2008年半年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本半年度报告摘要摘自半年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应阅读半年度报告全文。
1.2 本半年度报告(正文及摘要)于2008年8月25日,本公司第三届董事会第十三次会议审议通过。
1.3 本半年度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证半年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
股票简称 | 北京银行 |
股票代码 | 601169 |
上市交易所 | 上海证券交易所 |
董事会秘书 | 杨书剑 |
联系地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
电话 | (86)10-66223826 |
传真 | (86)10-66223833 |
电子信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
2.2主要财务数据和指标
2.2.1主要会计数据和财务指标
(单位:人民币千元)
本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
总资产 | 363,352,953 | 354,222,941 | 2.58% |
所有者权益(或股东权益) | 28,722,559 | 26,667,945 | 7.70% |
每股净资产 | 4.61 | 4.28 | 7.70% |
报告期(1-6月) | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减(%) | |
营业利润 | 3,715,222 | 2,310,213 | 60.82% |
利润总额 | 3,691,539 | 2,279,699 | 61.93% |
净利润 | 2,901,989 | 1,310,297 | 121.48% |
扣除非经常性损益后的净利润 | 2,919,751 | 1,330,741 | 119.41% |
基本每股收益 | 0.47 | 0.26 | 80.77% |
稀释每股收益 | 0.47 | 0.26 | 80.77% |
全面摊薄净资产收益率 | 10% | 12% | -16.67% |
加权平均净资产收益率 | 10% | 13% | -23.08% |
经营活动产生的现金流量净额 | -8,152,307 | 6,704,274 | -221.60% |
每股经营活动产生的现金流量净额 | -1.31 | 1.33 | -198.50% |
2.2.2非经常性损益项目
√适用 □不适用
(单位:人民币千元)
非经常性损益 | 2008年1-6月份 |
营业外收入 | 356 |
营业外支出 | -24,039 |
营业外收支净额 | -23,683 |
非经常性损益影响所得税数 | 5,921 |
合计 | -17,762 |
2.2.3报告期贷款损失准备情况
(单位:人民币千元)
期初余额 | 3,883,969 |
本期计提/(冲回) | 438,286 |
本期收回已核销贷款 | 724 |
本期核销 | - |
本期释放的减值准备折现利息 | (8,842) |
汇率及其它调整 | (6,820) |
期末余额 | 4,307,317 |
本公司信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法进行计提。对单项金额重大的信贷资产单独进行减值测试,如有客观证据表明其已发生减值,本公司即确认减值损失,计入当期损益。对单项金额不重大的信贷资产,本公司将其包括在具有类似信用风险特征的信贷资产组合中进行减值测试。
报告期末,本公司贷款损失准备总额为43.07亿元,不良贷款拨备覆盖率(贷款损失准备金额/不良贷款余额)为141%。
2.2.4截至报告期末前三年的主要会计数据
(单位:人民币千元)
项目 | 2008年6月30日 | 2007年12月31日 | 2006年12月31日 |
总资产 | 363,352,953 | 354,222,941 | 272,968,890 |
总负债 | 334,630,394 | 327,554,996 | 263,128,598 |
存款总额 | 281,254,507 | 264,497,523 | 236,508,041 |
其中:储蓄存款 | 44,188,366 | 42,592,704 | 43,416,183 |
贷款总额 | 176,107,606 | 157,208,101 | 129,577,317 |
其中:公司贷款 | 156,782,763 | 137,304,651 | 95,932,563 |
贴现 | 2,223,330 | 3,836,503 | 21,700,360 |
进出口押汇及垫款 | 796,367 | 1,267,674 | 266,261 |
个人贷款 | 16,305,146 | 14,799,273 | 11,678,133 |
同业拆入 | 6,019,691 | 2,525,955 | 862,339 |
资本净额 (包括核心资本和附属资本) | 33,934,295 | 31,709,426 | 14,605,465 |
核心资本 | 28,722,559 | 27,555,459 | 9,823,817 |
附属资本 | 5,261,076 | 4,184,567 | 4,812,248 |
加权风险资产总额 | 173,941,553 | 157,646,395 | 114,451,494 |
贷款损失准备 | 4,307,317 | 3,883,969 | 4,050,269 |
2.2.5截至报告期末前三年补充财务指标
项目 | 标准值 | 2008年6月30日 | 2007年12月31日 | 2006年12月31日 | |
资产利润率(年化) | / | 1.62% | 1.07% | 0.85% | |
资本利润率(年化) | / | 20.96% | 18.34% | 24.21% | |
资本充足率 | ≥8% | 19.14% | 20.11% | 12.76% | |
核心资本充足率 | ≥4% | 16.18% | 17.47% | 8.57% | |
不良贷款率 | ≤5% | 1.74% | 2.06% | 3.58% | |
拨备覆盖率 | ≥60% | 140.92% | 119.88% | 87.28% | |
成本收入比 | ≤45% | 21.33% | 25.03% | 27.35% | |
单一最大客户贷款比率 | ≤10% | 8.76% | 9.14% | 14.10% | |
最大十家客户贷款比率 | ≤50% | 43.10% | 43.90% | 85.57% | |
正常贷款迁徙率 | - | 0.43% | 1.15% | 9.31% | |
关注贷款迁徙率 | - | 0.45% | 2.84% | 12.77% | |
