广州御银科技股份有限公司

2019年年度报告摘要

一、重要提示

本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

董事、监事、高级管理人员无异议声明

所有董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议

非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 □ 不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、报告期主要业务或产品简介

公司专注金融设备整体解决方案十余年，ATM设备产能和销售规模在国内ATM制造厂商中位居前列，是国内较领先运用生物识别技术于金融自助设备中的高端服务商，创新性地打造智慧银行等更加适应市场的智能化高科技产品。

主要产品为ATM自助设备，供银行类金融机构用于为其客户提供自助式金融服务，主营业务由ATM产品销售、ATM运营服务和ATM技术服务等组成；另自持的御银科技园区部分闲置物业对外出租的租赁业务。

1、金融自助设备及相关系统软件的研发、制造、销售，公司主要产品为KingTeller系列金融自助设备，包括但不限于单取款、存取款一体机、VTM、STM、高速大容量存取款机、智能现金出纳机、清分机等；

2、为银行类金融机构提供ATM运营服务，即公司与银行类金融机构合作建设ATM终端，公司负责提供ATM设备、网点选址、设备维护、技术支持等服务，银行类金融机构负责将ATM网点向中国银监会或其授权机构报备、提供加钞和清算等，合作银行在收取跨行交易的代理手续费后，按照合作协议约定的比例将公司应收取的服务费支付给公司，公司的运营服务根据合作条件、收款方式、收入确认等方面的差异可分为ATM合作运营服务和ATM融资租赁两种模式；

3、依托于自有的强大售后服务体系，公司为众多银行类金融客户提供各类型设备的安装、维修、保养、升级、技术咨询及培训等完善的售后技术服务；同时为其他非金融机构以及TC市场提供专业化、完善的售后技术服务。通过自身的技术升级、管理升级，努力将公司打造成为一支具备专业化、泛社会化的售后技术服务平台服务商；

4、公司对自有不动产进行运营管理。报告期内，以御银科技园区部分闲置物业对外出租收取租金。

3、主要会计数据和财务指标

（1）近三年主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

单位：元

■

（2）分季度主要会计数据

单位：元

■

上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□ 是 √ 否

4、股本及股东情况

（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

■

5、公司债券情况

公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

否

三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

2019年，移动支付的大规模普及，无现金场景覆盖范围广，导致传统现金交易频率降低，现金类金融自主设备需求缩减。在5G、人工智能、区块链、大数据、云计算等科技技术发展，推动智能化自助设备的硬件和服务不断升级。公司顺应央行数字货币的推出，抓住机遇，统筹规划，加强运维管理，优化布放结构。

报告期内，公司主营业务、主要产品及服务未发生变化。公司实现营业总收入213,971,979.32元，比上年同期减少45.72%%；实现利润总额72,015,544.17元，比上年同期增长173.52%；归属上市公司股东的净利润为67,277,711.54元，比上年同期增长170.95%。

在研发创新方面，坚持以研发创新为客户创造价值，已形成了涵盖ATM、CRS、大额存取款机等金融类产品以及STM（新一代智慧柜员机）、VTM(远程可视柜员机）、清分机等泛金融类产品的多元化产品系列。公司坚持自主研发、自主创新，自主研发能力和研发设施达到或部分达到国际先进水平。公司积极响应2019版人民币发行需求，针对自主研发的核心机型，按时保质完成新版人民币识别算法研发并通过测试，并与各银行网点密切配合，及时完成线上机器升级测试。针对市场环境，进一步加强设备安全检测机制，完成了复合型卡信息防盗部件、磁干扰模块及密码防盗模块的开发，大大提高客户银行卡号信息及密码安全保护。同时积极开拓海外市场，完成了多国外币识别算法开发测试，受到各海外客户一致好评。

在智能化设备方面，新一代智慧柜员机，帮助中小银行业务流程优化，提升业务效率、降低运营成本，为银行提供前置系统、运用系统的综合解决方案；智能现金出纳机，专门针对银行柜员解决繁重现金点收工作的现金处理设备，协助银行柜员电子化处理现金清点、存取、识别等现金业务，提高柜台效率、优化服务流程、节约客户时间；大容量高速存取款机，即可实现高速存入大量钞票、快速取款。

