重庆三峡银行股份有限公司

2018年年度报告摘要

二〇一九年四月

重要提示

重庆三峡银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第二届董事会第六次会议审议通过了2018年年度报告及摘要。

本报告的财务数据以财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定为基础编制。

2018年年度财务报告，已经信永中和会计师事务所根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的2018年年度审计报告。

本行董事长丁世录、行长王良平、财务负责人但晓敏，声明并保证年度报告中财务数据的真实、完整。

重庆三峡银行股份有限公司董事会

二〇一九年四月十三日

1．本行简介

1.1法定中文名称：重庆三峡银行股份有限公司（简称：重庆三峡银行）

1.2法定英文名称：CHONGQING THREE GORGES BANK CO.,LTD.

1.3法定代表人：丁世录

1.4董事会秘书：姚姜军

1.5注册地址：重庆市万州区白岩路3号

邮政编码：404000

互联网网址：www.ccqtgb.com

客服电话：96968

1.6信息披露报纸：上海证券报

年度报告登载网址：www.ccqtgb.com

年度报告备置地点：本行董事会办公室、总行营业部、各分支行营业大厅

1.7联系地址：重庆市江北区江北城汇川门路99号东方国际广场B栋28楼

联系电话：023-88890985

传真电话：023-88890022

1.8注册登记情况

首次注册登记日期：1998年2月16日

统一社会信用代码：915001017116939742

1.9会计师事务所情况

会计师事务所名称：信永中和会计师事务所

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座9层

2．本行会计及业务数据摘要

2.1报告期内主要经营利润指标

2.1.1整体利润指标

（单位：万元）

■

注：2018年度承担不良资产处置损失7.93亿元，导致当期利润及相关盈利指标大幅下降。

2.1.2扣除的非经常性损益项目涉及金额

（单位：万元）

■

2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标

（单位：万元）

■

注：本表中的比较数据引用自上一年度年报数据，或以上一年度年报数据计算。

2.3报告期末前三年主要业务信息及数据

（单位：万元）

■

注：本表中的比较数据均引用自上一年度年报数据。

2.4报告期末前三年监管指标

（单位：%）

■

注：本表中的比较数据均引用自上一年度年报数据。

2.5报告期末前三年资本构成及变化情况

（单位：万元，%）

■

注：本表中的比较数据均引用自上一年度年报数据。

2.6报告期末前三年杠杆率情况

（单位：万元）

■

注：本表中的比较数据均引用自上一年度年报数据。

2.7报告期末流动性覆盖率情况

（单位：万元）

■

2.8报告期内股东权益变动情况

（单位：万元）

■

注：为保证IPO报告期会计政策的一贯性和会计估计的合理性，本行对包括“股东权益”在内的部分事项进行了追溯调整，详见财务报告附注五（三）“重要的前期会计差错更正”。

2.9报告期末大额风险暴露情况

（单位：%）

■

3．管理层讨论与分析

3.1 经营情况概述

报告期内，本行认真贯彻落实董事会决策部署，紧扣高质量发展主题，持续推动业务转型，科学有效防控风险，全面落实监管要求，经营发展健康平稳。

截至报告期末，各项经营指标情况如下：资产总额2,046.78亿元，各项存款时点余额1244.64亿元，各项存款日均余额1201.28亿元，各项贷款总额647.19亿元。资本利润率9.85%、资产利润率0.63%、拨备覆盖率为163.48%、拨贷比2.12%、不良贷款率1.30%、成本收入比35.72%，持续保持零案件。

报告期实现利润总额16.02亿元，较上年度有所下降。利润总额下降的主要原因在于：为了提高资产质量，释放前期累积风险，本行于2018年度处置不良资产约29亿元，产生损失14.28亿元，其中本年度承担损失7.93亿元，导致当期利润及相关盈利指标大幅下降。全年累计计提拨备7.61亿元，较2017年增加5.72亿元，增长302.07%，其中逾期90天以上贷款全部纳入不良贷款管理，抵御风险能力进一步增强，为全行未来可持续发展奠定了坚实基础。

一、践行新的发展理念，发展质量不断提升

本行顺应宏观形势、调整经营策略，努力践行“质量提升”新发展理念，以“五个坚持”为抓手，推动全行从外延式扩张向质效优先发展转型。坚持把新发展理念与落实各项监管要求、深化改革结合起来，全面融入银行经营管理全过程和全市经济社会发展大局，各项业务实现高质量发展。

