十三、费用概览

（一）基金运作费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金的证券交易费用；

4、基金合同生效后的本基金信息披露费用；

5、基金合同生效后与本基金相关的会计师费和律师费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、按照国家有关规定可以列支的其它费用。

（二）基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

基金管理费按基金前一日的资产净值的1.4%的年费率计提，具体计算方法如下：

H=E×1.4%÷当年天数

H：为每日应计提的基金管理费；

E：为前一日基金资产净值。

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人按照基金管理人划款指令于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

基金的基金托管费按基金前一日的资产净值的0.25%的年费率计提，具体计算方法如下：

H=E×0.25%÷当年天数

H：为每日应计提的基金托管费；

E：为前一日基金资产净值。

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月的前2个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

3、上述（一）3至7项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由基金托管人按照基金管理人的划款指令复核后从本基金资产中支付。基金合同生效前的验资费(会计师费)、律师费、信息披露费用从基金认购费用中列支。

4、经基金管理人与基金托管人协商一致，可以酌情调低基金管理费率及基金托管费率，并报中国证监会核准后公告，无须召开基金份额持有人大会通过。

（三）申购、赎回的费用和基金间转换的费用

1、申购费

申购费率如下：

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

申购金额（M）	费率
M<50万	1.50％
50万≤M <250万	1.20％
250万≤M <500万	0.75％
500万≤M <1000万	0.50％
M≥1000万	每笔1000元

注：网上直销等特殊申购费率另见已发布的相关公告

2、赎回费

赎回费率如下：

    

    

    

    

    

    

    

    

连续持有期限（日历日）	适用的赎回费率
1天－365天	0.5%
366天（含）－730天	0.25％
731天（含）以上	0

说明：①认购期持有期限起始日为基金合同生效日；申购期持有期限起始日为基金申购的注册登记日。持有期限的截止日为基金赎回的注册登记日。

②投资人对本基金连续持有期限超过365天，赎回费率为0.25%；连续持有期限超过730天,赎回费率为零。期间如进行基金转换，持有期限可以累计。

③赎回费的25％划归基金资产。

3、基金间转换费

本基金与本管理人管理的其他基金之间的转换费率为0.25%。

（四）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依据国家有关法律、法规的规定履行纳税义务。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本期更新招募说明书主要更新内容说明如下：

（一）对公司高级管理人员的更新

本基金管理人已于2007年6月2日发布关于副总经理变更的公告，经泰达荷银基金管理有限公司董事会批准，许苓女士因个人原因不再担任泰达荷银基金管理有限公司副总经理职务。

该事项已按规定报告中国证监会基金监管部与北京证监局。

（二）对基金托管人的更新

在“四、基金托管人”部分，对基金托管人基本情况和相关业务经营情况进行了更新。

（三）对基金资产估值的更新

本基金管理人已于2007年9月28日发布关于修改《泰达荷银价值优化型系列行业类别证券投资基金基金合同》、《泰达荷银风险预算混合型证券投资基金基金合同》及托管协议的公告，对上述的相关条款进行了修改,修改内容主要涉及基金资产的估值。基金合同的修改已报中国证监会备案。上述各只基金的托管协议也进行了相应修改，修改后的基金合同和托管协议全文，请详见公司网站www.aateda.com。

（四）对新增客户服务电话的更新

本基金管理人已于2007年6月19日发布关于增加客服电话号码的公告，新增加一部客服电话：010-66555662，与原全国统一客服电话：400 698 8888（免长话费）共同为投资者服务。

（五）对代销机构的更新：

在“五、相关服务机构”部分，新增了安信证券股份有限公司（限原广东证券股份有限公司的营业网点）为本基金的代销机构并按规定履行了信息披露义务。

（六）对其他相关内容的更新：

本基金管理人已于2007年10月9日发布关于旗下基金参与交通银行基金定期定额推广业务活动的公告。公告内容详见当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。

本基金管理人已于2007年10月9日发布关于旗下基金参与中国建设银行网上银行基金申购费率优惠活动的公告。公告内容详见当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。

本基金管理人已于2007年8月8日发布关于中国农业银行金穗卡基金网上交易费率优惠活动的公告。公告内容详见当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。

本基金管理人已于2007年7月13日发布关于旗下基金参与交通银行股份有限公司网上银行申购费率优惠的公告。公告内容详见当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。

本基金管理人已于2007年4月26日发布关于中国建设银行开通泰达荷银旗下开放式基金转换业务的公告。公告内容详见当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。

本基金管理人已于2007年4月18日发布关于开通中国建设银行龙卡储蓄卡基金网上交易的公告。公告内容详见当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。

泰达荷银基金管理有限公司

2007年 11月16日