在生物识别技术方面，多模态生物识别解决方案平台进一步完善人脸识别、语音识别、虹膜识别、指静脉识别、掌静脉识别等系统。利用各智能技术、生物识别技术与自助设备的深入融合，改造现有的流程和客户服务模式，塑造新服务、新产品、新的运营和业务模式，提高客户资源利用效率。

在数字货币方面，公司关注央行数字货币的进展，成立了数字货币研究中心，进行智能化设备上数字货币交易处理的应用研究，结合自身在加解密、生物识别、数据安全传输等方面的优势，开展数字货币软件钱包和硬件钱包的研发。

在维护服务方面，进一步提高运行效率，保持客户满意度的同时，公司全面运行新型服务管理模式，实现维修服务全流程的网络化和智能化。新一代智能服务管理平台一“御银云”，集成了电子地图实时动态管理、智能报障、智能优选维修工程师、可移动口袋式在线培训等众多功能，实现“一站式”优质的客户服务管理，实现“百分百”高效的物、流体系。由于运维模式最大程度上减少了中间层，优化了管理效率，公司整体的维修效率大幅提高，帮助公司最大程度上增加了客户的粘性。同时开展了区块链技术在售后维护体系中的研发，探讨将设备及核心部件的数据信息上链，对设备及核心部件的全生命周期进行管理。

在资产运营方面，公司结合当年的生产经营情况，将自有物业御银科技园区的部分闲置物业对外出租收取租金，实现公司资源的合理配置，优化公司资产保值增值和改善经营活动现金流量，保障公司主营业务稳定有序有效开展。从而促进公司持续、稳定、健康的发展。同时结合自主研发的生物识别系统及软件管理平台，对自有物业进行智能化的园区管理，提高园区用户的安全性、可追溯性、便捷性等体验。

2019年，公司以科技创新持续提升公司整体竞争实力，密切关注国家政策走势，加强对行业准则的把握和理解，积极应对市场变化，调整业务和管理模式，通过提升内部规范治理，积极应对行业变化带来的机遇和挑战。

2、报告期内主营业务是否存在重大变化

□ 是 √ 否

3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

√ 适用 □ 不适用

单位：元

■

4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

□ 是 √ 否

5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

√ 适用 □ 不适用

报告期内营业收入较去年同期减少45.72%，主要原因是报告期内销售机器减少所致；营业成本较去年同期减少60.13%，主要原因是报告期内随着销售收入的减少相应减少所致；归属于上市公司普通股股东的净利润较去年同期增长170.95%，主要原因是证券投资获利所致。

6、面临暂停上市和终止上市情况

□ 适用 √ 不适用

7、涉及财务报告的相关事项

（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

1、重要会计政策变更

（1）执行《财政部关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》和《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》

财政部分别于2019年4月30日和2019年9月19日发布了《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》（财会（2019）6号）和《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会（2019）16号），对一般企业财务报表格式进行了修订。本公司执行上述规定的主要影响如下：

■

（2）执行《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号一一金融资产转移》、《企业会计准则第24号一一套期会计》和《企业会计准则第37号一一金融工具列报》（2017年修订）

财政部于2017年度修订了《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号一一金融资产转移》、《企业会计准则第24号一一套期会计》和《企业会计准则第37号一一金融工具列报》。修订后的准则规定，对于首次执行日尚未终止确认的金融工具，之前的确认和计量与修订后的准则要求不一致的，应当追溯调整。涉及前期比较财务报表数据与修订后的准则要求不一致的，无需调整。本公司将因追溯调整产生的累积影响数调整当年年初留存收益和其他综合收益。

以按照财会〔2019〕6号和财会〔2019〕16号的规定调整后的上年年末余额为基础，执行上述新金融工具准则的主要影响如下：

■

（3）执行《企业会计准则第7号一一非货币性资产交换》（2019修订）

财政部于2019年5月9日发布了《企业会计准则第7号一一非货币性资产交换》（2019修订）（财会〔2019〕8号），修订后的准则自2019年6月10日起施行，对2019年1月1日至本准则施行日之间发生的非货币性资产交换，应根据本准则进行调整。对2019年1月1日之前发生的非货币性资产交换，不需要按照本准则的规定进行追溯调整。本公司执行上述准则在本报告期内无重大影响。

（4）执行《企业会计准则第12号一一债务重组》（2019修订）

财政部于2019年5月16日发布了《企业会计准则第12号一一债务重组》（2019修订）（财会〔2019〕9号），修订后的准则自2019年6月17日起施行，对2019年1月1日至本准则施行日之间发生的债务重组，应根据本准则进行调整。对2019年1月1日之前发生的债务重组，不需要按照本准则的规定进行追溯调整。本公司执行上述准则在本报告期内无重大影响。