次级贷款迁徙率 | - | 3.97% | 59.11% | 36.98% | |
可疑贷款迁徙率 | - | 2.68% | 32.80% | 41.27% | |
存贷比 | ≤75% | 62.16% | 57.77% | 46.72% | |
利息回收率 | - | 97.10% | 97.54% | 98.24% | |
拆借资金比例 | 拆入资金比例 | ≤4% | 1.82% | 0.00% | 0.00% |
拆出资金比例 | ≤8% | 1.41% | 3.08% | 0.91% | |
流动性比例 | 人民币 | ≥25% | 48.17% | 72.01% | 71.30% |
外币 | ≥60% | 83.84% | 91.00% | 114.01% |
注:本表中2008年上半年资产利润率和资本利润率为年化比率。
2.2.6资本构成及变化情况
(单位:人民币千元)
项目 | 2008年6月30日 | 2007年12月31日 | 2006年12月31日 |
资本净额 | 33,934,295 | 31,709,426 | 14,605,465 |
其中:核心资本净额 | 28,697,884 | 27,540,159 | 9,808,517 |
加权风险资产总额 | 173,941,553 | 157,646,395 | 114,451,494 |
市场风险资本 | 271,365 | - | - |
资本充足率 | 19.14% | 20.11% | 12.76% |
核心资本充足率 | 16.18% | 17.47% | 8.57% |
2.2.7国内外会计准则差异
□适用 √不适用
2.3银行业务数据与指标
2.3.1贷款五级分类及准备金计提情况
报告期内本公司贷款五级分类情况:
( 单位:人民币百万元)
2007-6-30 | 2007-12-31 | 2008-6-30 | 本期变动 | 变动原因 | ||||
余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | (+、-) | ||
正常 | 127,680 | 94.82 | 149,344 | 95.00 | 168,657 | 95.77 | 19,312 | 贷款增长 |
关注 | 2,999 | 2.23 | 4,624 | 2.94 | 4,395 | 2.50 | -229 | 贷款收回 |
次级 | 912 | 0.68 | 346 | 0.22 | 300 | 0.17 | -45 | 贷款清收 |
可疑 | 769 | 0.57 | 897 | 0.57 | 800 | 0.45 | -97 | 贷款清收 |
损失 | 2,301 | 1.71 | 1,997 | 1.27 | 1,956 | 1.11 | -41 | 贷款清收 |
合计 | 134,661 | 100.00 | 157,208 | 100.00 | 176,108 | 100.00 | 18,900 | --- |
报告期内,本公司不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降;不良贷款余额30.56亿元,比年初下降1.84亿元;不良贷款比例1.74%,比年初下降0.32个百分点。
2.3.2前十名贷款客户情况
( 单位:人民币百万元)
户名 | 期末余额 | 占比 |
中华人民共和国铁道部 | 2,974 | 1.69% |
中国铝业公司 | 1,500 | 0.85% |
北京公共交通控股(集团)有限公司 | 1,408 | 0.80% |
中国铁通集团有限公司 | 1,400 | 0.79% |
中国黄金集团公司 | 1,300 | 0.74% |
中国国电集团公司 | 1,270 | 0.72% |
北京市国有资产经营有限责任公司 | 1,244 | 0.71% |
北京市首都公路发展集团有限公司 | 1,200 | 0.68% |
西安市基础设施建设投资总公司 | 1,181 | 0.67% |
金融街控股股份有限公司 | 1,150 | 0.65% |
合计 | 14,627 | 8.31% |
2.3.3 报告期末,本公司贷款前十大行业分布情况
( 单位:人民币百万元)
行业类别 | 贷款余额 | 占全部贷款比例 |
综合业 | 40,285 | 23% |
制造业 | 23,639 | 13% |
房地产业 | 21,063 | 12% |
租赁和商务服务业 | 19,846 | 11% |
交通运输业 | 13,893 | 8% |
建筑业 | 11,907 | 7% |
贸易业 | 11,430 | 6% |
电脑软件业及电信业 | 7,347 | 4% |
教育业 | 3,039 | 2% |
金融业 | 2,580 | 2% |
合计 | 155,029 | 88% |
2.3.4报告期末,本公司贷款按地区分布情况
(单位:人民币百万元)
贷款地区 | 贷款余额 | 占比 |
北京地区 | 154,858 | 87.94% |
天津地区 | 10,239 | 5.81% |
上海地区 | 8,759 | 4.97% |
西安地区 | 2,252 | 1.28% |
合计 | 176,108 | 100% |
2.3.5报告期末,本公司贷款担保方式分布情况:
(单位:人民币百万元)
担保方式 | 贷款余额 | 占比 |
信用贷款 | 77,751 | 44% |
保证贷款 | 62,299 | 35% |
抵押贷款 | 32,464 | 18% |
质押贷款 | 1,407 | 1% |
贴现 | 2,187 | 2% |
合计 | 176,108 | 100% |
2.3.6重组贷款及逾期贷款
( 单位:人民币百万元)
项目 | 2007年12月31日 | 2008年6月30日 | 本期变动(+、-) | 变动原因 | 占比 |
重组贷款① | 992 | 878 | -114 | 重组贷款收回 | 0.50% |
逾期贷款② | 3,646 | 3,649 | 3 | 个贷逾期30天以内贷款较年初增长 | 2.07% |
注:1、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款,而对原来的贷款条款进行调整,包括延长贷款期限,借新还旧和转化。
2、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额,利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内,就分期偿还的贷款而言,只要贷款出现逾期,未逾期部分也归入逾期贷款。
报告期末,本公司重组贷款中已逾期贷款为85,284万元。
2.3.7主要贷款类别、月度平均余额及年均贷款利率 (单位:人民币百万元)
贷款类别 | 月平均余额 | 年平均利率 | |
各项贷款月平均余额 | |||
公司贷款 | 一年以内短期贷款 | 74,422 | 6.98% |
中长期贷款 | 77,347 | 7.02% | |
个人贷款 | 一年以内短期贷款 | 444 | 6.96% |
中长期贷款 | 15,252 | 6.48% | |
贴现 | 2,363 | 6.77% |
