重庆百货大楼股份有限公司委托理财公告
证券代码:600729 证券简称:重庆百货 公告编号:临2019-010
重庆百货大楼股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
● 委托理财受托方:重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行
● 委托理财金额:人民币3亿元
● 委托理财投资类型:结构性存款
● 委托理财期限:365天
一、委托理财概述
(一)为提高自有资金短期使用效益,重庆百货大楼股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年4月2日与重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行(以下简称“重庆农商行”)签署了《重庆农村商业银行股份有限公司单位结构性存款协议》(以下简称“本协议”)。公司购买重庆农商行结构性存款产品,金额3亿元人民币,期限365天。本次委托理财不构成关联交易行为。
(二)公司内部需履行的审批程序。
2019年3月14日,公司第六届七十七次董事会审议通过《关于提请董事会授权经理办公会审批委托理财的议案》,董事会授权经理办公会对委托理财金额在8亿元范围内的结构性存款理财进行审批。授权期间:2019年1月1日至2019年6月30日。本次结构性存款已经经理办公会审议通过。
二、委托理财协议主体的基本情况
本结构性存款的主体为重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行,与公司不存在产权、人员等关系,具有良好的交易履约能力。
本次结构性存款采取向多家银行进行竞争性比选方式进行,比选时,公司已对重庆农商行的基本情况、信用评级情况及其交易履约能力进行了调查了解。
三、委托理财合同的主要内容
(一)基本说明
本结构性存款产品为人民币保本浮动收益型产品。产品收益分为保底收益和浮动收益两部分,其中保底收益率为0%,浮动收益率与Libor价格水平挂钩。预计本产品年化利率为4.84或5.34%,产品期限为365天。本产品的受托人为重庆农商行。公司本次委托理财的资金来源为公司自有资金。
(二)产品说明
1.产品类型:保本浮动收益型。
2.本金及利息:按照挂钩标的的价格表现,向存款人支付浮动利息,其中保底利率为0%(年化),浮动利率范围:4.84%或5.34%。
3.挂钩标的:3个月Libor。
4.存款期限:365天。
5.提前到期:存款存续期内,存款人与银行均无权提前终止本存款。
6.存款金额:3亿元。
7.起息日:2019年4月3日。
8.到期日:2020年4月2日。
9.观察日:2020年3月30日。
10.存款浮动利率的确定:存款浮动利率根据所挂钩的Libor价格表现来确定。
如果观察日Libor低于或等于5.00%,则为年利率4.84%;
如果观察日Libor高于5.00%,则为年利率5.34%;
11.存款利息的测算方法:
存款人利息=存款本金×(保底利率+浮动利率)×实际存款天数÷365。
(三)风险控制分析
本次委托理财产品为重庆农商行发售,为保本浮动收益型产品,能保证本金的收回,风险程度极低。
(四)独立董事意见
根据《重庆百货大楼股份有限公司委托理财管理制度》的规定以及公司第六届七十七次董事会审议通过的《关于提请董事会授权经理办公会审批委托理财的议案》,本次购买结构性存款在董事会授权范围内。独立董事已在第六届七十七次董事会上对《关于提请董事会授权经理办公会审批委托理财的议案》发表了同意的独立意见,本次无需单独发表意见。
四、截至本公告日,公司进行委托理财的余额为4亿元人民币,全年累计进行委托理财的发生额为3亿元人民币。
特此公告。
重庆百货大楼股份有限公司董事会
2019年4月8日