2、重要会计估计变更

本报告期公司重要会计估计未发生变更。

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

2019年4月24日，本公司召开第六届董事会第七次会议审计通过了《关于投资设立全资子公司广州御泰信息科技有限公司的议案》，同意通过固定资产及货币资金出资的方式设立全资子公司广州御泰信息科技有限公司，注册资本为人民币96,000,000.00元，公司持有其100%股权。从成立日起，广州御泰信息科技有限公司纳入合并范围。

广州御银科技股份有限公司

关于2019年证券投资情况的

专项说明

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2020-010号

广州御银科技股份有限公司

关于2019年证券投资情况的

专项说明

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。

根据《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》有关规定的要求，广州御银科技股份有限公司（以下称“公司”）董事会对2019年度证券投资情况进行了认真核查，现将有关情况说明如下：

一、证券投资审议批准情况

公司于2018年01月02日召开的第五届董事会第二十一次会议及2018年1月18日召开的2018年第一次临时股东大会审议通过《关于使用部分自有闲置资金进行证券投资的议案》：同意公司在充分保障公司日常经营性资金需求，不影响公司正常生产经营并有效控制风险的前提下，使用部分自有闲置资金用于证券投资，投资总额度不超过50,000万元人民币，该额度可循环使用，使用期限为自股东大会审议通过本次证券投资之日起3年内有效。

二、2019年度公司证券投资情况

单位：元

■

三、公司关于证券投资内控制度执行情况

公司严格按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所市公司规范运作指引》等法律、法规、规范性文件及公司章程的规定，制定了《证券投资管理制度》以及投资流程、风险控制、资金管控等措施，规范公司包括证券投资在内的风险投资行为，有利于公司防范证券投资风险，保证资金的安全和有效增值。公司及子公司以自己的证券账户和资金账户进行证券投资，没有出现使用他人账户或向他人提供资金进行证券投资的情形。同时，公司持续跟进市场环境的变化，加强市场分析和调研，及时调整投资策略及规模，严格规避风险的发生。

2019年度，公司严格按照相关法律法规及规章制度要求进行证券投资操作，未发现有违反相关法律法规及规章制度的行为。

四、证券投资对公司的影响

公司经营情况正常，财务状况良好，通过资产管理效率的提升、经营活动现金流持续改善，使得公司在阶段性有较为充裕的账面闲置资金。在保证日常经营运作资金需求，有效控制投资风险前提下，利用部分闲置资金进行证券投资，能够最大限度地发挥闲置资金的作用，提高资金使用效率并获取较高的短期投资收益，为公司和股东谋求更多的投资回报。

五、独立董事的意见

经认真审查，公司证券投资均履行了相应的审批程序，内部设有严格的决策程序和良好的风险控制机制并能够严格遵照执行。证券投资使用自有资金进行投资，未使用募集资金进行投资，并严格控制投资的资金规模，未影响公司正常经营。公司内部审计部门每季度对证券投资的资金管理、盈亏情况、决策程序等进行审核，有效降低了投资风险。公司的证券投资行为已履行相应的信息披露义务。

我们一致认为，公司2019年度证券投资符合监管部门法律法规的要求，公司内部制度完善，决策程序科学，不存在损害公司和中小股东利益的情形。

特此说明

广州御银科技股份有限公司

董 事 会

2020年04月28日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2020-008号

广州御银科技股份有限公司

第六届监事会第八次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）第六届监事会第八次会议于2020年4月28日上午10:00在公司会议室以现场表决的方式召开。召开本次会议的通知及相关资料已于2020年4月17日以传真方式送达各位监事。会议由监事会主席梁晓芹女士主持，公司监事3人，实到监事3人。会议召开程序符合《公司法》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议审议通过如下决议：

一、经过审议通过了《公司2019年度监事会工作报告的议案》

公司2019年度监事会工作报告详见巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

二、经过审议通过了《公司2019年度财务决算报告的议案》

2019年度财务决算报告相关数据详见刊登在巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn的《2019年度审计报告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