二、积极推进业务转型，综合实力持续增强

公司业务稳健发展。公司存款余额927.17亿元，公司资产余额906.31亿元。公司客户开户数29859户，较期初新增5164户，增幅20.91%。

零售业务增势强劲。储蓄存款日均余额286.97亿元，增长18.29%；储蓄存款时点余额317.5亿元，增长24.65%；储蓄存款占比25.5%，较上年提升4.8个百分点。新增个人客户30.9万户，增长17.9%；新增个人消费贷款48.9亿元，增长50%。

小微业务增长明显。国标口径小微企业贷款余额357.39亿元，较期初增加102.03亿元，增长39.96%。小额抵押贷（经营类）户数4137户，较期初增加2322户，增长127.93%；贷款余额41.62亿元，较期初增加21.7亿元，增长108.94%。

资金业务稳健发展。资金业务累计实现营业收入22.13亿元；理财产品累计发行规模386.78亿元，兑付规模369.52亿元，兑付率100%；理财产品余额245.72亿元，较期初增长7.83%；投行业务实现债权融资计划主承销业务的重要突破；荣获北京金融资产交易所颁发的“乘风破浪奖”；金融市场综合交易量24957亿元，入围2018年度银行间本币市场交易300强。

三、健全风险管控体系，防控能力不断强化

认真落实风险防控的主体责任，升级全面风险管理系统，重点强化对流动性风险、信用风险、操作风险的防控，风险管控的前瞻性、敏感性和针对性进一步提高。

强化信用风险管控。实施信用风险经济资本计量，出台授信业务风险管理办法，优化授信业务流程，充分利用大数据风控手段，严控新增信用风险；做实资产分级分类工作，将逾期90天以上贷款全部纳入不良贷款，多措并举加大清收力度，资产质量进一步优化。

加强流动性风险管理。加快系统建设，强化压力测试，流动性风险管理能力不断提升；用好金融工具，适时调整优化资产负债结构，成功发行10亿元二级资本债、30亿元绿色金融债券、滚动发行529.6亿元同业存单，多元化负债格局初步形成，全行流动性管控有效。

细化操作风险管理。梳理业务操作流程，加大对信贷业务、柜面业务、理财业务等重点业务领域和柜员权限、对账、印章、合同等关键环节的管控，持续实施各项专项检查，操作风险防控涵盖全业务、全流程。加强信息科技系统建设，强化对“三峡付”平台、各类信息系统的故障排查力度，着力提升信息科技应急处理能力，降低业务连续性风险，操作风险管理的针对性和有效性持续提高。

四、推进金融科技融合，发展空间有效拓展

信息科技支撑能力明显提升。全年上线项目56个，其中新建大数据风控平台等系统7个，有力支撑了业务发展。基础设施建设不断完善，异地灾备中心成功回迁至万州，西永数据中心完成联合调试和试运行，运维管理和保障能力全面提升。

互联网金融创新深入推进。上线互联网金融API开放平台、云缴费平台、“赢e贷”等多款产品，全面打通20个行内重要信息系统，互联网金融业务迈出坚实步伐。截至2018年末，“三峡付”个人用户数达66.28万，入驻商户7545户，落地互联网场景37个，完成订单114.82万笔，交易金额2.49亿元；完成互联网金融贷款1626笔、余额1.08亿元。拓展云闪付支付场景20个，APP用户数20491户。

五、切实强化内控案防，合规基础日益牢固

强化业务监督排查，全年排查业务51531笔，整改476笔。加强合规文化培养，细化出台从业人员行为实施细则，重点从“教育、管理、排查、问责”等方面入手，强化员工行为管控。

完善审计制度，改进审计方式，全面开展非现场审计，全年开展内部审计项目54个，审计覆盖更广，效率更高，成果利用更有效。

强化安全管理，逐级落实安全保卫责任，积极开展安全教育和应急演练，及时排除安全隐患，全年未发生安全事故。

3.2 主营业务分析

3.2.1 主要利润表项目

报告期内，本行实现营业收入37.78亿元，较上年同期增长3.84%，实现净利润12.80亿元，较上年同期下降22.46%，下降的主要原因系本年度处置不良资产约29亿元，产生损失14.28亿元，其中本年度承担损失7.93亿元所致。报告期内本公司利润表主要项目如下：

