国投泰康信托有限公司

2019年年度报告摘要

1、重要提示

本司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本报告经公司第六届董事会第十七次会议审议通过。本公司独立董事童朋方先生、付磊先生、王相品先生,认为本报告内容是真实、准确、完整的。

立信会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法定代表人董事长叶柏寿先生、总经理傅强先生、财务总监李涛先生及计划财务部副总经理孙欣妍女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

⑴ 公司法定中文名称：国投泰康信托有限公司

⑵ 公司法定英文名称：

SDIC TAIKANG TRUST Co., LTD.

⑶ 法定代表人：叶柏寿

⑷ 公司注册地址：

北京市西城区阜成门北大街2号楼16层、17层

邮政编码：100034

⑸ 国际互联网网址：www.sdictktrust.com

⑹ 电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com

⑺ 信息披露事务负责人：李涛

联系电话：010-83321800

传真：010-83321811

电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com

⑻ 报告期内公司信息披露报纸名称：

证券时报、金融时报和上海证券报

⑼ 公司年度报告备置地点：

北京市西城区阜成门北大街2号楼17层

⑽ 公司聘请的会计师事务所：

立信会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：北京市朝阳区安定路中海国际A座18层

⑾ 公司聘请的常年律师事务所：

① 北京天达共和律师事务所

地址：北京市朝阳区东三环北路8号亮马河大厦1座20层

② 锦天城律师事务所

地址：北京市东城区东长安街1号东方广场C1座6层

2.2 组织结构

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图2.2

3、公司治理

3.1股东

表3.1

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3.2董事

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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3.3监事

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3.4高级管理人员

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3.5公司员工

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注：公司2019年度在岗员工233人（不含外部董事、监事）

4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

公司依托股东优势资源，坚持“规模适当、业绩优良、风险可控、发展健康”的发展思路，打造实业投行、资产管理、财富管理三大业务板块，围绕提升业务能力和品质、改进管理理念和方法、守住风控与合规底线三方面，贯彻落实“稳中求进”的核心理念，持续提升企业核心竞争力，建设精品信托公司，成为稳健卓越的资产管理机构和值得信赖的财富管理机构。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

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注：在资产分布中，其他资产包括货币资金26,863万元，应收款项997万元，公司投资的信托产品、资管计划和信托业保障基金等447,888万元，其他固定资产投资、在建工程、无形资产和递延所得税资产等5,758万元。

信托资产运用与分布表

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注：在资产运用中，其他主要包括买入返售金融资产、应收款项以及其他资产。在资产分布中，其他主要包括私募基金、货币资金等。

4.3影响公司业务发展的主要因素

4.3.1有利因素

4.3.1.1宏观经济方面，当前及未来一段时期，我国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变；供给侧结构性改革主线始终贯穿于国家宏观调控全过程中，有助于进一步优化经济结构，以新发展理念为指引，提升服务实体经济质效；国家鼓励科技赋能，互联网、大数据、人工智能与实体经济的深度融合，催生产品与业务创新，培育新增长点，形成经济发展新动能。

4.3.1.2金融市场方面，继续实施积极财政政策与稳健货币政策，社会融资成本进一步降低；监管密集出台规范性文件，有效防控金融风险，整个金融行业逐步完善，有利于信托行业稳健发展、可持续发展。

4.3.1.3信托服务实体经济作用进一步加强。城市更新与存量住房改造提升，基础设施领域进一步补短板，传统融资业务仍有需求，股权、并购等新型业务机会显著增加；消费升级属于人民对美好生活的向往，国家政策促进产业与消费“双升级”，消费金融信托业务发展空间进一步开拓；存量资产盘活现金流需求巨大，资产证券化业务将持续发展；社会财富积累、高净值客户数量与资产规模快速增长，家族信托、全权委托等业务得到进一步发展；慈善信托助力国家脱贫攻坚任务如期完成。

4.3.2 不利因素

4.3.2.1从经济环境来看，世界经济增长持续放缓，仍处在国际金融危机后的深度调整期，国内外风险挑战明显上升；我国经济处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，结构性、体制性、周期性问题相互交织，“三期叠加”影响持续深化，国内经济下行压力加大。

4.3.2.2从金融市场来看，市场信用风险加速暴露，违约事件频发；叠加严监管、去杠杆因素影响，资产匹配难度加大；多项监管政策陆续出台，金融行业发生深刻变革，资产管理市场竞争格局逐渐形成。