2.3.8主要存款类别、月度平均余额及年均利率
(单位:人民币百万元)
存款类别 | 月平均余额 | 年平均利率 |
个人活期储蓄存款 | 13,990 | 0.75% |
个人定期储蓄存款 | 28,208 | 3.13% |
企业活期存款 | 151,737 | 0.84% |
企业定期存款 | 73,638 | 3.79% |
2.3.9期末所持金融债券情况
报告期末持有的人民币金融债券类别和金额:
(单位:人民币百万元)
债券类别 | 金额 |
政策性金融债券 | 40,906 |
商业银行金融债 | 9,776 |
财务公司金融债 | 380 |
其他 | 10 |
合计 | 51,072 |
报告期末持有的重大金融债券:
(单位:人民币百万元)
金融债类别 | 面值 | 年利率 | 到期日 |
1999金融债券 | 30 | 浮动:R+1.165% | 2009-3-20 |
2000金融债券 | 865 | 浮动:R+0.588%-0.999% | 2010-1-15到2010-11-23 |
2001金融债券 | 719 | 浮动:R+0.64%-0.653% 固定:3%-4.23% | 2008-7-24到2021-11-5 |
2002金融债券 | 1,765 | 浮动:R+0.65%-0.75% 固定:2.63%-4.52% | 2012-4-23到2032-1-12 |
2003金融债券 | 2,460 | 浮动:R+0.49%-1.05% 固定:2.77%-2.87% | 2013-3-31到2013-11-13 |
2004金融债券 | 2,500 | 浮动:R+0.76%-2.4% 固定:3.51%-4.95% | 2009-10-26到2014-12-30 |
2005金融债券 | 6,038 | 浮动:R+0.37%-0.84% 固定:2.05%-4.67% | 2008-8-26到2035-10-11 |
2006金融债券 | 16,845 | 浮动:R+0.45%-2% 固定:2.88%-5.05% | 2008-12-20到2026-4-11 |
2007金融债券 | 16,093 | 浮动:S3M_5A+0.18%-R+1.8% 固定:3.22%-4.94% | 2008-7-11到2017-12-28 |
2008金融债券 | 3,757 | 浮动:S3M_5A+0.45%-R+0.76% 固定:4.08%-6.2% | 2009-4-24到2018-4-28 |
合计 | 51,072 |
根据本公司非信贷资产风险分类方法,上述债券全部为正常类,不存在减值情况,因此未提取减值准备。
2.3.10应收利息及坏账准备的计提情况
(单位:人民币百万元)
项目 | 2007年12月31日 | 本期增加 数额 | 本期收回 数额 | 2008年6月30日 |
应收利息 | 1480 | 4280 | 4135 | 1625 |
报告期末,本公司对应收利息进行检查,不存在减值,因此未计提坏账准备。
2.3.11报告期营业收入及结构情况
(单位:人民币百万元)
项目 | 2008年6月30日 | 2007年6月30日 | 同比增减(%) | 变动原因 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |||
贷款利息收入 | 5,914 | 62.78 | 3,674 | 65.78 | 60.97 | 业务规模扩大,利息收入增加 |
拆放同业利息收入 | 199 | 2.11 | 28 | 0.50 | 610.71 | 拆放业务增加,利息收入增加 |
买入返售金融资产 | 335 | 3.56 | 235 | 4.21 | 42.55 | 买入返售业务增加,利息收入增加 |
存放中央银行款项利息收入 | 407 | 4.32 | 232 | 4.15 | 75.43 | 存款准备金率提升及存款规模扩大形成存放中央银行款项增加 |
存放同业利息收入 | 158 | 1.68 | 114 | 2.04 | 38.60 | 存放同业业务增加 |
投资证券利息收入 | 1,951 | 20.71 | 1,081 | 19.36 | 80.48 | 投资证券业务增加 |
手续费收入 | 292 | 3.10 | 184 | 3.29 | 58.70 | 中间业务增长带动手续费收入增长 |
其他项目 | 164 | 1.74 | 37 | 0.67 | 343.24 | - |
合计 | 9,420 | 100 | 5,585 | 100 | 68.67 | - |
2.3.12抵债资产情况
报告期末,本公司抵债资产原值4.25亿元,计提抵债资产减值准备2.24亿元,抵债资产净值2.01亿元。
2.3.13可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况
报告期内,可能对本公司财务状况与经营成果造成重大影响的表外业务主要包括:不可撤销贷款承诺、开出承兑汇票、保函、信用证、经营租赁承诺、资本性承诺等。
(单位:人民币千元)
表外业务项目 | 2008年6月30日 |
信用承诺 | |
开出信用证 | 1,042,883 |
开出保函 | 6,842,493 |
承兑 | 9,140,082 |
不可撤销贷款承诺 | -- |
经营租赁承诺 | 1,147,310 |
已做质押资产 | 16,554,442 |
资本性支出承诺 | |
已签约但尚未支付 | 56,897 |
已批准但尚未签约 | 111,093 |
2.3.14面临的主要风险及相应对策
本公司在经营活动中面临的主要风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和信息安全风险。
信用风险:本公司面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。针对国际经济增长减缓、次贷危机影响不断扩大、国内税率调整、原材料价格上涨、劳动力成本上升等因素对本公司资产质量可能产生的不利影响,本公司严格贯彻国家各项宏观调控政策,积极应对经营环境的变化给本公司授信业务带来的挑战,准确把握信贷投放的重点、节奏和力度,加强地区及行业风险分析,及时出台授信投向指导意见,明确倾斜类、审慎类、禁止类投向政策,适度有序投放贷款。
本公司对所有表内外信贷资产进行风险分类。风险分类基于借款人的偿还能力进行,同时也对诸如借款人偿还贷款记录、还款意愿、担保状况以及贷款逾期时间长短等因素予以考虑。本公司贷款分类遵循“季度分类、月度动态调整”的原则,将分类工作纳入日常信贷管理,根据信贷资产风险变化情况进行实时监控和调整。
报告期末,本公司信用风险暴露情况如下:
未考虑抵押担保物及其他信用增级情况的最大信用风险暴露
(单位:人民币百万元)
2008年6月30日 | 2007年12月31日 | |
资产负债表项目的信用风险敞口包括: | ||
存放同业及其他金融机构款项 | 13,956 | 14,177 |
拆出资金 | 4,145 | 11,509 |
交易性金融资产 | 5,730 | 6,255 |
衍生金融资产 | 17 | 13 |
买入返售金融资产 | 10,754 | 27,895 |