三、经过审议通过了《公司2019年度利润分配及资本公积金转增股本预案的议案》

2019年度经营情况经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2019年度归属于上市公司股东的净利润为67,277,711.54元，母公司2019年度实现净利润40,795,633.22元，按母公司净利润的10%提取法定盈余公积4,079,563.32元，加年初未分配利润387,436,136.83元，加会计政策变更对年初未分配利润影响额25,267,763.24元，截至2019年12月31日公司可供股东分配的利润为449,419,969.97元。

根据《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》中“上市公司制定利润分配方案时，应当以母公司报表中可供分配利润为依据。同时，为避免出现超分配的情况，公司应当以合并报表、母公司报表中可供分配利润孰低的原则来确定具体的利润分配比例。”及公司《利润分配管理制度》中“公司最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十”的规定，公司2017年度利润分配方案已满足上述规定，且考虑公司长远发展和短期经营发展实际需求，结合公司2020年度发展规划及资金使用安排，拟定公司2019年度利润分配预案为：2019年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本，公司未分配利润结转下一年度。

本次利润分配预案是合法、合规的，并且符合公司《利润分配管理制度》中股东回报规划的相关承诺。

独立董事对公司2019年度利润分配预案发表的意见详见巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

四、经过审议通过了《关于批准报出公司2019年度报告及摘要的议案》

经审核，监事会认为董事会编制和审核广州御银科技股份有限公司2019年度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

公司2019年度报告全文及摘要详见巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

五、经过审议通过了《关于2019年度内部控制自我评价报告的议案》

根据《公司法》、《证券法》以及中国证监会、广东监管局、深交所中小企业板上市公司相关法规政策规定的要求，监事会全体成员就公司2019年度内部控制自我评价报告发表如下意见：

经核查，公司已经基本建立了能覆盖管理及生产经营各环节的内部控制制度，且各项内部控制制度在营运环节中得到了有效执行。公司内部控制的自我评价报告真实、客观地反映了公司内部控制制度的建设及执行情况。

公司《2019年度内部控制自我评价报告》，独立董事发表的意见详见巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

六、经过审议通过了《关于2019年度计提资产减值准备及核销资产的议案》

经核查，公司本次计提资产减值准备及资产核销符合《企业会计准则》和公司相关制度的规定，并履行了相应的审批程序，体现了会计谨慎性原则，依据充分，公允反映公司截止2019年12月31日的财务状况、资产价值及经营成果。公司监事会认为该项议案的决策程序符合相关法律法规的规定，监事会同意本次计提资产减值准备。详见刊登于巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn的《关于2019年度计提资产减值准备及核销资产的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

七、经过审议通过了《关于会计政策变更的议案》

经审核，监事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部相关规定对公司会计政策作出的合理调整，执行变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营成果；相关决策程序符合有关法律法规和《公司章程》等规定，不存在损害公司及全体股东利益的情形。因此，同意公司本次会计政策变更。

详见刊登于巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn的《关于会计政策变更的公告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

八、经过审议通过了《关于御银股份2020年第一季度报告的议案》

经审核，监事会认为董事会编制和审核广州御银科技股份有限公司2020年第一季度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。《2020年第一季度报告》及其正文详见巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

九、经过审议通过了《关于全资孙公司向银行申请融资并为其提供担保的议案》

经审核后认为：涉及公司对外担保的对象为公司的全资孙公司，信誉状况良好、信用风险较低，公司对该孙公司均具有控制权，且已制定了严格的对外担保审批权限和程序，能有效防范对外担保风险，本次担保行为不会对公司及全资孙公司的正常运作和业务发展造成不良影响；本次担保事项符合相关规定，其决策程序合法、有效。因此我们同意孙公司申请银行融资并为其提供担保。

公司《关于全资孙公司向银行申请融资并为其提供担保的公告》及独立董事发表的意见具体详见刊登于巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

十、经过审议通过了《关于2020年度使用部分闲置自有资金进行证券投资的议案》

经审核后认为：公司拟使用投资总额度不超过80,000万元的自有闲置资金进行证券投资，是在保证日常经营运作资金需求，有效控制投资风险前提下进行的，目的是为了最大限度地发挥闲置资金的作用，提高资金使用效率并获取较高的短期投资收益，在保证主营业务发展的同时，为公司和股东创造更多的收益。该事项符合 《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等相关法律、法规和规范性文件要求，符合公司《证券投资管理制度》等相关内部制度的规定。监事会同意公司使用部分闲置自有资金进行证券投资。《关于2020年度使用部分闲置自有资金进行证券投资的公告》及独立董事对此议案发表的意见具体详见刊登于巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