4.3.2.3从信托行业来看，强监管高压态势持续，行业管理资产规模缩减；房地产行业政策调控明显，信托行业转型需求迫切；优质资产竞争激烈，行业马太效应凸显，龙头公司优势进一步加强；随着监管政策进一步细化，信托公司全行业转型压力进一步增大，未来将成为重要的行业分化期。

4.3.2.4 2020年初的新型冠状病毒疫情将对经济增长带来较为严重的负向冲击，宏观经济受到压制，社会投融资需求下降，信托公司展业将受到明显压力。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

4.4.1.1治理机制建设和执行情况

公司设置股东会、董事会、监事会。股东会是公司的最高权力机构。董事会负责公司的重大决策，并向股东会负责，董事会下设信托与消费者权益保护委员会、审计与风险委员会、薪酬与考核委员会三个专业委员会，专业委员会向董事会负责。监事会是公司的监督机构，对股东会负责。

公司经营层设立固有业务决策委员会和信托业务决策委员会，分别对固有财产和信托业务进行分类管理及科学决策。

公司设立金融市场业务总部、创新业务总部、资产管理总部、房地产信托业务总部、投资管理总部、信托业务总部、财富管理总部等业务部门，以及合规与风险管理部、资产运营总部、信息技术部、稽核审计部、计划财务部、综合管理部、研究发展部、人力资源部等职能部门。各业务部门和职能部门按照公司确定的部门职责开展工作。公司主要从业人员均符合中国银行保险监督管理委员会及公司规定的职业操守和职业技能。

公司坚持稳健经营理念，重视风险管控，通过建立风险防范的“三道防线”，构筑了完整的内控管理架构：“第一道防线”为各部门对本部门的业务流程和操作流程进行日常维护和管理，对本部门所面临的主要风险点进行识别、检查和控制；“第二道防线”为风险管理部门对各部门的主要风险点进行日常监控与管理；“第三道防线”为稽核审计部门对各部门的业务运行过程和结果进行稽核与检查。

4.4.1.2内控文化建设和执行情况

公司的经营宗旨是以市场为导向，以效益为中心，依法规范经营，科学管理，维护股东、债权人、信托当事人和公司自身的合法权益。公司依照诚实、信用、谨慎、有效的原则，遵循监管机构的各项法规政策，倡导“有道而正、信则人任”的企业文化精神。公司加强内控文化建设，组织员工参加公司内外部培训，培育每个员工的内控文化理念，建立以风险管理为核心的公司内控文化和内控环境。

4.4.2内部控制措施

公司健全内控体系，不断完善风险管理的组织体系、制度体系，强化制度的执行力度。通过持续优化各类制度、流程、指引、业务操作标准，强化执行监督和问责管理，有效控制公司经营管理中的各类风险。

4.4.3监督评价与纠正

4.4.3.1内部控制的评价和后评价

公司持续对法律法规、部门规章和公司各项制度的执行情况及执行效果进行评价和后评价，探索和改进内部控制评价的方法，采取定性与定量相结合的方法对内部控制进行科学评价和后评价。本年度各项规章制度、业务流程执行情况良好，业务运作稳健高效，内部控制成效显著。

4.4.3.2内部控制的监督和纠正

风险管理部门监督检查各部门内控制度的执行情况，稽核审计部门对公司内部控制情况进行稽核审计。对操作过程中发现的内控缺陷按照管辖权限层层上报，经有权管辖的相应层级决定后开展整改。公司各个管理层级在自己的管理权限内对内部控制存在的问题进行纠正。

4.5风险管理概况

4.5.1风险状况

4.5.1.1监管合规风险状况；

2019年，金融监管改革深入推进，行业监管政策及相关细则陆续出台，监管力度空前，对信托公司提出了更高的要求。在此背景下，公司不断培养合规文化，健全合规经营体制、机制和制度，全面系统开展合规管理工作，强化项目合规管理，实现对合规风险的有效管理。

4.5.1.2信用风险状况；

2019年度宏观经济形势和金融市场复杂多变，宏观经济增速放缓，资本市场和资管行业风险事件频发，信托行业面临的信用风险不断加大。2019年度，公司坚持审慎稳健的展业理念，信托业务和固有业务均未发生因信用风险带来的损失。

