(上接197版)

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从发行主体结构上看，政府债券比上年末增加3,881.97亿元，增长9.6%；中央银行债券增加57.94亿元，增长17.7%；政策性银行债券减少852.04亿元，下降11.0%；其他债券增加1,504.90亿元，增长12.5%。为支持实体经济发展，综合考虑债券市场供给和债券投资价值，本行继续加大对政府债、金融债和优质企业债的配置力度。

按币种划分的债券结构

人民币百万元，百分比除外

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从币种结构上看，人民币债券增加3,475.87亿元，增长6.3%。美元债券折合人民币增加624.27亿元，增长17.5%；其他外币债券折合人民币增加492.63亿元，增长33.8%，报告期内本行优化外币债券投资组合结构，分散组合风险，在以美元债券投资为主的同时，适度增加其他币种债券的投资力度。

按计量方式划分的投资结构

人民币百万元，百分比除外

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2019年6月末，本集团持有金融债券（金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机构发行的债券，但不包括重组债券及中央银行债券。）14,054.82亿元，包括政策性银行债券6,895.28亿元和同业及非银行金融机构债券7,159.54亿元，分别占49.1%和50.9%。

买入返售款项

买入返售款项9,548.07亿元，比上年末增加2,207.58亿元，增长30.1%，主要是本行根据内外部资金情况适时调整融出资金规模。

负债

2019年6月末，总负债275,615.81亿元，比上年末增加22,069.24亿元，增长8.7%。

负债

人民币百万元，百分比除外

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客户存款

客户存款是本行资金的主要来源。2019年6月末，客户存款231,254.37亿元，比上年末增加17,165.03亿元，增长8.0%。从客户结构上看，公司存款增加9,244.54亿元，增长8.1%；个人存款增加8,364.09亿元，增长8.9%。从期限结构上看，定期存款增加10,230.43亿元，增长9.7%；活期存款增加7,378.20亿元，增长7.1%。从币种结构上看，人民币存款216,449.92亿元，增加15,856.99亿元，增长7.9%；外币存款折合人民币14,804.45亿元，增加1,308.04亿元，增长9.7%。

按业务类型划分的客户存款结构

人民币百万元，百分比除外

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注：（1）包含汇出汇款和应解汇款。

卖出回购款项

卖出回购款项2,817.96亿元，比上年末减少2,330.05亿元，下降45.3%，主要是本行根据内外部资金情况适时调整融入资金规模。

股东权益

2019年6月末，股东权益合计24,288.95亿元，比上年末增加840.12亿元，增长3.6%。归属于母公司股东的权益24,133.76亿元，增加833.75亿元，增长3.6%。

5.4资本充足率及杠杆率情况

本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算各级资本充足率。按照原中国银监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法、零售信用风险暴露采用内部评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆盖的市场风险采用标准法。

2019年6月末，核心一级资本充足率12.74%，一级资本充足率13.19%，资本充足率15.75%，均满足监管要求。

资本充足率情况表

人民币百万元，百分比除外

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注：（1）为应用资本底线及校准后的风险加权资产。

杠杆率情况表

人民币百万元，百分比除外

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本行在通过利润留存补充资本的基础上，积极拓展外源性资本补充渠道，持续推进新型资本工具发行工作。

根据资本规划及资本补充计划，本行于2019年3月、4月先后在全国银行间债券市场公开发行两笔规模均为550亿元人民币的二级资本债券，发行总规模为1,100亿元人民币，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。本行于2019年7月在全国银行间债券市场公开发行规模为800亿元人民币的无固定期限资本债券，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于补充本行其他一级资本。

本行2018年第一次临时股东大会审议批准了发行境内外优先股的相关议案。2019年4月和6月，本行分别收到中国银保监会和中国证监会的批复，核准本行境内非公开发行不超过7亿股优先股，募集金额不超过700亿元人民币，并按照有关规定计入本行其他一级资本。

有关资本工具发行情况，请参见本行在香港交易所“披露易”网站和上海证券交易所网站发布的公告。

5.5根据监管要求披露的其他信息

主要监管指标

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公司债券相关情况

本行未发行根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号一半年度报告的内容与格式（2017年修订）》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第39号一公司债券半年度报告的内容与格式》的规定需予以披露的公司债券。

5.6展望

2019年下半年，银行业面临的经济形势依然复杂。一方面世界经济环境总体趋紧，全球动荡源和风险点增加，经济运行的不确定性因素较多。另一方面，中国经济稳健运行，简政放权、减税降费、定向宽松等宏观调控政策红利释放，为银行业创造了健康高效的经营环境。

下半年，本行将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面加强党的领导，全面加强党的建设，以全面从严治党引领和带动全面从严治行。坚决贯彻国家决策部署，着力做好服务实体经济、防范化解风险、深化改革创新的各项工作。

● 一是坚持服务立行。当好服务实体经济的“国家队”和为民服务的“主力军”。深化金融供给侧结构性改革，精准服务普惠金融和民营企业，促进金融与实体经济的良性循环。积极适应、引领和创造客户需求，建设人民满意银行。

● 二是坚持价值塑行。牢牢把握经济社会发展、技术变革和商业银行经营规律，顺应创造、创新、创意大趋势，打造更多现象级、标志性的创新成果。深化体制机制改革，激发各经营主体活力和效能，向精细化管理要效益。

● 三是坚持科技强行。构建面向未来、生态开放、敏捷开发、智慧智能的银行。以更加开放、包容和进取的姿态拥抱金融科技，用新技术、新模式对传统金融体系进行全方位、智能化改造。打造开放、合作、共赢的金融生态圈，做智慧金融的主导者和先行者。