应收利息 | 1,625 | 1,480 |
发放贷款和垫款 | 171,800 | 153,324 |
可供出售投资 | 92,809 | 82,946 |
应收款项类投资 | 4,003 | 3,921 |
长期股权投资 | 49 | 31 |
其他资产 | 2,759 | 3,686 |
小计 | 307,647 | 305,237 |
表外项目信用风险敞口包括: | ||
开出信用证 | 1,043 | 768 |
开出保函 | 6,842 | 4,725 |
承兑 | 9,140 | 9,331 |
不可撤销贷款承诺 | - | - |
小计 | 17,025 | 14,824 |
合计 | 324,672 | 320,061 |
流动性风险:流动性风险是指资产负债现金流错配而不能完全履行支付义务的风险。本公司资产负债委员会对流动性风险进行全面管理,负责制定流动性策略和政策、流动性管理计划,建立流动性的监测、预警机制。资产负债委员会办公室为流动性风险管理日常监控机构,每日监控分析资金情况,定期计量监控各期限流动性敞口和流动性指标。本公司积极推进资产负债管理系统开发上线,运用计量流动性风险的自动化手段及流动性敞口管理的定期监控机制,根据流动性敞口状况组织全行的资产负债业务,通过内部资金转移定价,积极主动调整资产负债期限结构,严格管理存贷比、中长期贷款比例、备付率等监管指标。同时本公司规定了最低的资金存量标准和最低需保持的同业拆入和其他借入资金的额度以满足各类提款要求,保持合理的流动性储备。报告期内本公司聘请咨询公司进行流动性压力测试。
报告期末,本公司的流动性敞口如下:
(单位:人民币百万元)
1个月内 | 1个月至3个月 | 3个月至1年 | 1年至5年 | 5年以上 | 合计 | |
流动性敞口 | -157,072 | 15,105 | 61,463 | 94,622 | 66,330 | 80,448 |
市场风险:本公司面临的市场风险主要包括利率风险和汇率风险。本公司资产负债委员会负责全行整体市场风险管理,制定、定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体的操作规程,及时了解市场风险水平及其管理状况。
本公司利率风险敞口面临由于市场主要利率变动而产生的公允价值和现金流利率风险。报告期内,本公司进一步提高对利率风险及自身风险承受能力的预测分析水平,定期计量监测利率风险敏感度,并据以制定并调整投资业务的久期结构、业务规划和风险限额。
本公司大部分是人民币业务,此外有少量的外币业务,因本公司外币业务量较少,因此汇率风险对本公司影响并不重大。本公司管理汇率风险的主要原则是尽可能地做到资产负债在各币种上的匹配,对货币敞口进行日常监控,并根据市场变化适时调节外汇头寸。
操作风险:本公司通过系统建设、向基层推进、关键风险点整改等方式推进操作风险管理,细化操作风险政策体系,规范操作风险管理流程,建立操作风险向基层推进方案,每家经营机构指定操作与合规风险管理人员,并对其进行培训。报告期内,本公司经过制度清理、内部访谈、框架设计、文件编写与评审等阶段,重新编写或梳理重要制度文件,对主要操作流程编写流程图、流程分析表和风险评估表,建立基于流程分析和风险控制的制度文件体系。
信息安全风险:本公司针对重要信息系统开展业务持续性计划工作,确定了突发事件应急响应的报告机制和操作流程,明确了响应过程中,业务部门、科技部门、保障部门的工作职责和流程,并组织开展多项与信息科技风险相关的应急演练工作,包括灾难备份中心切换演练、业务持续性计划演练及数据中心的应急演练等,通过演练使各岗位业务人员熟悉了发生突发事件时的报告流程和处理方法。
§3 股本变动及股东情况
3.1 股份变动情况表
本次变动前 | 本次变动增减(+,-) | 本次变动后 | |||||||
数量 | 比例% | 新股发行 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例% | |
一、有限制条件股份 | 5,027,561,881 | 80.7% | 5,027,561,881 | 80.7% | |||||
1、国家持股 | 1,027,574,109 | 16.5% | 1,027,574,109 | 16.5% | |||||
2、国有法人股 | 789,255,722 | 12.7% | 789,255,722 | 12.7% | |||||
3、其他内资持股 | 1,958,869,142 | 31.5% | 1,958,869,142 | 31.5% | |||||
其中 | |||||||||
境内法人持股 | 1,229,102,747 | 19.7% | 1,229,102,747 | 19.7% | |||||
境内自然人持股 | 729,766,395 | 11.7% | 729,766,395 | 11.7% | |||||
4、外资持股 | 1,251,862,908 | 20.1% | 1,251,862,908 | 20.1% | |||||
其中 | |||||||||
境外法人持股 | 1,251,862,908 | 20.1% | 1,251,862,908 | 20.1% | |||||
境外自然人持股 | |||||||||
二、无限制条件股份 | 1,200,000,000 | 19.3% | 1,200,000,000 | 19.3% | |||||
1、人民币普通股 | 1,200,000,000 | 19.3% | 1,200,000,000 | 19.3% | |||||
2、境内上市外资股 | |||||||||
3、境外上市外资股 | |||||||||
4、其他 | |||||||||
三、股份总数 | 6,227,561,881 | 100% | 6,227,561,881 | 100% |
3.2前十名股东持股及股份质押情况
(单位:股)
股东总数 | 335397户 | ||||
前10名股东持股情况 | |||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
ING BANK N.V. | 外资股东 | 16.07% | 1,000,484,814 | 1,000,484,814 | |
北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 10.40% | 647,962,689 | 647,962,689 | |
北京能源投资(集团)有限公司 | 国有股东 | 5.98% | 372,207,250 | 372,207,250 | |
国际金融公司 | 外资股东 | 4.04% | 251,378,094 | 251,378,094 | |
中国对外经济贸易信托有限公司 | 其他 | 3.80% | 236,842,105 | 236,842,105 | |
北京鸿智慧通实业有限公司 | 其他 | 2.05% | 127,890,000 | 127,890,000 | 质押127890000 |
中国纺织机械(集团)有限公司 | 国有股东 | 1.77% | 110,250,000 | 110,250,000 | 冻结110250000 |