十一、经过审议通过了《关于修订〈监事会议事规则〉的议案》

拟修订的《监事会议事规则》全文详见巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

此项议案尚需提交公司2019年度股东大会审议。

十二、备查文件

1、与会监事签字盖章的第六届监事会第八次会议决议；

2、独立董事关于第六届董事会第十次会议及年度相关事项发表的独立意见。

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

监 事 会

2020年04月28日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号： 2020-013号

广州御银科技股份有限公司

关于全资子公司减资的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月28日召开的第六届董事会第十次会议以现场表决方式审议通过了《关于对全资子公司减资的议案》，本次减资属于董事会的审批权限内，无需提交股东大会审议。董事会授权公司管理层办理相关变更登记事宜。现将相关事项公告如下：

一、减资情况概述

广州御银自动柜员机科技有限公司（以下简称“自动柜员机科技”）和广州御银信息科技有限公司（以下简称“御银信息”）均为公司的全资子公司，公司持有其100%股权。依据实际经营具体情况，为满足提高资金效率及公司未来战略布局规划的需要，经审慎研究决定，拟减少全资子公司自动柜员机科技注册资本10,000万元人民币及全资子公司御银信息注册资本9,000万元人民币。本次减资完成后，自动柜员机科技的注册资本将减至10,000万元人民币，御银信息的注册资本将减至1,000万元人民币。

本次减资不涉及关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

二、减资标的的基本情况

1、公司名称：广州御银自动柜员机科技有限公司

类 型：有限责任公司（法人独资）

住 所：广州市萝岗区瑞发路12号自编一栋第二层

法定代表人：陈国军

注册资本：贰亿元（人民币）

营业期限：2011年12月13日至长期

经营范围：研究和试验发展（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

减资前股权结构：自动柜员机科技为公司全资子公司，公司持有其100%的股权。

最近一年又一期的主要财务数据如下：

单位：元

■

（注：2019年度财务数据均已经审计，2020年第一季度财务数据未审计。）

2、公司名称：广州御银信息科技有限公司

类 型：有限责任公司（法人独资）

住 所：广州市天河区高唐路234号902房

法定代表人：陈国军

注册资本：壹亿元整

营业期限：2014年09月15日至长期

公司经营范围：软件和信息技术服务业（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

减资前股权结构：御银信息为公司全资子公司，公司持有其100%的股权。

最近一年又一期的主要财务数据如下：

单位：元

■

（注：2019年度财务数据均已经审计，2020年第一季度财务数据未审计。）

三、减资的主要内容

本次减资完成后，自动柜员机科技的注册资本将为10,000万元人民币，御银信息的注册资本将为1,000万元人民币。

1、减资前后自动柜员机科技的股权结构如下：

单位：万元

■

2、减资前后御银信息的股权结构如下：

单位：万元

■

四、减资的目的及对公司的影响

根据公司发展战略规划，为整合公司经营业务、提升资产管理效率，对公司全资子公司进行减资。本次减资事项不会改变自动柜员机科技及御银信息的股权结构，减资后自动柜员机科技及御银信息仍为公司的全资子公司，不会导致公司合并报表范围发生变更，不会对公司当期损益产生重大影响。

五、备查文件

1、与会董事签字盖章的第六届董事会第十次会议决议。

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

董 事 会

2020年4月28日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2020-011号

广州御银科技股份有限公司

关于2019年度计提资产减值准备

及核销资产的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

根据《企业会计准则》和《深圳证券交易所上市公司规范运作指引（2020年修订）》等相关规定，为更加真实、准确地反映公司截至2019年12月31日的资产状况和财务状况，广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）及下属子公司基于谨慎性原则，对各类资产进行了清查、分析和评估，对部分可能发生资产减值的资产计提了减值准备，对符合财务核销确认条件的资产经调查取证后，确认实际形成损失的资产予以核销，具体情况如下：

一、本次计提资产减值准备及核销资产的情况概述

（一）计提资产减值准备的情况

1、计提资产减值准备的原因

根据相关规定要求，公司及下属子公司对资产负债表的各类资产进行了全面检查，对相关资产价值出现的减值迹象进行了充分地分析和评估。经减值测试，公司需根据《企业会计准则》规定计提相关资产减值准备。