（单位：万元）

■

3.2.2 报告期各项业务收入构成情况

报告期内，本公司的业务收入主要来源于贷款利息收入、持有至到期投资利息收入、应收款项类投资利息收入。全年实现业务收入92.89亿元，较上年增长8.95%。报告期本公司各项业务收入构成及变动情况如下：

（单位：万元）

■

3.2.3 利息净收入

报告期内，本公司实现利息净收入36.10亿元，同比增长4.70%，是本公司营业收入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。报告期内本公司利息净收入构成及增长情况如下：

（单位：万元）

■

3.2.4 手续费及佣金净收入

报告期内，实现手续费及佣金净收入1.29亿元，同比下降22.83%。报告期内手续费及佣金净收入构成情况如下：

（单位：万元）

■

3.2.5 业务及管理费

报告期内，本公司业务及管理费支出13.49亿元，同比增幅9.87%；成本收入比35.72%。本公司业务及管理费构成情况如下：

（单位：万元）

■

3.3 资产、负债状况分析

3.3.1 概览

截至报告期末，本公司资产总额2,046.78亿元，较期初增加24.41亿元、增幅1.21%；负债总额1,909.41亿元，较期初增加9.51亿元、增幅0.50%；股东权益137.37亿元，较期初增加14.90亿元、增幅12.17%，业务规模实现均衡稳健增长。主要资产负债情况见下表：

（单位：万元）

■

3.3.2 主要资产项目

一、贷款

截至报告期末，本行贷款总额647.19亿元。

（一）报告期末，合并口径贷款（含贴现）的行业分布情况如下：

（单位：万元）

■

（二）报告期末，合并贷款（含贴现）按担保方式分布情况

（单位：万元）

■

（三）全行前十名贷款客户情况

（单位：万元）

■

二、买入返售金融资产

截至报告期末，公司买入返售金融资产余额114.55亿元，较期初降低59.53%。具体情况见下表：

（单位：万元）

■

三、可供出售金融资产

截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额达到149.53亿元，较期初减少35.38%。具体情况见下表：

（单位：万元）

■

四、持有至到期投资

报告期内，本公司适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。截至报告期末，公司持有至到期投资余额256.07亿元，较期初增长50.73%。具体情况见下表：

（单位：万元）

■

3.3.3 主要负债项目

一、存款

截至报告期末，本行存款余额1,244.64亿元，较期初增长0.54%；其中储蓄存款317.47亿元，较期初增长24.65%，占全部存款的比重为25.51%。具体情况见下表：

（单位：万元）

■

二、同业及其他金融机构存放款项

报告期内，本行在保持业务规模稳定增长的前提下，注重同业负债的匹配，不断优化同业业务结构。截至报告期末，同业及其他金融机构存放款项余额55.62亿元，较期初下降40.78%。具体情况见下表：

（单位：万元）

■

3.4 以公允价值计量的金融工具情况

3.4.1 公允价值计量相关内部控制制度

本行建立有《市场风险管理政策》《市场风险管理办法》及《重庆三峡银行交易账户和银行账户划分办法》等规章制度，相关部门就公允价值数据源、结果进行搜集整理和确认，经核对无误后，进行账务处理。

3.4.2 公允价值计算依据和政策

本行公允价值计算按照财政部企业会计准则中的相关规定进行。

本行以活跃市场的价格计量相关金融资产和金融负债的公允价值，不存在活跃市场的，以最有利市场的价格计量金融资产和金融负债的公允价值，并且采用当时适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术。公允价值计量所使用的输入值分为三个层次，即第一层次输入值是计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。本行优先使用第一层次输入值，最后再使用第三层次输入值。公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重大意义的输入值所属的最低层次决定。

对于在活跃市场上交易的金融工具，本行以活跃市场报价确定其公允价值；对于不在活跃市场上交易的金融工具，本行采用估值技术确定其公允价值。本行划分为第二层级的金融工具主要包括债券投资等。人民币债券的公允价值按照中央国债登记结算有限责任公司的估值结果确定。所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值技术。

