日前，中国证券业协会在北京召开了投资者教育工作座谈会，来自证券、基金、托管银行等22家机构的相关投资者教育工作负责人出席会议。会议深入分析了投资者教育工作面临的新情况，交流了投资者教育工作的新进展，并一致同意建立行业投资者教育工作交流合作机制，促进投资者教育工作的深入开展。今刊登各与会单位今年上半年开展的投资者教育活动所呈现出来的基本特点，以期为金融机构更加积极有效地开展投资者教育工作提供参考。

　　◆投资者教育工作逐步制度化与经常化

　　中国证券业协会各会员单位认真分析了今年市场特点，确定了投资者教育工作重点。证券公司规范了营业场所的投资者教育园地，将其建成投资者教育工作常规基地，并对园地的内容、样式、材料制作、更新频率以及管理责任人做了具体规定。部分证券公司还将园地内容与风格标准化，确定总公司统一发布信息区域以及营业部自行经常更新区域，规范了投资者教育宣传材料，特别是对权证、基金、股指期货等新产品作了标准、详细的介绍。其中，申银万国证券、海通证券、银河证券、中信建设证券等公司对营业部投资者教育工作制订了较为详细的规范要求，确保投资者教育工作的有效落实。基金公司除在发售新基金产品开展投资者教育活动外，部分公司在每季度向投资者寄发季度结算单时赠送投资知识、风险知识宣传品，部分公司还定期通过电子邮件向投资者发送宣传资料，确保投资者教育工作经常化。

　　◆投资者教育工作开始深化和细化

　　今年以来，各证券公司陆续将投资者教育工作融入到投资者开户、客户证券交易和资金存取、证券营销、产品与业务推介、信息披露、客户服务等各个环节中。银河证券等公司特别强调将开户时间由7分钟增加到30分钟，在这30分钟内，不仅要按规定办理手续还必须细致地了解客户的年龄、资金、文化水平等特征，以便有针对性地进行风险提示和产品介绍。部分证券公司建立了开户回访制度，将投资者投资教育和风险教育作为回访的重要内容。各证券公司本着“教育者先受教育”原则，还对从业人员，尤其是众多经纪人进行了专门培训，提高其开展投资者教育工作的知识水平和沟通技巧。此外，与会证券公司普遍体会到，要将投资者教育工作落到实处，必须细分客户，开展针对不同层次、满足不同需要的投资者教育活动。

　　◆投资者教育工作形式日益多样化人性化

　　今年上半年，各公司积极主动开展了一系列丰富多彩、富有人性化的投资者教育活动。如申银万国证券启动了“2008上海证券报—申银万国证券投资者教育全国行”活动；国信证券拍摄了投资者教育电视节目“国信大讲堂”；广发证券在《中国证券报》开辟权证投资者教育专栏；兴业证券与《东南快报》、巴士广播网、福建热线、互连星空等媒体联合开展了投资者教育活动；华泰证券在各营业部创建了“华泰证券股民学校”；长江证券建立了新账户管理模式；民族证券鞍山营业部组织了为期3个月的投资者“卓越杯”实盘炒股大赛；南方基金公司启动了“南方基金彩虹行动2008中国基金投资者服务巡讲”大型公益活动；国投瑞银基金公司不断丰富其财富学院的课程和师资；汇丰基金公司推出了“生命周期概念营销”等。

　　除了在组织协调各会员单位积极开展投资者教育工作外，中国证券业协会还在门户网站的投资者教育园地栏目推出了证券游戏栏目，创新了境内开展投资者教育工作的方式方法；协会委托的投教网络游戏开发商推出了首个证券游戏网站，开发了20多个证券知识游戏，寓教于乐，丰富了投资者教育的形式，将专业的知识学习变得更加人性化。(马全胜)