2、计提资产减值准备的资产范围、总金额和拟计入的报告期间

公司2019年度计提的各项资产减值准备的金额为22,016,623.62元，明细如下表：

单位：元

■

（二）资产核销的情况

根据相关规定要求，为真实反映公司财务状况，公司及其下属子公司遵循依法合规、规范操作、逐笔核查、账销案存的原则，对公司及子公司截止2019年12月31日经全力追讨仍未收到相关款项，终确认已无法收回的应收账款共计8,027,239.45元及其他应收款共计672,851.24元进行核销，且公司财务部已建立已核销应收账款及其他应收款的备查账，不影响债权清收工作。

本次核销的坏账形成的主要原因是：长期挂账已实质形成坏账损失。公司经多种渠道催收，但仍然催收无结果，确实无法收回，因此对上述款项予以核销。公司对上述的应收款项仍将保留继续追索的权利。

公司对本次所有核销明细建立备查账目，保留以后可能用以追索的资料，继续落实责任人随时跟踪，一旦发现对方有偿债能力将立即追索。2019年度通过追索共收回应收账款1,219,443.64元。

三、公司对本次计提资产减值准备及资产核销的审批程序

本次计提资产减值准备及资产核销事项，公司已于2020年4月28日召开的第六届董事会第十次会议及第六届监事会第八次会议审议通过，董事会审计委员会就此作出了合理性的说明。

四、本次计提资产减值准备及资产核销合理性的说明以及对公司的影响

1、合理性说明

本次计提的资产减值准备和资产核销符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，符合公司实际情况，体现了会计谨慎性原则，依据充分，真实、公允地反映了公司截至2019年12月31日的财务状况、资产状况以及2019年度经营成果，有助于向投资者提供更加可靠的会计信息。

2、对公司的影响

本次计提资产减值准备和应收账款及其他应收款核销将减少公司2019年度归属于母公司所有者净利润15,587,981.03元，归属于母公司所有者权益减少15,587,981.03元，其中：本次计提资产减值准备将减少公司2019年度归属于母公司所有者净利润15,587,981.03元，归属于母公司所有者权益减少15,587,981.03元；本次核销的应收账款及其他应收款，公司及子公司以前年度已累计对前述应收账款分别计提坏账准备人民币1,994,142.55元和341,688.13元，对公司当期利润总额的影响是减少利润总额人民币6,364,260.01元。

公司本次计提的资产减值准备及资产核销已经会计师事务所审计。

五、董事会审计委员会关于本次计提资产减值准备及资产核销的说明

公司董事会审计委员会经审核认为：本次计提资产减值准备及资产核销符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，体现了会计谨慎性原则，依据充分，公允反映公司截止2019年12月31日的财务状况、资产价值及经营成果，使公司关于资产价值的会计信息更加真实可靠，具有合理性。因此，我们同意本次计提资产减值准备。

六、监事会关于计提资产减值准备及坏账核销的说明

经审核，监事会认为：公司本次计提资产减值准备及资产核销符合《企业会计准则》和公司相关制度的规定，并履行了相应的审批程序，体现了会计谨慎性原则，依据充分，公允反映公司截止2019年12月31日的财务状况、资产价值及经营成果。公司监事会认为该项议案的决策程序符合相关法律法规的规定，监事会同意本次计提资产减值准备。

七、备查文件

1、与会董事签字盖章的第六届董事会第十次会议决议；

2、与会监事签字盖章的第六届监事会第八次会议决议；

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

董 事 会

2020年4月28日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2020-012号

广州御银科技股份有限公

关于会计政策变更的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月28日召开了第六届董事会第十次会议审议通过了《关于会计政策变更的议案》，同意公司依据财政部的最新规定对会计政策进行相应变更。本议案无需提请公司股东大会审议，现将具体内容公告如下：

一、会计政策变更情况概述

1、会计政策变更的原因

（1）2017年7月5日，财政部发布《关于修订印发〈企业会计准则第14号一收入〉的通知》（财会〔2017〕22号）（以下简称“新收入准则”），要求在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2018年1月1日起施行；其他境内上市企业，自2020年1月1日起施行；执行企业会计准则的非上市企业，自2021年1月1日起施行。

（2）2019年5月9日，财政部发布《关于印发修订〈企业会计准则第7号一非货币性资产交换〉的通知》（财会〔2019〕8号），要求执行企业会计准则的企业自2019年6月10日起执行