3.4.3 与公允价值计量相关的项目

（单位：万元）

■

3.5 股权投资情况

（单位：万元）

■

3.6 分支机构基本情况

截至报告期末，本行建有分支机构87家，其中：分行1家、支行86家，具体分支机构名称如下表：

■

■

■

3.7 贷款资产质量情况

3.7.1 贷款五级分类情况

截至报告期末，本行含90天以上逾期贷款在内的不良贷款余额为8.39亿元，不良贷款比例1.30%。全行贷款五级分类情况如下：

（单位：万元）

■

3.7.2 重组及逾期贷款情况

（单位：万元）

■

3.7.3 贷款减值准备金计提和核销情况

（单位：万元）

■

3.7.4主要生息资产类别、日均规模及平均利率

（单位：万元，%）

■

3.7.5 主要付息负债类别、日均规模及平均利率

（单位：万元，%）

■

3.7.6 期末所持金融债券

一、报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况

（单位：万元）

■

二、报告期末，本行持有金额重大国债情况

无。

三、报告期末，本行持有金额重大金融债券情况

（单位：万元）

■

3.7.7 应收利息及其他应收款坏账准备的计提情况

一、报告期末，本公司应收利息情况

（单位：万元）

■

二、报告期末，本公司其他应收款坏账准备的计提情况

（单位：万元）

■

3.7.8 抵债资产情况

报告期末，本行抵债资产情况如下：

（单位：万元）

■

3.7.9 报告期理财业务、资产证券化等业务的开展情况

一、理财业务的开展情况

报告期内，本行累计成立理财产品386.78亿元，其中个人理财产品募集256.14亿元，同比增长28.84%；机构理财产品募集130.64亿元，个人理财产品占比的增加，进一步稳定了资金来源，有效防控了业务的流动性风险。报告期末，本行理财产品余额245.72亿元，实现理财中间业务收入2.04亿元。本行理财业务运行平稳，稳健发展，理财业务规模逆市增长，所有理财产品均按期兑付，未发生一例违约事件。

二、资产证券化业务的开展情况

本行于2016 年获得开办资产证券化的业务资格。截至报告期末，本行尚未在银行间市场、交易所等监管机构认可的公开市场公开开办资产支持证券业务。

3.7.10 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额

（单位：万元）

■

3.8 逾期未偿债务情况

□适用√不适用

4．股份变动及股东情况

4.1 报告期内股份变动情况

4.1.1 报告期内股份总数及结构变动

单位：万股

■

4.1.2 报告期末前三年历次股份变动情况

截至2014年末，本行股份总数为2,353,795,061股。

2015年本行实施了股东配股。本行2015年第一次临时股东大会审议通过了《重庆三峡银行股份有限公司关于股东配股用于补充资本的议案》，同意以本行2014年12月31日在册股东持有的股份总数2,353,795,061股为基数，以每10股配3股（配股不足1股按1股计算）的比例，通过配股共计新增股份706,138,521股。配股后，本行股份总数增至3,059,933,582股。

2016年本行实施了送红股和股东配股。

本行2015年年度股东大会审议通过《重庆三峡银行股份有限公司关于2015年度利润分配的议案》，同意以2015年末股份总数3,059,933,582股为基数，每10股送红股2股（四舍五入），总计送红股611,986,719股。送红股后，本行股份总数增至3,671,920,301股。

本行2016年第二次临时股东大会审议通过了《重庆三峡银行股份有限公司关于股东配股方案的议案》，同意以本行股份总数3,671,920,301股为基数，每10股配售2股（不足1股算1股），新增股份734,384,084股。配股后，本行股份总数增至4,406,304,385股。

2017年本行实施了送红股。本行2016年年度股东大会审议通过《重庆三峡银行股份有限公司关于2016年度利润分配的议案》，同意以本行2016年末的股份总数4,406,304,385股为基数，每10股送1股红股（四舍五入），总计送红股440,630,448.00股，送红股后，本行股份总数增至4,846,934,833股。

报告期内，本行实施了送红股。本行2017年年度股东大会审议通过《重庆三峡银行股份有限公司关于2017年度利润分配的议案》，同意以截至2017年末的股份总数4,846,934,833股为基数，每10股送红股1.5股（四舍五入），总计送红股727,040,127股，送红股后，本行股份总数增至5,573,974,960股。