4.5.1.3流动性风险状况；

公司一直高度重视流动性管理，在日常经营中注重流动性风险监控，坚持资产和负债合理配置、稳健管理，固有资产和信托业务整体流动性风险可控。

4.5.1.4市场风险状况；

市场风险是指因价格、利率、汇率等市场因素的变化导致公司发生损失或收入减少的风险。公司严格遵循价值投资、组合投资、分散风险的原则，目前市场风险基本可控。

4.5.1.5操作风险状况；

2019年度，公司未发生因操作风险带来的损失。公司通过不断完善内控制度、持续优化业务操作流程、加强关键节点监控、加强制度执行的引导教育，有效防范操作风险。

4.5.1.6洗钱和恐怖融资风险状况；

由于信托业务的复杂性和创新性，随着信托行业服务客户数量不断增加、资产管理规模不断扩大，随之而来的洗钱和恐怖融资风险也不断增加。面对反洗钱和反恐怖融资工作的专业性、复杂性、紧迫性和长期性，公司持续推进反洗钱和反恐怖融资内控机制建设，不断增强反洗钱和反恐怖融资工作能力，通过采取预防、监控等措施，有效防范了洗钱和恐怖融资风险。2019年度，公司未发生因洗钱和恐怖融资风险带来的损失。

4.5.1.7其他风险状况。

2019年，公司未发生因其他风险带来的损失。

4.5.2风险管理

4.5.2.1监管合规风险管理；

公司全面贯彻“合规风险全覆盖”理念，持续加强法律与业务合规风险管理，通过事前调查、事中控制、事后检查实现业务全过程管理。公司高度重视交易结构的合规规划和法律文件的审查，根据政策变化，持续完善业务合规要点，加强项目合规性审核及过程管理，持续提升业务整体合规水平。

4.5.2.2信用风险管理；

公司坚持审慎稳健的经营原则，在业务审批中坚持科学决策，根据宏观经济形势变化和市场变化持续优化业务准入标准，重视业务逻辑和风控逻辑，有效识别、评估、计量项目风险。同时，公司持续加强项目过程管理，强化项目风险的预警和处置，对风险做到“早发现、早处置”，有效防控信用风险。

4.5.2.3流动性风险管理；

对于固有业务，公司制定并采取了有效的流动性管理措施，通过对固有资金开展全流程监测、对固有投资进行多元化的期限配置、备付充足的外部流动性补充渠道等方式，持续关注并加强固有资金运作中的风险防范。信托业务方面，公司面临流动性风险的主要是证券投资信托业务和现金管理类信托业务等，公司持续优化资产组合，高度注重资产安全性、流动性、收益性之间的平衡，重视资产的流动性和期限管理，确保流动性风险可控。

4.5.2.4市场风险管理；

公司秉承稳健审慎的投资理念，坚持价值投资和组合投资原则，根据宏观经济形势、市场情况及时调整投资结构，关注资产类别和行业配置，发挥信息技术手段对市场风险的监控作用，对业务数据进行及时跟踪监测、及时预警，采取快速有力措施，有效降低投资组合的市场风险。

4.5.2.5操作风险管理；

公司通过建立和严格执行业务制度和业务流程防范操作风险。通过流程培训、持续督导、风险提示等形式，加强制度执行的引导教育，结合问责机制，履行受托人职责，力促各项制度落到实处，防范操作风险。

4.5.2.6 洗钱和恐怖融资风险管理；

公司将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理，不断健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，对公司洗钱和恐怖融资风险进行持续识别、审慎评估、有效控制和全程管理，并通过培训、考核、内部监督及问责等方式推动全员反洗钱和反恐怖融资尽责履职，不断提升洗钱和恐怖融资风险管理水平。

4.5.2.7其他风险管理。

公司业务发展战略明确，组织架构合理，内控管理严格，管理职责分工明晰，人力资源培训能够满足公司发展需要，有效控制管理风险。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1 会计师事务所审计结论

立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计结论：贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司2019年12月31日的财务状况以及2019年度的经营成果和现金流量。

5.1.2-1资产负债表（母公司）

国投泰康信托有限公司资产负债表 2019年12月31日

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

■国投泰康信托有限公司资产负债表（续） 2019年12月31日

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

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注：表中加△项目为金融类企业专用；带#项目为外商投资企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.2-2资产负债表（母子公司合并）

国投泰康信托有限公司合并资产负债表 2019年12月31日

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

■国投泰康信托有限公司合并资产负债表（续） 2019年12月31日

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

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注：表中加△项目为金融类企业专用；带#项目为外商投资企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.3-1利润表（母公司）

国投泰康信托有限公司利润表 2019年度

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

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注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新金融工具准则企业适用。

5.1.3-2利润表（母子公司合并）

国投泰康信托有限公司合并利润表 2019年度

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

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5.1.4-1所有者权益变动表(母公司)

国投泰康信托有限公司所有者权益变动表 2019年度

（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

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(下转15版)