● 四是坚持全球办行。主动把握国家对外开放大格局，加强全球化发展的顶层设计和统筹协调，增强全球资本整合能力，提升跨境资源配置功能。坚持本地化、特色化、专业化与境内外一体化联动相对接，做到一点接入、全球响应，开启国际化发展新征程。

● 五是坚持风控护行。把防范化解风险与服务实体经济更好结合，增强信贷主动管理能力和不良资产处置能力，做好流动性风险和市场风险管理，持续加强全球合规风险、反洗钱风险和声誉风险管理，树立诚信合规、稳健经营的大行标杆。

● 六是坚持人才兴行。确立人才驱动发展的战略地位，树立正确选人用人导向，突出培养开发，坚持严管厚爱，着力建设忠诚干净担当的高素质专业化人才队伍。把对员工的关心关爱落到实处，进一步激发全行干事创业热情。

6.股本变动及主要股东持股情况

6.1股东数量和持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为569,107户，无表决权恢复的优先股股东。其中，H股股东121,853户，A股股东447,254户。

前10名普通股股东持股情况

单位：股

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注: （1）以上数据来源于本行2019年6月30日的股东名册。

（2）本行无有限售条件股份。

（3）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”与“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

（4）香港中央结算代理人有限公司持有86,150,196,660股H股，香港中央结算有限公司持有1,024,403,066股A股。

6.2控股股东及实际控制人变更情况

报告期内，本行的控股股东及实际控制人情况没有变化。

6.3主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至2019年6月30日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：

A股股东

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注：（1）截至2019年6月30日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。

（2）截至2019年6月30日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,717,852,951股，中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。

（3）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。

H股股东

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注：（1）平安资产管理有限责任公司确认，该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户（包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司）持有，系根据平安资产管理有限责任公司截至2019年6月30日止最后须予申报之权益披露而作出（申报日期为2019年6月12日）。中国平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票权及独立行使投资经营管理权，亦完全独立于中国平安保险（集团）股份有限公司，故根据香港《证券及期货条例》，中国平安保险（集团）股份有限公司采取非合计方式，豁免作为控股公司对该等股份权益进行披露。

（2）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。

6.4优先股相关情况

● 近三年优先股发行上市情况

近三年，本行未发行优先股。

● 优先股发行计划

本行2018年第一次临时股东大会审议批准了发行境内外优先股的相关议案。2019年4月和6月，本行分别收到中国银保监会和中国证监会的批复，核准本行境内非公开发行不超过7亿股优先股，募集金额不超过700亿元人民币，并按照有关规定计入本行其他一级资本。请参见本行在香港交易所“披露易”网站和上海证券交易所网站发布的公告。

● 优先股股份变动情况

截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中，境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26户。

前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况

单位：股

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注：（1）以上数据来源于本行2019年6月30日的境外优先股股东名册。

（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

（3）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

前10名境内优先股股东持股情况

单位：股

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注：（1）以上数据来源于本行2019年6月30日的境内优先股股东名册。

（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”与“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

● 优先股股息分配情况

报告期内，本行未发生优先股股息的派发事项。

● 优先股赎回或转换情况

报告期内，本行未发生优先股赎回或转换事项。

● 优先股表决权恢复情况

报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。

● 优先股采取的会计政策及理由

根据中华人民共和国财政部发布的《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》《企业会计准则第37号一一金融工具列报》以及国际会计准则理事会发布的《国际财务报告准则第9号一一金融工具》和《国际会计准则第32号一一金融工具：列报》等会计准则相关要求以及本行优先股的主要发行条款，本行已发行且存续的优先股不包括交付现金或其他金融资产的合同义务，且不包括交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务，作为其他权益工具核算。

7.重要事项

7.1利润及股息分配

本行现金分红政策的制定及执行情况符合本行公司章程的规定及股东大会决议的要求，分红标准和比例清晰明确，决策程序和机制完备，并经独立非执行董事审议同意。中小股东可充分表达意见和诉求，其合法权益得到充分维护。

经2019年6月20日举行的2018年度股东年会批准，本行已向截至2019年7月2日收市后登记在册的普通股股东派发了自2018年1月1日至2018年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币2.506元（含税），共计分派股息约人民币893.15亿元。本行不宣派2019年中期股息，不进行资本公积金转增股本。

报告期内，本行未发生优先股股息的派发事项。

7.2工银理财有限责任公司和工银科技有限公司的设立情况

工银理财有限责任公司和工银科技有限公司已于报告期内正式开业，具体情况请参见本行在香港交易所“披露易”网站和上海证券交易所网站发布的公告。

7.3关于子公司新增对外投资事项

本行全资子公司工银金融资产投资有限公司拟出资不超过30亿元人民币受让锦州银行股份有限公司的内资股股份，拟受让的股份数占锦州银行股份有限公司普通股股份总数的10.82%。工银金融资产投资有限公司已与相关股份出让方签署了股份转让协议。本次投资不构成本行的关联交易和重大资产重组事项。具体情况请参见本行在香港交易所“披露易”网站和上海证券交易所网站发布的公告。

8.涉及财务报告的相关事项

与上年度财务报告相比，本行已根据国际、国内会计准则的变化对相应会计政策和会计估计进行了变更，报告期内无因重大会计差错而进行的追溯调整。报告期内，本行将工银理财有限责任公司纳入合并报表范围。

9.发布半年报及其摘要

本半年度报告摘要同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据中国会计准则编制的2019半年度报告亦同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的2019中期报告将适时于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）刊载并寄发予H股股东。

中国工商银行股份有限公司董事长

陈四清

2019年8月29日