4.2 报告期内股东情况

4.2.1 报告期内股东总数

截至报告期末，本行股东共443户，其中法人股东40户，财政股东1户，个人股东402户。

4.2.2 报告期末前十大股东持股情况

■

4.2.3报告期末本行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

■

注：1.2018年5月，本行原主要股东重庆东华投资有限公司（已更名为重庆东华翰丰信息科技有限公司）和重庆希格玛投资有限公司（已更名为重庆景诚实业有限公司）完成工商变更登记，变更后两公司不再是本行主要股东；2.2018年7月，本行原主要股东深圳市华融泰资产管理有限公司将其持有的本行全部股份转让给重庆星驰实业有限公司，转让后深圳市华融泰资产管理有限公司不再是本行股东；3.2018年8月，本行原主要股东同方股份有限公司将其持有的本行全部股份转让给重庆星驰实业有限公司，转让后同方股份有限公司不再是本行股东；4.2018年11月，徐炜先生辞去本行股东监事职务，上海银信实业发展有限公司和上海仓桥房产经营有限公司不再是本行主要股东。

4.3 本行主要股东股份质押及冻结情况

■

4.4 股权转让情况

■

4.5 持有本行股份10%以上的股东情况

■

(上接60版)

■

6.5.1.4按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。（从大到小顺序排列）

表6.5.1.4 金额单位：人民币万元

■

6.5.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。（从贷款金额大到小顺序排列）

截至2018年12月31日，无自营贷款。

6.5.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

表6.5.1.6 金额单位：人民币万元

■

6.5.1.7公司当年的收入结构

表6.5.1.7 金额单位：人民币万元

■

报告期公司实现的信托业务收入全部是以手续费及佣金确认的信托业务收入。

6.5.2披露信托财产管理情况

6.5.2.1信托资产的期初数、期末数

表6.5.2.1 金额单位：人民币万元

■

注：期初数据本年度按照信托资产规模进行了调整，历史披露系受托管理规模。

6.5.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.5.2.1.1 金额单位：人民币万元

■

注：期初数据本年度按照信托资产规模进行了调整，历史披露系受托管理规模。

6.5.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.5.2.1.2 金额单位：人民币万元

■

注：期初数据本年度按照信托资产规模进行了调整，历史披露系受托管理规模。

6.5.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

2018年1-12月份累计到期清算结束信托项目138个，均按期向受益人进行了信托利益兑付，累计分配信托本金14,909,532.48 万元（含跨年分配本金），累计分配信托收益1,277,682.36万元，加权平均实际年化收益率7.20%，无违约情况发生。

6.5.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

表6.5.2.2.1 金额单位：人民币万元

■

注1：2018年度本公司已清算结束单一类信托项目加权平均收益率为4.99%，系已清算的单一通道证券投资项目受证券市场影响出现亏损，若剔除此类项目，本公司2018年单一类信托项目加权平均收益率为7.35%

注2:收益率是指信托项目清算后，给受益人赚取的实际收益水平。加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％

6.5.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、

加权平均实际年化收益率。分证券投资、投资、融资类分别计算并披露。

表6.5.2.2.2 金额单位：人民币万元

■

注：加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％

6.5.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、投资、融资类、事务管理类分别计算并披露。

表6.5.2.2.3 金额单位：人民币万元

■

6.5.2.3本年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

表6.5.2.3 金额单位：人民币万元

■

注：本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

6.5.2.4报告期内本公司严格履行受托人义务，不存在因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。

报告期公司信托赔偿准备金期末余额37,221.67万元。报告期内正常管理信托赔偿准备金，未使用该准备金。

6.6关联方关系及其交易的披露

6.6.1关联交易整体情况

表6.6.1 金额单位：人民币万元

■

6.6.2主要关联交易方的情况及与本公司的关系如下：

表6.6.2 金额单位：人民币万元

■

6.6.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

6.6.3.1固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

表6.6.3.1 金额单位：人民币万元

■

6.6.3.2信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

表6.6.3.2 金额单位：人民币万元

■

6.6.3.3信托公司自有资金运用于主动管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。

6.6.3.3.1固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

表6.6.3.3.1 金额单位：人民币万元

■

注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围

6.6.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

表6.6.3.3.2 金额单位：人民币万元

■

注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围。

6.6.4报告期内不存在关联方逾期未偿还本公司资金情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款情况。

6.7会计制度的披露

公司执行中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）于2006年2月份颁布的《企业会计准则-基本准则》和38项具体会计准则、并自2018年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第14号—收入》、《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》以及其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定，以及财政部于2005年1月份颁布的《信托业务会计核算办法》。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