世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.77% | 110,250,000 | 110,250,000 | 质押110250000 |
北京市华远集团公司 | 国有股东 | 1.34% | 83,157,032 | 83,072,032 | 质押41536016 |
北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | 1.03% | 63,945,000 | 63,945,000 | 质押21000000 |
前10名无限售条件股东持股情况 | |||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||
交通银行-博时新兴成长股票型证券投资基金 | 39,101,242 | 人民币普通股 | |||
中国建设银行-博时主题行业股票证券投资基金 | 25,000,000 | 人民币普通股 | |||
中国工商银行-诺安股票证券投资基金 | 21,914,967 | 人民币普通股 | |||
MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC. | 9,458,365 | 人民币普通股 | |||
中国建设银行-国泰金马稳健回报证券投资基金 | 9,417,800 | 人民币普通股 | |||
新华人寿保险股份有限公司-分红-团体分红-018L-FH001沪 | 9,159,800 | 人民币普通股 | |||
中国建设银行-交银施罗德蓝筹股票证券投资基金 | 9,000,000 | 人民币普通股 | |||
李清江 | 7,934,252 | 人民币普通股 | |||
中国银行-嘉实沪深300指数证券投资基金 | 7,706,293 | 人民币普通股 | |||
交通银行-普惠证券投资基金 | 7,654,646 | 人民币普通股 | |||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 交通银行-博时新兴成长股票型证券投资基金、中国建设银行-博时主题行业股票证券投资基金同属博时基金管理公司,其余无限售条件股东之间本公司未知其关联关系。 |
3.3控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
§4 董事、监事和高级管理人员情况
4.1 董事、监事和高级管理人员持股变动情况
□适用 √不适用
4.2董事变动情况
2008年5月,史元先生因工作原因辞去董事职务。
2008年5月28日,本公司2007年度股东大会同意续聘Bruno Houdmont、Bachar Samra、Michael Knight Ipson担任本公司董事,并选举张东宁先生担任本公司董事。
2008年5月,张东宁同志因工作原因辞去监事职务。
2008年5月28日,本公司2007年度股东大会同意选举史元先生担任本公司监事。
§5 董事会报告
5.1报告期整体经营情况的讨论与分析
5.1.1主营业务范围
本公司经营业务范围主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。
5.1.2主要财务指标变动幅度及原因
与上年末及上年同期数相比,主要财务指标增减变动幅度及原因如下:
(单位:人民币千元)
主要财务指标 | 报告期末 | 较上年度期末增减幅度 | 主要原因 |
总资产 | 363,352,953 | 2.58% | 贷款、存放央行款项及债券投资等业务增长 |
总负债 | 334,630,394 | 2.16% | 存款及拆入资金等业务增长 |
股东权益 | 28,722,559 | 7.70% | 上半年实现利润 |
主要财务指标 | 报告期 | 较上年同期增减幅度 | 主要原因 |
营业利润 | 3,715,222 | 60.82% | 营业收入增长 |
净利润 | 2,901,989 | 121.48% | 营业收入增长 |
5.2业务收入分布情况
5.2.1主营业务分地区情况 (单位:人民币千元)
地区 | 业务收入 | 利润总额 | 资产总额 |
北京地区 | 8,797,408 | 3,591,520 | 340,442,338 |
天津地区 | 335,177 | 74,468 | 10,697,025 |
上海地区 | 259,741 | 35,643 | 9,803,292 |
西安地区 | 27,785 | -10,092 | 2,410,298 |
合计 | 9,420,111 | 3,691,539 | 363,352,953 |
5.2.2业务收入种类状况 (单位:人民币千元)
业务种类 | 业务收入 |
贷款 | 5,913,361 |
存放中央银行 | 407,332 |
拆借、存放同业业务 | 692,437 |
债券投资 | 1,951,182 |
手续费及佣金收入 | 291,407 |
其他业务收入 | 164,392 |
5.3 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明
□适用 √不适用
5.4 主营业务盈利能力(毛利率)与上年相比发生重大变化的原因说明
□适用 √不适用
5.5 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析
□适用 √不适用
5.6募集资金使用情况
至报告期末,本公司发行次级债券、上市募集资金已按照募集说明书的承诺使用完毕,使用效果良好,收益达到预期目标。
5.7 董事会下半年的经营计划修改计划
□适用 √不适用
5.8 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明
□适用 √不适用
5.9 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
□适用 √不适用
5.10 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明
□适用 √不适用
§6重要事项
6.1 企业社会责任
本公司积极投身社会公益事业,一如既往的践行企业社会责任。2008年1至6月,本公司通过各种方式向社会捐款超过1000万元。2008年2月3日,向南方遭受雨雪冰冻危害的灾区人民捐款100万元;2008年3月28日,在西安分行开业之际,捐款50万元,用于支持在陕西贫困山区建立希望小学;2008年5月14日,向四川地震灾区紧急捐款500万元,帮助灾区人民抗震救灾、重建家园,同时本公司广大干部员工踊跃捐款共计82.83万元;2008年5月29日,在首都青少年爱心慈善晚会上,现场捐款100万元,用于在地震灾区建设40间“抗震希望教室”;本公司 945名党员共交纳特殊党费280万元,支持灾区重建。此外,本公司还通过免收救灾款项汇款手续费、邮电费,建立救灾款项汇划绿色通道等措施积极做好抗震救灾金融服务工作。2008年5月份,公司累计办理赈灾业务4,282笔,金额1,431.3万元,减免汇划业务邮电费、手续费 2.73万元。
