□ 本报实习生 邱冬梅

　　“联营入股返利”是去年以来公安部公布的六种诈骗犯罪新手法之一。高回报背后实质上隐藏着巨大的“黑洞”。

　　据调查，很多“公司+农户”模式的集资公司大多成立于2004年到2005年之间，募集资金的名义主要是种植、养殖以及联营入股。2005年以后，很多集资公司不再限于农业开发，开始以化妆、光纤到户工程等各种名义向社会公众集资，以高回报为诱饵，鼓吹大家参股。但事实上，这些公司募集的资金多数并没有做任何投资，而仅被非法集资者占为己有，或用作个人挥霍，集资款无法被追回，给投资者造成巨大损失。

　　非法集资查禁难

　　由于法律界定不明，监管部门权责不清，目前对有些融资手段很难定性。按照法律规定“集资诈骗罪”，一个必备构成要件是“以非法占有为目的”但是现在很多集资公司却建有种植、养殖基地等融资载体，对于其融资行为工商部门很难定性。而公安机关查处涉嫌“非法集资”案件，一般要以有关行政机关的初步认定为前提，由于对很多“非法集资”难以认定，银监、工商等部门之间时常“踢皮球”，使问题积少成多，不能得到及时解决。

　　面对利诱须保持清醒

　　投资者在非法集资者承诺的高额回报面前一定要保持清醒的头脑，认清非法集资者的真实面目。虽然按照法律规定，受损失的投资者可以在刑事诉讼中附带提起民事诉讼，但是所投入的款项多数已被非法集资者挥霍、藏匿或转移，受害人遭受的损失往往很难追回。

　　■法律规定

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百九十二条规定“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。”

　　《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

　　第三条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

　　具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

　　个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　■案例链接

　　养殖蚂蚁集资案

　　辽宁营口东华经贸(集团)有限公司以其下属企业东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁为名，承诺35%—60%不等的高额回报，通过在辽宁13个市设立的分公司和代办处，面向公众非法集资近30亿元。

　　光纤到户集资案

　　2006年3月，安徽阜阳居民周贺云化名“刘向洋”，与两个同伙以光纤到户工程项目为名，以高额利息回报(三个月内返本，并付20%利息)为诱饵，向阜阳居民募集资金，仅8天时间，就吸收投资户142人，非法集资339万余元。

　　丽金花非吸案

　　总公司设在安徽亳州的丽金花公司非法吸收公众存款9000多万元，涉及安徽阜阳、亳州、宿州和河南鹿邑、山东等地3000多投资户，其中一半以上是农民，而且女性居多。

　　化妆品店返利案

　　广州爱丝化妆品有限公司于2005年5月10日在安徽省亳州利辛县以陈秋丽名义注册了“利辛冰花雪月化妆品店”，以高额回报相许诺：客户每集资给公司1万元，每月返利800元，满3个月连本息共返还12400元。2005年12月15日，爱丝公司停止返款，相关责任人不知去向。该公司仅在阜阳市和亳州市就骗取群众集资款1602万元，受害人数达400多人。