公司利润实现和分配情况

2018年度公司实现利润总额为9,263.80万元，当年所得税费用为3,873.65万元，实现净利润5,390.15万元。

7.2主要财务指标

表7.2 金额单位：人民币万元

■

注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%

人均净利润＝净利润/年平均人数

平均值采取年初、年末余额简单平均法。

公式为：a(平均)=（年初数＋年末数）/2

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

本报告期内未发生对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8、特别事项揭示

8.1报告期内，因工作需要，经公司2018年第1次临时股东会审议通过，同意推选黄增伟为公司监事，免去王金梅监事职务；经2018年第3次临时股东会审议通过，同意免去沈易明董事职务；经2018年第4次临时股东会审议通过，同意推选庞洪梅为公司董事，同意增设董事会关联交易委员会；经2018年第5次临时股东会审议通过，同意推选魏哲明为公司董事，免去王小选董事职务；经2018年第21次临时董事会审议通过，同意推举马肯·穆哈买提都拉先生代为履行公司董事长职务；经2018年第23次临时董事会审议通过，同意任庞洪梅为公司总经理，免去叶天放总经理（拟任）职务；经2018年第26次临时董事会审议通过，同意推举庞洪梅为公司副董事长；经公司第二届第七次监事会审议通过，监事会设立履职监督委员会、财务监督委员会和风险与内控监督委员会。（注：新疆银监局已于2019年1月3日核准唐军华融国际信托有限责任公司董事任职资格））

8.2社会责任履行情况

报告期内，华融信托深入贯彻落实习近平总书记关于新疆工作总目标再动员会议精神和自治区、乌鲁木齐市“民族团结一家亲”活动动员大会精神，深入开展好“民族团结一家亲”活动;根据新疆自治区文明办《关于开展第十七个“公民道德建设月”活动的通知》精神，组织干部员工到交通环境复杂、人流量大的十字路口对过路人宣传文明过路的必要，引导市民重视交通安全，支持文明创建工作，养成“文明行车，文明行路”的良好习惯。在扶贫方面，华融信托2018共计捐助资金151.74万元，用于扶助公司在新疆、四川定点扶助地区贫困群众，进行庭院整治、自来水入户建设、公共浴室建设、购置扶贫用车、购买农产品等基础民生项目。在教育帮扶方面，公司积极贯彻执行中国华融对全系统扶贫工作的指导思想，向华融和田希望小学和希望幼儿园捐赠100万元。在制度层面，公司制定困难员工帮扶救助办法，构建公司困难员工帮扶救助长效机制。另外，公司在经营管理、业务发展、客户服务及消费者权益保护等方面积极履行法律责任、经济责任、公益责任和环境责任，并根据相关法规、监管部门及行业协会要求通过各种渠道进行了信息披露。

8.3报告期内公司无重大诉讼事项。

8.4 报告期内会计师事务所没有出具有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。

8.5 报告期内无公司及其董事、监事和高级管理人员收到处罚的情况。

8.6 2018年，按照监管机构的统一部署安排，新疆银监局对我公司进行了现场评级工作，我公司积极配合。在我公司完成的《信托公司监管评级评分操作表》基础上，新疆银监局对照各项指标体系进行了现场初评，并就各项指标同各部门进行了详细的沟通，目前后续程序正在进行中。我公司将按照《信托公司监管评级办法》中关于监管评级定量和定性要素的规定，逐步提升公司经营管理能力和风险管理能力，提高监管评级结果。

9、公司监事会意见

监事会认为，报告期内，公司的经营运作符合国家法律、法规和公司章程及相关制度的规定，建立健全了有效的内控制度，持续提升了风险管控水平。董事会严格按照《公司法》、《公司章程》等有关规定,认真贯彻各股东单位的意志，规范运作，依法合规组织召开股东会、董事会和各专业委员会会议，各项决策程序合法有效。经营层认真执行股东会和董事会决议，进一步加强内部管理，全力应对各类风险，积极谋划公司发展新战略，优化业务结构和客户结构，加快推进公司转型发展，完成了全年经营目标。2018年公司财务报告已经德勤华永会计师事务所审计并出具无保留意见，并真实反映了公司财务状况和经营成果。