本公司严格落实各项宏观政策,按照金融监管部门的指导对贷款额度和贷款投向进行控制,大力支持环境保护项目、节能减排项目、国家助学贷款项目、再就业小额担保贷款以及新农村建设。2008年6月29日,本公司荣获“北京市再就业先进工作单位”称号。上市后,本公司充分重视投资者关系管理工作,通过多种渠道切实提高与投资者的沟通效果,确保信息准确及时的传递给投资者群体,充分维护投资者的利益和知情权。2008年6月15日,本公司董事会秘书杨书剑荣获由《大众证券报》和新浪财经联合主办的第三届“大众证券杯中国上市公司竞争力公信力TOP10”评选的“投资者关系金牌董秘”奖;6月25日,本公司董事会秘书杨书剑荣获《证券时报》和南方基金联合评选的“2007年上市公司百佳董秘”奖。
6.2 收购、出售资产及资产重组
6.2.1 收购资产
报告期内,公司重大资产收购事项为拟参股廊坊市商业银行股份有限公司,具体情况如下:
2008年4月3日,本公司与廊坊市商业银行股份有限公司签署《股份认购协议》及《战略合作协议》。按照协议约定,本公司拟以12,750万元认购廊坊市商业银行股份有限公司股份7,500万股,占廊坊市商业银行股份有限公司总股本的19.99%,双方还将在风险管理、IT技术及产品创新等10个方面展开合作。此项投资额占本公司2007年末净资产的0.478%,该投资事项将不会对我行业务连续性及管理层稳定性构成重大影响,亦不会对本公司未来财务状况和经营成果构成重大影响。
截止到2008年6月30日,上述投资事项双方董事会和股东大会已经审议通过。2008年7月,本公司投资廊坊市商业银行事项已获得银监会(银监复〔2008〕297号)批准,详见2007年7月31日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》。
6.2.2 出售资产
□适用 √不适用
6.2.3 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后,该事项的进展情况及对报告期经营成果与财务状况的影响。
截至报告期末,本公司参股廊坊市商业银行事项双方董事会和股东大会已经审议通过,该事项不会对我行业务连续性及管理层稳定性构成重大影响,亦不会对本公司未来财务状况和经营成果构成重大影响。
6.3 担保事项
□适用 √不适用
6.4 非经营性关联债权债务往来
□适用 √不适用
6.5重大关联交易
报告期内,本公司的关联交易主要为对关联方的贷款及其他授信业务,关联交易均严格按照相关法律、法规和本公司制定各项业务管理制度,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,对本公司的经营成果和财务状况没有产生负面影响。
报告期内,本公司与关联方发生的关联交易如下:
6.5.1对关联方的贷款
单位:万元
客户名称 | 2008年6月30日 | 2007年12月31日 |
北京市国有资产经营有限责任公司 | 124,447 | 110,000 |
北京京丰燃气发电有限责任公司 | 85,000 | 98,000 |
北京恒基伟业软件技术有限公司 | 0 | 3,000 |
关联自然人 | 80.22 | 81.16 |
合计 | 209,527.22 | 211,081.16 |
6.5.2报告期,本公司与ING BANK N.V.累计办理回购业务22.54亿元人民币;累计办理同业拆借业务1亿元人民币、0.24亿欧元、1.3亿港元、1.95亿美元;累计办理货币期权0.2亿美元;累计办理外汇买卖及互换业务3.19亿美元。截至报告期末同业拆借业务余额0.6亿港元。
6.5.3报告期,本公司接受ING BANK N.V.委托转开履约保函0.63万欧元,截至报告期末余额0.63万欧元;办理本公司承兑、ING BANK N.V.同业代付业务1.2亿美元,截至报告期末余额1.2亿美元。
6.5.4委托存款:截至报告期末,北京市国有资产经营有限责任公司在本公司委托存款余额7.87亿元,该业务为客户将资金存入本公司并委托本公司对其他公司发放贷款。存款不计息,本公司不承担贷款风险。
6.6 重大诉讼仲裁事项
报告期内,本公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。
截止2008年6月30日,本公司作为原告且争议标的本金额在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共36宗,涉及金额约人民币247,177.29万元。本公司作为被告且争议标的在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共9宗,涉及金额约人民币22,447.98万元、美元1,174.64万元、港币222.16万元。对于本公司作为被告的未决诉讼案件预计发生的损失,本公司已作为预计负债计入资产负债表中。
6.7 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
6.7.1公司持有其他上市公司发行股票情况
□适用 √不适用
6.7.2公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权情况
经第三届董事会第九次会议和2007年度股东大会批准,本公司拟入股廊坊市商业银行股份有限公司,拟投资金额为12,750万元,占廊坊商行总股本19.99%。详见2008年4月7日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和《证券时报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。2008年7月,本公司投资廊坊市商业银行事项已获得银监会(银监复〔2008〕297号)批准,详见2007年7月31日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》。
6.7.3公司持股5%以上股东2008年追加股份限售承诺的情况
□适用 √不适用
§ 7 财务报告
7.1审计意见
财务报告 | √未经审计 □审计 |
审计报告 | □适用 √不适用 |
7.2会计报表(见附件)
7.3会计报表附注
7.3.1如果出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正的,说明有关内容、原因及影响数。
□适用 √不适用
7.3.2 如果财务报表合并范围发生重大变化的,说明原因及影响数。
□适用 √不适用
7.3.3如果被出具非标准审计报告,列示涉及事项的有关附注。
□适用 √不适用
董事长:闫冰竹
北京银行股份有限公司董事会
二零零八年八月二十六日
北京银行股份有限公司资产负债表
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
资产 | 附注五 | 2008年6月30日 | 2007年12月31日 |
未经审计 | 经审计 | ||
现金及存放中央银行款项 | 1 | 52,087,459 | 45,608,121 |
存放同业及其他金融机构款项 | 2 | 13,956,404 | 14,177,452 |
拆出资金 | 3 | 4,145,119 | 11,508,360 |
