民生银行股份有限公司青岛分行无关联关系，与上海浦东发展银行股份有限公司青岛即墨支行无关联关系。
三、风险控制措施
1、董事会授权公司总裁签署相关法律文件，公司或子公司财务负责人负责组织实施并及时分析和跟踪，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
2、公司内部审计部负责理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据深圳证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。
四、对公司经营的影响
海联金汇本次使用部分闲置募集资金进行结构性存款，是在确保公司正常经营及募投项目所需流动资金的前提下进行的，不会影响公司正常业务及募投项目的开展，并且可以提高资金使用效率，降低财务费用。
五、公司累计委托理财及结构性存款情况
截至本公告作出之日，公司及子公司累计以自有资金进行现金管理的金额为48,300万元，以闲置募集资金进行现金管理的金额为257,321万元，均在公司董事会及股东大会审批额度内。
截至目前，前述48,300万元现金管理中的44,400万元资金本金及收益已收回；257,321万元现金管理中的179,752万元资金本金及收益已收回。具体情况如下：
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特此公告。
海联金汇科技股份有限公司董事会
2019年2月27日