（3）2019年5月16日，财政部发布《关于印发修订〈企业会计准则第12号一债务重组〉的通知》（财会〔2019〕9号），要求执行企业会计准则的企业自2019年6月17日起执行

由于上述会计准则的修订，公司需对原采用的会计政相关内容进行相应调整，并按以上文件规定的起始日开始执行上述企业会计准则。

2、变更前采用的会计政策

本次变更后，公司执行财政部发布的《企业会计准则一基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定。

3、变更后采用的会计政策

本次变更后，公司按照2019年印发的《企业会计准则第7号一非货币性资产交换》（财会[2019]8号）、《企业会计准则第12号一债务重组》（财会[2019]9号）及2017年印发的《关于修订印发〈企业会计准则第14号一收入〉的通知》（财会[2017]22号）的会计政策执行。其他未变更的部分，仍按照财政部前期颁布的《企业会计准则一基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定执行。

4、变更的日期

公司根据财政部以上文件规定的起始日开始执行上述企业会计准则。

二、本次会计政策变更对公司的影响

1、执行新收入准则对公司的影响根据新旧准则转换的衔接规定，公司自2020年1月1日起执行新收入准则，根据首次执行该准则的累计影响数调整期初留存收益及财务报表其他相关项目的金额，对可比期间信息不予调整。执行该准则不会导致公司收入确认方式发生重大变化，对公司当期及前期的净利润、总资产和净资产不产生重大影响。

2、执行新非货币性资产交换准则，根据相关规定对2019年1月1日至其施行日之间发生的非货币性资产交换，应根据其进行调整；对2019年1月1日之前发生的非货币性资产交换，不需要按照其规定进行追溯调整。执行该准则不会对公司财务数据产生影响。

3、执行新债务重组准则，根据相关规定对2019年1月1日至其施行日之间发生的债务重组，应根据其进行调整；对2019年1月1日之前发生的债务重组，不需要按照其规定进行追溯调整。执行该准则不会对公司财务数据产生影响。

公司上述会计政策变更是根据财政部的要求进行合理变更，变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合相关法律法规的规定和公司实际情况，不存在损害公司及股东利益的情形。

三、董事会关于本次会计政策变更合理性的说明

董事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部修订的最新会计准则进行的相应变更，变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合相关法律法规的规定和公司实际情况。本次会计政策变更不会对公司财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响，不存在损害公司及股东利益的情况。

四、公司独立董事意见

独立董事认为：本次会计政策变更是根据财政部会计政策的新规进行的合理变更，符合财政部、中国证监会和深圳证券交易所等相关规定，能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，未损害公司利益和全体股东特别是中小股东的利益。

五、监事会意见

监事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部相关规定对公司会计政策作出的合理调整，执行变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营成果；相关决策程序符合有关法律法规和《公司章程》等规定，不存在损害公司及全体股东利益的情形。

六、备查文件

1、与会董事签字盖章的第六届董事会第十次会议决议；

2、与会监事签字盖章的第六届监事会第八次会议决议；

3、独立董事关于第六届董事会第十次会议及年度相关事项发表的独立意见。

特此公告。

广州御银科技股份有限公司

董 事 会

2020年4月28日

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号： 2020-014号

广州御银科技股份有限公司

关于全资子公司增资的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月28日召开的第六届董事会第十次会议以现场表决方式审议通过了《关于对全资子公司增资的议案》，本次增资属于董事会的审批权限内，无需提交股东大会审议。董事会授权公司管理层办理相关变更登记事宜。现将相关事项公告如下：

一、增资情况概述

北京天成智合科技有限公司（以下简称“天成智合”）及北京御新智合科技有限公司（以下简称“御新智合”）为广州御银科技股份有限公司（以下简称“公司”）的全资子公司，公司持有其100%股权。

为支持天成智合及御新智合的持续健康发展，拓展业务创造必要的条件，提升未来效益，经审慎研究决定，公司将通过现金出资方式对全资子公司天成智合及御新智合分别增资2,900万元人民币。本次增资完成后，天成智合及御新智合的注册资本均将增至3,000万元人民币。

本次增资不涉及关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

二、增资标的的基本情况

1、公司名称：北京天成智合科技有限公司

注册地点：北京市西域区西直门外大街18号楼5层6单元605-1

法定代表人：高永坚

注册资本：100万元人民币

成立日期：2016年09月14日

经营范围：技术开发；技术咨询；技术服务；软件开发；计算机系统服务；产品设计；销售计算机、软件及辅助设备、电子产品。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