交易性金融资产 | 4 | 5,729,871 | 6,254,853 |
衍生金融资产 | 5 | 16,547 | 12,831 |
买入返售金融资产 | 6 | 10,754,083 | 27,895,294 |
应收利息 | 7 | 1,624,547 | 1,479,999 |
发放贷款和垫款 | 8 | 171,800,289 | 153,324,132 |
可供出售投资 | 9 | 92,808,612 | 82,945,931 |
应收款项类投资 | 10 | 4,002,976 | 3,921,611 |
投资性房地产 | 11 | 276,073 | 247,567 |
长期股权投资 | 49,350 | 30,600 |
固定资产 | 12 | 1,415,213 | 1,433,948 | |
递延所得税资产 | 13 | 1,021,781 | 861,830 | |
其他资产 | 14 | 3,664,629 | 4,520,412 | |
资产总计 | 363,352,953 | 354,222,941 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司资产负债表(续)
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
负债及股东权益 | 附注五 | 2008年6月30日 | 2007年12月31日 |
未经审计 | 经审计 | ||
负债: | |||
同业及其他金融机构存放款项 | 15 | 19,002,933 | 16,717,779 |
拆入资金 | 6,019,691 | 2,525,955 | |
衍生金融负债 | 5 | 81,527 | 59,178 |
卖出回购金融资产款 | 16 | 17,477,006 | 32,684,500 |
吸收存款 | 17 | 281,254,507 | 264,497,523 |
应付职工薪酬 | 355,494 | 237,564 | |
应交税费 | 18 | 550,056 | 688,126 |
应付利息 | 19 | 1,942,895 | 1,482,471 |
预计负债 | 138,750 | 156,782 | |
应付债券 | 20 | 3,500,000 | 3,500,000 |
其他负债 | 21 | 4,307,535 | 5,005,118 |
负债合计 | 334,630,394 | 327,554,996 | |
股东权益: | |||
股本 | 6,227,562 | 6,227,562 | |
资本公积 | 14,555,984 | 14,656,052 | |
盈余公积 | 1,601,005 | 1,601,005 | |
一般风险准备 | 2,078,000 | 2,078,000 | |
未分配利润 | 4,260,008 | 2,105,326 | |
股东权益合计 | 28,722,559 | 26,667,945 | |
负债及股东权益总计 | 363,352,953 | 354,222,941 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司利润表
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
项目 | 附注五 | 2008年上半年度 | 2007年上半年度 | ||||
未经审计 | 未经审计 | ||||||
一、营业收入 | |||||||
利息收入 | 23 | 8,964,312 | 5,363,613 | ||||
利息支出 | 23 | (3,661,586) | (2,388,548) | ||||
利息净收入 | 23 | 5,302,726 | 2,975,065 | ||||
手续费及佣金收入 | 24 | 291,407 | 183,794 | ||||
手续费及佣金支出 | (42,270) | (54,210) | |||||
手续费及佣金净收入 | 249,137 | 129,584 | |||||
投资收益 | 125,721 | 68,105 | |||||
公允价值变动亏损 | (4,612) | (111,613) | |||||
汇兑收益 | 7,688 | 25,138 | |||||
其他业务收入 | 35,595 | 55,867 | |||||
二、营业支出 | |||||||
营业税金及附加 | 25 | (350,513) | (207,452) | ||||
业务及管理费 | 26 | (1,219,122) | (697,169) | ||||
资产减值损失 | 27 | (425,315) | 72,688 | ||||
其他业务支出 | (6,083) | - | |||||
三、营业利润 | 3,715,222 | 2,310,213 | |||||
加:营业外收入 | 356 | 1,900 | |||||
减:营业外支出 | (24,039) | (32,414) | |||||
四、利润总额 | 3,691,539 | 2,279,699 | |||||
减:所得税费用 | 28 | (789,550) | (969,402) | ||||
五、净利润 | 2,901,989 | 1,310,297 | |||||
六、每股收益 | |||||||
(金额单位为人民币元每股) | |||||||
基本每股收益 | 29 | 0.47 | 0.26 | ||||
稀释每股收益 | 29 | 0.47 | 0.26 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司现金流量表
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
项目 | 附注五 | 2008年上半年度 | 2007年上半年度 | ||
未经审计 | 未经审计 | ||||
一、 | 经营活动产生的现金流量: | ||||
吸收存款和同业存放款项净增加额 | 19,042,138 | 12,049,252 | |||
向其他金融机构拆入资金净增加额 | - | 8,091,417 | |||
向其他金融机构拆出资金净减少额 | 547,411 | - | |||
收取利息的现金 | 8,886,649 | 4,196,227 | |||
收取手续费及佣金的现金 | 291,407 | 183,794 | |||
收到其他与经营活动有关的现金 | 15,552,043 | 1,554,472 | |||
经营活动现金流入小计 | 44,319,648 | 26,075,162 | |||
发放贷款及垫款净增加额 | (18,900,229) | (5,362,454) | |||
存放中央银行和同业款项净增加额 | (13,599,002) | (6,469,406) | |||
向其他金融机构拆出资金净增加额 | - | (2,608,004) | |||
向其他金融机构拆入资金净减少额 | (11,713,758) | - | |||
支付利息的现金 | (5,090,912) | (2,059,777) | |||
支付手续费及佣金的现金 | (42,270) | (54,210) | |||
支付给职工以及为职工支付的现金 | (502,257) | (317,472) | |||
支付的各项税费 | (1,438,084) | (1,008,786) | |||
支付其他与经营活动有关的现金 | (1,185,443) | (1,490,779) | |||
经营活动现金流出小计 | (52,471,955) | (19,370,888) | |||
经营活动产生的现金流量净额 | 30 | (8,152,307) | 6,704,274 | ||
二、 | 投资活动产生的现金流量: | ||||
收回证券投资收到的现金 | 25,684,849 | 19,497,461 | |||
取得投资收益收到的现金 | 1,841,497 | 764,546 | |||
收到其他与投资活动有关的现金 | - | 23 | |||
投资活动现金流入小计 | 27,526,346 | 20,262,030 | |||
证券投资支付的现金 | (35,746,139) | (26,555,689) | |||
购建固定资产、其他长期资产支付的现金 | (230,758) | (145,741) | |||
投资活动现金流出小计 | (35,976,897) | (26,701,430) | |||
投资活动产生的现金流量净额 | (8,450,551) | (6,439,400) |
三、 | 筹资活动产生的现金流量: | |||
分配股利支付的现金 | (17,576) | (13,267) | ||
筹资活动现金流出小计 | (17,576) | (13,267) | ||
筹资活动产生的现金流量净额 | (17,576) | (13,267) | ||
四、 | 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (32,009) | (987) | |
五、 | 现金及现金等价物净(减少)/增加额 | 30 | (16,652,443) | 250,620 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 30 | 54,991,519 | 33,671,131 | |
六、 | 期末现金及现金等价物余额 | 30 | 38,339,076 | 33,921,751 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司股东权益变动表
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
附注五 | 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 合计 | |
2008年1月1日余额 | 6,227,562 | 14,656,052 | 1,601,005 | 2,078,000 | 2,105,326 | 26,667,945 | |
本期增减变动金额 | |||||||
(一)净利润 | - | - | - | - | 2,901,989 | 2,901,989 | |
(二)直接计入股东权益的利得和损失 | |||||||
可供出售金融资产公允价值变动储备 | - | (100,068) | - | - | - | (100,068) | |
(三)利润分配 | |||||||
分配现金股利 | 22 | - | - | - | - | (747,307) | (747,307) |
2008年6月30日余额 | 6,227,562 | 14,555,984 | 1,601,005 | 2,078,000 | 4,260,008 | 28,722,559 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司股东权益变动表(续)
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
附注五 | 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 合计 | |
2007年1月1日余额 | 5,027,562 | 2,074,943 | 1,266,185 | 765,607 | 705,995 | 9,840,292 | |
本期增减变动金额 | |||||||
(一)净利润 | - | - | - | - | 1,310,297 | 1,310,297 | |
(二)直接计入股东权益的利得和损失 | |||||||
可供出售金融资产公允价值变动储备 | - | (284,998) | - | - | - | (284,998) | |
(三)利润分配 | |||||||
提取一般风险准备 | - | - | - | 404,341 | (404,341) | - | |
分配现金股利 | 22 | - | - | - | - | (301,653) | (301,653) |
2007年6月30日余额 | 5,027,562 | 1,789,945 | 1,266,185 | 1,169,948 | 1,310,298 | 10,563,938 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司股东权益变动表(续)
(除特别说明外,金额单位均为人民币千元)
附注五 | 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 合计 | ||
2007年7月1日余额 | 5,027,562 | 1,789,945 | 1,266,185 | 1,169,948 | 1,310,298 | 10,563,938 | ||
本期增减变动金额 | ||||||||
(一)净利润 | - | - | - | - | 2,037,900 | 2,037,900 | ||
(二)直接计入股东权益的利得和损失 | ||||||||
可供出售金融资产公允价值变动储备 | - | (618,991) | - | - | - | (618,991) | ||
捐赠收入转出 | - | (15) | - | - | - | (15) | ||
(三)股东投入 | ||||||||
发行普通股 | 1,200,000 | 13,485,113 | - | - | - | 14,685,113 | ||
(四)利润分配 | ||||||||
提取法定盈余公积 | - | - | 334,820 | - | (334,820) | - | ||
提取一般风险准备 | - | - | - | 908,052 | (908,052) | - | ||
2007年12月31日余额 | 6,227,562 | 14,656,052 | 1,601,005 | 2,078,000 | 2,105,326 | 26,667,945 |
法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红