增资前股权结构：天成智合为公司全资子公司，公司持有其100%的股权。

主要财务数据：

单位：元

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2020-005

2020年第一季度报告

第一节 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

公司负责人谭骅、主管会计工作负责人陈国军及会计机构负责人(会计主管人员)陈国军声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

■

非经常性损益项目和金额

√ 适用 □ 不适用

单位：元

■

对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

第三节 重要事项

一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

1、资产负债情况

（1）应收账款较期初增加31.18%，主要原因是公司营业收入增长所致；

（2）其他应收款较期初增加38.52%，主要原因是支付备用金所致；

（3）长期应收款较期初减少44.48%，主要原因是一年以上应收融资租赁款减少所致；

（4）在建工程较期初增加33.68%，主要原因是御银金融电子高新科技园项目建设投入所致；

（5）应交税费较期初减少39.47%，主要原因是应交企业所得税减少所致；

（6）递延所得税负债较期初减少49.88%，主要原因是融资租赁资产变动所致。

2、损益情况

（1）营业成本较上年同期减少41.06%，主要原因是公司根据市场情况控制网点维护支出所致；

（2）税金及附加较上年同期减少42.98%，主要原因是随着应交增值税的减少，附加税相应减少所致；

（3）销售费用附加较上年同期减少88%，主要原因是公司根据市场情况控制各项费用支出所致；

（4）管理费用附加较上年同期减少33.08%，主要原因公司控制办公费、差旅费等支出所致；

（5）财务费用较上年同期减少106.55%，主要原因是借款利息支出减少所致；

（6）其他收益较上年同期减少98.88%，主要原因是政府补助减少所致；

（7）投资收益较上年同期减少221.98%，主要原因是证券投资亏损所致；

（8）公允价值变动收益较上年同期减少179.48%，主要原因是公司持有上市公司股票市价变动所致；

（9）营业外收入较上年同期减少96.83%，主要原因是公司处置流动资产减少所致；

（10）营业外支出较上年同期减少97.63%，主要原因是公司处置流动资产减少所致；

（11）所得税费用较上年同期减少187.14%，主要原因是递延所得税费用减少所致。

3、现金流量情况

（1）销售商品、提供劳务收到的现金较上年同期减少39.14%，主要原因是报告期内公司销售收款减少所致；

（2）收到的税费返还较上年同期增长66.31%，主要原因是报告期内收到即增即退增值税增加所致；

（3）收到其他与经营活动有关的现金较上年同期减少96.91%，主要原因是报告期内公司应收往来款减少所致；

（4）购买商品、接受劳务支付的现金较上年同期减少67.21%，主要原因是报告期内公司减少原材料采购支出所致；

（5）支付的各项税费较上年同期减少55.43%，主要原因是报告期内应缴增值税减少所致；

（6）支付其他与经营活动有关的现金较上年同期减少84.55%，主要原因是报告期内公司期间费用支出减少所致；

（7）收回投资所收到的现金较上年同期减少78.76%，主要原因是报告期内公司出售股票等金融资产减少所致；

（8）取得投资收益收到的现金较上年同期减少97.96%，主要原因是报告期内公司出售股票获利减少所致；

（9）购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较上年同期增长51,655.46%，主要原因是报告期内御银金融电子高新科技园项目建设投入所致；

（10）投资支付的现金较上年同期减少78.58%，主要原因是报告期内公司购买的理财产品和股票减少所致；

（11）偿还债务支付的现金较上年同期减少4,860.00万元，主要原因是报告期内公司无银行借款所致；

（12）分配股利、利润或偿付利息支付的现金较上年同期减少72.79万元，主要原因是报告期内公司无借款利息支出所致。

二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□ 适用 √ 不适用

股份回购的实施进展情况

□ 适用 √ 不适用

采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况

□ 适用 √ 不适用

三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

√ 适用 □ 不适用

■

四、证券投资情况

√ 适用 □ 不适用

单位：元

■

五、委托理财

√ 适用 □ 不适用

单位：万元

■

单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况

□ 适用 √ 不适用

委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形

□ 适用 √ 不适用

六、衍生品投资情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在衍生品投资。

七、违规对外担保情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无违规对外担保情况。

八、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。

九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。

（下转736版）

证券代码：002177 证券简称：御银股份 公告编号：2020-006